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        中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)合計(jì)被罰近百萬(wàn):涉四項(xiàng)違法行為,中支總經(jīng)理、總助被警告罰款

        2021-07-28 13:02:12邢莉
        金融理財(cái) 2021年7期
        關(guān)鍵詞:支公司財(cái)險(xiǎn)保單

        邢莉

        中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(下稱:中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn))又遭監(jiān)管處罰。

        6月29日,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局行政處罰決定書(shū)顯示,中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)南京中心支公司因存在財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、利用保險(xiǎn)代理人虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)記載與實(shí)際不符、未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款費(fèi)率四項(xiàng)違法行為,被罰75萬(wàn)元。

        行政處罰顯示,中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)南京中心支公司總經(jīng)理、總經(jīng)理助理同時(shí)被警告并處5萬(wàn)元、12萬(wàn)元罰款。

        涉虛構(gòu)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等四項(xiàng)違法行為

        具體來(lái)看,四項(xiàng)違規(guī)行為分別為:

        一、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)

        2019年4月至2020年3月,中華聯(lián)合南京中支虛構(gòu)租賃、宣傳、技術(shù)服務(wù)、電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)及維護(hù)、會(huì)議、咨詢等事項(xiàng),在“租賃費(fèi)、宣傳費(fèi)、技術(shù)服務(wù)費(fèi)、電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)及維護(hù)費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、咨詢費(fèi)”項(xiàng)下列支費(fèi)用38筆,實(shí)際用于結(jié)算業(yè)務(wù)人員績(jī)效,涉及金額64.03萬(wàn)元。

        二、利用保險(xiǎn)代理人虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用

        2019年1月至2020年3月,中華聯(lián)合南京中支將直銷業(yè)務(wù)出單在陳某等25名個(gè)人保險(xiǎn)代理人名下,共涉及保單1359張,套取手續(xù)費(fèi)100.03萬(wàn)元,用于結(jié)算業(yè)務(wù)人員績(jī)效。上述陳某等25人實(shí)際并非該公司真實(shí)保險(xiǎn)代理人員。

        三、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)記載與實(shí)際不符

        2019年12月至2020年1月,中華聯(lián)合南京中支將承保的76筆保險(xiǎn)期間開(kāi)始于2019年12月的雇主責(zé)任險(xiǎn),在2020年1月錄入公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)并確認(rèn)保費(fèi)。公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)記載的76筆雇主責(zé)任險(xiǎn)的投保日期和簽單日期與實(shí)際不符,共涉及保費(fèi)56.43萬(wàn)元。

        四、未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率

        其中涉及,2019年11月25日,中華聯(lián)合南京中支承保保單號(hào)為02193298060104******12的雇主責(zé)任保險(xiǎn)(2018),保費(fèi)1.79萬(wàn)元。2019年11月29日,中華聯(lián)合南京中支承保的保單號(hào)為02193298040004******04雇主責(zé)任保險(xiǎn)(2018),保費(fèi)17.98萬(wàn)元。中華聯(lián)合南京中支承保保單號(hào) 01203298350104******86、01203298350104******40、01203298350104******67 三份保單,保費(fèi)共計(jì)8.36萬(wàn)元。

        上述事實(shí)有代理人手續(xù)費(fèi)統(tǒng)計(jì)表、代理人協(xié)議、雇主責(zé)任險(xiǎn)業(yè)務(wù)清單、相關(guān)投保資料和保險(xiǎn)單以及系統(tǒng)截屏、雇主責(zé)任保險(xiǎn)(2018版)條款、相關(guān)財(cái)務(wù)憑證復(fù)印件、公司出具的情況說(shuō)明、調(diào)查筆錄、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、任職及分工文件等證據(jù)證明。

        合計(jì)被罰91萬(wàn),中支總經(jīng)理、總助被警告罰款

        綜上,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局對(duì)中華聯(lián)合南京中支處75萬(wàn)元罰款。

        其中針對(duì)上述財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為,對(duì)中華聯(lián)合南京中支處22萬(wàn)元罰款。針對(duì)上述利用保險(xiǎn)代理人虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用的行為,對(duì)中華聯(lián)合南京中支處22萬(wàn)元罰款。針對(duì)上述保險(xiǎn)業(yè)務(wù)記載與實(shí)際不符的行為,對(duì)中華聯(lián)合南京中支處21萬(wàn)元罰款。針對(duì)上述未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的行為,對(duì)中華聯(lián)合南京中支處10萬(wàn)元罰款。

        此外,劉某作為中華聯(lián)合南京中支總經(jīng)理,分管財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,對(duì)中華聯(lián)合南京中支財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的違法行為負(fù)有管理責(zé)任,是對(duì)違法行為直接負(fù)責(zé)的主管人員,被給予警告并處罰款4萬(wàn)元;

        成某作為中華聯(lián)合南京中支總經(jīng)理助理,自2019年起負(fù)責(zé)該公司全渠道、全險(xiǎn)種的銷售管理工作,分管業(yè)務(wù)管理部,是對(duì)上述第二、三四項(xiàng)違法行為直接負(fù)責(zé)的主管人員,被給予警告,并處12萬(wàn)元罰款。

        上半年頻頻遭監(jiān)管處罰

        值得關(guān)注的是,中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)風(fēng)控問(wèn)題頻發(fā),僅今年上半年就有多家分支機(jī)構(gòu)因違規(guī)被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門處罰。

        據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),一季度銀保監(jiān)系統(tǒng)發(fā)布罰單中,涉及中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)及相關(guān)責(zé)任人的為11張。中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)南平中心支公司、定西市中心支公司、金華中心支公司、棗莊中心支公司、濟(jì)寧中心支公司等均受到處罰,其中,中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)濟(jì)寧中心支公司被責(zé)令停止接受貸款保證保險(xiǎn)新業(yè)務(wù)2年。

        此后,4月16日,寧波銀保監(jiān)局公布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示,中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司寧波分公司因虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù),受到警告處分并被罰款58萬(wàn)元。

        6月24日,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)包頭銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表顯示,中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司包頭中心支公司因未按照規(guī)定使用經(jīng)備案的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率,被罰20萬(wàn)。

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