伍曉燕 潘 宇 張玖瑜

一、引言

（一）對(duì)勝任力的研究情況

勝任力（competence）在二十世紀(jì)中后期被美國(guó)哈佛大學(xué)著名心理學(xué)家McClelland作為一個(gè)專業(yè)術(shù)語首次提出。McClelland在美國(guó)政府的支持下經(jīng)過長(zhǎng)期研究，得到勝任力模型及其分析方法，并在1973年發(fā)表具有標(biāo)志性意義的文章《測(cè)量勝任力而非智力》。Mc-Clelland（1973）提出的勝任力概念認(rèn)為，勝任力是某人擁有的潛在特質(zhì)，可以把達(dá)標(biāo)績(jī)效和不達(dá)標(biāo)績(jī)效區(qū)分開來，而濫用智力測(cè)驗(yàn)來判斷個(gè)人能力是不合理的。Boyatzis（1982）嘗試并建立了管理人員勝任力的通用模型，包括6個(gè)一級(jí)勝任力以及19個(gè)二級(jí)勝任力。Spencer（1993）指出，勝任力是包括知識(shí)、技能、動(dòng)機(jī)和認(rèn)知等在內(nèi)的多維度、可計(jì)量的綜合特質(zhì)，能顯著區(qū)分某一崗位或組織上績(jī)優(yōu)者和一般者，這些特質(zhì)能夠幫助個(gè)人取得卓越的績(jī)效。Spencer提出的勝任力概念被人們普遍接受并得到廣泛運(yùn)用。

勝任力概念在20世紀(jì)90年代后期進(jìn)入我國(guó)。王重鳴、陳民科（2002）通過訪談、調(diào)查問卷和建模的方法提出企業(yè)高級(jí)管理者的勝任力模型，并對(duì)不同職級(jí)人員勝任力差異作出比較。時(shí)勘和王繼承等（2002）選用訪談字?jǐn)?shù)長(zhǎng)度限制、編碼等量化指標(biāo)，通過信度分析和因子提取，研究我國(guó)通信業(yè)管理干部的勝任力模型。劉學(xué)方、王重鳴等（2006）通過因子分析的方法研究家族企業(yè)接班人的勝任力模型。王莉（2009）采用質(zhì)性研究和量化研究相結(jié)合的方法得到國(guó)有中型制造業(yè)中層管理者的勝任力模型。

（二）對(duì)銀行從業(yè)人員勝任力的研究情況

近年來，學(xué)者們也對(duì)銀行從業(yè)人員相關(guān)勝任力的結(jié)構(gòu)模型進(jìn)行研究。魏鈞和張德（2005）通過焦點(diǎn)訪談法、關(guān)鍵行為事件法（BEI）、多元統(tǒng)計(jì)分析方法、勝任力評(píng)價(jià)法等研究商業(yè)銀行客戶經(jīng)理勝任力結(jié)構(gòu)模型。魏鈞和張德（2007）研究國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的勝任力結(jié)構(gòu)特征模型。黃勛敬、李光遠(yuǎn)等（2007）研究得出了我國(guó)商業(yè)銀行行長(zhǎng)勝任力特征模型，此模型主要由13項(xiàng)基準(zhǔn)勝任力要素和9項(xiàng)超越性勝任力要素組成，綜合表達(dá)了商業(yè)銀行行長(zhǎng)的勝任力特征表現(xiàn)。黃勛敬和趙曙明（2010）研究得出包括6個(gè)維度的國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行人力資源經(jīng)理的勝任力特征模型。黃勛敬和程秋虎等（2012）構(gòu)建商業(yè)銀行理財(cái)經(jīng)理的軟實(shí)力勝任特征模型。黃勛敬和趙曙明（2013）研究得出商業(yè)銀行支行行長(zhǎng)包括基本素質(zhì)要求和拓展素質(zhì)要求兩部分的勝任力模型。

近年來，內(nèi)外環(huán)境均發(fā)生重大變化?！笆奈濉睍r(shí)期，全球地緣政治、經(jīng)濟(jì)金融貿(mào)易和科技發(fā)展將持續(xù)演進(jìn)“百年未有之大變局”。在新的發(fā)展環(huán)境下，中國(guó)銀行業(yè)將進(jìn)入以追求高質(zhì)量、數(shù)字化為導(dǎo)向的轉(zhuǎn)型發(fā)展“跋涉期”。新時(shí)代下，商業(yè)銀行該如何應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，把握機(jī)遇，關(guān)鍵任務(wù)之一就是打造一支優(yōu)秀的管理者隊(duì)伍?？h、城區(qū)支行行長(zhǎng)作為銀行一線業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)者，在戰(zhàn)略實(shí)現(xiàn)、業(yè)務(wù)發(fā)展、團(tuán)隊(duì)建設(shè)等方面都發(fā)揮著關(guān)鍵的作用。因此，立足實(shí)際，著眼未來對(duì)支行行長(zhǎng)的關(guān)鍵行為進(jìn)行歸納總結(jié)具有重要意義。同時(shí)，通過研究支行行長(zhǎng)勝任力模型，為行長(zhǎng)畫像，可以為更精準(zhǔn)、更有效支持后續(xù)選拔、培養(yǎng)等工作提供有益工具。

二、研究方法

（一）研究過程

在模型構(gòu)建過程中，通過對(duì)戰(zhàn)略文化演繹解讀，以及對(duì)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的訪談，了解到商業(yè)銀行未來發(fā)展對(duì)支行行長(zhǎng)的能力素質(zhì)要求，又通過對(duì)績(jī)優(yōu)支行行長(zhǎng)的訪談收集到優(yōu)秀支行行長(zhǎng)崗位的問題挑戰(zhàn)、典型工作案例以及在工作中的主導(dǎo)能力，通過定性與定量方法，梳理出了勝任力層面調(diào)研問卷和行為層面調(diào)研問卷，在各一級(jí)分行進(jìn)行發(fā)放，通過對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，形成支行行長(zhǎng)勝任力模型。模型體現(xiàn)了戰(zhàn)略發(fā)展對(duì)支行行長(zhǎng)勝任力提出的客觀要求、企業(yè)文化對(duì)支行行長(zhǎng)勝任力的核心訴求和高績(jī)效支行行長(zhǎng)在工作實(shí)踐中的主導(dǎo)勝任力。

采用的具體研究方法有：

（1）戰(zhàn)略文化演繹：通過對(duì)戰(zhàn)略、文化、領(lǐng)導(dǎo)講話等資料進(jìn)行分析和解讀，演繹出具有商業(yè)銀行特色的勝任力。

（2）工作分析與職能演繹：分析縣、城區(qū)支行行長(zhǎng)的主要工作職責(zé)，從中抽取最能代表該崗位特點(diǎn)的核心職能，并從核心職能推導(dǎo)出其所需要的勝任力，確保這些勝任力能夠反映縣、城區(qū)支行行長(zhǎng)核心職能要求。

表1 商業(yè)銀行支行行長(zhǎng)勝任力重要性評(píng)價(jià)得分統(tǒng)計(jì)表

（3）上級(jí)訪談：通過對(duì)縣、城區(qū)支行行長(zhǎng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行訪談，提取具有前瞻性、倡導(dǎo)性的勝任力指標(biāo)。本研究主要訪談了2名一級(jí)分行行長(zhǎng)，4名二級(jí)分行行長(zhǎng)。

（4）行為事件訪談（BEI）：通過對(duì)20名績(jī)優(yōu)縣、城區(qū)支行行長(zhǎng)進(jìn)行訪談?wù){(diào)研，搜集他們工作中的關(guān)鍵案例，并結(jié)合勝任力詞典抽取關(guān)鍵行為進(jìn)行編碼，進(jìn)而從中歸納出支撐支行行長(zhǎng)取得高績(jī)效的勝任力。

（5）普遍性問卷調(diào)研：在訪談基礎(chǔ)上，編制問卷，對(duì)縣、城區(qū)支行行長(zhǎng)進(jìn)行擴(kuò)大樣本調(diào)研，搜集并統(tǒng)計(jì)出縣、城區(qū)支行行長(zhǎng)對(duì)于成為優(yōu)秀支行行長(zhǎng)所應(yīng)具備的勝任力和關(guān)鍵行為的選擇。

（二）問卷編制與調(diào)查

在前期分析基礎(chǔ)上，編制《商業(yè)銀行縣支行、城區(qū)支行行長(zhǎng)勝任力模型構(gòu)建調(diào)研問卷》，針對(duì)商業(yè)銀行河南、河北、山東、安徽、江蘇等21個(gè)一級(jí)分行的縣、城區(qū)支行行長(zhǎng)及其上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行調(diào)研。調(diào)研問卷將勝任力和關(guān)鍵行為的重要性評(píng)價(jià)設(shè)置為問項(xiàng)，并作為勝任力建模的主要依據(jù)。為了使問卷被正確理解和真實(shí)作答，我們依據(jù)銀行真實(shí)工作場(chǎng)景對(duì)每個(gè)勝任力及關(guān)鍵行為進(jìn)行了詳細(xì)解釋。勝任力重要性評(píng)價(jià)是針對(duì)支行行長(zhǎng)應(yīng)具備的最關(guān)鍵的勝任力進(jìn)行重要性評(píng)價(jià)。如，“數(shù)字化經(jīng)營(yíng)”的界定為“具有數(shù)字化思維，能通過數(shù)字化工具、系統(tǒng)、平臺(tái)提高工作效率和效果”，請(qǐng)對(duì)其進(jìn)行重要性評(píng)價(jià)（1~5分，數(shù)字越大越重要）。關(guān)鍵行為重要性評(píng)價(jià)是針對(duì)勝任力包含的關(guān)鍵行為進(jìn)行重要性排序。如“數(shù)字化經(jīng)營(yíng)”中包括數(shù)字化意識(shí)、洞察變化趨勢(shì)、掌握數(shù)字工具、營(yíng)銷和管理實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用、大數(shù)據(jù)分析等5個(gè)關(guān)鍵行為，請(qǐng)進(jìn)行重要性排序。

經(jīng)過調(diào)研及數(shù)據(jù)清理，最終回收上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)作答問卷159份，行長(zhǎng)作答問卷1095份。其中，縣支行行長(zhǎng)477份，占比約44%，城區(qū)支行行長(zhǎng)618份，占比約56%。正職466份，占比約43%，副職629份，占比約57%。大量有代表性的調(diào)研保證了所建模型的科學(xué)有效。

圖1 碎石圖

三、研究結(jié)果

（一）描述性統(tǒng)計(jì)分析

通過SPSS 22.0對(duì)調(diào)查搜集的商業(yè)銀行縣、城區(qū)支行行長(zhǎng)(以下統(tǒng)稱為支行行長(zhǎng))1095條數(shù)據(jù)進(jìn)行描述性統(tǒng)計(jì)，統(tǒng)計(jì)結(jié)果如表1：

從統(tǒng)計(jì)結(jié)果可以看出，行長(zhǎng)們對(duì)商業(yè)銀行支行行長(zhǎng)勝任力重要性評(píng)價(jià)各項(xiàng)得分均大于3分，說明行長(zhǎng)們認(rèn)為自身需要擁有而且應(yīng)該具備較高水平的能力素質(zhì)。其中，重要性評(píng)價(jià)最高的三項(xiàng)是執(zhí)行力（4.66分）、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)（4.58分）、客戶營(yíng)銷（4.39分），重要性評(píng)價(jià)最低的三項(xiàng)是創(chuàng)新能力（3.66分）、不確定性管理（3.63分）、社會(huì)擔(dān)當(dāng)（3.55分）。

進(jìn)一步分析上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)與支行行長(zhǎng)對(duì)于各項(xiàng)勝任力重要度評(píng)價(jià)的差異性。在“社會(huì)擔(dān)當(dāng)”上，顯著性0.242>0.05，但顯著性 （雙尾）0.023<0.05，說明上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和支行行長(zhǎng)認(rèn)為“社會(huì)擔(dān)當(dāng)”的重要度有顯著差異；在“創(chuàng)新能力”上，顯著性0.000<0.05，但顯著性 （雙尾）0.004<0.05，說明上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和支行行長(zhǎng)認(rèn)為“創(chuàng)新能力”的重要度有顯著差異；在不確定性管理指標(biāo)上，顯著性0.012<0.05，但顯著性 （雙尾）0.015<0.05，說明上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和支行行長(zhǎng)認(rèn)為“不確定性管理”的重要度有顯著差異。雖然這三項(xiàng)指標(biāo)在支行行長(zhǎng)以及上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)重要度評(píng)價(jià)上均排名最后，但支行行長(zhǎng)對(duì)社會(huì)擔(dān)當(dāng)、創(chuàng)新能力以及不確定性管理這三項(xiàng)指標(biāo)的重要度評(píng)價(jià)要高于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。

103例淋巴瘤患者中，LDH升高組為47例（45.6%），LDH正常組為56例（54.4%）。LDH升高組和正常組SUVmax分別為10.11±6.41和8.76±4.89，二組間SUVmax差異無統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P＞0.05）。

（二）問卷信度和效度檢驗(yàn)

在因子分析之前，對(duì)問卷進(jìn)行信度和效度分析，確保問卷數(shù)據(jù)分析的嚴(yán)謹(jǐn)性和科學(xué)性。在信度方面，我們通過采用 —致性系數(shù)檢驗(yàn)問卷的信度，得出問卷總體信度為0.918，高于0.7（一般認(rèn)為信度為0.7即可接受），說明我們?cè)O(shè)置的問卷具有較好的內(nèi)部一致性信度。

表2 支行行長(zhǎng)勝任力模型的因素載荷矩陣

在效度方面，通過KMO 和巴特利特檢驗(yàn)顯示， 統(tǒng)計(jì)值為0.84，高于0.8（一般認(rèn)為統(tǒng)計(jì)值為0.8以上即適合做因子分析），說明我們?cè)O(shè)置的問卷所獲數(shù)據(jù)適合做因子分析。

（三）因子分析

（1）公共因子的選取

通過繪制公共因子碎石圖可知，前4個(gè)到5個(gè)公共因子，特征根變化非常明顯，到第五個(gè)特征根以后，特征根變化趨于平穩(wěn)，因此提取前4個(gè)公共因子較為合適，能夠概括絕大部分信息。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，4個(gè)因子累積解釋的方差變異為57.8%，說明這4個(gè)因子能夠覆蓋本次調(diào)查中的大半部分信息，因此選取4個(gè)因子作為支行行長(zhǎng)勝任力模型的主因子較為合理。

表3 支行行長(zhǎng)勝任力重要性評(píng)價(jià)

（2）因子正交旋轉(zhuǎn)分析

通過對(duì)因子進(jìn)行正交旋轉(zhuǎn)分析可以得出表2，每個(gè)因子以因素負(fù)荷大于0.5作為提取標(biāo)準(zhǔn)，提取4個(gè)一級(jí)勝任力因子對(duì)應(yīng)的21個(gè)二級(jí)勝任力因子。具體如表2：

（3）模型因子的涵義界定

由表2可知，通過因子分析我們確定了勝任力模型對(duì)應(yīng)的21個(gè)二級(jí)因子，并對(duì)二級(jí)因子的上一級(jí)進(jìn)行了界定和解釋，四個(gè)一級(jí)因子模塊如下：

因子2包括勇于擔(dān)當(dāng)、信念堅(jiān)定、率先垂范、堅(jiān)韌不拔、積極進(jìn)取5個(gè)勝任力二級(jí)因子。這些因子都是與人的人格和行為特征相關(guān)的，是人的內(nèi)在心理特質(zhì)，所以我們將因子2命名為：個(gè)人關(guān)鍵特質(zhì)。

因子3包括執(zhí)行力、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、統(tǒng)籌規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)分析4個(gè)二級(jí)因子，這些因子涉及支行行長(zhǎng)在日常經(jīng)營(yíng)管理中的主要工作能力，支行行長(zhǎng)需要懂得經(jīng)營(yíng)分析、統(tǒng)籌規(guī)劃并在工作中執(zhí)行落實(shí)，還要做好風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)，所以我們將因子3命名為：經(jīng)營(yíng)管理能力。

因子4包括創(chuàng)新能力、社會(huì)擔(dān)當(dāng)、不確定性管理、數(shù)字化經(jīng)營(yíng)、學(xué)習(xí)領(lǐng)悟5個(gè)二級(jí)因子，這些因子主要涉及的是面向外部和面向未來的能力素質(zhì)，所以我們將因子4命名為：前瞻發(fā)展能力。

表4 支行行長(zhǎng)勝任力模型

表5 勝任力詳細(xì)描述（以“數(shù)字化經(jīng)營(yíng)”為例）

（四）支行行長(zhǎng)勝任力模型構(gòu)建

（1）核心勝任力萃取

通過因子分析，我們基本確定了勝任力模型的總體架構(gòu)，為了使模型中的勝任力更加具有針對(duì)性和代表性，結(jié)合支行行長(zhǎng)勝任力的重要性評(píng)價(jià)結(jié)果，選取一級(jí)因子下重要度靠前的50%二級(jí)因子入選最終模型，并經(jīng)過支行行長(zhǎng)及其上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)焦點(diǎn)討論，進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。其中“經(jīng)營(yíng)管理能力”對(duì)應(yīng)的二級(jí)因子重要性評(píng)價(jià)均較高，因此將這些二級(jí)因子均納入模型中。最終模型結(jié)構(gòu)為：“個(gè)人關(guān)鍵特質(zhì)”包括勇于擔(dān)當(dāng)、信念堅(jiān)定、率先垂范；“經(jīng)營(yíng)管理能力”包括執(zhí)行力、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、統(tǒng)籌規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)分析；“領(lǐng)導(dǎo)拓展能力”包括凝心聚力、溝通影響、市場(chǎng)開拓、客戶營(yíng)銷。“前瞻發(fā)展能力”包括數(shù)字化經(jīng)營(yíng)、學(xué)習(xí)領(lǐng)悟。內(nèi)部邏輯為：以“個(gè)人關(guān)鍵特質(zhì)”為根基，事業(yè)心和責(zé)任感強(qiáng)，面對(duì)壓力與挫折不退縮，堅(jiān)持不懈，努力完成工作任務(wù)，并且不斷追求卓越目標(biāo)。以“經(jīng)營(yíng)管理和領(lǐng)導(dǎo)拓展”為兩翼，分析支行實(shí)際情況，制定支行業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)策略，迅速轉(zhuǎn)化為行動(dòng)計(jì)劃，合理配置資源，通過拓展新客戶、新市場(chǎng)，在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，運(yùn)用多種管理手段，激發(fā)團(tuán)隊(duì)潛能，帶領(lǐng)員工完成各項(xiàng)工作任務(wù)。以“前瞻發(fā)展”為方向，能夠適應(yīng)新時(shí)代發(fā)展趨勢(shì)，在工作中能不斷反思與學(xué)習(xí)，持續(xù)改進(jìn)，推動(dòng)新金融實(shí)踐。支行行長(zhǎng)勝任力重要性評(píng)價(jià)如下表3。

（2）關(guān)鍵行為萃取

在問卷調(diào)研中，我們還對(duì)每個(gè)勝任力下的關(guān)鍵行為進(jìn)行了重要性排序，為了保證最終模型包含的關(guān)鍵行為的針對(duì)性和代表性，我們選取了綜合平均得分排名前三且重要性評(píng)價(jià)高于3分的行為作為最終入選的關(guān)鍵行為。支行行長(zhǎng)勝任力模型如下表4：

針對(duì)每個(gè)勝任力，根據(jù)典型行為表現(xiàn)，將關(guān)鍵行為劃分為-1、1、3、5四個(gè)等級(jí)，并進(jìn)行等級(jí)描述。

四、總結(jié)與討論

本研究在戰(zhàn)略文化演繹、關(guān)鍵行為事件訪談、問卷調(diào)研等基礎(chǔ)上，通過編制勝任力問卷，運(yùn)用因子分析的方法得出新時(shí)代商業(yè)銀行縣、城區(qū)支行行長(zhǎng)勝任力模型，包括個(gè)人關(guān)鍵特質(zhì)、經(jīng)營(yíng)管理能力、領(lǐng)導(dǎo)拓展能力、前瞻發(fā)展能力四大模塊十三項(xiàng)能力素質(zhì)。模型的“新時(shí)代”特點(diǎn)主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面：第一，既立足實(shí)際，包含當(dāng)前新時(shí)代對(duì)支行行長(zhǎng)的崗位工作要求，也立足長(zhǎng)遠(yuǎn)包含未來發(fā)展的要求。第二，各項(xiàng)勝任力均來自于崗位實(shí)際，來自于戰(zhàn)略文化的要求，來自于關(guān)鍵事件訪談的萃取，因此模型符合組織需要也符合支行行長(zhǎng)工作的實(shí)際需要。第三，模型包含了外顯的能力層面和內(nèi)隱的個(gè)人特質(zhì)和態(tài)度層面的內(nèi)容。模型將被用于縣、城區(qū)支行行長(zhǎng)選拔和培養(yǎng)工作中。