[摘 要]海運(yùn)保函是在協(xié)調(diào)航運(yùn)與貿(mào)易沖突中產(chǎn)生的，其“雙刃劍”的性質(zhì)以及法律效力認(rèn)定上的爭(zhēng)議，使托運(yùn)人、收貨人和承運(yùn)人面臨不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。文章從海運(yùn)保函的定義和類型入手，介紹了其廣泛適用的原因，并分析了海運(yùn)保函的法律效力，指出承運(yùn)人所要承受的巨大風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而提出相應(yīng)的對(duì)策來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)并最大限度地發(fā)揮海運(yùn)保函的便捷作用。

[關(guān)鍵詞]海運(yùn)保函;《漢堡規(guī)則》;獨(dú)立擔(dān)保

[DOI] 10.13939/j.cnki.zgsc.2020.10.043

作為協(xié)調(diào)貿(mào)易和航運(yùn)沖突的“潤(rùn)滑劑”，海運(yùn)保函在實(shí)踐中得到廣泛應(yīng)用，客觀上緩解了運(yùn)輸過程中產(chǎn)生的矛盾，促進(jìn)了貨物和資金的流通。但是由于海運(yùn)保函的定性困難和運(yùn)作方式，一定程度上也為保函欺詐提供了生存的空間，進(jìn)而危及了正本提單的信譽(yù)，損害了國(guó)際貿(mào)易體系的基礎(chǔ)。海運(yùn)保函的這種特質(zhì)，使得承運(yùn)人、收貨人以及賣方都要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，但從司法實(shí)踐看承運(yùn)人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是最大的，因此，有必要從承運(yùn)人的角度思考海運(yùn)保函風(fēng)險(xiǎn)的具體預(yù)防措施。

1 海運(yùn)保函的定義和種類

理論界認(rèn)為，海運(yùn)保函是托運(yùn)人或是提貨人向承運(yùn)人出具的，聲明由其承擔(dān)因承運(yùn)人沒有如實(shí)簽發(fā)提單或無單放貨等行為而引起的一切責(zé)任的擔(dān)保文件。根據(jù)出具者的不同，大致可以把海運(yùn)保函分為以下兩類。

（1）由托運(yùn)人出具的保函。貨物裝船時(shí)，如果存在裝船時(shí)間延誤或是貨損、貨差、包裝的外表狀況不良的情況，承運(yùn)人為了避免承擔(dān)責(zé)任，以及保護(hù)善意第三方的利益，一定會(huì)對(duì)貨物的表面狀況及裝船日期作如實(shí)的批注和記錄，在使用信用證結(jié)算的情況下，必然會(huì)導(dǎo)致托運(yùn)人因?yàn)閱巫C不符遭到銀行的拒付，托運(yùn)人為了順利結(jié)匯或是避免修改信用證帶來的損失，就會(huì)向承運(yùn)人出具保函，承諾假如收貨人因貨物實(shí)際情況與提單不符而向承運(yùn)人索賠，承運(yùn)人可以向托運(yùn)人追償，從而要求承運(yùn)人簽發(fā)符合信用證要求的提單。托運(yùn)人出具的保函又可以分為：清潔提單保函、倒簽提單保函及預(yù)借提單保函。

（2） 由收貨人出具的保函。在國(guó)際海上貨物運(yùn)輸中，根據(jù)跟單信用證統(tǒng)一慣例的要求，收貨人必須持有全套正本提單才能從承運(yùn)人處提取貨物。但是，由于航運(yùn)事業(yè)的快速發(fā)展，高速集裝箱船舶的出現(xiàn)和裝卸港工作效率的提高，海上運(yùn)輸時(shí)間大大縮短，而提單如果還是按照傳統(tǒng)的方式流轉(zhuǎn)，在短距離運(yùn)輸中有可能出現(xiàn)正本提單晚于貨物到達(dá)目的港的情況，收貨人為了及時(shí)收取貨物，趁有利的市場(chǎng)行情出售貨物，或是為了避免在等待正本提單過程中而產(chǎn)生的倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)，便會(huì)向承運(yùn)人要求以副本提單加具保函的方式提取貨物，提貨保函由此產(chǎn)生，而承運(yùn)人出于提高船舶的周轉(zhuǎn)速度的考量，同意了收貨人的要求，這就是所說的無單放貨。

2 海運(yùn)保函得以廣泛應(yīng)用的原因

（1）對(duì)于托運(yùn)人而言，出具保函至少有以下四個(gè)方面的好處：第一，為換取倒簽提單和預(yù)借提單而出具的保函，可以使托運(yùn)人避免請(qǐng)求修改信用證的麻煩和損失，迅速地取得貨款，加速資金周轉(zhuǎn);第二，為換取清潔提單而出具的保函，既可以避免不清潔提單的產(chǎn)生，又可以避免與承運(yùn)人就貨物表面狀況發(fā)生爭(zhēng)議，進(jìn)而承擔(dān)承運(yùn)人的船期損失;第三，保函是承托雙方之間一個(gè)非公開的契約，假如托運(yùn)人有把握收貨人對(duì)貨物不會(huì)產(chǎn)生異議，而收貨人收貨之后也確實(shí)如此，那么托運(yùn)人就不用承擔(dān)向承運(yùn)人賠償?shù)呢?zé)任了。實(shí)踐中很多情況恰似如此;第四，承運(yùn)人在賠付收貨人時(shí)根據(jù)海上貨物運(yùn)輸合同是享受責(zé)任限制的，承運(yùn)人賠付后，托運(yùn)人賠償其對(duì)外賠付的數(shù)額，相當(dāng)于托運(yùn)人間接享受了承運(yùn)人海事賠償責(zé)任限制的權(quán)利。

（2）對(duì)于收貨人而言，在貨物容易發(fā)生變質(zhì)、港口倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)高昂或是市場(chǎng)行情有利的情況下，出具保函盡快取得貨物，對(duì)收貨人是非常具有經(jīng)濟(jì)意義的。

（3）對(duì)于承運(yùn)人而言，接受保函，可以使承托雙方建立良好的業(yè)務(wù)關(guān)系，爭(zhēng)取更多的貨載，并且絕大多數(shù)保函下的貨物沒有產(chǎn)生糾紛，即便發(fā)生糾紛被求償，也可以向海運(yùn)保函出具者追償。

3 承運(yùn)人接受海運(yùn)保函面臨的風(fēng)險(xiǎn)

（1）海運(yùn)保函的法律效力。海運(yùn)保函效力的問題在國(guó)際立法上一直富有爭(zhēng)議。和海上貨物運(yùn)輸相關(guān)的國(guó)際公約如《海牙規(guī)則》，因其對(duì)提單真實(shí)性的要求非常嚴(yán)格，可以推斷在該體系下海運(yùn)保函是無效的?！堵固氐ひ?guī)則》的相關(guān)規(guī)定也復(fù)雜含糊，沒有解決保函的問題。大陸法系的國(guó)家有些認(rèn)定保函的效力，而有些則持否定的態(tài)度。英美法系的國(guó)家則否定保函的效力，承運(yùn)人要獨(dú)自承擔(dān)責(zé)任。但是，基于海運(yùn)保函在實(shí)踐中的應(yīng)用和其積極的作用，單純地否定或是含糊地肯定其法律效力并無助于解決實(shí)際問題。

1978年《漢堡規(guī)則》第十七條首次對(duì)保函效力進(jìn)行較為明確的規(guī)定，承認(rèn)了保函原則上是有效的，但是不能對(duì)抗第三人，并且把保函分為善意和惡意，即當(dāng)承運(yùn)人出具清潔提單的行為具有明顯詐詐意圖時(shí)，保函無效，承運(yùn)人責(zé)任限制的權(quán)利也將喪失。也就是說，如果貨物只是外表狀況輕微瑕疵，承運(yùn)人隨意行使批注權(quán)將有可能導(dǎo)致不清潔提單的產(chǎn)生，進(jìn)而無法交單議付，為了避免此舉不合理地阻礙貿(mào)易的進(jìn)行，這種情況下的清潔提單保函一般認(rèn)為是有效的，但是如果貨物表面狀況存在嚴(yán)重瑕疵，承運(yùn)人知悉或應(yīng)該知悉卻不做如實(shí)批注，這必然導(dǎo)致收貨人的損失，具有主觀上的惡意，這種情況下的清潔提單保函就是無效的。

《漢堡規(guī)則》第十七條的規(guī)定不僅是針對(duì)清潔提單保函做出的，對(duì)于其他的海運(yùn)保函也有指導(dǎo)意義。倒簽提單保函和預(yù)借提單保函，其產(chǎn)生的目的都是為了掩蓋托運(yùn)人違反裝運(yùn)期的事實(shí)，主觀上具有明顯惡意，承運(yùn)人根據(jù)保函向托運(yùn)人追償?shù)臋?quán)利是得不到法律保護(hù)的。對(duì)于提貨保函，一般認(rèn)為，如果收貨人在正本提單未到又急需提取貨物的情況下，承運(yùn)人為了解決壓船壓港的困難，同意收貨人采用副本提單加具保函的形式提貨，雙方均出于善意，那么這種提貨保函是有效的;反之，如果承運(yùn)人明知提貨人不是貨主而無單放貨，導(dǎo)致正本提單的合法持有者無貨可提，存在主觀上的惡意，這樣的提貨保函則是無效的。

我國(guó)雖然不是《漢堡規(guī)則》的簽字國(guó)，但我國(guó)的《海商法》基本吸收該認(rèn)定原則。

（2）承運(yùn)人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。海運(yùn)保函一定程度上為海運(yùn)欺詐提供了生存的土壤，由托運(yùn)人出具的保函剝奪了收貨人本來享有的拒絕接受提單、拒絕付款的權(quán)利，使得收貨人成為直接的受害者，而提貨人出具的保函則可能讓賣方陷入無法收回貨款的境地，但相較于托運(yùn)人和收貨人，承運(yùn)人要承擔(dān)更為巨大的風(fēng)險(xiǎn)。

首先，承運(yùn)人面臨賠償了收貨人后不能向托運(yùn)人追償?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)或是向托運(yùn)人賠償后不能向收貨人追償?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。按照國(guó)際公約和我國(guó)《海商法》的規(guī)定，承運(yùn)人要為裝船貨物和提單所記載的不符，對(duì)收貨人承擔(dān)賠償責(zé)任。當(dāng)承運(yùn)人按責(zé)任限額賠償了收貨人的損失后，本應(yīng)向托運(yùn)人追償，但如果托運(yùn)人本就是惡意欺詐，承運(yùn)人已付的賠償款將無法追回。 在收貨人憑借副本提單加具保函提取貨物后，可能因?yàn)橘Y信不良沒有支付貨款就逃之夭夭，承運(yùn)人的保函就變成一張廢紙。加之保函如果是惡意的，將會(huì)被認(rèn)定無效，承運(yùn)人將求告無門。其次，承運(yùn)人根據(jù)運(yùn)輸合同本來可以享有的一些責(zé)任限額 、責(zé)任免除等，會(huì)因?yàn)楹＿\(yùn)保函的無效而喪失。在取得清潔提單保函的情況下，承運(yùn)人容易產(chǎn)生懈怠心理，管貨責(zé)任心降低，進(jìn)一步擴(kuò)大貨損，這勢(shì)必加大承運(yùn)人對(duì)收貨人的賠償責(zé)任，即便向托運(yùn)人追償，也無法從托運(yùn)人處全額追回已付的賠償。加之惡意保函的存在，承運(yùn)人根據(jù)運(yùn)輸合同本可享受的一些免責(zé)條款也無法享受了。

所以，雖然《漢堡規(guī)則》為解決保函爭(zhēng)議的問題提供了新的思路，但是航運(yùn)實(shí)踐中的情況往往更為錯(cuò)綜復(fù)雜，立法上對(duì)具體保函的有效與否沒有明確規(guī)定，只能在發(fā)生糾紛時(shí)由法官做出判定，承運(yùn)人在接受保函時(shí)，并不能確切判斷該保函的效力及是否能得到法律的保護(hù)。而且我們會(huì)發(fā)現(xiàn)，《漢堡規(guī)則》客觀上鼓勵(lì)了貨主把風(fēng)險(xiǎn)向承運(yùn)人轉(zhuǎn)移，托運(yùn)人出具清潔提單保函、倒簽提單保函和預(yù)借提單保函時(shí)，等于把自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的合同責(zé)任甩給了承運(yùn)人，讓承運(yùn)人去面對(duì)受損方的索賠，使得貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)向航運(yùn)界的承運(yùn)人轉(zhuǎn)移，而《漢堡規(guī)則》對(duì)海運(yùn)保函的效力判定原則一定程度上為托運(yùn)人規(guī)避違約責(zé)任提供了機(jī)會(huì)，從而加重了承運(yùn)人的責(zé)任。

4 海運(yùn)保函中承運(yùn)人風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

（1）接受海運(yùn)保函前，承運(yùn)人對(duì)于保函出具者的資信狀況要做嚴(yán)格審查。 在考察保函出具者信譽(yù)時(shí)，對(duì)其公司成立的時(shí)間、規(guī)模、資產(chǎn)狀況、信用等級(jí)等要做全面考量，要著重關(guān)注其一旦出現(xiàn)糾紛時(shí)賠償?shù)哪芰?，?dāng)托運(yùn)人是一些外資公司時(shí)要特別謹(jǐn)慎，提防其與國(guó)外的收貨人合謀詐騙。總之，要盡量做好前期工作，以免最后訴諸法庭。

（2）接受清潔提單保函時(shí)，要正確行使批注權(quán)。如果貨物表面狀況只是輕微瑕疵，承運(yùn)人相信只要自己妥善照管貨物就不會(huì)遭到收貨人的索賠，可以接受保函簽發(fā)清潔提單，促進(jìn)合同的順利履行，但如果發(fā)現(xiàn)存在明顯的貨損貨差問題，則應(yīng)該拒絕接受保函。

（3）面對(duì)倒簽提單和預(yù)借提單要非常慎重。倒簽提單保函和預(yù)借提單保函原則上被認(rèn)定是無效的，不受法律保護(hù)，特別是預(yù)借提單，主觀惡性更大，應(yīng)拒絕接受。倒簽提單保函也只有在倒簽時(shí)間很短的情況下才考慮是否接受，如運(yùn)送的是應(yīng)節(jié)貨物，則不能接受。

（4）在接受托運(yùn)人出具的保函時(shí)，還要關(guān)注貨物的價(jià)格趨勢(shì)。接受托運(yùn)人保函時(shí)，不僅要關(guān)注貨損貨差和轉(zhuǎn)船時(shí)間的問題，還要留意貨物的行情，如果發(fā)現(xiàn)行情有不利于收貨人的趨勢(shì)，最好不要接受保函，因?yàn)檫@種情況下買方無利可圖甚至要虧本，會(huì)尋找一切機(jī)會(huì)對(duì)貨物提出異議，甩掉包袱，給承運(yùn)人帶來可預(yù)見到的麻煩。

（5）使用電子提單可以有效解決保函加副本提單提貨的欺詐問題，要接受提貨保函時(shí)，如出具者不是收貨人，則承運(yùn)人應(yīng)予以堅(jiān)決拒絕，如收貨人使用副本提單加具保函提貨，承運(yùn)人最好先詢問發(fā)貨人是否已交單議付，并取得發(fā)貨人的同意后方能交出貨物。

（6）運(yùn)用獨(dú)立擔(dān)保來解決海運(yùn)保函的欺詐問題。根據(jù)獨(dú)立保證合同，貨方要在銀行預(yù)先存夠資金，因此貨方一般不會(huì)輕易違約，如果貨方惡意欺詐，銀行將直接劃扣其留存的資金，承運(yùn)人的損失就可以得到賠償。

5 結(jié)論

綜上分析，在航運(yùn)實(shí)踐中，承運(yùn)人必須清醒意識(shí)到自身所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，采取必要的措施規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，使國(guó)際貿(mào)易在較為靈活寬松的環(huán)境中得以順利進(jìn)行。

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[作者簡(jiǎn)介] 何萌（1979—），女，福建泉州人，華僑大學(xué)經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院講師，研究方向：國(guó)際貿(mào)易。