林帥 姜川

為實(shí)現(xiàn)打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪、維護(hù)網(wǎng)絡(luò)秩序的目的，2015年11月1日正式實(shí)施的《刑法修正案（九）》中增加了拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪（《刑法》第二百八十六條之一）、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪（《刑法》第二百八十七條之一）以及幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（《刑法》第二百八十七條之二）。為進(jìn)一步明確以上三項(xiàng)罪名的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)和有關(guān)法律適用問(wèn)題，最高人民法院、最高人民檢察院制定發(fā)布了《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》（以下簡(jiǎn)稱《解釋》），自2019年11月1日起施行。對(duì)于支付機(jī)構(gòu)和支付行業(yè)從業(yè)人員來(lái)說(shuō)，有必要重視刑事司法的新變化，這是因?yàn)檫@三個(gè)罪名都在條文或?qū)嵺`中將支付結(jié)算納入調(diào)整范圍的同時(shí)，均可能構(gòu)成單位犯罪，實(shí)行雙罰制度，既對(duì)單位判處罰金，也對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行相關(guān)處罰。

拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪

法條與司法解釋分析?！缎谭ā分?，拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪的主體被限定為“網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者”，行為要件是“不履行法律、行政法規(guī)規(guī)定的信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)，經(jīng)監(jiān)管部門責(zé)令采取改正措施而拒不改正該罪”。后果要件有四點(diǎn)：一是致使違法信息大量傳播的;二是致使用戶信息泄露，造成嚴(yán)重后果的;三是致使刑事案件證據(jù)滅失，情節(jié)嚴(yán)重的;四是有其他嚴(yán)重情節(jié)的。

本罪司法適用的難點(diǎn)在于“網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者”的范圍認(rèn)定，以該罪涉及的法律條文的表述邏輯可分析得出，“網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者”應(yīng)當(dāng)為必須履行法律、行政法規(guī)規(guī)定的信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)的主體，而問(wèn)題在于相關(guān)法律、行政法規(guī)對(duì)于信息網(wǎng)絡(luò)安全管理對(duì)象的描述同樣寬泛，難以認(rèn)定;依照法律、行政法規(guī)對(duì)信息網(wǎng)絡(luò)安全具有監(jiān)管職責(zé)的部門的具體規(guī)定，以及責(zé)令整改的表現(xiàn)形式，因監(jiān)管職權(quán)交叉不明引發(fā)的沖突該如何應(yīng)對(duì);該罪構(gòu)成的四個(gè)要件缺乏界定標(biāo)準(zhǔn)，例如“大量傳播”“嚴(yán)重后果”“情節(jié)嚴(yán)重”等具體量化的問(wèn)題。

因此，《解釋》第一條至第六條，對(duì)該罪三個(gè)適用難點(diǎn)進(jìn)行了詳盡的闡述。

第一，對(duì)“網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者”的解釋，包括通過(guò)計(jì)算機(jī)互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視網(wǎng)、固定通信網(wǎng)、移動(dòng)通信網(wǎng)等信息網(wǎng)絡(luò)，向公眾提供網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人。具體將網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者歸納為三類，即網(wǎng)絡(luò)技術(shù)服務(wù)提供者、網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容服務(wù)提供者和網(wǎng)絡(luò)公共服務(wù)提供者，其中“網(wǎng)絡(luò)支付”歸類為網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容服務(wù)提供者。

第二，信息網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管部門指的是“網(wǎng)信、電信、公安等依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定承擔(dān)信息網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管職責(zé)的部門”，責(zé)令整改必須以責(zé)令整改通知書或者其他文書形式，責(zé)令網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者采取改正措施。另外還應(yīng)當(dāng)綜合考慮責(zé)令改正的明確性與拒不改正的可能性因素。

第三，該罪的入罪標(biāo)準(zhǔn)細(xì)節(jié)形成量化標(biāo)準(zhǔn)，例如“致使違法信息大量傳播的”，主要從違法信息傳播數(shù)量和傳播范圍兩個(gè)角度規(guī)定了數(shù)量標(biāo)準(zhǔn);“致使用戶信息泄露，造成嚴(yán)重后果的”入罪標(biāo)準(zhǔn)，從用戶信息數(shù)量和造成后果兩個(gè)角度作了限定;“致使刑事案件證據(jù)滅失，情節(jié)嚴(yán)重的”，考慮涉及刑事案件的重大程度、證據(jù)滅失次數(shù)、對(duì)刑事訴訟程序的影響等因素。

支付行業(yè)的適用探析。《解釋》第一條第二款直接將提供“網(wǎng)絡(luò)支付”的主體納入“網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容服務(wù)提供者”的范圍，網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)與從業(yè)者必然符合本罪的特殊實(shí)施主體“網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容服務(wù)提供者”的范圍。盡管，目前尚無(wú)直接就該罪追究支付機(jī)構(gòu)與從業(yè)者刑事責(zé)任的案例，但是以支付業(yè)的亂象來(lái)看，觸犯該罪并非遙不可及，該罪要求“違反信息網(wǎng)絡(luò)安全管理的法定義務(wù)與被行政機(jī)關(guān)要求改正后再犯+造成四種法定行為后果”就可能構(gòu)成。事實(shí)上這三個(gè)條件都可能滿足。

“不履行法律、行政法規(guī)規(guī)定的信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)”的達(dá)成并不難，收單市場(chǎng)亂象叢生，以中國(guó)人民銀行的處罰信息為參考， 2019年上半年，中國(guó)人民銀行對(duì)非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)出罰單54張，累計(jì)罰沒(méi)總金額約為4518萬(wàn)元，比2018年上半年多20張罰單。而縱觀2019年，被中國(guó)人民銀行處罰的既包括微信支付、支付寶等非銀行支付機(jī)構(gòu)，也包括多家銀行及其支付部門。在支付機(jī)構(gòu)法律義務(wù)的落實(shí)愈加嚴(yán)格的背景下，違反信息網(wǎng)絡(luò)安全管理的可能性也在增加，未被中國(guó)人民銀行處罰的違法行為更不可計(jì)數(shù)。

“經(jīng)監(jiān)管部門責(zé)令采取改正措施而拒不改正”中“監(jiān)管機(jī)關(guān)”的具體范圍雖然在《解釋》中明確為“網(wǎng)信、電信、公安等依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定承擔(dān)信息網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管職責(zé)的部門”，但是支付行業(yè)的直接監(jiān)管部門—中國(guó)人民銀行并未被解釋、直接列舉。這實(shí)則為不完全列舉，中國(guó)人民銀行屬于“等”機(jī)構(gòu)之列，這也符合其逐步增強(qiáng)科技監(jiān)管的趨勢(shì)。而被中國(guó)人民銀行“責(zé)令采取改正措施而拒不改正”的支付機(jī)構(gòu)其實(shí)頗多，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，嘉聯(lián)支付于2017年至2019年被昆明、呼和浩特、寧波、石家莊、長(zhǎng)沙五地的中國(guó)人民銀行給予5次行政處罰。

《解釋》對(duì)本罪四種法定入罪要件進(jìn)行了細(xì)化，支付行業(yè)需要注意的是以下幾個(gè)種類：其一，“造成嚴(yán)重后果”類的“致使泄露住宿信息、通信記錄、健康生理信息、交易信息等其他可能影響人身、財(cái)產(chǎn)安全的用戶信息五千條以上的”，交易信息泄露達(dá)到五千條以上就可以入罪，這在支付業(yè)很常見(jiàn)，例如很多支付軟件都收集信息并打包出售給其他電銷公司的情況，而各種代還軟件泄露支付信息的新聞也時(shí)有發(fā)生。

其二，“有其他嚴(yán)重情節(jié)”類的“對(duì)絕大多數(shù)用戶日志未留存或者未落實(shí)真實(shí)身份信息認(rèn)證義務(wù)的”，該問(wèn)題在支付行業(yè)內(nèi)較為嚴(yán)重，2018年國(guó)付寶、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)、卡友和付臨門等支付機(jī)構(gòu)都因?yàn)樘丶s商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、違反商戶實(shí)名制管理被處罰。

其三，“有其他嚴(yán)重情節(jié)”類的 “二年內(nèi)經(jīng)多次責(zé)令改正拒不改正的”，嘉聯(lián)支付3年5次處罰就可能涉及該條件。

其四，“有其他嚴(yán)重情節(jié)”類的“致使信息網(wǎng)絡(luò)服務(wù)被主要用于違法犯罪的”，支付通道被用于涉黃、涉賭、虛擬貨幣等情況，均可能觸犯該情形。

其五，“有其他嚴(yán)重情節(jié)”類的“致使信息網(wǎng)絡(luò)服務(wù)被用于實(shí)施危害國(guó)家安全犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、貪污賄賂犯罪或者其他重大犯罪的”，支付通道并非直接被用于犯罪，而是涉及犯罪的其他行為，比如輔助或前期服務(wù)，同時(shí)，這一項(xiàng)又可稱為反洗錢的刑事化，而反洗錢是支付行業(yè)的高發(fā)問(wèn)題。2019年迅付、點(diǎn)佰趣、易通金服等多家支付機(jī)構(gòu)因?yàn)檫`反《反洗錢法》而被處罰。

雖然總體而言，這一犯罪構(gòu)成較為復(fù)雜，存在行政提示的前置程序，而構(gòu)成條件相對(duì)較難，但是由于其復(fù)雜的法定情形，使得在有行政處罰的案底之后，較為容易觸犯刑律。

非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪

法條與司法解釋分析。設(shè)立非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪的目的是做到對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪的“打早打小”，體現(xiàn)預(yù)備行為實(shí)行的立法思路。非法利用信息網(wǎng)絡(luò)犯罪是一般主體利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施三類行為即可構(gòu)成，一是設(shè)立用于實(shí)施詐騙、傳授犯罪方法、制作或者銷售違禁物品、管制物品等違法犯罪活動(dòng)的網(wǎng)站、通訊群組;二是發(fā)布有關(guān)制作或者銷售毒品、槍支、淫穢物品等違禁物品、管制物品或者其他違法犯罪信息，三是為實(shí)施詐騙等違法犯罪活動(dòng)發(fā)布信息。

盡管非法利用信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的法條表述較為明晰，但司法實(shí)踐中也存在若干適用難點(diǎn)。首先是構(gòu)成要件之一中“違法犯罪”的限定過(guò)于狹窄，以及上述例舉的犯罪類型與實(shí)際“設(shè)立網(wǎng)站、通訊群組”的邏輯順序不明確;其次，該罪構(gòu)成要件之二及之三中的“發(fā)布違法信息”應(yīng)當(dāng)是何種形式無(wú)法確定;最后，該罪的入罪標(biāo)準(zhǔn)缺乏數(shù)量與范圍的衡量準(zhǔn)則。

《解釋》第七條至第十條對(duì)該罪適用作了宏觀至微觀的把控，具體如下：

第一，非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪的范圍得到擴(kuò)充：“違法犯罪”，包括犯罪行為和屬于《刑法》分則規(guī)定的行為類型但尚未構(gòu)成犯罪的違法行為。

第二，本罪中“用于實(shí)施詐騙、傳授犯罪方法、制作或者銷售違禁物品、管制物品等違法犯罪活動(dòng)的網(wǎng)站、通訊群組”的認(rèn)定問(wèn)題，主要從以實(shí)施違法犯罪活動(dòng)為目的而設(shè)立與設(shè)立后主要用于實(shí)施違法犯罪活動(dòng)兩個(gè)方面作了規(guī)定。

第三，該罪的入罪標(biāo)準(zhǔn)，以傳播范圍考慮，對(duì)設(shè)立網(wǎng)站、通訊群組的數(shù)量以及賬號(hào)數(shù)量規(guī)定了標(biāo)準(zhǔn)，而以發(fā)布信息數(shù)量考慮，從在網(wǎng)站公開(kāi)發(fā)布信息的條數(shù)、發(fā)送信息的賬號(hào)數(shù)量、通訊群組人數(shù)、社交網(wǎng)絡(luò)關(guān)注賬號(hào)人數(shù)等方面規(guī)定了標(biāo)準(zhǔn)。

支付行業(yè)適用探析。非法利用信息網(wǎng)絡(luò)犯罪行為的表現(xiàn)形式可歸納為“設(shè)立……網(wǎng)站、通訊群主”“發(fā)布……違禁品、管制物品等信息”以及“為實(shí)施詐騙發(fā)布信息”等。非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪在實(shí)踐中針對(duì)的是群發(fā)詐騙短信、釣魚短信、網(wǎng)絡(luò)發(fā)布詐騙二維碼、設(shè)立虛假網(wǎng)站、制作盜版客戶端App等行為。另外，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)布他人支付涉密信息，也屬于此罪的處罰范疇。2016年，李智剛將其從網(wǎng)上下載的“京東登錄的編程源代碼”改寫成“FX”軟件，在該軟件中導(dǎo)入個(gè)人基本信息就可盜取他人京東賬戶的賬戶名、登錄密碼、姓名、綁定的銀行卡號(hào)、身份證號(hào)碼等信息，從而在“京東商城”購(gòu)買商品。隨后，李智剛開(kāi)設(shè)QQ群組宣傳，將“FX”軟件以每月1500元的價(jià)格租借他人使用。法院最終認(rèn)定其行為觸犯非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪。在這個(gè)案件中，犯罪嫌疑人李智剛本人并未盜用他人賬號(hào)為自身購(gòu)買商品，所以不能成立盜竊或詐騙罪，但是他通過(guò)群組等方式宣傳出售他人的賬戶信息，為他人犯罪提供便利，符合“為實(shí)施詐騙發(fā)布信息”的犯罪形態(tài)。

對(duì)于支付行業(yè)從業(yè)者來(lái)說(shuō)，并非“不偷不搶”就不會(huì)卷入該罪，一些“灰色支付產(chǎn)業(yè)”存在著本罪的適用空間，例如很多“二清”支付機(jī)構(gòu)都涉及接入“黑產(chǎn)”，甚至不少“二清”支付機(jī)構(gòu)在網(wǎng)站或招商QQ群中都將“可接入博彩、棋牌、時(shí)時(shí)彩”作為其賣點(diǎn)，這就符合以違法犯罪活動(dòng)為目的而設(shè)立群組或網(wǎng)站，并且設(shè)立后主要用于實(shí)施違法犯罪活動(dòng)的構(gòu)成要件。即使“二清”支付機(jī)構(gòu)可能并未開(kāi)始收單或并未收到涉及博彩類的客戶，其行為依舊可能構(gòu)成該犯罪。如果已經(jīng)收到客戶，就存在著本罪與幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的適用選擇問(wèn)題。

那么從事網(wǎng)絡(luò)銷售POS機(jī)或是代理以網(wǎng)絡(luò)套現(xiàn)為目的的網(wǎng)絡(luò)“二清”機(jī)構(gòu)，又是否可以適用本罪呢？根據(jù)最高人民檢察院的觀點(diǎn)，在網(wǎng)上進(jìn)行違反治安管理處罰法或者其他法律法規(guī)規(guī)定、但不違反刑法的行政違法行為，不能因?yàn)槠鋬H僅在線上而被認(rèn)定為犯罪，基于罪刑法定原則，例如網(wǎng)絡(luò)買賣駕照分?jǐn)?shù)、買賣仿真槍等違法行為并不構(gòu)成本罪，所以對(duì)于單純網(wǎng)銷POS機(jī)或者一般“二清”支付機(jī)構(gòu)不應(yīng)成立本罪。而制作并銷售“二清”機(jī)具或“二清”網(wǎng)絡(luò)支付系統(tǒng)，則可按照《關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》被認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)罪。

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪

法條與司法解釋分析。《刑法》關(guān)于幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的表述為“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金”，直接將“支付結(jié)算”納入法條。

該罪中的一個(gè)適用難點(diǎn)在于，行為人“明知”的主觀狀態(tài)認(rèn)定，在立法目的上，該罪打擊的應(yīng)是“明知”但放任且客觀上為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供便利及幫助的行為，而實(shí)際上行為人的主觀思想較難推測(cè)。另一個(gè)難點(diǎn)在于提供支付結(jié)算等幫助的具體情形認(rèn)定，例如支付結(jié)算、廣告推廣金額的投入，以及網(wǎng)絡(luò)儲(chǔ)存的數(shù)量等。

《解釋》第十一至十四條針對(duì)該罪適用的兩個(gè)難點(diǎn)進(jìn)行了細(xì)化。

第一，《解釋》第十一條明確了本罪中“明知”的認(rèn)定問(wèn)題，根據(jù)《刑法》規(guī)定，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，以明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪為前提。實(shí)踐中存在兩種情形：一種情形是行為人確實(shí)不知道，只是疏于管理;另一種情形則是行為人雖然明知，但放任或者允許他人的犯罪行為，而司法機(jī)關(guān)又難以獲得其明知的證據(jù)，導(dǎo)致刑事打擊遇到障礙。因此，該條堅(jiān)持主、客觀相一致的原則，總結(jié)歸納了七種可以推定“明知”的情形。

第二，關(guān)于幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的入罪標(biāo)準(zhǔn)，《解釋》第十二條有了明確的規(guī)定，主要包括以下幾個(gè)方面：一是在提供幫助的范圍方面限定了被幫助對(duì)象的數(shù)量范圍。二是在提供支付結(jié)算幫助的行為上，對(duì)支付結(jié)算金額作了較為細(xì)致的規(guī)定。三是對(duì)于提供投放廣告等幫助的行為，明確了該行為所提供資金的數(shù)額。四是從行為人違法所得考量，規(guī)定了違法所得數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)。五是考慮被幫助對(duì)象實(shí)施犯罪活動(dòng)的情況，規(guī)定了被幫助對(duì)象實(shí)施的犯罪造成嚴(yán)重后果的情形。

支付行業(yè)適用探析。這一犯罪是將從犯單獨(dú)變成了獨(dú)立的犯罪，客觀上也將從屬于他人已經(jīng)實(shí)施的犯罪才可以追責(zé)變成了準(zhǔn)備犯罪既可追責(zé)，一個(gè)直接的法律變化就是相比于幫助犯罪模式之下，收集他人非法利用網(wǎng)絡(luò)后的目的行為構(gòu)成犯罪的證據(jù)較為困難，但在“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”獨(dú)立罪名之下，只需收集幫助他人非法利用網(wǎng)絡(luò)的證據(jù)，這相對(duì)容易。

值得關(guān)注的是，已有從事支付工作的人士被以本罪追責(zé)。2014年以來(lái)，鄭奎開(kāi)發(fā)建立PEAS云網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，在明知他人利用該平臺(tái)進(jìn)行實(shí)名注冊(cè)賬號(hào)交易的情況下，仍提供網(wǎng)站存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，以及支付結(jié)算等幫助，并通過(guò)收取2%的交易手續(xù)費(fèi)獲得非法利益。截至案發(fā)，通過(guò)PEAS云網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)成交的賬號(hào)交易金額為人民幣2349.64萬(wàn)元，被告人鄭奎共收取手續(xù)費(fèi)46.99萬(wàn)元。法院認(rèn)為其構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。該案結(jié)合《解釋》，可看出支付行業(yè)具有可能觸犯該犯罪的特征。

其一，不論具體信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的行為人是否被抓獲，是否被追責(zé)，均不影響支付行業(yè)構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。該案中鄭奎為具體信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供幫助，具體信息網(wǎng)絡(luò)犯罪主體若是過(guò)失行為、法令行為或者未達(dá)到刑事責(zé)任年齡等，只要具體信息網(wǎng)絡(luò)行為具有法益侵害性，便可追責(zé)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪行為。

其二，支付行業(yè)從業(yè)者明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)犯罪仍提供幫助的，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。該案中鄭奎在明知他人利用該平臺(tái)進(jìn)行實(shí)名注冊(cè)賬號(hào)交易的情況下，仍提供相關(guān)技術(shù)支持服務(wù)，構(gòu)成該罪。其中“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪”認(rèn)定準(zhǔn)備其實(shí)較為寬泛，可以明確列舉的就包括：經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門告知仍實(shí)施或者接到舉報(bào)仍不履行法定管理職責(zé)的，為違法行為提供信息數(shù)據(jù)的，篡改非法信息數(shù)據(jù)以掩蓋具體犯罪事實(shí)的。

其三，支付行業(yè)為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供幫助的行為有具體的量化標(biāo)準(zhǔn)。該案中鄭奎幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)所支付結(jié)算金額高達(dá)兩千余萬(wàn)，并且自身違法所得近五十萬(wàn)，符合《解釋》第十二條第二款和第四款中“支付結(jié)算金額二十萬(wàn)元以上”以及“違法所得一萬(wàn)元以上”的情形，另外，支付行業(yè)若達(dá)到“為三個(gè)以上對(duì)象提供幫助”“被幫助對(duì)象實(shí)施的犯罪造成嚴(yán)重后果”等標(biāo)準(zhǔn)，自然構(gòu)成該罪。

由此觀之，本罪的成立并不需要支付從業(yè)資質(zhì)，只需要為其他犯罪活動(dòng)提供幫助支付結(jié)算的服務(wù)即可，例如支付“灰產(chǎn)圈”常見(jiàn)的高價(jià)或者高通道費(fèi)用收儲(chǔ)蓄卡、個(gè)人或企業(yè)支付寶賬號(hào)等，收購(gòu)來(lái)的賬號(hào)大概率成為涉黃、涉賭、涉騙等業(yè)務(wù)的通道，如此提供賬戶的賬戶所有人極有可能觸犯本罪，日后被查處，不但需要收入退回，更可能鋃鐺入獄，為此類犯罪提供支付通道的“二清”機(jī)構(gòu)也可能受此罪打擊，更不必言“赤膊上陣”為此類犯罪活動(dòng)提供支付通道的支付機(jī)構(gòu)將同時(shí)面臨行政罰款與刑事處罰。

林帥系南昌大學(xué)法學(xué)院碩士研究生

姜川系南昌大學(xué)法學(xué)院講師 法學(xué)博士

編輯：葛辛晶