姚慧

◆摘? 要：金融全球化發(fā)展能夠?yàn)槭澜缃?jīng)濟(jì)發(fā)展提供活力，同時(shí)也較大程度的影響著發(fā)展中國(guó)家的金融體系。為我國(guó)經(jīng)濟(jì)與金融發(fā)展帶來(lái)的機(jī)遇，有助于外資以及先進(jìn)金融運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的引入，但是也創(chuàng)造了金融風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境，使銀行脆弱性進(jìn)一步加劇，為銀行業(yè)的發(fā)展帶來(lái)了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。檔案管理是銀行基礎(chǔ)管理中較為重要的組成部分之一，強(qiáng)化檔案管理工作，對(duì)銀行業(yè)的發(fā)展具有重要意義。

◆關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行;檔案管理;問(wèn)題;對(duì)策

隨著現(xiàn)代化進(jìn)程發(fā)展，商業(yè)銀行檔案管理由小規(guī)模、種類(lèi)單一以及粗放式模式轉(zhuǎn)變大規(guī)模、種類(lèi)豐富以及集約化模式?？梢?jiàn)商業(yè)銀行檔案管理工作取得了良好的成績(jī)，但是在社會(huì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展過(guò)程中，對(duì)商業(yè)銀行檔案管理工作提出了更高的要求，從高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求角度看來(lái)，這項(xiàng)工作依然存在一定問(wèn)題。本文將圍繞存在的問(wèn)題展開(kāi)，探究提高商業(yè)銀行檔案管理水平的相關(guān)對(duì)策。

一、商業(yè)銀行檔案管理的重要性

在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的完整過(guò)程中，所積累的檔案資料能夠真實(shí)記錄經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的歷程，同時(shí)也能夠?qū)崿F(xiàn)社會(huì)文明的傳承，是一項(xiàng)寶貴的財(cái)富。商業(yè)銀行檔案管理的重要性主要體現(xiàn)在以下幾方面：

首先，檔案管理能夠?qū)崿F(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)全過(guò)程的記錄，銀行檔案管理人員應(yīng)用紙質(zhì)、光盤(pán)以及膠片等多種載體進(jìn)行各類(lèi)檔案的記錄，并對(duì)各類(lèi)檔案進(jìn)行收集、整理、鑒定、保護(hù)以及利用，可將銀行檔案系統(tǒng)、全面以及真實(shí)的反應(yīng)在銀行經(jīng)營(yíng)管理工作開(kāi)展過(guò)程中。

其次，檔案能夠?yàn)榉?wù)提供相應(yīng)保障，商業(yè)銀行檔案中包含的專業(yè)內(nèi)容，在此基礎(chǔ)上應(yīng)用專業(yè)化管理可在銀行經(jīng)營(yíng)管理工作中發(fā)揮重要作用，能夠?yàn)殂y行各項(xiàng)工作的開(kāi)展提供原始、詳細(xì)的依據(jù)，例如業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)辦理、領(lǐng)導(dǎo)決策、資產(chǎn)保全、各類(lèi)經(jīng)濟(jì)案件清查等，有助于金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與化解，另外對(duì)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的提高也具有重要意義。

第三，檔案管理工作有助于內(nèi)部控制工作的促進(jìn)，在收集、整理、交接以及利用檔案的過(guò)程中，能夠起到監(jiān)督、控制本單位經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的作用。另外檔案也能夠在查處案件、追究責(zé)任工作開(kāi)展過(guò)程中發(fā)揮舉證作用，有助于提高銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)以及工作效能。

第四，開(kāi)展檔案管理工作有助于銀行自身以及客戶合法權(quán)益的維護(hù)，能夠使業(yè)務(wù)糾紛處理更為明確，同時(shí)也有助于風(fēng)險(xiǎn)的防范以及化解。

第五，檔案編研也有助于企業(yè)文化的弘揚(yáng)，應(yīng)用梳理、編研銀行文書(shū)檔案、照片檔案、實(shí)物檔案以及聲像檔案的方式，能夠?qū)︺y行發(fā)展史起到宣傳作用，對(duì)銀行良好社會(huì)形象的樹(shù)立也具有重要幫助作用，銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力也得以增強(qiáng)。在整理檔案過(guò)程中，可采用設(shè)置專門(mén)榮譽(yù)陳列室的方式，定期組織參觀活動(dòng)有助于員工責(zé)任感以及使命感的增強(qiáng)，對(duì)員工也具有激烈作用，使其積極投身到銀行發(fā)展隊(duì)伍中。

二、商業(yè)銀行檔案管理存在的問(wèn)題

（一）檔案意識(shí)有待進(jìn)一步提升

一方面，商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)檔案管理工作的重視程度不高，同時(shí)也缺少足夠的支持程度。從形式角度看，檔案管理是一項(xiàng)軟任務(wù)，因此很難在繁雜的重要議事日程中占據(jù)首要位置，重業(yè)務(wù)、請(qǐng)檔案傾向存在較為普遍。另一方面，干部員工對(duì)檔案管理工作缺少足夠的認(rèn)識(shí)，導(dǎo)致部分兼職檔案工作人員僅進(jìn)行票證資料簡(jiǎn)單裝訂的收集工作，真正開(kāi)展檔案管理工作時(shí)間嚴(yán)重不足，更無(wú)法要求更高的檔案管理質(zhì)量與檔案開(kāi)發(fā)利用效率。

（二）檔案利用效率有待進(jìn)一步提高

開(kāi)展檔案開(kāi)發(fā)利用的基礎(chǔ)是檔案保管工作，在實(shí)際工作中普遍存在檔案重管理、輕利用的情況，更為注重檔案的收集、整理以及保管等工作，對(duì)檔案資源的開(kāi)發(fā)利用缺少足夠的重視。

（三）檔案利用服務(wù)落實(shí)不到位

服務(wù)措施落后，同時(shí)不具備橫向交流。雖然當(dāng)前大部分檔案均已應(yīng)用計(jì)算機(jī)等先進(jìn)設(shè)備，但是有關(guān)于檔案的加工、存儲(chǔ)以及開(kāi)發(fā)利用工作，依然屬于低效率手工操作階段，檔案信息資源的封閉，導(dǎo)致檔案開(kāi)發(fā)利用工作過(guò)程中無(wú)法實(shí)現(xiàn)良好的橫向協(xié)作交流。

（四）檔案信息資源開(kāi)發(fā)力度有待進(jìn)一步增加

在實(shí)際開(kāi)展檔案編研過(guò)程中，還普遍存在重整編、輕研究深化的情況，不具備深層次的編研成果，同時(shí)編研成果也無(wú)法緊跟社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、與市場(chǎng)需求相符合、與社會(huì)熱點(diǎn)問(wèn)題相切合、與社會(huì)形式相適應(yīng)。

（五）信息交流平臺(tái)缺少通暢性

在查閱利用商業(yè)銀行檔案過(guò)程中，多采用檔案管理人員查閱的方式，尚不具備安全、共享以及通暢的信息交流平臺(tái)，對(duì)銀行檔案的利用以及交流產(chǎn)生了抑制作用。

三、提高商業(yè)銀行檔案管理水平的對(duì)策

商業(yè)銀行檔案管理工作的開(kāi)展與銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的開(kāi)展具有一定差異性，無(wú)法為銀行帶來(lái)直接收入以及利潤(rùn)，并且還需應(yīng)用一定的人力、物力以及財(cái)力。當(dāng)前商業(yè)銀行追求銀行價(jià)值與股東回報(bào)最大化，平衡銀行收益最大化與銀行檔案價(jià)值最大化之間的關(guān)系是銀行檔案管理工作人員的職責(zé)。具體需將以下幾方面工作落實(shí)到位，以促進(jìn)商業(yè)銀行檔案管理水平的提升。

（一）強(qiáng)化商業(yè)銀行全體員工的檔案意識(shí)

一方面，要對(duì)銀行內(nèi)各類(lèi)檔案利用情況展開(kāi)搜集，并積極進(jìn)行檔案成功案例的宣傳利用，實(shí)現(xiàn)銀行權(quán)益的維護(hù)，另外也可通過(guò)宣傳銀行經(jīng)營(yíng)管理工作提供服務(wù)典型事例的方式，幫助全體銀行員工更好的熟悉銀行各類(lèi)檔案內(nèi)容、作用以及收集范圍，使其在日常工作中積極主動(dòng)落實(shí)好檔案的收集、整理工作。另一方面，銀行檔案室也可應(yīng)用定期、不定期、集中征集的方式記錄銀行歷史、各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展、主要智能活動(dòng)，收集活動(dòng)應(yīng)面向銀行全體員工，征集具有保存價(jià)值的照片、實(shí)物以及影像檔案，同時(shí)也應(yīng)為員工創(chuàng)造檔案利用的便利條件。通過(guò)各項(xiàng)活動(dòng)的組織，使銀行全體員工參與檔案管理工作的意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)，同時(shí)提高全體員工對(duì)檔案管理工作的支持程度。

（二）同時(shí)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)與檔案管理工作

檔案價(jià)值具有一定的間接性，如果商業(yè)銀行僅重視檔案的經(jīng)營(yíng)管理工作，卻對(duì)檔案工作缺少足夠的重視以及支持，將會(huì)對(duì)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展以及風(fēng)險(xiǎn)控制產(chǎn)生一定的制約作用，最終將會(huì)對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理整體水平的提升產(chǎn)生影響。為進(jìn)一步促進(jìn)商業(yè)銀行各項(xiàng)工作良好、健康的發(fā)展，應(yīng)同時(shí)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)與檔案管理工作，創(chuàng)建并完善銀行檔案管理體制，使其與現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展要求相適應(yīng)，從實(shí)際工作出發(fā)，結(jié)合銀行自身實(shí)際特點(diǎn)進(jìn)行相應(yīng)檔案工作機(jī)構(gòu)的創(chuàng)建。另外，檔案工作的計(jì)劃、檢查、落實(shí)以及總結(jié)均應(yīng)與業(yè)務(wù)工作開(kāi)展相同，并將銀行檔案管理工作完成情況融入績(jī)效考核中，使其與業(yè)務(wù)工作共同發(fā)展、提升。

（三）強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，提升服務(wù)質(zhì)量

將檔案管理工作貼近銀行業(yè)務(wù)，強(qiáng)化服務(wù)功能，促進(jìn)信息服務(wù)質(zhì)量的提升，才可實(shí)現(xiàn)檔案工作地位的提升，使銀行各部門(mén)對(duì)檔案管理工作支持程度進(jìn)一步提高。一方面，服務(wù)內(nèi)容要與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展需求相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)檔案結(jié)構(gòu)的優(yōu)化、資料種類(lèi)的豐富，積極進(jìn)行檔案信息資源的開(kāi)發(fā)。另一方面，服務(wù)方式應(yīng)將銀行檔案管理部分優(yōu)勢(shì)充分發(fā)揮出來(lái)，例如檔案種類(lèi)齊全、時(shí)間連續(xù)、分類(lèi)科學(xué)合理、檢索便利等，為領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)的決策提供依據(jù)，同時(shí)也能夠?yàn)殂y行各方面業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)開(kāi)展提供高效、正確、快捷的數(shù)據(jù)資料。

（四）促進(jìn)檔案管理工作人員素質(zhì)的提升

首先，商業(yè)銀行需創(chuàng)建持證上崗制度以及專門(mén)檔案業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度，使檔案管理人員能夠更好地掌握檔案管理規(guī)章制度以及專業(yè)知識(shí)，持續(xù)更新、完善檔案管理人員的知識(shí)。其次，要求檔案管理善于完善自我，彌補(bǔ)自身工作過(guò)程中存在的不足，積極主動(dòng)展開(kāi)檔案管理工作相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)，促進(jìn)自身檔案管理水平的提升，培養(yǎng)自身創(chuàng)新意識(shí)，提高自身發(fā)現(xiàn)、解決潛在問(wèn)題的能力;另外也要注意檔案管理工作人員良好宏觀分析能力的培養(yǎng)，使其能夠從推斷分析檔案資料過(guò)程中的獲得有價(jià)值信息，并良好進(jìn)行信息的開(kāi)發(fā)利用。最后，還應(yīng)提升檔案管理人員的信息技術(shù)應(yīng)用能力，從而實(shí)現(xiàn)信息技術(shù)的良好應(yīng)用，促進(jìn)信息資源管理問(wèn)題處理效率的提升。

（五）加大檔案資源的開(kāi)發(fā)力度，展開(kāi)特色材料的編研

內(nèi)容方面應(yīng)與銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)策略、發(fā)展策略相符合，促進(jìn)自身獨(dú)特優(yōu)勢(shì)的形成。開(kāi)展資料編研工作過(guò)程中，需圍繞銀行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)展開(kāi)，重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)態(tài)與市場(chǎng)熱點(diǎn)，為編研內(nèi)容的客觀性、廣泛性提供保障。另外也有進(jìn)行檔案結(jié)構(gòu)的進(jìn)一步優(yōu)化、資料種類(lèi)的進(jìn)一步豐富化，深入挖掘并充分利用銀行檔案資源，使其能夠?yàn)殂y行帶來(lái)更多的經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益。

（六）進(jìn)一步優(yōu)化服務(wù)，強(qiáng)化協(xié)作交流

首先，需要展開(kāi)大力宣傳工作，有針對(duì)性地進(jìn)行檔案陳列展覽，提供咨詢服務(wù)。其次，加速網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)進(jìn)程，將檔案文獻(xiàn)轉(zhuǎn)變?yōu)闄n案信息數(shù)據(jù)庫(kù)，為檔案信息資源的利用提供方便、快捷條件，促進(jìn)檔案服務(wù)能力的進(jìn)一步提升。第三，強(qiáng)化協(xié)作交流，創(chuàng)建檔案協(xié)作工作小組，定期、不定期展開(kāi)協(xié)作活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)檔案管理工作的探討與交流。最后，創(chuàng)建計(jì)算機(jī)檢索系統(tǒng)，展開(kāi)多種檢索工具的編制，并進(jìn)行檢索途徑的增加，在最大程度上實(shí)現(xiàn)檔案信息的揭示，從而實(shí)現(xiàn)多角度檔案插座，為檔案利用提供便利條件，實(shí)現(xiàn)更為便捷、正確、及時(shí)的檔案開(kāi)發(fā)利用，從而促進(jìn)檔案管理工作效率、服務(wù)質(zhì)量的提升。

四、結(jié)束語(yǔ)

銀行檔案是金融業(yè)的核心，與銀行客戶、企業(yè)法人、公共利益以及組織權(quán)益具有密切關(guān)聯(lián)，同時(shí)也影響著銀行發(fā)展前景、自身利益的保障。因此，需要進(jìn)一步強(qiáng)化商業(yè)銀行檔案管理工作，促進(jìn)檔案管理水平的提升。

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