陶增強(qiáng)　畢志杰　魯志毅

基金項(xiàng)目：2020年度南京森林警察學(xué)院大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練計(jì)劃資金項(xiàng)目“公安視域下可視化交通事故預(yù)測(cè)模型的研究”，項(xiàng)目編號(hào)為202012213013Z。

一、數(shù)據(jù)來(lái)源

近年來(lái)，隨著我國(guó)金融、通訊以及互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的迅速發(fā)展，電信詐騙犯罪迅速在我國(guó)產(chǎn)生和蔓延。電信詐騙是傳統(tǒng)詐騙與現(xiàn)代通信技術(shù)相結(jié)合而產(chǎn)生的一種新型詐騙方式，與傳統(tǒng)詐騙方式不同的是，此類(lèi)案件的作案人不需要與受害者直接接觸，本質(zhì)是通過(guò)構(gòu)造虛假的事實(shí)或者隱瞞真相的方法騙取錢(qián)款。電信詐騙犯罪主要是依靠先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)來(lái)達(dá)到欺騙他人并獲取錢(qián)財(cái)?shù)男袨椤．?dāng)前電信詐騙發(fā)案數(shù)量持續(xù)高位運(yùn)行，詐騙手段更是五花八門(mén)[1-2]。從最初各類(lèi)中獎(jiǎng)，到后來(lái)虛假郵件病毒鏈接，再到現(xiàn)在的公檢法傳訊、助學(xué)金領(lǐng)取、機(jī)票退改簽等，施騙花樣逐年翻新，并呈現(xiàn)由“撒網(wǎng)式”到“精準(zhǔn)化”的演變趨勢(shì)。

各地公安機(jī)關(guān)雖然持續(xù)加大對(duì)電信詐騙的打擊防范力度，但由于通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙具有明顯的地域不確定性，發(fā)案地和犯罪嫌疑人所在地往往不在同一區(qū)域。傳統(tǒng)的通過(guò)對(duì)犯罪熱點(diǎn)進(jìn)行分析來(lái)調(diào)整警務(wù)資源分配的方式面對(duì)這種新型的犯罪方式難以奏效，所以還是很難遏制住此類(lèi)案件的高發(fā)勢(shì)頭，所以深入研究電信詐騙的特點(diǎn)、成因及防控措施，對(duì)于打擊電信詐騙犯罪具有極其重要的意義。

本文數(shù)據(jù)的采集是利用了互聯(lián)網(wǎng)資源，使用開(kāi)源的OPEN LAW法律裁判文書(shū)檢索網(wǎng)站開(kāi)展。本文數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)時(shí)間節(jié)點(diǎn)選取為2019年1月1日至2019年12月31日，將采集數(shù)據(jù)進(jìn)行集成后得到電信詐騙判決文書(shū)4168條。再對(duì)采集的數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)清洗。針對(duì)非目標(biāo)數(shù)據(jù)和缺失值的情況，采取了對(duì)研究目標(biāo)影響較大的數(shù)據(jù)樣本進(jìn)行剔除處理。最終得到有效數(shù)據(jù)2716條。

二、犯罪現(xiàn)狀描述

（一）詐騙犯罪特點(diǎn)分析

1.作案手段多樣

近些年來(lái)隨著科技的不斷進(jìn)步與發(fā)展，犯罪嫌疑人的作案手段也不斷變化。如表1所示，像電商詐騙、網(wǎng)絡(luò)交友詐騙、冒充類(lèi)詐騙等方式層出不窮，令人防不勝防。據(jù)公安部通報(bào)，當(dāng)前活躍在社會(huì)面上的電信詐騙形式將近30種。其中根據(jù)本次整理的數(shù)據(jù)顯示，具有典型性的詐騙手段有如下幾種。一是電商詐騙，通過(guò)冒充電商客服或物流平臺(tái)、假冒代購(gòu)、低價(jià)購(gòu)物等方式，向被害人展示偽造的后臺(tái)系統(tǒng)截圖和商品截圖等手段獲取被害人銀行卡、密碼等私人信息。二是以交友、求偶、婚戀為手段，詐騙人員通過(guò)相親網(wǎng)站、社交工具尋找被害人，向被害人噓寒問(wèn)暖、編造故事騙取被害人信任。三是以返利為噱頭，虛擬中獎(jiǎng)信息、虛構(gòu)消費(fèi)退稅等手段，引誘被害人泄露銀行卡號(hào)、密碼等私密信息，之后通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。四是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話(huà)，冒充公檢法等國(guó)家機(jī)關(guān)人員和電信等有關(guān)職能部門(mén)工作人員，經(jīng)過(guò)誘導(dǎo)、脅迫，利用受害對(duì)象對(duì)國(guó)家機(jī)關(guān)的信任，讓他們把錢(qián)轉(zhuǎn)到所謂的“安全賬戶(hù)”，極具迷惑性。五是冒充銀行、移動(dòng)營(yíng)業(yè)商工作人員。假稱(chēng)被害人銀聯(lián)卡在某地刷卡消費(fèi)、手機(jī)欠費(fèi)等，誘使被害人轉(zhuǎn)帳。六是冒充被害人的親屬、朋友，編造生急病、發(fā)生車(chē)禍等意外急需用錢(qián)，或稱(chēng)被害人親屬被綁架索要贖金為名等事由騙取被害人財(cái)物。[3-4]

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? ? 表1：電信詐騙作案手段分布

2.作案成本廉價(jià)化

隨著近年來(lái)電子商務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)支付的飛速發(fā)展，資金支付的方式更加便捷簡(jiǎn)單，犯罪分子騙取短信驗(yàn)證碼、銀行卡號(hào)等私密信息與騙取實(shí)體卡片相比可能性更大;作案工具有電話(huà)、電腦以及短信群發(fā)器等，購(gòu)置成本不高;與此同時(shí)，電信詐騙與傳統(tǒng)詐騙方式不同，作案人不需要和受害人面對(duì)面接觸就可以作案，作案風(fēng)險(xiǎn)較小。非面對(duì)面屬性可大幅降低犯罪份子作案時(shí)緊張心理，而且電信詐騙案件作案手段簡(jiǎn)單，即使新加入的成員，經(jīng)過(guò)短時(shí)間的培訓(xùn)后即可掌握詐騙技巧，培訓(xùn)所需費(fèi)用不高，降低了犯罪分子的入門(mén)門(mén)檻。

3.犯罪集團(tuán)化和產(chǎn)業(yè)化

電信詐騙不同于其它類(lèi)型犯罪，其團(tuán)伙作案的比例日漸增多，根據(jù)從OPENLOW法律文書(shū)網(wǎng)的數(shù)據(jù)顯示，2019年詐騙犯罪的團(tuán)伙作案率達(dá)到40%，而且詐騙團(tuán)伙往往分工明確、組織嚴(yán)密，各成員之間單線聯(lián)系，采取企業(yè)化運(yùn)作，包括技術(shù)、通信、洗錢(qián)等步驟，呈現(xiàn)流水線公司運(yùn)作機(jī)制。

4.犯罪隱蔽性強(qiáng)

對(duì)從OPEMLAW整理出的電信詐騙案情進(jìn)行關(guān)鍵詞提取，形成詞云關(guān)鍵詞。由關(guān)鍵詞“信息”可知電信詐騙往往依賴(lài)于通過(guò)非法途徑獲取到的個(gè)人信息，再通過(guò)“微信、電話(huà)、手機(jī)”等非接觸式媒介與被害人取得聯(lián)系。假借“大額貸款”“投資”“提成”等給予受害人高額收益的誘惑，最后以“銀行卡轉(zhuǎn)賬”或者“微信”“支付寶”等線上支付方式獲取被害人錢(qián)款。整套詐騙流程完全避免了犯罪人與受害者的正面接觸，加大了抓捕的難度。另外，電信詐騙分子往往具有較高的反偵察能力，極少使用真實(shí)的身份信息，利用變號(hào)器、偽基站等高科技手段實(shí)施犯罪，加大了偵破難度。

5.犯罪收益高額化

與傳統(tǒng)詐騙還有的一點(diǎn)不同在于，電信詐騙多為團(tuán)伙作案，往往呈集團(tuán)化、專(zhuān)業(yè)化，使得電信詐騙犯罪比那些傳統(tǒng)的詐騙犯罪有高出幾倍、幾十倍甚至幾百倍的“回報(bào)”。此外，近年來(lái)人民群眾的可支配資金逐年上升，也就導(dǎo)致了電信詐騙類(lèi)案件的涉案金額在飛速增長(zhǎng)，單筆詐騙的金額也在不斷翻倍，嚴(yán)重影響了人民群眾的幸福感、安全感。

（二）詐騙犯罪人員基本特征分析

首先，本文基于從OPENLAW法律裁判文書(shū)檢索網(wǎng)提取的2716條數(shù)據(jù)樣本進(jìn)行分析，江蘇、河南、福建、浙江、廣東等省份電信詐騙案件相對(duì)其它省份發(fā)案率較高。分析其主要原因?yàn)椋貉睾０l(fā)達(dá)地區(qū)的網(wǎng)絡(luò)發(fā)展水平較高，被詐騙人物質(zhì)生活水平相對(duì)高于其它地區(qū)，容易成為電信詐騙的對(duì)象。另外，電信詐騙最為頻發(fā)的地區(qū)是我國(guó)的臺(tái)灣地區(qū)及境外的東南亞國(guó)家，廣東省、福建省等地與這些地區(qū)經(jīng)濟(jì)來(lái)往較為密切，地緣上又更為接近，故容易成為電信詐騙犯罪的傳播據(jù)點(diǎn)。因此犯罪分子便利用這些因素，實(shí)施電信詐騙行為。

詐騙犯罪人員的年齡特征分析。根據(jù)本次犯罪數(shù)據(jù)采集的結(jié)果，犯罪人年齡在20至30歲的最多，占據(jù)犯罪總?cè)藬?shù)的64%;年齡區(qū)間在31至40歲的占犯罪總?cè)藬?shù)的28%。由此可以看出，詐騙犯罪人年齡趨向年輕化。分析其原因主要是由于電信詐騙犯罪是一種新型的犯罪，該類(lèi)犯罪的產(chǎn)生主要依賴(lài)于金融、通訊以及互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的發(fā)展，犯罪人多使用網(wǎng)上銀行等金融服務(wù)功能和現(xiàn)代通信網(wǎng)絡(luò)，采用網(wǎng)絡(luò)改號(hào)、偽基站等新型高科技手段犯罪，要求詐騙行為人接納掌握不同類(lèi)型的犯罪手段，導(dǎo)致電信詐騙犯罪年輕化趨勢(shì)日益明顯。

詐騙犯罪人員的文化程度分析。在本次電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)據(jù)采集的結(jié)果如表2所示，犯罪人的文化水平為初中畢業(yè)的占犯罪人總數(shù)的50%;小學(xué)文化及以下占犯罪人總數(shù)的14%;專(zhuān)科文化及以上的，只占犯罪總?cè)藬?shù)的13%。由此可以看出，詐騙犯罪人的文化程度總體偏低。較低的受教育水平相對(duì)更容易導(dǎo)致其法律意識(shí)淡薄，抵御誘惑的自制力差，容易走上犯罪道路。

? ? ?表2：詐騙人文化程度分布

詐騙犯罪人員的職業(yè)分析。本次電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件在司法數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)中，可以看出犯罪人職業(yè)為無(wú)業(yè)的，占犯罪人總數(shù)的58%;職業(yè)為農(nóng)民的，占犯罪人總數(shù)的20%;職業(yè)為務(wù)工的，占犯罪人總數(shù)的10%;職業(yè)為公司員工的，占犯罪人總數(shù)的7%;職業(yè)為個(gè)體的，占犯罪人總數(shù)的2%。由此可以看出，社會(huì)無(wú)業(yè)人員、農(nóng)民和務(wù)工人員是電信詐騙案件的主要犯罪人群。

? 表3：詐騙人職業(yè)分布

三、電信詐騙犯罪的預(yù)防與治理

電信詐騙犯罪成本低廉，手段新穎，新型電信詐騙方式層出不窮，詐騙犯罪集團(tuán)化、產(chǎn)業(yè)化，采用的非直接接觸式的手段隱蔽性強(qiáng)，致使電信詐騙的防范打擊困難，探索更為行之有效的電信詐騙犯罪預(yù)防與打擊手段成為提高人民幸福感的重要途徑。

（一）提高社會(huì)公眾防范意識(shí)

社會(huì)公眾防范意識(shí)薄弱的問(wèn)題是一直客觀存在的。由于社會(huì)公眾的防范意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)電信詐騙的認(rèn)識(shí)不足，辨別能力不高是導(dǎo)致目前電信詐騙犯罪成功率居高不下的重要原因。因此打擊詐騙犯罪，離不開(kāi)公眾的自身防范意識(shí)的增強(qiáng)。一是做好電信詐騙犯罪的預(yù)警提醒。公安機(jī)關(guān)和各職能部門(mén)可以將電信詐騙常見(jiàn)的類(lèi)型、慣用的手法、作案的方式等定期向社會(huì)公布，提醒廣大公民積極主動(dòng)防范電信詐騙，發(fā)現(xiàn)可疑電信欺詐行為及時(shí)報(bào)警，筑牢心理防線，提高公眾的辨別能力，避免財(cái)產(chǎn)損失。二是多方開(kāi)展防電信詐騙的宣傳教育。以校園、企業(yè)、社區(qū)為宣傳單位，利用網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊、電視、廣播等宣傳媒體廣泛開(kāi)展“進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)家庭”的防范電信詐騙宣傳，可以采取宣傳講座、主題會(huì)議、知識(shí)競(jìng)賽、微信推送等方式進(jìn)行宣傳教育活動(dòng)。積極主動(dòng)介紹當(dāng)前電信詐騙犯罪的嚴(yán)峻形勢(shì)和打擊治理取得的成效，也可以利用新興的自媒體平臺(tái)，采用更多人民群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的方式傳遞防詐騙知識(shí)。

（二）健全電信詐騙監(jiān)管制度

近年來(lái)，通訊業(yè)的發(fā)展，走的是“先主動(dòng)開(kāi)發(fā)應(yīng)用，后被動(dòng)增補(bǔ)監(jiān)管”的道路，運(yùn)營(yíng)商為搶占市場(chǎng)，往往是在沒(méi)有配套安全監(jiān)管措施的情況下就推出相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)。這便導(dǎo)致了部分監(jiān)管空洞，讓犯罪分子有了可乘之機(jī)。因此，加強(qiáng)制度監(jiān)管也是整治電信詐騙的重中之重。通訊行業(yè)主管部門(mén)應(yīng)承擔(dān)修改和完善通訊運(yùn)營(yíng)商業(yè)務(wù)規(guī)則的責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)通訊運(yùn)營(yíng)商的監(jiān)督管理，借助多方力量規(guī)范運(yùn)營(yíng)商行為。

（三）構(gòu)建電信詐騙防控體系

互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)融入社會(huì)生活的方方面面，它的革新徹底改變了人們的工作和生活方式。面對(duì)日益劇增的電信詐騙犯罪案件，公安機(jī)關(guān)應(yīng)及時(shí)調(diào)整作戰(zhàn)方式，有針對(duì)性的進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)查，構(gòu)建起一套完善的電信詐騙防控體系，精準(zhǔn)施策，精準(zhǔn)打擊，切實(shí)把人民群眾的損失降到最低。

四、總結(jié)

本文基于從OPENLAW法律裁判文書(shū)檢索網(wǎng)提取的案例數(shù)據(jù)，對(duì)電信詐騙案件的發(fā)案特點(diǎn)、犯罪人員基本特征、犯罪手段以及電信詐騙案件的預(yù)防與治理等方面展開(kāi)研究，旨在能對(duì)電信詐騙案件進(jìn)行系統(tǒng)、全面的分析概括，從而了解2019年度電信詐騙案件的基本情況，對(duì)電信詐騙案件的發(fā)展?fàn)顩r作出推測(cè)和判斷，提出防控電信詐騙犯罪的對(duì)策建議，形成有關(guān)預(yù)警性報(bào)告。為進(jìn)一步打擊與防范電信詐騙起到一定的輔助作用。盡管在打擊電信詐騙犯罪的道路上會(huì)面對(duì)諸多困難與挑戰(zhàn)，但是我們相信隨著公安機(jī)關(guān)“反電詐”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的不斷深入，“打、防、管、控、宣”同步推進(jìn)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范宣傳體系不斷完善，全民反詐防騙的社會(huì)氛圍不斷濃厚，終究會(huì)遏制住電信詐騙犯罪多發(fā)勢(shì)頭。[5-7]

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