秦璇

【摘要】近年來(lái)，各種傳統(tǒng)犯罪日益向互聯(lián)網(wǎng)遷移，嚴(yán)重危害了國(guó)家安全、社會(huì)秩序和人民群眾合法權(quán)益。以網(wǎng)絡(luò)為工具實(shí)施詐騙的情況愈發(fā)嚴(yán)重，國(guó)家嚴(yán)懲網(wǎng)絡(luò)犯罪、維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全的高壓態(tài)勢(shì)下，準(zhǔn)確識(shí)別和精準(zhǔn)預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙刻不容緩。

【關(guān)鍵詞】網(wǎng)絡(luò)犯罪 網(wǎng)絡(luò)詐騙 ?識(shí)別與應(yīng)對(duì)

伴隨著計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)犯罪作為一種新的犯罪形式應(yīng)時(shí)而生?！盎ヂ?lián)網(wǎng)+”環(huán)境下，網(wǎng)絡(luò)犯罪手段智能化和隱蔽性的特點(diǎn)，使其難于識(shí)別和防控，給社會(huì)造成了極大危害。2019年，佛山市詐騙警情占刑事警情數(shù)的46.6%，其中九成以上為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，成為影響社會(huì)治安最突出的因素。

從全國(guó)看，在全部詐騙案件中，利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的案件約占13.12%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)全部刑事案件中網(wǎng)絡(luò)犯罪案件的占比（1.54%）。更為嚴(yán)峻的是，網(wǎng)絡(luò)詐騙案件在詐騙案件中的占比不斷上升，2017年僅占7.67%，短短一年之后，2018年的占比達(dá)到了17.61%?？梢?jiàn)，以網(wǎng)絡(luò)為工具實(shí)施詐騙的情況愈發(fā)嚴(yán)重，國(guó)家嚴(yán)懲網(wǎng)絡(luò)犯罪、維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全的高壓態(tài)勢(shì)下，準(zhǔn)確識(shí)別和精準(zhǔn)預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙刻不容緩。

一、網(wǎng)絡(luò)詐騙的識(shí)別

網(wǎng)絡(luò)詐騙充斥在日常生活中的各個(gè)角落，可謂防不勝防。中國(guó)司法大數(shù)據(jù)研究院報(bào)告數(shù)據(jù)顯示：2016年至2018年，全國(guó)網(wǎng)絡(luò)犯罪案件共涉及258個(gè)罪名，其中詐騙案件量占比最高，為31.83%。北京市海淀區(qū)檢察院網(wǎng)絡(luò)犯罪白皮書(shū)2016-2018年數(shù)據(jù)和公安部“凈網(wǎng)2019”通報(bào)數(shù)據(jù)中，網(wǎng)絡(luò)詐騙的占比更高，占據(jù)了網(wǎng)絡(luò)犯罪的“半壁江山”。

分析網(wǎng)絡(luò)詐騙案件特征得知，19.16%的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件是獲取公民個(gè)人信息后有針對(duì)性性地實(shí)施詐騙犯罪。2016年徐玉玉一案便是犯罪分子針對(duì)當(dāng)年山東高考學(xué)生進(jìn)行針對(duì)性詐騙導(dǎo)致的死亡悲劇。所以，個(gè)人信息泄露之后，一旦被有心之人利用，可能造成難以想象的后果。

疫情期間，虛假賣(mài)口罩、冒充衛(wèi)健委、刷單賺傭金、小貸周轉(zhuǎn)資金的騙局層出不窮，特別是俗稱“殺豬盤(pán)”的網(wǎng)絡(luò)交友、賭博、投資詐騙上升迅猛，網(wǎng)上辦理貸款、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物及刷單詐騙居高不下，已經(jīng)成為群眾損失最大、危害最突出的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型。

就網(wǎng)絡(luò)詐騙的具體方式來(lái)說(shuō)，被告人實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙，多以冒充他人身份、招聘、征婚交友、廣告、購(gòu)物（在購(gòu)物過(guò)程中）等方式或話術(shù)來(lái)欺騙受害人，其中冒充類型的案件占比最高，約占31.52%。而在冒充類手段中，被告人多冒充女性、熟人、國(guó)家機(jī)關(guān)或事業(yè)單位工作人員、企業(yè)從業(yè)人員、客服或快遞等身份，在網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中占比分別為24.31%、19.16%、14.75%、13.64%、9.15%。除此之外，被告人還會(huì)冒充買(mǎi)賣(mài)一方、銀行、專業(yè)人士、軍人、境外身份、通信運(yùn)營(yíng)企業(yè)、航空公司、學(xué)生、黑社會(huì)等身份。

從具體的詐騙犯罪工具來(lái)看，2016年至2018年，網(wǎng)絡(luò)詐騙案件被告人主要利用的虛擬犯罪工具為微信、QQ、支付寶等，占比分別為42.21%、35.23%、15.28%。利用微信實(shí)施詐騙的案件在全部網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中的占比逐年快速提高，到2017年已有趕超QQ之勢(shì)，而隨著QQ占比的降低，2018年微信占比超過(guò)QQ約20個(gè)百分點(diǎn)，可以說(shuō)，微信的普及已經(jīng)使其成為了2018年網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子適用較為頻繁的工具。

除了通過(guò)聊天軟件實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙外，還有一些其他的詐騙工具：彩票、虛假網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)、釣魚(yú)網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)語(yǔ)音平臺(tái)等等，其中通過(guò)提供中獎(jiǎng)號(hào)碼或其他增加中獎(jiǎng)幾率實(shí)施詐騙的案件占比也比較高，約為47.71%。

二、網(wǎng)絡(luò)詐騙防范策略

網(wǎng)絡(luò)全球化的“互聯(lián)網(wǎng)+”信息時(shí)代，網(wǎng)絡(luò)覆蓋各行各業(yè)，網(wǎng)絡(luò)犯罪對(duì)網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的破壞力日益增強(qiáng)，迫切要求做好防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。

網(wǎng)絡(luò)詐騙現(xiàn)象首先告訴我們，防止網(wǎng)絡(luò)犯罪最低成本的措施就是每個(gè)人都要增強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)的意識(shí)、警惕隱私泄露，不給有心人以可乘之機(jī)。退一步說(shuō)，信息泄露并不必然導(dǎo)致?lián)p失，關(guān)鍵在于是否具備防騙的意識(shí)和能力。謹(jǐn)記涉及金錢(qián)的問(wèn)題慎之又慎，牢記個(gè)人信息安全不是某個(gè)節(jié)點(diǎn)的事，而是一個(gè)全時(shí)空鏈的防線，需要我們時(shí)刻保持警惕。

從國(guó)家管治角度出發(fā)，“防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙需要各個(gè)部門(mén)齊抓共管?！贝驌糁卫黼娦啪W(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪是一項(xiàng)復(fù)雜的社會(huì)系統(tǒng)工程，要實(shí)現(xiàn)“全民無(wú)詐”的社會(huì)治理目標(biāo)，需要各行業(yè)主管部門(mén)切實(shí)承擔(dān)責(zé)任，勇于擔(dān)當(dāng)、主動(dòng)作為。比如，公安機(jī)關(guān)與通訊運(yùn)營(yíng)商應(yīng)建立雙向互動(dòng)機(jī)制。督促電信通訊部門(mén)完善手機(jī)短信系統(tǒng)監(jiān)控措施，加強(qiáng)短信網(wǎng)絡(luò)控制;落實(shí)手機(jī)實(shí)名制;發(fā)揮新技術(shù)攔截作用，實(shí)現(xiàn)語(yǔ)音提示預(yù)警、異常通信監(jiān)管、重要號(hào)碼保護(hù)、案件及時(shí)通報(bào)，最大限度的擠壓違法犯罪活動(dòng)空間。

從社會(huì)治理角度出發(fā)，要加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合、多方聯(lián)動(dòng)，壓縮詐騙案件生存空間。比如在推動(dòng)“警銀信”深度合作方面，要健全涉案銀行賬戶、“灰名單”賬戶管控預(yù)警機(jī)制，阻斷被騙資金流失渠道。通信網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商、銀行要與公安機(jī)關(guān)在信息、數(shù)據(jù)的固定保存和資金取款、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬和第三方資金流動(dòng)的查詢、追贓上盡力達(dá)成共識(shí)，最大限度壓縮犯罪分子鉆取技術(shù)漏洞的空間。此外，多形式宣傳、造濃社會(huì)氛圍，重獎(jiǎng)線索舉報(bào)、發(fā)動(dòng)群眾參與，全方位排查、提升打擊效能等多管齊下、綜合施策，有利于在全社會(huì)范圍內(nèi)精準(zhǔn)打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙行為，切實(shí)維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

最后，防止網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)生，構(gòu)建和諧的網(wǎng)絡(luò)文化是應(yīng)有之義。要深入推進(jìn)社會(huì)主義核心價(jià)值觀建設(shè)，從社會(huì)實(shí)際生活出發(fā)，宣傳科學(xué)精神、科學(xué)理論，弘揚(yáng)社會(huì)正氣;要積極推動(dòng)網(wǎng)絡(luò)道德建設(shè)，深入持久地開(kāi)展文明辦網(wǎng)、文明上網(wǎng)活動(dòng)，凈化網(wǎng)絡(luò)空間，營(yíng)造良好的網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)環(huán)境;要積極引導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)開(kāi)發(fā)人員、網(wǎng)絡(luò)維護(hù)從業(yè)人員和廣大網(wǎng)絡(luò)民眾樹(shù)立法治意識(shí)，大力宣傳網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的相關(guān)內(nèi)容，提高廣大網(wǎng)民對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙的分辨能力，培養(yǎng)網(wǎng)民自覺(jué)抵制引誘受害的不利信息，將網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的滲透能力降到最低，在全社會(huì)形成一種打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙的合力。