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        農(nóng)村金融發(fā)展與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系研究

        2020-09-10 07:22:44譚蘇玲
        財(cái)富生活·下半月 2020年5期
        關(guān)鍵詞:黑龍江省

        摘要:本文以向量自回歸模型VAR為基礎(chǔ),通過Johansen協(xié)整檢驗(yàn)和格蘭杰因果檢驗(yàn)對1990年—2017年黑龍江省農(nóng)村金融發(fā)展與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系進(jìn)行實(shí)證分析。農(nóng)村金融發(fā)展包括農(nóng)村金融規(guī)模和農(nóng)村金融效率,實(shí)證結(jié)果表明黑龍江省的農(nóng)村金融效率與農(nóng)村金融規(guī)模都對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長具有正向的促進(jìn)作用,但是兩者與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的增長無法形成有效的因果關(guān)系。在此基礎(chǔ)上,提出黑龍江省農(nóng)村金融發(fā)展與農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)增長協(xié)調(diào)發(fā)展的政策建議。

        關(guān)鍵詞:VAR;黑龍江省;農(nóng)村金融發(fā)展;農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長

        一、前言

        關(guān)于農(nóng)村金融發(fā)展與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系研究, McKinnon (1973)以發(fā)展中國家為對象分別從不同的角度提出“金融抑制”和“金融深化”理論,發(fā)展中國家的金融市場普遍存在“金融抑制”的現(xiàn)象導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)增長緩慢。Bishnu(2014)利用1975-2012年間尼泊爾地區(qū)的經(jīng)濟(jì)與金融相關(guān)數(shù)據(jù)證明尼泊爾地區(qū)金融發(fā)展有利于經(jīng)濟(jì)增長。國內(nèi)學(xué)者主要從全國和省際兩個(gè)方面對農(nóng)村金融發(fā)展與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系進(jìn)行研究,趙洪丹(2011)利用時(shí)間序列分析方法研究了我國農(nóng)村金融發(fā)展與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系,通過實(shí)證結(jié)果揭示了由現(xiàn)行農(nóng)村金融制度、結(jié)構(gòu)和功能導(dǎo)致的農(nóng)村金融發(fā)展與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間不協(xié)調(diào)的事實(shí)。肖蘭華等 (2016)通過對我國1990-2013年農(nóng)村金融與經(jīng)濟(jì)的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證分析得出農(nóng)村金融發(fā)展與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長存在長期線性關(guān)系,農(nóng)村金融發(fā)展對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長有顯著影響。胡修林(2019)通過構(gòu)建新的農(nóng)村金融支持指標(biāo),對1993-2017年湖北省農(nóng)村金融支持與農(nóng)民收入增長的關(guān)系進(jìn)行了實(shí)證檢驗(yàn),研究表明農(nóng)村金融支持對農(nóng)民增收具有積極作用。

        金融作為實(shí)施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的重要支撐力量,如何有效提升農(nóng)村金融發(fā)展支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的效率,不斷推進(jìn)鄉(xiāng)村振興發(fā)展是當(dāng)前迫切需要思考的問題。本文選擇黑龍江省為研究對象,運(yùn)用時(shí)間序列分析方法對黑龍江省農(nóng)村金融發(fā)展與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系進(jìn)行實(shí)證研究,并為黑龍江省農(nóng)村金融和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供簡要的政策建議。

        二、模型及指標(biāo)選取

        (一)理論模型

        (二)指標(biāo)選擇與數(shù)據(jù)說明

        根據(jù)對現(xiàn)有文獻(xiàn)的閱讀,目前已經(jīng)有大量關(guān)于金融發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的研究,如何度量金融發(fā)展水平已經(jīng)有了一個(gè)成熟的體系,本文決定借鑒前人成果,選取金融發(fā)展規(guī)模和金融發(fā)展效率作為衡量農(nóng)村金融發(fā)展水平的標(biāo)準(zhǔn),用農(nóng)民人均純收入作為經(jīng)濟(jì)水平的指標(biāo)。具體如下:

        1.農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長指標(biāo)(Y)

        在衡量經(jīng)濟(jì)增長總值時(shí),通過借鑒相關(guān)文獻(xiàn),本文用農(nóng)村居民人均純收入來表示,這一指標(biāo)在2013年后變成農(nóng)村人均可支配收入,記為變量Y。

        2.農(nóng)村金融發(fā)展指標(biāo)

        (1)農(nóng)村金融效率(FE):Goldsmith(1969)提出用金融相關(guān)比率(FIR)來衡量金融發(fā)展水平。在國內(nèi)的多數(shù)研究里面,農(nóng)村存款=農(nóng)業(yè)存款+農(nóng)戶儲(chǔ)蓄存款,農(nóng)村貸款=農(nóng)業(yè)貸款+鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款,但是在2009年之后《中國統(tǒng)計(jì)年鑒》不再統(tǒng)計(jì)農(nóng)業(yè)貸款與鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款。本文借鑒孫玉奎、馮乾(2014)的做法,將農(nóng)村信用社貸款與農(nóng)村信用社存款的比值來衡量農(nóng)村金融效率,即農(nóng)村金融效率=農(nóng)信社貸款/農(nóng)信社存款,記為變量FE。

        (2)農(nóng)村金融規(guī)模(FS):國內(nèi)多數(shù)學(xué)者在衡量農(nóng)村金融規(guī)模時(shí),用(農(nóng)村貸款+農(nóng)村存款)/農(nóng)村GDP來表示,本文的農(nóng)村GDP用農(nóng)林牧漁業(yè)實(shí)際總產(chǎn)值來表示,根據(jù)1990年農(nóng)村居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)進(jìn)行調(diào)整得到農(nóng)林牧漁業(yè)實(shí)際總產(chǎn)值。因此,本文的農(nóng)村金融規(guī)模用農(nóng)信社存貸款之和與實(shí)際農(nóng)林牧漁產(chǎn)值比重表示,記為FS。

        綜上所述,根據(jù)(2),將(3)進(jìn)一步細(xì)化得到本文的計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型如下:

        其中,β1表示農(nóng)村金融效率對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的彈性,β2表示農(nóng)村金融規(guī)模對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的彈性。

        三、實(shí)證結(jié)果分析

        (一)單位根檢驗(yàn)

        本文利用Eviews8.0軟件,選擇ADF單位根檢驗(yàn)方法,對LNY、LNFE、LNFS進(jìn)行單位根檢驗(yàn),具體見表1。LNY的ADF值為-1.210193,在10%顯著性水平下臨界值為-2.629906,P值為0.6543大于0.1,不能拒絕原時(shí)間序列存在單位根的假設(shè),LNY序列是非平穩(wěn)的。同理可得,LNFE和LNFS的ADF值分別是-1.528052和-1.416200在10%的顯著性水平下的臨界值分別是-2.627420和-1.609329,這表明在10%的顯著性水平下,LNFE、LNFS是非平穩(wěn)的。

        根據(jù)表1的檢驗(yàn)結(jié)果可知三個(gè)序列都存在單位根,因此將三個(gè)序列進(jìn)行一階差分得到表2。根據(jù)表2的檢驗(yàn)結(jié)果可知,對LNY、LNFS和LNFE進(jìn)行一階差分后,ADF值均小于5%的檢驗(yàn)值水平,且P值均小于0.05。這表明LNY、LNFS和LNFE存在一階單整關(guān)系,可以做協(xié)整檢驗(yàn)。

        (二)協(xié)整檢驗(yàn)

        本文采用Johansen協(xié)整檢驗(yàn)對LNY、LNFS和LNFE進(jìn)行協(xié)整關(guān)系的判斷。首先通過對LNY、LNFS和LNFE建立VAR模型來確定模型的最優(yōu)滯后階數(shù)。從表3可以看出,滯后期為1時(shí)AIC值和SC值同時(shí)取到最小的值,確定最優(yōu)滯后階數(shù)為一階。

        通過協(xié)整檢驗(yàn)得到表4,Johansen跡統(tǒng)計(jì)量值為45.02675,大于顯著性水平5%的臨界值29.79707,且概率P值為0.0004,證明LNY、LNFS和LNFE之間至少存在一個(gè)協(xié)整關(guān)系。同理可得,在最多有一個(gè)協(xié)整關(guān)系的假設(shè)下,跡統(tǒng)計(jì)量大于顯著性水平5%的臨界值水平,且概率值為0.0073,證明LNY、LNFS和LNFE之間至少存在兩個(gè)協(xié)整關(guān)系。根據(jù)1.839581小于3.841466,表明黑龍江省的農(nóng)村人均純收入、農(nóng)村金融效率與農(nóng)村金融規(guī)模之間存在兩個(gè)協(xié)整關(guān)系。根據(jù)上述分析結(jié)果,其標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)整方程為:

        (5)揭示了變量之間的長期均衡關(guān)系, LNFE和LNFS的系數(shù)均為正數(shù),表明黑龍江省農(nóng)村金融效率與農(nóng)村金融規(guī)模對農(nóng)村人均收入存在正向影響。具體來說,農(nóng)村金融效率每增加1%,則農(nóng)村居民人均純收入約增長5.38%,說明提高農(nóng)村信用社的貸存比能夠顯著的促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展;農(nóng)村金融規(guī)模每增加1%,則農(nóng)村居民人均純收入約增長0.3%,說明農(nóng)信社存貸款和與農(nóng)林牧漁實(shí)際產(chǎn)值之比的提高能夠促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

        (三)格蘭杰因果關(guān)系檢驗(yàn)

        上述協(xié)整方程反映了變量之間的長期均衡關(guān)系,接下來我們根據(jù)公式(5)的VAR模型,進(jìn)一步分析變量LNY、LNFS和LNFE之間的因果關(guān)系。本文用Granger因果關(guān)系檢驗(yàn)方法來檢驗(yàn)LNY、LNFE和LNFS間的因果關(guān)系。結(jié)果如表5所示,農(nóng)村金融效率LNFE的變動(dòng)在5%的顯著性水平下不是農(nóng)村人均純收入LNY變動(dòng)的Granger原因,但是農(nóng)村居民人均純收入LNY的變動(dòng)在5%的顯著性水平下是農(nóng)村金融效率LNFE的Granger原因,其中P值為0.0309;農(nóng)村金融規(guī)模LNFS的變動(dòng)在5%的顯著性水平下不是農(nóng)村人均純收入LNY變動(dòng)的Granger原因,農(nóng)村居民人均純收入LNY的變動(dòng)在5%的顯著性水平下也不是農(nóng)村金融規(guī)模LNFS變動(dòng)的Granger原因。

        四、結(jié)論與政策建議

        本文通過對1990-2017年黑龍江省農(nóng)村金融發(fā)展與農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系進(jìn)行實(shí)證檢驗(yàn),得出以下結(jié)論:第一,黑龍江省農(nóng)村金融發(fā)展與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長之間存在長期的協(xié)整性,黑龍江省的農(nóng)村金融效率與農(nóng)村金融規(guī)模都對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長具有正向的促進(jìn)作用,且農(nóng)村金融效率對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長的正向作用顯著;第二,黑龍江省農(nóng)村金融發(fā)展與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)增長沒有形成有效的因果關(guān)系,說明近些年的發(fā)展中黑龍江省農(nóng)村金融的發(fā)展與農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)增長不協(xié)調(diào)。根據(jù)上述結(jié)論,我們提出以下建議:

        (一)引導(dǎo)農(nóng)村資金回流,創(chuàng)新涉農(nóng)金融服務(wù)

        現(xiàn)階段黑龍江省正是傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)變的階段,在實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化的過程需要大量的資金支持來滿足現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的多樣化需求。因此,一方面要減少農(nóng)村資金的流失,通過加大財(cái)政投入、鼓勵(lì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)做涉農(nóng)業(yè)務(wù),改善農(nóng)村金融發(fā)展環(huán)境和加強(qiáng)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施的投入等措施,引導(dǎo)農(nóng)村資金回流,確保農(nóng)村經(jīng)濟(jì)在快速發(fā)展時(shí)有足夠的資金支持;另一方面,隨著新興農(nóng)業(yè)的蓬勃發(fā)展,這就要求農(nóng)村金融產(chǎn)品創(chuàng)新要跟上農(nóng)業(yè)發(fā)展的步伐,我們要根據(jù)黑龍江省農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀,利用“農(nóng)業(yè)大數(shù)據(jù)+金融”的手段加大鄉(xiāng)村重點(diǎn)項(xiàng)目金融支持力度。通過減少農(nóng)村資金流失和創(chuàng)新涉農(nóng)金融服務(wù)來提高金融支持效率,實(shí)現(xiàn)黑龍江省農(nóng)村金融發(fā)展支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

        (二)推動(dòng)普惠金融發(fā)展,提升金融支持力度

        黑龍江省要實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化離不開金融的大力支持,通過構(gòu)建多層次、多元化的農(nóng)村普惠金融服務(wù)體系來提高金融機(jī)構(gòu)支持農(nóng)業(yè)發(fā)展的積極性,提升金融支持力度。農(nóng)信社作為農(nóng)村金融發(fā)展的重要力量,要立足當(dāng)前農(nóng)村金融與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展現(xiàn)狀,圍繞鄉(xiāng)村振興與精準(zhǔn)脫貧的目標(biāo),利用科技手段推動(dòng)普惠金融發(fā)展。提高金融支持現(xiàn)代農(nóng)業(yè)化的效率,充分發(fā)揮農(nóng)村金融對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的積極作用,將現(xiàn)代農(nóng)業(yè)做大做強(qiáng),最終達(dá)到黑龍江省的農(nóng)村金融發(fā)展與農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)增長良性互動(dòng),實(shí)現(xiàn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)。

        參考文獻(xiàn):

        [1]McKinnon. Money and Capital in Economic Development[M].Washington DC:Brookings Institution,1973.

        [2]Bishnu Press Gautam Ph.D.Financial Development and Economic Growth in Nepal[R].NBER Working Papers,2014.

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        作者簡介:

        譚蘇玲(1995-),女,漢族,重慶大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院碩士研究生,研究方向?yàn)榻鹑趯W(xué)。

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