現(xiàn)金流安全，企業(yè)安全

很多人都認(rèn)為，企業(yè)今年的首要目的是“活著”，而非“盈利”。因此，在這段期間，企業(yè)一定要“現(xiàn)金為王”?；诖?，相關(guān)專家提出的建議是：“目前階段企業(yè)應(yīng)以‘兩守兩攻’為策略，守的是現(xiàn)金流和成本管控，攻是激勵(lì)獎(jiǎng)懲和模式創(chuàng)新。”

那些處于高貸款、高財(cái)務(wù)費(fèi)用、現(xiàn)金性收入較低的民營企業(yè)對現(xiàn)金流會(huì)格外敏感，而這類民營企業(yè)往往有四大痛點(diǎn)：第一，容易處在不公平的競爭環(huán)境；第二，融資成本較高；第三，內(nèi)部資源需要平衡，業(yè)務(wù)擴(kuò)張加快的同時(shí)，回款管理未成體系，資金統(tǒng)籌機(jī)制缺乏，資金融通平臺(tái)不足；第四，企業(yè)嚴(yán)重缺乏資金管理人才。

因此，專家建議從確定最低資金安全線、現(xiàn)金流出和流入分別進(jìn)行梳理，做法有以下三步：

第一步：確定公司最低資金安全線。要確定公司庫存現(xiàn)金可用月數(shù)，評估一下現(xiàn)金鏈斷裂的危險(xiǎn)有多大，如果會(huì)斷裂，資金缺口是多大，大概會(huì)出現(xiàn)在哪個(gè)月，哪一周，公司的現(xiàn)有資金還能維持多長時(shí)間？

第二步：從現(xiàn)金流出入手：拉一個(gè)應(yīng)付款的詳細(xì)名單，盤點(diǎn)企業(yè)近1個(gè)月、近3個(gè)月、近6個(gè)月、近1年的資金流出計(jì)劃，將現(xiàn)金性支出按照“輕重緩急”進(jìn)行歸類。企業(yè)應(yīng)列出哪些支出是必要且緊急的，哪些支出是可以延期或分期支付的，這類支出雖然延期，但不會(huì)給公司造成關(guān)門等重大危機(jī)，這類支出可以按照金額大小和輕重緩急進(jìn)行排序。

第三步：從現(xiàn)金流入下手，拉一個(gè)應(yīng)收款的詳細(xì)客戶名單，盤點(diǎn)企業(yè)近1個(gè)月、近1個(gè)季度、近半年、近1年的現(xiàn)金流入計(jì)劃，按照金額和收到款項(xiàng)的概率進(jìn)行排序。