劉煒

摘 要：2015年12月，中國政府在中非合作論壇約翰里斯堡峰會上正式對外宣布，與非洲國家進行信貸類的合作，隨后中國進出口銀行也對外公布中國對非洲的“兩優(yōu)貸款”項目。對于海外公路項目而言，如何在開啟海外項目的同時獲得更為優(yōu)質的融資，為項目建設和優(yōu)化提供更為充沛的保障，是非常值得關注和慎重審視的問題?；谶@樣的形勢，本文中筆者就將以此為話題展開論述，以期為相關工作人員帶來參考和啟示。

關鍵詞：海外公路項目;融資;基礎工作

近年來，隨著“一帶一路”政策影響力的不斷擴大、中國國際地位和影響力的顯著提升，越來越多的中國建設企業(yè)走出國門、走向世界，紛紛在海外投資設廠、開啟項目。作為具有重大合作意義和里程碑價值的海外公路項目，其為了獲得更好的建設效果，在項目推進過程中難免會需要融資，盡管海外公路項目并不是融資主體，但是要想保障融資的最終成功，保證相關項目的順利實施，就需要在本文所提及的以下幾個方面做好優(yōu)化和實踐。

一、保證融資項目的獨立性及完整性

這是海外公路項目能夠獲取融資的基礎和必要條件，一些海外公路項目本身存在多國合作的情況，一旦部分項目沒有在約定時間內完成，就會影響到后續(xù)的工期進度和融資條件。以某公路項目為例，該項目分為一期工程和二期工程，只有一期工程完工并交付，才可以進行二期項目的融資，但在實際推進過程中，項目一期委托的其它國施工方并沒有按期完工交付，直接導致二期融資程序無法開啟。

為了盡快拿到融資必須保證項目的完整性和獨立性，為了減少一期未完結給項目融資帶來的影響和制約，該項目海外辦事處積極與項目監(jiān)理、當?shù)亟?jīng)商處進行溝通，實現(xiàn)了一期尾部工程和二期項目的成功“切割”，也為后續(xù)關聯(lián)項目獲取融資提供了一定的基礎、創(chuàng)造了必要的條件。

二、配合項目所在國經(jīng)商處完成調研

海外公路項目啟動融資需要提交總承包商資質、對外承包工程項目投標核準證、文件合法性情況匯報、項目經(jīng)濟效益分析資料以及中國駐項目所在國經(jīng)商處出具的支持函。支持函的內容主要包括兩個部分，即經(jīng)商處出具的支持意見函和買方信貸支持函。倘若項目海外駐扎國本身對經(jīng)商處所申請的項目情況并不了解，就需要在項目最終啟動之前對其進行深入的了解和細致的調研：

首先，項目簽署之初便向項目所在國經(jīng)商處進行匯報，目的在于讓經(jīng)商處第一時間了解項目的具體內容及合同細節(jié);

其次，針對具體承包海外公路項目的施工單位，經(jīng)商處以及進出口銀行金融和信貸部門必然要對其進行必要的審查和調研，其過往具體負責的項目、基礎建設能力等都是需要調查的對象，需要相關單位和工作人員予以配合方能完成;

再次，項目所在國經(jīng)商處對融資前信息的調研還包括現(xiàn)場實地對項目的走訪和了解，包括推進過程中遇到的困難、解決的辦法、項目建設流程和進度計劃等。此舉一方面能夠增加相關單位對項目本身的了解，另一方面也為后續(xù)融資的達成奠定必要的基礎;

最后，準確按照規(guī)定的格式及時填寫中國進出口銀行優(yōu)惠買方信貸支持單據(jù)，并在后續(xù)的項目支持意見書當中準確羅列出具體的內容，如此自然加快了項目所在國相關單位進行信息核實的效率與速度。

三、保障融資申請文件的質量

對于發(fā)起融資申請的項目來說，其所能產生的經(jīng)濟效益是其融資是否能夠獲得成功的重要參考要素，想要申請融資的海外公路項目環(huán)境評價報告、項目建設可行性研究報告、允許項目議標的法律文件、項目經(jīng)濟效益分析等都是進出口銀行進行融資協(xié)議申請和簽署的重要支持性文件。

在海外公路項目在當?shù)厥┕さ倪^程中，項目所在地的推動方必須盡快將項目的可行性報告及環(huán)境評估報告交予當?shù)卣?，在得到批復之后才可以進行后續(xù)的融資申請。不同國家政策和要求不同，對于提報信息的完整性也會有不同的要求，以某海外公路項目為例，所在地推動方在向當?shù)卣峤画h(huán)境評估報告時，因為缺少中國水電編制的環(huán)評報告，以至于整個提交過程失敗，后續(xù)必須添加水電編制的環(huán)評報告重新上傳方可。而因為項目所在地經(jīng)濟形勢不穩(wěn)定，為了提高當?shù)卣跋嚓P部門對該項目的了解程度，項目所在地推動方后續(xù)同期提報了項目建設用地轉讓證明、商務合同構成表當中的內容說明、建設方職能說明文件、項目所在國關于項目建設的相關政策和要求、建設項目用地拆遷補償清算是否落實、項目技術標準和要求、監(jiān)理資質、供貨方資質文件、本國關于公路項目的收費費率報告等30余項支持文件，加強了項目前期和各方的對話和交流。

四、了解項目所在國形勢，積極做好應對與準備

對于海外公路項目而言，爭取融資是一項非常復雜的議題，尤其是在不同的國家、不同的區(qū)域，為當?shù)丨h(huán)境和政策所影響，融資工作的延續(xù)性、及時性很容易受到波及，在某種程度上對海外項目的順利推進造成制約。所以為了規(guī)避后續(xù)融資被影響，就需要及時了解項目所在國的形勢、政策及環(huán)境狀況，提前做好應對和準備。

首先，項目海外辦事處負責人根據(jù)項目的開發(fā)建設流程，需要將每一項工作內容、任務分解到崗、細致到人、區(qū)分到天，確保每一個細節(jié)都會有專人進行負責。

其次，盡可能把握和當?shù)毓賳T、經(jīng)商處負責人等見面的契機，及時提交資料。鑒于國內外經(jīng)濟形勢的復雜性，進出口銀行對海外公路項目的實際經(jīng)濟收益會分外關注。因此為了取得融資，項目方還必須加強對項目收益的數(shù)據(jù)分析，尤其需要認真回答金融機構在經(jīng)濟下滑措施、兼容性等方面存在的質疑，彰顯海外項目的優(yōu)越性，以便適時獲得融資。

五、爭取“兩優(yōu)貸款”，借勢一帶一路

所謂“兩優(yōu)貸款”包括“優(yōu)買”和“優(yōu)貸”兩部分內容，前者主要是指中國向發(fā)展中國家所提供的具有援助性質的中長期低息貸款;后者則是一種基于政府信譽級別的政府貸款，一般用于采購中方的服務或設備。尤其對于海外公路類項目而言，其不僅體現(xiàn)出一定的經(jīng)濟價值和效益，也帶有援建和支持發(fā)展中國家的意味，從內容上而言，更加符合“一帶一路”及“兩優(yōu)貸款”的政策指向。事實上早在2016年，國家發(fā)改委就表示要借助“兩優(yōu)貸款”推動國內的多項產業(yè)走出去，在國際社會立足，擴大品牌的影響力——在這樣一種情況下，海外公路項目在籌劃階段就需要積極爭取“兩優(yōu)貸款”的扶持，要加強對相關政策及資質條件的研究和了解，積極籌備相關材料、爭取滿足融資的相關條件和要求，更要借勢“一帶一路”，促成項目的建設和完美收官，讓中國品牌和國內企業(yè)更好地“走出去”。

總而言之，對于海外公路項目而言，其必須了解項目所在地、目標國的經(jīng)濟形勢、發(fā)展狀況，這樣有助于其更好地應對融資審查，提高自身對項目危機和隱患的預判能力。伴隨“一帶一路”政策的落地，海外公路項目的推動已經(jīng)不單是經(jīng)濟層面、效益層面的行為，甚至關系到中國的國際形象與影響力，相關方必須前期提供優(yōu)質的資料，輔助完成融資所需的基礎，保障融資的成功。

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