邢莉
6月以來監(jiān)管對(duì)保險(xiǎn)中介出重拳,近期針對(duì)保險(xiǎn)中介的重磅罰單頻現(xiàn)。
6月25日,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示,因編制虛假資料等三項(xiàng)違法行為,浙江安信保險(xiǎn)代理有限公司(下稱:安信保險(xiǎn)代理)合計(jì)被罰81萬元。今年以來安信保險(xiǎn)代理已經(jīng)被監(jiān)管處罰了三次,其中,余姚營(yíng)業(yè)部被停新1個(gè)月。
據(jù)《金融理財(cái)》不完全統(tǒng)計(jì),僅6月以來,除安信保險(xiǎn)代理還有4家保險(xiǎn)中介遭監(jiān)管嚴(yán)懲。業(yè)內(nèi)多方觀點(diǎn)認(rèn)為,延續(xù)去年的檢查、處罰趨勢(shì),2021年專業(yè)代理機(jī)構(gòu)依舊嚴(yán)字當(dāng)頭。
6月25日消息,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局行政處罰信息公開表顯示,浙江安信保險(xiǎn)代理有限公司因編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料;利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益;職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)脫保,被罰60萬。
此外,嚴(yán)某是對(duì)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料直接負(fù)責(zé)的主管人員,被警告并罰款6萬元;倉(cāng)某是對(duì)利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益及職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)脫保直接負(fù)責(zé)的主管人員,被警告并罰款15萬元。
值得一提的是,這是今年以來安信保險(xiǎn)代理第三次被罰。此前安信保險(xiǎn)代理溫州市分公司、余姚營(yíng)業(yè)部均遭當(dāng)?shù)乇O(jiān)管局處罰。
4月16日,寧波銀保監(jiān)局發(fā)布罰單顯示,因存在財(cái)務(wù)及業(yè)務(wù)報(bào)表報(bào)告記載的事項(xiàng)與實(shí)際情況不符、向未進(jìn)行保險(xiǎn)銷售執(zhí)業(yè)登記人員發(fā)放傭金的問題,浙江安信保險(xiǎn)代理有限公司余姚營(yíng)業(yè)部被責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)十二個(gè)月;同時(shí)被給予警告,并處罰款1萬元。
3月18日,溫州銀保監(jiān)分局發(fā)布罰單顯示,因存在未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案、利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)牟取不正當(dāng)利益的行為,浙江安信保險(xiǎn)代理有限公司溫州市分公司被警告并罰款6萬元,浙江安信保險(xiǎn)代理有限公司溫州市分公司第二營(yíng)業(yè)部被警告并罰款26萬元;相關(guān)責(zé)任人張某被警告并罰款1.5萬元,另一責(zé)任人被警告并罰款5.5萬元。
據(jù)《金融理財(cái)》不完全統(tǒng)計(jì),6月以來監(jiān)管對(duì)保險(xiǎn)中介出重拳,除安信保險(xiǎn)代理之外,還有4家保險(xiǎn)中介被罰,其中不乏撤職、停業(yè)整頓等頂格罰單!
6月18日,青島銀保監(jiān)局發(fā)布罰單顯示,永鑫保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司青島分公司因存在遷址未按時(shí)報(bào)告、利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人謀取不正當(dāng)利益的行為,被警告并罰款13萬元,現(xiàn)任法定代表人及主要負(fù)責(zé)人王某被撤銷任職資格。
6月以來,負(fù)責(zé)人被撤銷任職資格的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)還有山東廣華保險(xiǎn)代理泰安分公司。
6月3日,泰安銀保監(jiān)分局行政處罰決定書顯示廣華保險(xiǎn)代理泰安分公司存在2項(xiàng)違法違規(guī)行為:1、編制虛假材料:廣華保險(xiǎn)代理泰安分公司一是通過虛構(gòu)財(cái)務(wù)事項(xiàng)、發(fā)放職工薪酬套取費(fèi)用;二是編制虛假財(cái)務(wù)事項(xiàng);2、未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿:廣華保險(xiǎn)代理泰安分公司未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況。綜上,泰安銀保監(jiān)分局責(zé)令廣華保險(xiǎn)代理泰安分公司停業(yè)整頓6個(gè)月,給予負(fù)責(zé)人徐某某撤銷任職資格的行政處罰。
無獨(dú)有偶,6月8日上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示,上海大洋保險(xiǎn)公估有限公司因六項(xiàng)違規(guī)行為被責(zé)令改正,被責(zé)令非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)停業(yè)1個(gè)月。
具體來看,該六項(xiàng)違規(guī)行為:1、未按規(guī)定制作和使用客戶告知書。2、未按規(guī)定對(duì)部分保險(xiǎn)公估從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。3.未在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置放置備案表、營(yíng)業(yè)執(zhí)照。4.編制提供虛假報(bào)表、資料。5.出具有重大遺漏的非車險(xiǎn)保險(xiǎn)公估報(bào)告。6.超出備案的業(yè)務(wù)范圍從事非保險(xiǎn)標(biāo)的出險(xiǎn)后的查勘核損。
除被責(zé)令非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)停業(yè)1個(gè)月之外,上海銀保監(jiān)局給予上海大洋保險(xiǎn)公估有限公司警告并罰款4元。陳某某對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任,被警告并罰款5萬元。
此外,《金融理財(cái)》發(fā)現(xiàn),在6月的地方銀監(jiān)局的處罰中,還有一名保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的責(zé)任人被罰3年禁業(yè)。
6月11日,湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書顯示,湖北安行天下汽車保險(xiǎn)銷售有限公司通過欺騙手段取得行政許可,受到行政處罰。時(shí)任安行天下保險(xiǎn)銷售公司法定代表人易海婭對(duì)違法行為負(fù)直接責(zé)任和管理責(zé)任。湖北銀保監(jiān)局決定對(duì)湖北安行天下汽車保險(xiǎn)銷售有限公司給予警告并罰款1萬元的行政處罰,對(duì)易某某給予3年內(nèi)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰。
值得注意的是,以上被嚴(yán)懲的5家保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)中4家為保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)。有業(yè)內(nèi)觀點(diǎn)稱,2021年中介機(jī)構(gòu)罰款的重災(zāi)區(qū),集中在專業(yè)代理機(jī)構(gòu),一定程度上與財(cái)險(xiǎn)業(yè)是險(xiǎn)企處罰的重災(zāi)區(qū)有關(guān)。
據(jù)今年4月,普華永道發(fā)布的《2021年一季度保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管處罰分析》顯示,58家保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)共收到91張罰單,占罰單總量17.67%;累計(jì)罰款金額達(dá)834.3萬,占比11.48%。
而保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)無論是在收到的罰單數(shù)量還是罰款金額上都占據(jù)了一季度保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)處罰總量的近80%,單張罰單均額近10萬元。
普華永道觀點(diǎn)認(rèn)為,延續(xù)去年的檢查、處罰趨勢(shì),2021年專業(yè)代理機(jī)構(gòu)依舊嚴(yán)字當(dāng)頭,監(jiān)管對(duì)于專業(yè)代理機(jī)構(gòu)治理的重視之心不言而喻。
據(jù)悉,2020年5月,銀保監(jiān)會(huì)向各銀保監(jiān)局下發(fā)《2020年保險(xiǎn)中介市場(chǎng)亂象整治工作方案》。這份被稱為“史上最嚴(yán)”的保險(xiǎn)中介市場(chǎng)亂象整治工作方案,重點(diǎn)嚴(yán)厲打擊保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)擾亂市場(chǎng)秩序,侵害消費(fèi)者權(quán)益等行為,查處保險(xiǎn)公司落實(shí)管控責(zé)任不到位,利用中介渠道套取費(fèi)用等問題。