李世美 狄振鵬

【摘要】通過(guò)對(duì)消費(fèi)升級(jí)的內(nèi)涵、影響因素和經(jīng)濟(jì)效應(yīng)進(jìn)行文獻(xiàn)梳理與系統(tǒng)論述， 發(fā)現(xiàn)居民消費(fèi)升級(jí)不僅是一個(gè)消費(fèi)客體的層次和結(jié)構(gòu)不斷升級(jí)的過(guò)程， 也是一個(gè)由部分消費(fèi)主體的升級(jí)帶動(dòng)整體消費(fèi)升級(jí)的一個(gè)階梯式上升過(guò)程。 現(xiàn)有的結(jié)構(gòu)升級(jí)度量方法不能綜合體現(xiàn)各類(lèi)消費(fèi)品的整體升級(jí)情況， 需要科學(xué)合理地構(gòu)建一個(gè)綜合消費(fèi)升級(jí)指數(shù)以彌補(bǔ)這一不足。 基于“需求—供給”框架， 消費(fèi)升級(jí)需要在需求端和供給側(cè)協(xié)同推進(jìn)， 解決需求供給錯(cuò)配的結(jié)構(gòu)性問(wèn)題。 在經(jīng)濟(jì)下行壓力增大和外部需求萎縮的背景下， 如何通過(guò)居民消費(fèi)升級(jí)促進(jìn)我國(guó)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型與升級(jí)， 進(jìn)而促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展， 將是我國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨的重大問(wèn)題。

【關(guān)鍵詞】消費(fèi)升級(jí);結(jié)構(gòu)升級(jí);產(chǎn)業(yè)升級(jí);經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展

【中圖分類(lèi)號(hào)】 F124? ? ?【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A? ? ? 【文章編號(hào)】1004-0994（2020）15-0135-6

一、引言

亞當(dāng)·斯密早在《國(guó)富論》中就提出， 消費(fèi)是所有生產(chǎn)的唯一終點(diǎn)和目的， 只有在促進(jìn)消費(fèi)者利益時(shí)， 生產(chǎn)者的利益才應(yīng)當(dāng)受到關(guān)注。 居民消費(fèi)升級(jí)是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的本質(zhì)要求和動(dòng)力之源， 體現(xiàn)了人民對(duì)美好生活的向往和追求。 黨的十九大指出， 當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于“轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)換增長(zhǎng)動(dòng)力的攻關(guān)期”， 并提出要完善促進(jìn)消費(fèi)的體制機(jī)制， 增強(qiáng)消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)性作用。 因此， 消費(fèi)升級(jí)問(wèn)題既關(guān)乎民生， 又是促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要推手和內(nèi)生動(dòng)力。

自改革開(kāi)放以來(lái)， 隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和居民收入水平的提高， 居民消費(fèi)升級(jí)特征明顯， 主要表現(xiàn)為消費(fèi)數(shù)量擴(kuò)大、消費(fèi)品質(zhì)提升、消費(fèi)結(jié)構(gòu)優(yōu)化、消費(fèi)范圍擴(kuò)大， 以及新的消費(fèi)業(yè)態(tài)和消費(fèi)形式不斷出現(xiàn)。 但是， 消費(fèi)升級(jí)仍面臨如下制約： 一是居民消費(fèi)率水平較低， 消費(fèi)升級(jí)仍具有較大增長(zhǎng)潛力。 2018年我國(guó)居民消費(fèi)率僅為39%， 低于一般發(fā)展中國(guó)家平均水平。 二是長(zhǎng)期以來(lái)， 居民消費(fèi)增長(zhǎng)率低于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率， 且近年來(lái)下降趨勢(shì)明顯。 三是消費(fèi)貢獻(xiàn)率屢創(chuàng)新高， 但消費(fèi)率卻一直徘徊不前， 即存在所謂的消費(fèi)市場(chǎng)“悖論”[1] 。? 那么， 在經(jīng)濟(jì)下行壓力增大和外部需求萎縮的背景下， 如何對(duì)居民消費(fèi)升級(jí)進(jìn)行界定？如何對(duì)消費(fèi)升級(jí)進(jìn)行科學(xué)度量？消費(fèi)升級(jí)的影響因素是什么？消費(fèi)升級(jí)會(huì)產(chǎn)生什么經(jīng)濟(jì)效應(yīng)？為解答這些問(wèn)題， 本文對(duì)消費(fèi)升級(jí)的相關(guān)文獻(xiàn)進(jìn)行了梳理和論述， 以總結(jié)我國(guó)消費(fèi)升級(jí)的經(jīng)驗(yàn)， 為進(jìn)一步促進(jìn)我國(guó)持續(xù)消費(fèi)升級(jí)和整體消費(fèi)升級(jí)提供有益的參考。

二、消費(fèi)升級(jí)的概念與度量

（一）消費(fèi)升級(jí)的概念

目前對(duì)消費(fèi)升級(jí)并無(wú)統(tǒng)一定義。 自從人類(lèi)社會(huì)從農(nóng)業(yè)社會(huì)進(jìn)入工業(yè)社會(huì)， 再到后工業(yè)時(shí)代， 人們逐步擺脫了物質(zhì)匱乏的困擾， 消費(fèi)能力和消費(fèi)水平不斷得到提高， 這是我們通俗意義上所理解的消費(fèi)升級(jí)。 恩格斯在《雇傭勞動(dòng)與資本》一書(shū)的導(dǎo)言中將消費(fèi)資料劃分為生活資料、享受資料、發(fā)展和表現(xiàn)一切體力與智力所需資料。 馬斯洛的需求層次理論將需求分為五個(gè)層次， 其中生理需求和安全需求以滿足基本物質(zhì)需求為主， 而社交需求、尊重需求和自我實(shí)現(xiàn)的需求則以滿足更高層次的精神需求為主。 因此， 根據(jù)消費(fèi)客體的不同層次， 消費(fèi)升級(jí)研究一般遵循“物質(zhì)—精神”“物質(zhì)—服務(wù)”或者“生存—發(fā)展—享受”的上升邏輯框架[2] 。 石明明等[3] 將消費(fèi)升級(jí)定義為Ⅰ類(lèi)消費(fèi)升級(jí)和Ⅱ類(lèi)消費(fèi)升級(jí)， 前者是指食品等生存性消費(fèi)占比下降， 后者是指符號(hào)性和服務(wù)性消費(fèi)占比上升。 林曉珊[4] 將消費(fèi)升級(jí)分為消費(fèi)實(shí)物量的增加、消費(fèi)更高品質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)、增加新的消費(fèi)內(nèi)容和利用新的消費(fèi)形式四個(gè)方向。 袁小慧等[5] 認(rèn)為消費(fèi)升級(jí)包括消費(fèi)模式升級(jí)、消費(fèi)觀念升級(jí)和消費(fèi)業(yè)態(tài)升級(jí); 另外， 從形式來(lái)看， 消費(fèi)升級(jí)包括數(shù)量升級(jí)和結(jié)構(gòu)升級(jí)。

綜合來(lái)看， 消費(fèi)升級(jí)主要體現(xiàn)在數(shù)量升級(jí)、品質(zhì)升級(jí)和結(jié)構(gòu)升級(jí)三個(gè)方面。 數(shù)量升級(jí)是一種初級(jí)形式， 一般發(fā)生在物質(zhì)匱乏年代， 增加消費(fèi)數(shù)量能更好地滿足基本消費(fèi)需求。 當(dāng)基本需求滿足后， 人們會(huì)逐步轉(zhuǎn)向更高形式的品質(zhì)升級(jí)和結(jié)構(gòu)升級(jí)。 品質(zhì)升級(jí)是通過(guò)購(gòu)買(mǎi)更高檔次的消費(fèi)品以提高消費(fèi)質(zhì)量。 結(jié)構(gòu)升級(jí)則是一種更加具有突破性的消費(fèi)升級(jí)形式， 要求不斷增加新的消費(fèi)項(xiàng)目和消費(fèi)類(lèi)別， 使得消費(fèi)結(jié)構(gòu)不斷向更高層次演變。 數(shù)量升級(jí)和品質(zhì)升級(jí)只是一種改良性消費(fèi)升級(jí)， 而結(jié)構(gòu)升級(jí)是一種革命性升級(jí)。 鑒于結(jié)構(gòu)升級(jí)處于消費(fèi)升級(jí)的最高層次， 更能體現(xiàn)消費(fèi)升級(jí)的本質(zhì)， 而品質(zhì)升級(jí)難以界定， 故本文對(duì)消費(fèi)升級(jí)的討論集中在數(shù)量升級(jí)和結(jié)構(gòu)升級(jí)兩個(gè)方面。

（二） 消費(fèi)升級(jí)的度量

1. 根據(jù)統(tǒng)計(jì)比例指標(biāo)來(lái)度量消費(fèi)升級(jí)。 國(guó)家統(tǒng)計(jì)局將消費(fèi)類(lèi)別分為食品煙酒、衣著、居住、生活用品和服務(wù)、交通和通信、教育文化娛樂(lè)、醫(yī)療保健和其他用品及服務(wù)八大類(lèi)， 據(jù)此可根據(jù)各類(lèi)消費(fèi)支出占比及其變化對(duì)消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)進(jìn)行度量。 最早的反映消費(fèi)結(jié)構(gòu)變動(dòng)的指標(biāo)是恩格爾系數(shù)， 該系數(shù)值下降就說(shuō)明消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)， 但其反映的信息并不全面， 缺乏足夠的解釋力， 故后續(xù)研究對(duì)恩格爾系數(shù)進(jìn)行了改進(jìn)。 林丕[6] 認(rèn)為存在恩格爾系數(shù)Ⅱ， 即消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)表現(xiàn)為教育文化娛樂(lè)支出占家庭消費(fèi)支出的比重上升。 還有學(xué)者通過(guò)計(jì)算各類(lèi)消費(fèi)的加權(quán)平均數(shù)求得綜合消費(fèi)升級(jí)率[7，8] 。

上述度量方法主要是基于消費(fèi)基本分類(lèi)和統(tǒng)計(jì)學(xué)方法， 其主要依據(jù)是低端消費(fèi)支出比重下降或高端消費(fèi)支出比重上升。 這種方法雖簡(jiǎn)單易行， 但缺乏嚴(yán)謹(jǐn)性， 依靠單一的某一類(lèi)消費(fèi)的占比來(lái)刻畫(huà)消費(fèi)升級(jí)并不能反映消費(fèi)升級(jí)的全貌。 王平和王琴梅[7] 、陳沖和吳煒聰[8] 根據(jù)低端、中端和高端三個(gè)消費(fèi)層次占比的加權(quán)平均數(shù)來(lái)衡量綜合升級(jí)指數(shù)， 雖然彌補(bǔ)了分類(lèi)消費(fèi)升級(jí)以偏概全的不足， 但仍有待改進(jìn)之處： 一是將食品、住房、交通與通信分別作為低端、中端和高端消費(fèi)的代表， 缺乏足夠的代表性; 二是在加權(quán)計(jì)算中， 沒(méi)有考慮到低端消費(fèi)和高端消費(fèi)占比變動(dòng)方向相反， 直接加權(quán)相加并不能真實(shí)反映消費(fèi)升級(jí); 三是權(quán)重的確定缺乏科學(xué)依據(jù)。 因此， 構(gòu)建更加全面合理的消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)指標(biāo)， 需要更加科學(xué)的消費(fèi)分類(lèi)以及計(jì)算方法， 如可以用占比變動(dòng)額代替占比值， 在權(quán)重確定方面則直接利用該類(lèi)消費(fèi)在總消費(fèi)中的占比。

2. 根據(jù)彈性來(lái)度量消費(fèi)升級(jí)。 彈性體現(xiàn)了一個(gè)經(jīng)濟(jì)變量對(duì)另一個(gè)經(jīng)濟(jì)變量反應(yīng)的敏感程度。 在消費(fèi)升級(jí)的度量中， 一般是通過(guò)計(jì)算不同類(lèi)型消費(fèi)商品的需求彈性或支出彈性的變化來(lái)反映消費(fèi)升級(jí)， 消費(fèi)升級(jí)的判斷標(biāo)準(zhǔn)是低檔物品的彈性降低和高檔物品的彈性升高。 因此， 分析彈性及其變化可以反映出不同類(lèi)型商品消費(fèi)需求的變動(dòng)情況。 如果低檔物品的支出彈性下降， 而高檔物品的需求收入彈性上升， 則體現(xiàn)出消費(fèi)由低端消費(fèi)逐步轉(zhuǎn)變?yōu)楦叨讼M(fèi)的升級(jí)過(guò)程。 根據(jù)需求彈性對(duì)消費(fèi)進(jìn)行度量的常用計(jì)算方法主要有線性支出系統(tǒng)需求函數(shù)模型（ELES）和近乎完美的需求系統(tǒng)模型（AIDS）兩種。

ELES模型源于Klein、Rubin[9] 提出的直接效用函數(shù)。 Stone[10] 在此基礎(chǔ)上提出了線性支出系統(tǒng)需求函數(shù)（LES）， 用來(lái)描述消費(fèi)者對(duì)各種消費(fèi)品的需求規(guī)律。 但由于LES模型中的總預(yù)算不是外生變量， 難以進(jìn)行準(zhǔn)確估計(jì)， 因此Liuch等[11] 對(duì)其進(jìn)行了改進(jìn)， 提出了擴(kuò)展的線性支出系統(tǒng)需求函數(shù)模型（ELES）。 ELES模型將需求分為基本需求和超額需求， 通過(guò)使用各類(lèi)消費(fèi)支出的絕對(duì)值求解得出馬歇爾需求， 可以從邊際消費(fèi)傾向、收入彈性和價(jià)格彈性等方面反映居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)變動(dòng)和消費(fèi)升級(jí)。 該模型在我國(guó)居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)問(wèn)題的分析中得到了廣泛應(yīng)用。

AIDS是由Deaton、Muellbauer[12] 提出的一種研究居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)的系統(tǒng)模型， 可用于測(cè)算各項(xiàng)商品的支出彈性和馬歇爾需求價(jià)格彈性。 但是， AIDS模型并不能準(zhǔn)確地分析具有多重屬性的商品的收入效應(yīng)。 之后， Banks等[13] 將二次恩格爾曲線引入該模型中， 提出了二次近似完美的需求系統(tǒng)模型（QUAIDS）。 二者的主要區(qū)別是： AIDS 模型中的恩格爾曲線與總支出對(duì)數(shù)呈線性關(guān)系， 而QUAIDS模型中的恩格爾曲線與支出對(duì)數(shù)呈二次函數(shù)關(guān)系。

與統(tǒng)計(jì)比例指標(biāo)相比， ELES和AIDS模型具有更堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)， 其計(jì)算方法也更加嚴(yán)謹(jǐn)， 都是在消費(fèi)者理性假說(shuō)的前提下， 根據(jù)特定的效用函數(shù)求解消費(fèi)者的支出選擇， 并建立計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型求解各收入彈性或者支出彈性， 進(jìn)而分析消費(fèi)結(jié)構(gòu)的變動(dòng)情況。 ELES模型的優(yōu)勢(shì)在于參數(shù)估計(jì)無(wú)需價(jià)格信息， AIDS模型的優(yōu)勢(shì)在于采用相對(duì)比重指標(biāo)可以減少統(tǒng)計(jì)中的誤差。 但是， 由于統(tǒng)計(jì)比例指標(biāo)的方法更加簡(jiǎn)單明了， 因此只要能夠?qū)οM(fèi)品進(jìn)行科學(xué)分類(lèi)和指標(biāo)設(shè)計(jì)， 其在消費(fèi)升級(jí)度量中仍將被廣泛使用。

三、消費(fèi)升級(jí)的影響因素

薩伊定律認(rèn)為供給會(huì)自動(dòng)創(chuàng)造需求， 凱恩斯定律則認(rèn)為需求能創(chuàng)造供給。 消費(fèi)升級(jí)是一個(gè)不斷實(shí)現(xiàn)更高層次的供給和需求相匹配的過(guò)程， 所以可以從需求端和供給側(cè)兩個(gè)方面對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響因素進(jìn)行系統(tǒng)總結(jié)和分析。

（一）消費(fèi)升級(jí)的需求端影響因素

1. 收入。 根據(jù)經(jīng)典的消費(fèi)理論， 不同形式的收入是影響消費(fèi)需求的主要因素。 凱恩斯的絕對(duì)收入假說(shuō)強(qiáng)調(diào)當(dāng)前收入對(duì)消費(fèi)的影響; 弗里德曼的持久性收入假說(shuō)認(rèn)為持久性收入才會(huì)對(duì)消費(fèi)產(chǎn)生影響; 杜森貝爾的相對(duì)收入假說(shuō)則認(rèn)為消費(fèi)主要受到消費(fèi)習(xí)慣和周?chē)M(fèi)水準(zhǔn)的影響; 莫迪利安尼的生命周期理論認(rèn)為消費(fèi)取決于個(gè)人一生的全部預(yù)期收入。 在經(jīng)典理論的基礎(chǔ)上， 后續(xù)大量研究圍繞收入和收入不確定性進(jìn)行了大量研究。 Hansen[14] 研究發(fā)現(xiàn)收入是影響德國(guó)居民家庭和個(gè)人消費(fèi)的關(guān)鍵因素。 Shim Young[15] 研究發(fā)現(xiàn)不斷增長(zhǎng)的工資性收入是非洲國(guó)家居民消費(fèi)升級(jí)的主要原因。 Wilson[16] 認(rèn)為收入不確定性使得消費(fèi)支出會(huì)受到預(yù)防性儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)的影響。 李方正[17] 認(rèn)為促進(jìn)消費(fèi)升級(jí)的關(guān)鍵在于增加居民可支配收入。 石明明等[3] 發(fā)現(xiàn)完善社會(huì)保障體系可以減少收入不確定性， 從而促進(jìn)消費(fèi)增長(zhǎng)和推動(dòng)消費(fèi)升級(jí)。

居民收入差距也是消費(fèi)升級(jí)的重要影響因素， 因?yàn)榫用裣M(fèi)能力和邊際消費(fèi)傾向不同會(huì)影響社會(huì)的整體消費(fèi)水平和消費(fèi)升級(jí)能力。 消費(fèi)升級(jí)遵循的路徑應(yīng)該是： 由一部分具有消費(fèi)升級(jí)能力的高收入群體引領(lǐng)消費(fèi)升級(jí)， 再逐步向占比更大的中等收入群體和低收入群體傳導(dǎo)的階梯式、持續(xù)升級(jí)的過(guò)程。 但社會(huì)收入分配過(guò)度失衡將導(dǎo)致消費(fèi)升級(jí)傳導(dǎo)路徑被阻隔， 最終使得消費(fèi)的整體升級(jí)和持續(xù)升級(jí)受阻。 陳斌開(kāi)[18] 基于生命周期框架的研究發(fā)現(xiàn)： 收入水平越高， 居民平均消費(fèi)傾向和邊際消費(fèi)傾向越低; 收入差距越大， 居民消費(fèi)需求越低。 劉悅等[19] 利用多國(guó)數(shù)據(jù)的實(shí)證檢驗(yàn)得出， 降低收入不平等能有效促進(jìn)消費(fèi)升級(jí)。 魏熙曄等[20] 利用跨國(guó)面板數(shù)據(jù)的經(jīng)驗(yàn)證據(jù)研究發(fā)現(xiàn)， 收入差距過(guò)大會(huì)導(dǎo)致中等收入經(jīng)濟(jì)體消費(fèi)升級(jí)和產(chǎn)業(yè)升級(jí)的“涓滴效應(yīng)”被阻隔。

從需求端來(lái)看， 收入是消費(fèi)升級(jí)最主要的影響因素之一。 收入增長(zhǎng)是促進(jìn)居民消費(fèi)升級(jí)的物質(zhì)基礎(chǔ)， 但是收入差距擴(kuò)大不利于居民消費(fèi)升級(jí)， 只有當(dāng)收入分層呈“中間大、兩頭小”的橄欖型結(jié)構(gòu)時(shí)， 才更有利于消費(fèi)整體升級(jí)。 關(guān)于居民的整體收入差距、城鄉(xiāng)之間和地區(qū)之間的收入差距對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響， 現(xiàn)有文獻(xiàn)展開(kāi)了大量理論與實(shí)證研究; 但是， 對(duì)于在城鎮(zhèn)化進(jìn)程中出現(xiàn)的城鎮(zhèn)居民內(nèi)部新二元結(jié)構(gòu)特征以及農(nóng)村居民內(nèi)部的收入分層問(wèn)題研究不足， 尤其是在收入分層導(dǎo)致的消費(fèi)分層對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響機(jī)制研究方面。

2. 家庭負(fù)債和財(cái)富。 家庭負(fù)債通過(guò)消費(fèi)資金的跨期配置對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生影響， 家庭負(fù)債產(chǎn)生的原因不同， 對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響也不同。 從消費(fèi)金融的角度來(lái)看， 家庭負(fù)債主要與消費(fèi)信貸有關(guān)。 一般而言， 消費(fèi)信貸能夠緩解消費(fèi)資金的流動(dòng)性約束， 在短期內(nèi)能夠刺激消費(fèi)增加， 促進(jìn)消費(fèi)升級(jí)， 如信用卡支付既能提供交易的便利性， 又能緩解資金的流動(dòng)性約束。 但是， 從長(zhǎng)期來(lái)看， 消費(fèi)信貸一般以中低收入階層為主， 會(huì)額外增加借貸成本， 尤其是對(duì)中低收入階層的影響較大， 消費(fèi)信貸并不能促進(jìn)消費(fèi)持續(xù)升級(jí)[21] 。

負(fù)債既可能產(chǎn)生促進(jìn)消費(fèi)升級(jí)的財(cái)富效應(yīng)， 也可能對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生擠出效應(yīng)。 這種財(cái)富效應(yīng)和擠出效應(yīng)存在明顯的群體差異和地區(qū)差異。 余華義等[22] 的研究表明： 高消費(fèi)水平城市的住房財(cái)富效應(yīng)主要體現(xiàn)在發(fā)展型和享受型消費(fèi)上; 低消費(fèi)水平城市的負(fù)財(cái)富效應(yīng)則是由擠出效應(yīng)引致的。 潘敏和劉知琪[23] 研究得出： 家庭杠桿增加了生存型消費(fèi)， 但會(huì)抑制發(fā)展與享受型消費(fèi); 家庭杠桿會(huì)抑制城鎮(zhèn)居民家庭的總支出增加， 但會(huì)促進(jìn)農(nóng)村居民家庭的消費(fèi)性支出和生存型消費(fèi)增加。 張自然和祝偉[24] 發(fā)現(xiàn)： 家庭負(fù)債增加對(duì)一套住房家庭的抑制效應(yīng)顯著， 對(duì)多套房家庭的影響較小; 而且家庭負(fù)債增加會(huì)促進(jìn)無(wú)房家庭的消費(fèi)升級(jí)。

3. 其他因素。 消費(fèi)升級(jí)除受到收入、財(cái)富和負(fù)債等經(jīng)濟(jì)金融因素的影響之外， 還受到包括與消費(fèi)習(xí)慣相關(guān)的社會(huì)、文化與心理預(yù)期等因素的影響。 Hock等[25] 研究發(fā)現(xiàn)， 發(fā)達(dá)國(guó)家居民的消費(fèi)決策主要受到人口老齡化、低生育率、代際轉(zhuǎn)移支付等因素的影響。 林曉珊[4] 認(rèn)為， 消費(fèi)分層的兩極化和擴(kuò)散化趨勢(shì)使得我國(guó)消費(fèi)升級(jí)陷入一種現(xiàn)代化困境。 秦海林、高軼瑋[26] 研究發(fā)現(xiàn)， 社會(huì)資本通過(guò)收入效應(yīng)、示范效應(yīng)與狄德羅效應(yīng)顯著影響家庭消費(fèi)升級(jí)。 楊陽(yáng)[27] 指出， 過(guò)度消費(fèi)形成隱性貧困人口的“存在”特質(zhì)和代際貧困傳遞的“生成”機(jī)制， 最終使得消費(fèi)升級(jí)陷入一種新貧困的困境之中。 何婧、沈蕾[28] 研究發(fā)現(xiàn)， 提高銀行競(jìng)爭(zhēng)程度可以提升對(duì)金融消費(fèi)的保護(hù)水平， 提高消費(fèi)水平。

（二）消費(fèi)升級(jí)的供給側(cè)影響因素

根據(jù)消費(fèi)者需求的4C理論， 消費(fèi)者是企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的核心。 麥克勞[29] 認(rèn)為， 工業(yè)革命和信息革命推動(dòng)的供給側(cè)不只是被動(dòng)地滿足需求， 而是還創(chuàng)造了消費(fèi)需求。 所以， 企業(yè)更有效地為居民提供更高質(zhì)量的產(chǎn)品和服務(wù)， 必然以有效供給為基礎(chǔ)。 從社會(huì)再生產(chǎn)的總過(guò)程“生產(chǎn)—流通—交換—消費(fèi)”來(lái)看， 技術(shù)進(jìn)步、新業(yè)態(tài)和消費(fèi)制度都會(huì)對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生重要影響。

1. 技術(shù)進(jìn)步和新業(yè)態(tài)。 技術(shù)進(jìn)步對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響主要體現(xiàn)在： 提高生產(chǎn)效率、降低成本、改進(jìn)工藝流程、提高商品與服務(wù)品質(zhì)、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)和產(chǎn)品創(chuàng)新。 孫早、許薛璐[30] 證明了高端產(chǎn)業(yè)自主創(chuàng)新是推動(dòng)消費(fèi)增長(zhǎng)和消費(fèi)結(jié)構(gòu)改善的關(guān)鍵因素。 金曉彤、黃蕊[31] 認(rèn)為技術(shù)推動(dòng)等外生變量也是消費(fèi)升級(jí)的重要?jiǎng)恿Α?技術(shù)創(chuàng)新帶來(lái)了全新的服務(wù)模式、消費(fèi)業(yè)態(tài)和消費(fèi)體驗(yàn)， 進(jìn)而促進(jìn)了消費(fèi)升級(jí)。

消費(fèi)業(yè)態(tài)是指消費(fèi)者獲得商品或者服務(wù)的各種形式。 以信息技術(shù)引領(lǐng)的消費(fèi)新業(yè)態(tài)對(duì)消費(fèi)升級(jí)的促進(jìn)作用主要體現(xiàn)在： 節(jié)約交易成本， 拓寬消費(fèi)范圍， 增加消費(fèi)選擇以及增強(qiáng)消費(fèi)體驗(yàn)。 5G、人工智能、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、虛擬仿真、無(wú)人駕駛、智能機(jī)器人等信息技術(shù)的升級(jí)與推廣， 極大地激發(fā)了消費(fèi)新業(yè)態(tài)和新興服務(wù)業(yè)的興起， 推動(dòng)了由物質(zhì)消費(fèi)向服務(wù)消費(fèi)的升級(jí)。 網(wǎng)上購(gòu)物和移動(dòng)支付已成為共享經(jīng)濟(jì)和平臺(tái)經(jīng)濟(jì)中消費(fèi)的新常態(tài)。 張磊、劉長(zhǎng)庚[32] 認(rèn)為， 服務(wù)業(yè)新業(yè)態(tài)助推了消費(fèi)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化， 促進(jìn)了消費(fèi)方式和消費(fèi)體驗(yàn)的改善。 楊水根、王露[33] 從流通規(guī)模、流通效率、信息技術(shù)、流通結(jié)構(gòu)、流通渠道五個(gè)方面來(lái)考察流通創(chuàng)新對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響， 得出流通創(chuàng)新能顯著促進(jìn)農(nóng)村居民消費(fèi)需求增長(zhǎng)。

2. 消費(fèi)制度。 消費(fèi)制度可以理解為經(jīng)濟(jì)制度在消費(fèi)領(lǐng)域的體現(xiàn)， 即對(duì)人們消費(fèi)行為產(chǎn)生激勵(lì)或者約束的一系列正式與非正式的規(guī)則安排， 根據(jù)消費(fèi)品屬性可將其劃分為集體消費(fèi)制度和私人消費(fèi)制度。 消費(fèi)制度既會(huì)影響生產(chǎn)效率， 同時(shí)也會(huì)影響消費(fèi)品的公平分配， 從而最終影響消費(fèi)升級(jí)。 在改革開(kāi)放之前， 我國(guó)長(zhǎng)期實(shí)行以集體消費(fèi)為主的消費(fèi)制度， 對(duì)私人消費(fèi)實(shí)行嚴(yán)格限制， 城鄉(xiāng)居民的消費(fèi)升級(jí)幾乎陷入停滯狀態(tài)。 改革開(kāi)放之后， 私人消費(fèi)逐步受到鼓勵(lì)， 私人消費(fèi)熱情被激發(fā)， 生產(chǎn)熱情和生產(chǎn)效率相應(yīng)得到提高， 消費(fèi)升級(jí)由數(shù)量型升級(jí)向品質(zhì)升級(jí)和結(jié)構(gòu)升級(jí)推進(jìn)。 但由于住房、醫(yī)療和教育等消費(fèi)領(lǐng)域的過(guò)度市場(chǎng)化改革， 較高的住房成本、醫(yī)療負(fù)擔(dān)和教育支出對(duì)消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生了一定的制約， 尤其是對(duì)中低收入階層的其他消費(fèi)支出造成了擠出效應(yīng)[34] 。

另外， 養(yǎng)老金制度會(huì)改變居民的可支配收入和消費(fèi)預(yù)期， 從而影響消費(fèi)制度和消費(fèi)升級(jí)。 Feldstein[35] 將社會(huì)保障對(duì)“儲(chǔ)蓄—消費(fèi)”的影響分成資產(chǎn)替代效應(yīng)和引致退休效應(yīng)。 資產(chǎn)替代效應(yīng)是指人們預(yù)期可以獲得養(yǎng)老金， 就可能減少資產(chǎn)積累而增加消費(fèi); 引致退休效應(yīng)是指由于現(xiàn)收現(xiàn)付制的安全退休保障， 可能會(huì)引致提前退休， 導(dǎo)致在工作期間擠進(jìn)儲(chǔ)蓄而減少消費(fèi)。 Gale[36] 認(rèn)為社會(huì)保障制度對(duì)當(dāng)期工資的強(qiáng)制扣除將會(huì)減少居民當(dāng)前消費(fèi)。 我國(guó)的國(guó)企和事業(yè)單位相繼推行養(yǎng)老金等社會(huì)保障制度改革也會(huì)對(duì)居民消費(fèi)升級(jí)產(chǎn)生影響。 劉暢[37] 認(rèn)為政府社會(huì)保障能改善居民消費(fèi)預(yù)期并刺激居民消費(fèi)需求; 但李珍等[38] 認(rèn)為社會(huì)保障支出不僅沒(méi)有消除居民的不確定性預(yù)期， 而且降低了消費(fèi)。

目前關(guān)于消費(fèi)制度對(duì)消費(fèi)升級(jí)影響的文獻(xiàn)相對(duì)欠缺。 如何兼顧集體消費(fèi)的公平和私人消費(fèi)的效率以促進(jìn)消費(fèi)升級(jí)， 既是一個(gè)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題， 也是一個(gè)重大的社會(huì)學(xué)和政治學(xué)問(wèn)題， 有待深入研究。

四、消費(fèi)升級(jí)的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)

（一）消費(fèi)升級(jí)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)

消費(fèi)升級(jí)和產(chǎn)業(yè)升級(jí)是一個(gè)相互作用的動(dòng)態(tài)調(diào)整過(guò)程。 消費(fèi)升級(jí)對(duì)產(chǎn)業(yè)升級(jí)的促進(jìn)作用存在恩格爾效應(yīng)和鮑莫爾效應(yīng)兩種途徑。 恩格爾效應(yīng)表明， 收入水平提高會(huì)增加高附加值和高端商品的需求， 從而推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí); 鮑莫爾效應(yīng)表明， 由于技術(shù)投資的高回報(bào)率會(huì)使得資本加速流向技術(shù)含量更高的高附加值和高端產(chǎn)業(yè)， 從而實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)。 可見(jiàn)， 這兩種產(chǎn)業(yè)升級(jí)路徑的原理都是由于人們的消費(fèi)理念、消費(fèi)模式和消費(fèi)業(yè)態(tài)等的升級(jí)傳到生產(chǎn)環(huán)節(jié)， 引起產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變動(dòng)和產(chǎn)業(yè)升級(jí)。 所以， 消費(fèi)升級(jí)是推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)的終極力量， 消費(fèi)需求增長(zhǎng)是影響產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變動(dòng)的直接動(dòng)因。

（二）消費(fèi)升級(jí)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展

經(jīng)濟(jì)質(zhì)量是對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一種價(jià)值判斷， 黨的十九大提出我國(guó)經(jīng)濟(jì)將由高速增長(zhǎng)階段過(guò)渡到高質(zhì)量發(fā)展階段。 經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面： ①轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式， 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)由主要依靠投資和出口拉動(dòng)轉(zhuǎn)變?yōu)橄M(fèi)、投資和出口協(xié)調(diào)拉動(dòng); ②優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)， 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)由主要依靠第二產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)變?yōu)橐揽康谝?、二、三產(chǎn)業(yè)協(xié)同拉動(dòng)， 尤其是要更加注重第三產(chǎn)業(yè)中的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展; ③轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)動(dòng)力， 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)動(dòng)力由高污染、高能耗的物質(zhì)資源消耗轉(zhuǎn)向依靠技術(shù)創(chuàng)新和制度創(chuàng)新從而提高生產(chǎn)效率。

據(jù)此， 消費(fèi)升級(jí)與經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在關(guān)系也體現(xiàn)在三個(gè)方面： ①促進(jìn)消費(fèi)需求， 提高消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率; ②大力發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)， 促進(jìn)現(xiàn)代服務(wù)業(yè)與消費(fèi)升級(jí)協(xié)調(diào)發(fā)展， 實(shí)現(xiàn)消費(fèi)升級(jí)與經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的良性互動(dòng); ③通過(guò)供給側(cè)改革， 依托技術(shù)創(chuàng)新和制度創(chuàng)新提高生產(chǎn)效率和經(jīng)濟(jì)效益， 增加有效供給以更好地滿足消費(fèi)升級(jí)的要求， 實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展與消費(fèi)升級(jí)的良性互動(dòng)。 商海巖等[39] 的實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)， 技術(shù)進(jìn)步是降低能源消耗的重要推動(dòng)力。 文娟、牛旻昱[40] 發(fā)現(xiàn)過(guò)高的投資率和過(guò)低的消費(fèi)率會(huì)降低我國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的效率， 表現(xiàn)為技術(shù)進(jìn)步與制度變遷速度放緩。 陳沖、吳煒聰[8] 的實(shí)證研究表明， 消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)對(duì)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展具有顯著的積極作用， 消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)有助于經(jīng)濟(jì)動(dòng)力機(jī)制轉(zhuǎn)變、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化和實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展。

五、總結(jié)與展望

本文從消費(fèi)升級(jí)的內(nèi)涵、影響因素和經(jīng)濟(jì)效應(yīng)三個(gè)方面對(duì)相關(guān)文獻(xiàn)進(jìn)行了系統(tǒng)論述與梳理， 并做出如下研究總結(jié)和展望：

首先， 消費(fèi)升級(jí)是一個(gè)消費(fèi)數(shù)量增加、消費(fèi)范圍擴(kuò)大、消費(fèi)形式多樣化、消費(fèi)質(zhì)量提高、消費(fèi)層次上升和消費(fèi)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化的過(guò)程。 現(xiàn)有研究主要站在消費(fèi)客體的角度， 而對(duì)消費(fèi)主體的研究不足。 消費(fèi)升級(jí)應(yīng)該是一個(gè)由部分消費(fèi)群體帶動(dòng)整體升級(jí)的一個(gè)階梯式、螺旋式上升過(guò)程。 因此， 從消費(fèi)主體視角研究消費(fèi)分層對(duì)消費(fèi)整體升級(jí)和持續(xù)升級(jí)的作用有待更加深入的研究。

其次， 消費(fèi)升級(jí)的主流度量方法有兩類(lèi)： 一是通過(guò)統(tǒng)計(jì)方法計(jì)算不同類(lèi)別消費(fèi)占比的結(jié)構(gòu)變動(dòng)來(lái)度量消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí); 二是根據(jù)彈性的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理， 構(gòu)建計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型求解不同檔次商品的收入彈性或支出彈性來(lái)分析消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)。 但是， 這兩類(lèi)方法只能反映出某一部分消費(fèi)品的升級(jí)情況， 并不能綜合體現(xiàn)各類(lèi)消費(fèi)品的整體升級(jí)情況。 因此， 如何科學(xué)構(gòu)建一個(gè)包含高、中、低端商品的綜合消費(fèi)升級(jí)指數(shù)成為未來(lái)需要進(jìn)一步探討的課題。

再次， 基于“需求—供給”框架， 需求和供給對(duì)消費(fèi)升級(jí)的影響并不是孤立的， 供需錯(cuò)配的結(jié)構(gòu)失衡的會(huì)抑制居民消費(fèi)升級(jí)。 如何在需求端通過(guò)收入分配調(diào)節(jié)以緩解收入和財(cái)富分配差距的擴(kuò)大， 防止消費(fèi)分層擴(kuò)大化趨勢(shì); 如何在供給側(cè)繼續(xù)深化住房、養(yǎng)老、教育和醫(yī)療的各項(xiàng)改革， 更加關(guān)注消費(fèi)制度的公平性， 將是解決居民消費(fèi)升級(jí)中供需錯(cuò)配的關(guān)鍵問(wèn)題和未來(lái)研究方向。

最后， 消費(fèi)升級(jí)的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)主要體現(xiàn)為： 消費(fèi)升級(jí)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)和轉(zhuǎn)型; 消費(fèi)升級(jí)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。 消費(fèi)升級(jí)和產(chǎn)業(yè)升級(jí)之間應(yīng)該是雙向因果關(guān)系。 一方面， 消費(fèi)升級(jí)是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和產(chǎn)業(yè)升級(jí)的動(dòng)力之源; 另一方面， 產(chǎn)業(yè)升級(jí)會(huì)創(chuàng)造新的消費(fèi)需求， 引致消費(fèi)升級(jí)。 因此， 在研究方向上還應(yīng)該關(guān)注產(chǎn)業(yè)升級(jí)對(duì)消費(fèi)升級(jí)的反作用。 另外， 如何構(gòu)建更加合理的消費(fèi)升級(jí)和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展評(píng)價(jià)指標(biāo)體系， 以及消費(fèi)升級(jí)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的作用機(jī)制等問(wèn)題均有待深入研究。

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