方康瀾

（中南財經政法大學 刑事司法學院，湖北 武漢 430000）

犯罪是一種社會現象，隨經濟發(fā)展、社會治安狀況等變化而變化。[1]最高人民檢察院在2020年工作報告中對近20年來的刑事犯罪變化進行了分析，將當前刑事犯罪的趨勢概括為“一降一升”，即嚴重暴力犯罪及重刑率下降，新型危害經濟社會管理秩序犯罪上升。電信網絡詐騙犯罪便是新型危害經濟社會管理秩序犯罪的重要組成部分。一般認為，電信網絡詐騙犯罪是傳統(tǒng)詐騙犯罪與電信網絡技術相結合而產生的新型犯罪類型，既具有傳統(tǒng)詐騙犯罪的特點，又兼具科技化特點，從我國臺灣地區(qū)產生并傳入大陸地區(qū)之后，乘著科學技術特別是通訊、移動支付、網絡等技術快速發(fā)展的“東風”，一躍成為了對公民財產危害最大的犯罪之一。公安機關作為專門偵查機關，承擔了打擊電信網絡詐騙犯罪的重任，基層公安機關更是沖在打擊犯罪的一線，直接同犯罪分子作斗爭。近年來，隨著打擊電信網絡詐騙犯罪的高壓態(tài)勢始終保持，打擊取得了顯著成效，但隨著犯罪分子不斷翻新犯罪手段，基層公安機關在打擊電信網絡詐騙犯罪時顯得有些力不從心。本文以H省C縣的相關犯罪數據為分析樣本進行實證分析，嘗試對當前電信網絡詐騙犯罪的特點及基層公安機關打擊難點進行總結，并提出破解當前基層公安機關打擊困境的有效辦法。

一、現階段電信網絡詐騙犯罪的特點

每一種犯罪活動都有其自身的特點，但并非一成不變。電信網絡詐騙犯罪是傳統(tǒng)詐騙罪與電信網絡技術相結合的產物，其本身不斷變化發(fā)展。許多學者對電信網絡詐騙犯罪的特點進行了高度概括，筆者認為應分成兩部分認識：一部分是在犯罪活動中呈現出的穩(wěn)定不變的特點，如其科技化程度高、作案手段隱蔽、翻新快、蔓延迅速、組織嚴密、跨區(qū)跨境犯罪突出等[2］；另一部分則是在特定階段所呈現出的階段性特點，是由特定時期的社會環(huán)境、政策環(huán)境、科技環(huán)境等因素造成的。筆者結合對C縣上半年電信網絡詐騙犯罪的調研情況，嘗試對現階段電信網絡詐騙犯罪特點進行總結①本次調研筆者通過查找公安警務信息綜合應用平臺與公安部電信詐騙案件偵辦平臺、組織C縣刑偵大隊負責辦理電信網絡詐騙犯罪的偵查人員開展座談、實地觀摩案件的偵辦工作等方式，掌握一手真實數據，并從報案人信息、報案時間、涉案筆錄、損失金額等角度進行實證分析。。

（一）案件數量大

2020年上半年，C縣共立電信網絡詐騙案件114起，占全部刑事案件立案數的45.67%，為所有刑事案件立案數之首。作為傳統(tǒng)詐騙犯罪依附于通訊技術、工商業(yè)網絡化以及金融業(yè)網絡化的發(fā)展而蔓延與進化的新型詐騙類犯罪[3］，一方面，犯罪手段高科技化，改傳統(tǒng)詐騙犯罪面對面實施為非接觸性、無現場的新型犯罪模式，降低了犯罪成本，提升了犯罪收益，又給偵查活動造成了極大的困難，促使犯罪分子傾向于選擇此類犯罪；另一方面，高科技化犯罪的低加入門檻表現為隨著犯罪專業(yè)化程度不斷提高，犯罪呈產業(yè)化發(fā)展趨勢，犯罪分子無需掌握全鏈條的犯罪手段，只要能夠熟練使用即時通訊軟件或者網上銀行、第三方支付平臺即可加入，在此“一高一低”中產生了大量的電信網絡詐騙犯罪案件。

（二）破案率偏低

電信網絡詐騙犯罪這種新型犯罪對公安機關的偵查活動造成了極大的挑戰(zhàn)，特別是在一線與犯罪分子對抗的基層公安機關，在人員隊伍、技術水平、物力財力等各方面都遭受了挑戰(zhàn)。H省C縣上半年總共偵破此類案件17起，抓獲犯罪嫌疑人26人，破案率低成為困擾基層公安機關的難題之一。偵破案件需要投入極大的精力，從資金流、信息流分析到最后的落地抓捕，往往耗時幾個月甚至更長，中間涉及公安機關內部協(xié)作、跨區(qū)域協(xié)作、銀警協(xié)作、銀企協(xié)作，流程復雜。偵查活動本身具有滯后性，在當前的偵查制度之下，僅僅依靠偵查機關被動堵截來提升破案率十分困難。破案率是一個分數，分子和分母共同作用，影響分數大小。一味從破案數這個分子入手，不能有效限制發(fā)案數這個分母的增加，破案率這個分數就很難提升。

（三）以賺取利益為詐騙誘餌

電信網絡詐騙的手段多種多樣，犯罪分子采用的犯罪手段主要有冒充公檢法詐騙、刷單詐騙、游戲裝備交易詐騙、貸款（信用卡）代辦詐騙、網絡交友詐騙、虛假網站詐騙、虛假購物詐騙、理財類詐騙、QQ信息詐騙等②本文所采用的對電信網絡詐騙犯罪手段的分類方法以公安部電信詐騙案件偵辦平臺中采用分類方法為標準進行類型化分析。。雖然犯罪分子的詐騙手段五花八門，但細致分析，主要分為兩大類：第一類是利用被害人對自身財產、人身利益的關注，騙取被害人財產，如冒充公檢法詐騙、冒充淘寶客服詐騙等；第二類是以取得利益為誘餌，使被害人陷入圈套之中，騙取財產，如刷單詐騙、貸款信用卡代辦詐騙等。如圖1所示，現階段詐騙手段以利益為誘餌進行詐騙為主，貸款代辦詐騙、刷單詐騙與理財詐騙數量分列前三，占全部犯罪數的63%；部分傳統(tǒng)犯罪手段，如QQ信息詐騙、冒充公檢法詐騙等所占比例變小。特別是受新冠肺炎疫情的影響，外出務工以及實體經營都受到了極大的沖擊，對于資金的需求要遠高于其他時期。犯罪分子以刷單、貸款、理財等利益作為誘餌，詐騙的成功率極高。

圖1 C縣上半年電信網絡詐騙犯罪手段

（四）即時通訊軟件成為主要平臺

電信網絡詐騙犯罪的發(fā)展初期主要是依靠電話、短信進行詐騙，后來伴隨著QQ、微信、微博等的興起，即時通訊軟件也成為了犯罪的主要平臺之一。由于通訊運營商攔截技術的發(fā)展以及宣傳力度加大，利用移動通訊終端進行詐騙的案件數量逐步降低。但即時通訊軟件在人們的生活中使用越來越頻繁，許多行業(yè)都選擇開通即時通訊軟件賬號作為客戶服務通道，加上人們對于即時通訊軟件的認識程度不夠，利用即時通訊軟件作為平臺實施詐騙的案件數量快速增加。如圖2所示，C縣上半年電信網絡詐騙犯罪的載體主要是即時通訊軟件，通過移動通訊終端實施詐騙的案件所占比例非常小。同時，犯罪分子實施犯罪的即時通訊軟件也呈現出多樣化趨勢，除了常見的微信、微博、QQ以外，抖音、快手、陌陌等軟件也成為犯罪分子實施犯罪的載體。在載體多樣化的同時，微信與QQ依然是犯罪發(fā)生的重災區(qū)。由于即時通訊軟件賬號注冊比電話號申領更加便捷，并且對于個人信息可以隨意修改，犯罪分子也更傾向于使用即時通訊軟件賬號進行詐騙。在這種犯罪分子與被害人雙重作用之下，即時通訊軟件取代了移動通訊終端，成為了電信網絡詐騙犯罪的主要平臺。

圖2 C縣上半年電信網絡詐騙犯罪載體

（五）黑色產業(yè)鏈出現新中心

電信網絡詐騙犯罪在不斷的變化發(fā)展之中形成了一條黑色產業(yè)鏈。在這條黑色產業(yè)鏈的推動之下，電信網絡詐騙犯罪的專業(yè)性不斷加強，出現了高度產業(yè)化與精細分工化的趨勢。許多學者在分析這條黑色產業(yè)鏈時認為，侵犯公民個人信息犯罪是整個電信網絡詐騙犯罪的上游犯罪，只有從源頭上打擊侵犯公民個人信息犯罪，才能有效打擊這個犯罪鏈[4］。但是，基于立案筆錄的分析，除了5起QQ信息詐騙之外，絕大多數犯罪分子實施的犯罪行為并沒有體現出對被害人個人信息的針對性，而是采用發(fā)布刷單廣告、加入各種聊天群咨詢是否需要貸款、冒充異性建立戀愛關系等“廣撒網”的方式實施詐騙活動，很多被害人被騙主要是因為貪圖利益。這條黑色產業(yè)鏈并沒有因為侵犯公民個人信息犯罪的減少而消失，而出現了買賣個人實名銀行賬戶及第三方支付平臺賬戶的行為。實踐中，詐騙成功后，被害人的資金在與犯罪分子無關的各種銀行賬戶、第三方賬戶中流轉，最終以購買充值卡、基金、電話卡等多種方式套現。偵查人員在追查資金流的過程中，由于銀行賬戶與第三方支付平臺賬戶使用人與所有人不一致，遇到了極大的阻礙，案件偵破難度大大增加。正是因為犯罪分子使用的賬戶并不是本人賬戶，在犯罪得手后其才可以肆無忌憚“洗錢”并最終套現。所以，買賣個人實名銀行賬戶與第三方支付平臺賬戶的行為正成為當前電信網絡詐騙犯罪的黑色產業(yè)鏈的新中心。

（六）單筆犯罪金額小

犯罪收益大一直是電信網絡詐騙犯罪的一大特點，但其犯罪收益并不是建立在每一個單獨的詐騙犯罪的金額大之上的，而是依靠其地域跨度大、犯罪對象多以及打擊困難造成的犯罪成本小這幾個特點形成的。根據最高人民法院、最高人民檢察院、公安部頒布的《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》（以下簡稱《意見》）對于詐騙數額較大、數額巨大與數額特別巨大的分類，如圖3所示，在H省C縣的114起案件中，屬于數額特別巨大即500000元以上的僅有1起，大部分案件的涉案金額都集中在數額較大（3000元到30000元之間）與數額巨大（30000元到500000元之間）檔次。對于涉案金額3000元以下的案件，公安機關也立案并上傳到平臺，為上級機關進行串并案以及案件分析提供信息來源。電信網絡詐騙犯罪團伙的涉案金額往往數字較大，但真正落實到每一個被害人身上，單筆涉案金額卻較小，這也導致公安機關特別是基層公安機關在應對被害人報案時陷入矛盾境地：一方面是人民群眾的財產權益遭受侵害，另一方面是投入偵查力量與涉案金額之間的不平衡，導致許多案件的偵破期間較長，在一定程度上降低了破案率與犯罪成本，反過來提升了犯罪收益。

圖3 C縣上半年電信網絡詐騙犯罪涉案金額

二、基層公安機關電信網絡詐騙犯罪偵查困境

（一）案件線索質量低

調研發(fā)現，基層公安機關偵破的電信網絡詐騙犯罪案件多半來自上級公安機關交辦的線索，而自身接報警立案的案件偵破率較低.這主要是因為除了上級公安機關交辦的線索以外，基層公安機關獲得的案件線索質量不高，不利于偵查活動的開展?；鶎庸矙C關接報警立案的案件大部分涉案金額都不大，但偵破難度并沒有因此而降低，相反，由于電信網絡詐騙犯罪的被害人群體數量大，僅從單獨的一筆詐騙行為入手，偵破案件的成本非常高。受辦公經費的限制，基層公安機關只能力爭以有限的經費獲取最好的社會效果，集中力量偵辦涉案金額特別巨大的、社會影響力大的案件，將其他案件錄入平臺等待上級機關研判處理。而上級公安機關交辦的案件線索都是經過反詐中心科學研判、串并案之后的信息，對整個犯罪團伙的犯罪行為有了一個整體把握，質量較高，能夠有效降低偵查成本。在這種情況下，基層公安機關更傾向于依靠上級公安機關交辦線索開展偵查活動，對于接報警立案的案件，主要圍繞涉案金額大的案件開展偵查活動。然而，上述案件在總體案件中占比較小，導致整體破案率難以提高。

（二）偵查力量不足

基層公安機關在偵查電信網絡詐騙犯罪時，偵查力量與犯罪勢力的對比呈現出一種失衡狀態(tài)。造成這種狀態(tài)首先是因為電信網絡詐騙犯罪的高收益、低風險等特點使其成為犯罪分子傾向于實施的犯罪行為，導致犯罪數量居高不下。而且偵查案件耗時較長，任務量大，但基層公安機關人員配置不足，很難同時投入多個案件的偵查之中。以C縣為例，專業(yè)進行電信網絡詐騙犯罪偵查的偵查員僅有6人。其次是因為公安機關內部各部門之間的壁壘仍然存在。偵破電信網絡詐騙犯罪的任務一般交由刑偵部門進行，但刑偵部門在偵破案件時需要網安、技偵等部門的配合。而基層公安機關內部缺乏完善的協(xié)同作戰(zhàn)機制，偵查人員需要在線下履行一系列報批手續(xù)之后才能取得相應部門的協(xié)助。其他部門在承擔自身工作任務之余，若協(xié)助請求與自身工作相沖突，可能會導致協(xié)助工作進度較慢，不利于對犯罪活動開展及時有效的打擊。最后是因為基層公安機關的科技手段相較犯罪分子的科技手段存在一定的滯后。在與高壓打擊態(tài)勢對抗的過程中，犯罪分子不斷更新犯罪手段，不斷提升反偵查能力，而基層公安機關財力、物力、人力均有限，科技手段的更新?lián)Q代有時落后于犯罪分子，使偵查活動難以進行。

（三）落地抓捕難度大

偵查電信網絡詐騙犯罪案件主要圍繞信息流與資金流這兩條主線展開[5］。從犯罪行為軌跡來看，詐騙行為的核心在于取得被害人資金，相應的偵查重點也圍繞資金流這條主線展開。由于犯罪分子一般在他人的銀行賬號、第三方支付平臺賬號之間快速流轉詐騙資金，特別是使用對公賬戶進行“清洗”，需要向賬戶的開戶行提交查詢申請，無法異地或平臺查詢，極大地增加了偵查人員的工作量，容易迷失于不同賬戶之間，導致資金流線索中斷。同時，伴隨著產業(yè)化趨勢，犯罪分子詐騙得手之后，往往將資金交給專業(yè)的“洗錢”團隊進行“清洗”。這些團隊利用手機充值卡、游戲充值卡等一系列不記名卡卷討嫌詐騙資金，再轉入犯罪分子賬戶，阻斷偵查人員對資金流的追查，不僅耗費了偵查人員大量的分析時間，而且增加了偵查落地的難度。即使在分析信息流與資金流之后確定了犯罪嫌疑人，公安機關也需要調用大量警力實施跨區(qū)域抓捕，而許多犯罪團伙的關鍵人員在境外實施詐騙行為，對其抓捕還涉及涉外警務和區(qū)域間警務合作。由于基層公安機關的權限與警力不足，在上級公安機關協(xié)助的過程中，需要經過較長的手續(xù)批示流程，給偵查工作造成了極大的困難。

（四）電子證據分析難

電信網絡詐騙犯罪的全過程都在信息網絡系統(tǒng)中進行，沒有傳統(tǒng)犯罪的現場，構建此類犯罪的證據鏈主要依靠圍繞犯罪的信息流與資金流獲取的電子證據以及犯罪嫌疑人與被害人的口供，核心在于對存在于信息網絡中的電子證據進行收集、分析、適用，電子證據無疑是證明電信網絡詐騙犯罪的最佳證據、關鍵證據[6］?，F階段，基層公安機關對電子證據的提取收集已經相當熟練，但對電子證據的分析與適用依然存在問題。由于電信網絡詐騙犯罪通常采取的模式是一個犯罪嫌疑人對多個被害人進行詐騙，涉案電子證據數量龐雜。在龐大的電子數據中找到有用的信息并以此分析資金的流向以及構建完整的證據鏈閉環(huán)，對基層偵查人員的專業(yè)能力提出了極高的要求。但是，當前基層公安機關本身力量不足，許多偵查人員沒有可以依賴的數據分析系統(tǒng)而單純依靠人力分析，在應對資金流時效率不高，特別是對于不具有辦案經驗或財務分析能力的偵查人員來說，其極易被大量的資金流向迷惑，無法分析出有效的信息指導案件的偵破工作。

（五）止付追贓難

止付追贓是減輕電信網絡詐騙犯罪造成的損失、提升犯罪成本、降低犯罪收益的主要手段之一，偵查機關一直在強化止付追贓的能力。隨著警銀、警企合作的不斷深入，電詐偵破平臺被廣泛使用于偵查機關之中，偵查部門享有查詢、止付的權力。在初期，該平臺的及時止付功能發(fā)揮了很好的效果。在被害人報案后，錄入轉賬信息，通過公安機關內部審批就可以及時止付，降低被害人損失。但隨著犯罪分子對該平臺的了解逐步加深，被害人資金在轉賬完成后的極短時間內就被拆分并轉移到多個其他賬戶，且由于電信網絡詐騙犯罪手段具有一定的迷惑性，被害人從被騙到發(fā)現被騙并報案之間有一定的間隔時間，犯罪分子就有足夠的時間將資金從賬戶中轉出并進行后續(xù)“清洗”活動。在H省C縣114起案件中，有88起案件的被害人是在轉賬完成24小時之后才報警，僅有26起案件是在轉賬完成24小時之內報警的。同時，對被害人轉賬對手賬戶明細進行分析發(fā)現，絕大多數資金在被害人完成轉賬后15分鐘以內便從對手賬戶轉到了新的賬戶。在這種背景之下，電詐偵破平臺的止付功能形同虛設，止付成功率十分低。同樣，偵查機關在追贓過程中也困難重重，由于該類犯罪的專業(yè)化程度加深，各個犯罪環(huán)節(jié)之間的分工精細化，出現了一個個獨立的“犯罪車間”[7]。這種趨勢使公安機關落地抓捕的大多是取錢環(huán)節(jié)的“車手”，而由于各個環(huán)節(jié)之間采用訂單式聯(lián)系，公安機關難以通過“車手”環(huán)節(jié)順著資金的流向進行全流程打擊，也難以實現追贓目的。有的犯罪團伙資金流轉的最后環(huán)節(jié)在境外，基層公安機關追贓的難度與成本過大。

（六）預防犯罪難

針對電信網絡詐騙犯罪破案難的特點，公安機關與專家學者都提出“打防結合”。偵查活動相對于犯罪活動來說具有天然的滯后性，單純靠公安機關偵辦案件不足以應對當前的犯罪高發(fā)趨勢，在打擊犯罪的同時，更要注重預防犯罪，從源頭實現犯罪治理?；鶎庸矙C關最接近群眾，在預防電信網絡詐騙犯罪工作中發(fā)揮著主力軍作用。通過依托各基層派出所，深入群眾一線進行反電信網絡詐騙犯罪宣傳，通過宣傳標語、典型案例、錄制宣傳視頻音頻等多種方式提升群眾的防電信網絡詐騙意識，同時運用微信、微博、抖音等多媒體渠道進行全覆蓋宣傳，能夠取得一定的效果。但犯罪分子的犯罪手段不斷更新，隱蔽性增強，對被害人的心理變化不斷掌握，以獲取利益為誘餌實施犯罪行為，導致雖然公安機關極力構建全社會的反電信網絡詐騙犯罪的氛圍，整體犯罪數量在逐步減少，但犯罪總數依然很大，造成的損失數字依然觸目驚心。

三、基層公安機關電信網絡詐騙犯罪偵查破困路徑

（一）加強專業(yè)化建設

當前犯罪正在向專業(yè)化方向發(fā)展，作為與犯罪活動對抗的偵查活動，也要提升專業(yè)化水平來應對不斷變化發(fā)展的犯罪，提升打擊效率與效果。對于基層公安機關來說，由于其可用資源有限，一味靠增加投入提升專業(yè)化水平的道路行不通，而應該通過充分調動現有資源，最大化激發(fā)其在現有硬件之上的專業(yè)化水平。為了達到這一目的，首先要建立專業(yè)化內部信息平臺，打破部門間壁壘，構建同級公安機關部門之間打擊電信網絡詐騙犯罪的統(tǒng)一戰(zhàn)線。由于基層公安機關人員數量有限，從各部門抽調人員組成專班進行常態(tài)化打擊并不現實，可以通過建立內網信息平臺，將協(xié)作請求通過平臺傳達到相應部門領導簽批再交具體部門協(xié)助辦理，使數據多跑路，偵查人員少跑路，提升內部協(xié)作的效率。其次，重大案件偵破專班化。在應對轄區(qū)內影響重大的案件時，臨時從各部門抽調人員組織專班進行打擊，同時盡可能保持抽調專班人員固定，以實戰(zhàn)代培訓，提升隊伍的專業(yè)化程度。最后，提高偵查人員專業(yè)化水平。欲最大化發(fā)揮現有資源的偵查效果，偵查人員的專業(yè)化水平是關鍵。要注重對偵查人員的專業(yè)化培訓，特別是注重與科技企業(yè)如騰訊、阿里等掌握先進技術的企業(yè)合作進行的相關業(yè)務培訓，幫助偵查人員正確認識當前電信網絡詐騙犯罪，在偵查時采用更有針對性、更有效率的偵查策略與方法。

（二）轉變上級公安機關職能

針對基層公安機關人員、財力、科技等方面的不足，有的學者提出了要轉變上級公安機關的職能，使其在電信網絡詐騙犯罪偵查中由指揮者、監(jiān)督者向實戰(zhàn)者進行轉變[8]。但筆者認為，轉變上級公安機關的職能對于打擊電信網絡詐騙犯罪具有幫助作用，但要求上級公安機關轉變?yōu)閷崙?zhàn)部門、到一線去辦理案件的效果未必盡如人意。上級公安機關轄區(qū)較大，案件數量多，偵查力量優(yōu)勢無法體現在具體偵辦的過程中。轉變上級公安機關的職能，主要是要發(fā)揮上級公安機關在偵查研判能力強、科技手段先進、跨區(qū)域作戰(zhàn)協(xié)調便利等方面的特點，依托各地反詐中心的建設，將基層公安機關接報警立案信息通過反電信網絡詐騙犯罪平臺收集起來集中進行分析研判，將得出的信息與其他區(qū)域的公安機關研判得出的信息進行碰撞比對，將相關案件進行有效串并案，再將串并案后的線索信息下發(fā)到具體對應的基層公安機關進行落地抓捕；對于基層公安機關在信息流、資金流分析時遇到技術性瓶頸，提供技術性指導和幫助，協(xié)助基層公安機關實現由信息流、資金流到犯罪人的關聯(lián)關系建立；在基層公安機關需要跨區(qū)域進行抓捕行動時，協(xié)助基層公安機關聯(lián)系對口單位，形成合力共同打擊電信網絡詐騙團伙。

（三）實現犯罪全流程打擊

隨著電信網絡詐騙犯罪的不斷發(fā)展，每個犯罪階段之前的界限越來越明顯，犯罪的每一個環(huán)節(jié)都有專門的團隊進行操作。在這種背景之下，基層公安機關在自主展開大量工作追蹤資金流之后，往往落地于“車手”，即負責取款的犯罪分子身上。但單純打擊“車手”的震懾作用較小，因為“車手”往往只負責到指定銀行取錢并將錢交給上線，這就使公安機關無法實現全流程打擊，也無法止付追贓，挽回損失。欲突破不同犯罪階段之間的阻隔，實現犯罪的全流程打擊，首先要提升案件線索質量。對于基層公安機關來說，經過科學研判的指向性更強的線索更有利于基層偵查人員發(fā)揮其在抓捕、審訊等實戰(zhàn)方面的優(yōu)勢，實現對犯罪團伙的全流程快速打擊。其次是以“車手”為突破口進行全流程打擊。目前落地抓捕的絕大多數犯罪嫌疑人都是“車手”，雖說不同犯罪階段之間聯(lián)系不夠緊密，不能像對待部分傳統(tǒng)犯罪一樣直接從某一環(huán)節(jié)的犯罪嫌疑人口中獲得犯罪全流程的口供指導偵查，但是可以從“車手”的上線聯(lián)系人入手，利用當前“車手”大量使用柜臺或ATM機提現的特點，通過結合“車手”供述與銀行附近監(jiān)控設備等方式確定聯(lián)系人身份，突破不同犯罪環(huán)節(jié)之間的屏障。最后是開展上中下游犯罪全程打擊治理。在當前打擊犯罪的高壓態(tài)勢之下，不能僅著眼于對贓款提現環(huán)節(jié)的打擊治理，也應當開展對犯罪的其他階段，如倒賣實名手機卡、買賣公民個人信息、買賣銀行卡賬戶等犯罪行為的打擊治理，形成完整的打擊鏈條，從多個環(huán)節(jié)擊破犯罪。

（四）深化警銀警企合作

公安機關與銀行、第三方支付企業(yè)、移動網絡運營商合作之后，在查詢犯罪團伙信息流與資金流方面取得了較大的便利，特別是反電信網絡詐騙平臺的建立，破解了公安機關到全國各地銀行調取證據的難題，為偵查工作提供了便利。但是，隨著犯罪分子手段的不斷翻新進步，進一步深化警銀、警企合作勢在必行。銀行、支付平臺、運營商作為電信網絡詐騙犯罪中不可或缺的一環(huán)，對于打擊犯罪有著巨大的作用。當前犯罪活動高發(fā)，偵查打擊效率低，主要原因之一是銀行及支付平臺對于用戶實名制的管理松懈導致大量賬戶被出租或出賣給犯罪團伙用于開展詐騙活動。由于使用人與所有人不一致，偵查機關打擊困難較大。銀行、支付平臺應加大對賬戶實名制的管理力度，采取“實人、指紋、身份證”信息三合一的驗證方式防止賬戶被犯罪分子利用，同時定期對用戶賬戶進行大數據分析，針對當前犯罪分析詐騙所得“清洗”行為的特點建立模型，對可疑賬戶及時進行排查，將排查結果通報公安機關進行進一步分析。電信網絡運營商也要利用大數據技術對符合詐騙信息流特點的模型進行比對，進一步核查之后交公安機關開展偵查。在公安機關與銀行、企業(yè)深入合作的基礎上，從電信網絡詐騙犯罪的上下游入手，截斷犯罪的鏈條，提升犯罪得手的難度，提高犯罪成本，降低犯罪率。

（五）提升證據分析水平

由于電信網絡詐騙犯罪是典型的無接觸犯罪，相對傳統(tǒng)犯罪來說，給予偵查人員在提取證據構建證據鏈時更大的阻力，特別是經過了多年的經驗與科學的積累的現場勘查技術無可用武之地。但此類犯罪并非無現場、無痕跡，只是其犯罪現場與痕跡絕大多存在于虛擬信息世界之中?；诖髷祿碚摱a生的虛擬信息世界并不是憑空存在的，而是現實世界中的活動映射到信息網絡之中而形成的[9]。相對現實世界來說，虛擬信息世界的信息數據更加龐大，但也更加全面，每一次行為都會有對應的痕跡留在虛擬信息世界之中。犯罪行為也是一樣，雖然電信網絡詐騙犯罪絕大多數都沒有現實的犯罪現場，但基于信息流與資金流構建起來的虛擬犯罪現場是存在的，并且這種虛擬犯罪現場中的痕跡保存時間更久，環(huán)境要求更低。所以，提升偵查人員對于虛擬犯罪現場的重視，從虛擬犯罪現場中提取犯罪分子留下的痕跡，構建證明犯罪的證據鏈是解決當前取證能力不足的重要手段。由于虛擬犯罪現場與現實犯罪現場相比具有信息量大、涉及范圍廣、數據交叉復雜的特點，單純依靠傳統(tǒng)的犯罪現場勘查手段與技術已經不足以處理如此龐雜的數據環(huán)境。應當利用數據挖掘與數據分析軟件對與案件相關的數據進行發(fā)掘處理，形成可視化數據后再由偵查人員進行偵查落地逮捕，形成由“案—數據—人”的偵查模式，同時推動基層民警樹立大數據意識，更加注重情報的搜集與信息的錄入[10]，改變當前偵查模式對于電信網絡詐騙犯罪的不適應，提升取證能力及打擊能力。

（六）依靠社會共治預防犯罪

針對電信網絡詐騙犯罪偵破難度大的特點，依靠單純打擊無法取得較好效果，偵查資源的有限性使其難以跟隨電信網絡詐騙犯罪的發(fā)展，最合理的應對是將治理前置到犯罪前端，將預防犯罪納入犯罪治理的整體策略之中，采用偵防結合的方式限制電信網絡詐騙犯罪的發(fā)生[11]。當前全社會預防電信網絡詐騙犯罪的氛圍逐漸濃厚，但目前為止，特別是在基層的預防工作之中，公安機關承擔著絕大多數預防犯罪的職責，圍繞近期高發(fā)案件以及偵破案件內容進行宣傳。誠然，這種預防方式取得了一定的成效，但將預防與打擊的全部工作都壓到公安機關肩上顯然是不合理的。當前電信網絡詐騙犯罪已經不僅僅涉及偵查與犯罪對抗的問題，更成為了威脅人民財產安全、社會秩序以及人民群眾的安全感等方面的急需解決的社會問題。面對此種態(tài)勢，要聯(lián)合除公安以外的地方政府、銀行業(yè)、企業(yè)等責任單位共同開展犯罪預防工作，形成社會共治的合力，共同遏制電信網絡詐騙犯罪的高發(fā)態(tài)勢，如采用加強互聯(lián)網金融資格審查、明確運營商的網絡責任、加強信息數據對接等手段，實現多元共治的局面[12]。依托各級地方政府將犯罪預防宣傳傳達到每個角落，特別是依靠村、社區(qū)、居委會等基層群眾自治組織的力量，將反電信網絡詐騙宣傳深入群眾內心，同時發(fā)動群眾，對于身邊發(fā)現的電信網絡詐騙犯罪的線索積極上報，壓縮此類犯罪存在的空間。銀行業(yè)及相關企業(yè)要轉變在打擊電信網絡詐騙犯罪中的被動配合地位，主動對行業(yè)內容易滋生犯罪的土壤進行清理，提升犯罪成本。將公安機關單線作戰(zhàn)的方式轉變?yōu)樯鐣仓蔚姆绞?，使電信網絡詐騙犯罪無可遁形。

結語

電信網絡詐騙犯罪對人民群眾的財產安全和社會秩序造成了損害，也給公安機關的偵查活動帶來了挑戰(zhàn)。其中，基層公安機關作為既與犯罪最接近又與群眾最親密的一級公安機關，位于雙重壓力的中心，亟需找到破困之策，緩解重重壓力。偵查活動與犯罪活動是一對天生的矛盾，掌握犯罪活動規(guī)律，偵查活動才能事半功倍。本文通過對當前階段電信詐騙犯罪特點的分析，找到當前基層公安機關打擊的難點，據此提出行之有效的破困路徑，使基層公安機關有效提升打擊犯罪的力度，恢復被破壞的社會秩序，保障人民群眾的財產安全。