摘 要：國際金融體系對世界經(jīng)濟的穩(wěn)定有重要意義，金融危機能夠暴露既有體系的缺陷和弊端。后金融危機時代國際金融體系由東西方共同主導(dǎo)，中國作為新興經(jīng)濟體中突出的一員近年來實施了一系列的政治經(jīng)濟策略，如“一帶一路”、設(shè)立金磚國家開發(fā)銀行（簡稱：金磚銀行）和亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行（簡稱：亞投行）等，這些戰(zhàn)略的實施對于國際金融體系改革有重要作用。同時中國也在改革中面臨極大挑戰(zhàn)，如何處理與西方大國關(guān)系，謀求共同利益成為后續(xù)策略實施必須考慮的因素。本文以國際金融體系改革為主線，梳理了中國在國際金融體系改革中實施的策略及作用，同時分析中國在現(xiàn)有國際格局中面臨的挑戰(zhàn)，進一步探討我國參與國際金融體系改革時應(yīng)該扮演的角色。

關(guān)鍵詞：國際金融體系改革;金融危機;金磚國家;中國

一、引言

國際金融體系是指規(guī)范各國貨幣金融關(guān)系的一系列規(guī)則和政策，是世界各國經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的保障。建立公平公正、穩(wěn)定合理的世界經(jīng)濟秩序是國際金融體系改革的目標(biāo)。金融危機的產(chǎn)生意味著現(xiàn)有金融體系存在著極大的不足和弊端，國際經(jīng)濟發(fā)展出現(xiàn)下滑趨勢，說明國際金融體系改革刻不容緩，所以每次發(fā)生金融危機就會引起學(xué)術(shù)界對國際金融體系改革的討論。2008年金融危機暴露出現(xiàn)有國際金融體系的風(fēng)險性極高，許多學(xué)者認為這一事件是世界經(jīng)濟的分水嶺，各國開始相繼改革。

進入后金融危機時代，國際金融體系中的主要矛盾點在于不同經(jīng)濟體在國際中的地位不同。1991年冷戰(zhàn)結(jié)束后世界政治經(jīng)濟局面有明顯的劃分，“一超多強”的態(tài)勢得以顯示，美國占據(jù)超級大國的位置，同時俄國、中國、法國、英國和德國各有優(yōu)勢，成為世界上的重要力量。金磚國家的崛起使得國際經(jīng)濟體系從以往的西方為中心轉(zhuǎn)換為東西方共同主導(dǎo)，各經(jīng)濟體在國際中的地位發(fā)生變化，這為金磚國家的后續(xù)發(fā)展帶來了極大的挑戰(zhàn)。

二、國際金融體系的發(fā)展及現(xiàn)狀

國際金融體系由布雷頓森林體系和牙買加協(xié)定發(fā)展而來，直至今天，當(dāng)時成立的國際貨幣基金組織仍在規(guī)范各國金融秩序，負責(zé)全球金融治理，代表著西方國家在世界經(jīng)濟中的主流領(lǐng)導(dǎo)力。金融危機引發(fā)了各國對國際金融體系的重新思考，重建國際金融秩序的呼聲越來越高，金磚國家等新興經(jīng)濟體出臺了一系列政策推動改革，國際金融體系正在重新形成。

現(xiàn)有國際金融體系的主要經(jīng)濟體有：美國、歐洲各國和金磚國家。各國對于改革有著不同立場，對利益的要求也存在明顯偏差。美國是既有體系中的最大獲益者，所以該國關(guān)于國際金融改革的很多建議都是基于穩(wěn)固自身地位的目的，比如始終堅持美元在國際貨幣體系中的領(lǐng)導(dǎo)地位。歐洲國家在國際金融體系改革中一直堅持多元化的監(jiān)管體系，要求不斷加大監(jiān)管力度，以防危機產(chǎn)生。金磚國家代表著新興經(jīng)濟體，2010年“金磚五國”正式合作后得以快速崛起，逐步成為世界經(jīng)濟政治舞臺上舉足輕重的一部分，是世界經(jīng)濟增長的重要推動力，這些國家認為儲備貨幣應(yīng)該朝著多元化方向發(fā)展，同時希望國際金融機構(gòu)能夠加大對發(fā)展中國家的扶持。

目前國際金融體系主要有以下不足：（1）無法為發(fā)展中國家提供穩(wěn)定的外匯資金支持，如此便限制了發(fā)展中國家的發(fā)展進程，同時也拖后了國際經(jīng)濟的穩(wěn)定增長。（2）國際社會的貧富差距擴大。金融危機過后全球經(jīng)濟進入低迷狀態(tài)，各國應(yīng)對危機采取的手段以及創(chuàng)造財富和分配財富的方式有所不同，發(fā)展中國家和發(fā)達國家的貧富差距不斷擴大。（3）沒有穩(wěn)定的最終貸款人。之前發(fā)展中國家資金流動性枯竭時發(fā)達國家會充當(dāng)貸款人，但發(fā)生金融危機后發(fā)達國家自身的流動性也出現(xiàn)問題，整個經(jīng)濟體系中缺少了最終貸款人，經(jīng)濟問題不能及時解決。（4）監(jiān)管力度不足。金融危機發(fā)生的主要原因是監(jiān)管不當(dāng)，既有國際金融體系對國與國的宏觀調(diào)控不強，對跨國流動資金也并未做統(tǒng)一監(jiān)管，這使得金融危機爆發(fā)后形成連環(huán)反應(yīng)，造成經(jīng)濟重創(chuàng)。

三、中國在國際金融體系改革中的策略

國際金融體系改革進展到現(xiàn)在，新興經(jīng)濟體不斷要求提高自身的話語權(quán)和執(zhí)行力度。中國是新興經(jīng)濟體的“領(lǐng)頭羊”，近年來人民幣成功“入籃”，“一帶一路”倡議的戰(zhàn)略規(guī)劃穩(wěn)步實施，亞投行和金磚銀行運作穩(wěn)定。金融危機后，中國在全球經(jīng)濟大環(huán)境中主動作為，明確提出要進一步提高話語權(quán)，如要求增加在國際金融機構(gòu)中的決策權(quán)、主動參與G20、積極推動巴塞爾協(xié)議的出臺，為國際社會提出了全球經(jīng)濟治理的中國方案。

亞投行于2013年開始籌建，是在亞太經(jīng)濟合作組織領(lǐng)導(dǎo)人會議上提出的，其設(shè)立初衷并非要取代現(xiàn)有的國際金融機構(gòu)，而是為了促進亞洲各國共同發(fā)展，向東盟成員國在內(nèi)的亞洲國家提供基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的資金，與現(xiàn)有金融機構(gòu)進行相互補充，一起促進亞洲地區(qū)經(jīng)濟長期穩(wěn)步增長。

2015年成立的金磚銀行旨在建立金磚國家的經(jīng)濟安全網(wǎng)，避免金磚國家在金融危機時出現(xiàn)貨幣不穩(wěn)定的情況，一旦發(fā)生危機各國可以將金磚銀行的資金池兌換成外幣。金磚銀行的核心為“平等”，即不論各國經(jīng)濟或政治實力采取平等的多邊機制，這是國際金融組織歷史上的首例。中國在金磚銀行的設(shè)立決策和實際執(zhí)行中都嚴(yán)守銀行的核心精神，是對國際金融體系改革的極大促進。

“一帶一路”的核心目標(biāo)是保證貿(mào)易暢通，也就是利用現(xiàn)有的多邊機制和合作平臺實現(xiàn)國與國或國家與地區(qū)之間互惠共利的貿(mào)易往來。積極發(fā)展中國與沿線國家的經(jīng)濟合作關(guān)系，能夠使得各國資源進行充分的優(yōu)勢互補，發(fā)現(xiàn)各國自身潛力，打造利益共同體、命運共同體和責(zé)任共同體。

2015年前，國際貨幣基金組織特別提款權(quán)貨幣籃子中的儲備貨幣只有美元、歐元、日元和英鎊，人民幣“入籃”后一躍成為世界第三大權(quán)重貨幣，“入籃”之后有60多個國家和地區(qū)把人民幣納入外匯儲備貨幣，加入人民幣后的世界儲備貨幣體系更為穩(wěn)定完善。這次“入籃”向全世界證明中國經(jīng)濟發(fā)展具備了大國實力，人民幣國際化勢不可擋。

四、中國在國際金融體系改革中的作用

近年來中國在國際化進程中按照自身目的和已有優(yōu)勢不斷提出發(fā)展經(jīng)濟的相關(guān)策略，使得中國在國際上話語權(quán)有所提高，國際形象得以優(yōu)化。國際貨幣基金組織的兩次改革使中國的份額和投票權(quán)迅速上升，目前僅次于美日，這也側(cè)面證明了中國推行的策略取得較大進展，不管是對于國內(nèi)還是對于國際金融體系改革都具有重要作用，主要可以體現(xiàn)為以下幾點：

1.國際貨幣體系多元化

既有的國際貨幣體系存在美元霸權(quán)的問題，美國利用浮動匯率和自由兌換制度為自身謀求更高利益，這會導(dǎo)致始發(fā)于美國的經(jīng)濟危機能夠迅速蔓延至全球，讓世界經(jīng)濟都受到嚴(yán)重打擊。國際金融體系改革應(yīng)立足于構(gòu)建多元貨幣體系，這一體系應(yīng)以多個主權(quán)國家貨幣為核心，中國在現(xiàn)有國際形勢中發(fā)展迅速，綜合國力位于發(fā)展中國家首位，是國際金融體系改革中的重要一環(huán)。

2016年人民幣“入籃”得到世界各國廣泛認同，金磚國家的合作也有助于推進人民幣國際化，一方面，以人民幣為計價單位的債券可以通過金磚銀行流通到其他國家，為人民幣成為全球官方儲備做出鋪墊。另一方面，中國有著強大的外匯儲備，同時有豐富的基建經(jīng)驗。現(xiàn)在廣泛推行的“金磚+”理念可以讓金磚銀行有更多面向外界的基礎(chǔ)建設(shè)資本傳遞，在投資金磚國家及其他新興經(jīng)濟體的過程中可以推進人民幣國際化。

2.國際經(jīng)濟地位均衡化

歷史上，由于資本主義制度興起于西方，同時伴隨著殖民掠奪實現(xiàn)資本積累，西方國家經(jīng)濟、軍事、科技實力領(lǐng)先，幾乎所有國際體系的主導(dǎo)國都是西方國家，在經(jīng)濟領(lǐng)域尤為如此。

美俄冷戰(zhàn)結(jié)束后西方發(fā)達國家壟斷了最新技術(shù)，控制著全球資本市場和經(jīng)濟系統(tǒng)，但金融危機后這一格局有所變化，伴隨著明顯的“東升西降”，金磚國家與西方發(fā)達國家的綜合實力差距在逐步縮小，甚至金磚五國的經(jīng)濟總量已經(jīng)超過了七國集團中除了美國之外的其他六國總和，其中中國和印度的發(fā)展速度極快。金磚銀行“平等”的核心有助于國際經(jīng)濟地位均衡化，這里首次提出并得到運用的平等多邊機制有助于發(fā)展中國家實現(xiàn)自己的國際地位訴求，體現(xiàn)了一種全新的精神，是對國際金融體系改革的巨大推動。

3.國際經(jīng)濟制度健全化

既有的國際經(jīng)濟制度是在西方發(fā)達國家的主導(dǎo)下設(shè)立的，因此主要代表西方國家的利益，發(fā)展中國家在國際經(jīng)濟制度中受到諸多限制。2008年金融危機后各國經(jīng)濟停滯，國際經(jīng)濟制度的不足越來越明顯，中國等發(fā)展中國家開始主動推動國際經(jīng)濟制度的改革與完善，包括支持G20的主導(dǎo)地位、推動國際金融機構(gòu)的改革、維護全球自由貿(mào)易體制等。

金磚國家是G20的重要成員，因為G20代表著發(fā)達國家與發(fā)展中國家的共同利益，是大國間經(jīng)濟協(xié)調(diào)的重要平臺，金磚國家往往督促其他各國實施G20達成的各項協(xié)定。同時金磚國家還積極推進國際金融機構(gòu)的改革，認為新興經(jīng)濟體應(yīng)該有更大的發(fā)言權(quán)。貿(mào)易體制方面發(fā)達經(jīng)濟體貿(mào)易保護盛行，出現(xiàn)各種反傾銷、反補貼政策，而金磚國家是全球自由貿(mào)易體制的守護者，認為世界各國應(yīng)當(dāng)維持開放包容的多邊貿(mào)易形式，對維護世界自由貿(mào)易有重要作用。

五、結(jié)語

后金融危機時代眾多國家都要求進行國際金融體系改革，中國作為發(fā)展中國家的“領(lǐng)頭羊”，實行了諸多策略并對國際經(jīng)濟起到良好的推動作用。中國在國際金融體系改革中發(fā)揮著巨大作用，但同時面臨極大的挑戰(zhàn)，由于中國的行為撼動了美國的國際地位，近年來中美貿(mào)易摩擦不斷升級，使得貿(mào)易額大幅度減少，在這種形勢下中國需要開拓新的貿(mào)易市場，提升國際經(jīng)貿(mào)談判中的話語權(quán)，以便未來在國際金融體系中占據(jù)主動地位。

金融危機后國際金融體系改革已經(jīng)箭在弦上，無論是怎樣的變革都會影響所有國家的經(jīng)濟發(fā)展，一國在世界經(jīng)濟中的決策地位是其綜合國力的集中體現(xiàn)，中國無法在改革中置身事外，便應(yīng)當(dāng)韜光養(yǎng)晦、冷靜觀察，抓住機遇完善自身同時帶動其他國家實現(xiàn)多邊發(fā)展，穩(wěn)步實施現(xiàn)有的策略，妥善處理與西方大國的關(guān)系，擴大共同利益。

參考文獻：

[1]陳繼勇.中國與發(fā)展中國家貿(mào)易競爭與互補性研究的新進展——基于”一帶一路”沿線國家的分析[J].貴州省黨校學(xué)報，2019（06）.

[2]關(guān)雪凌，于鵬，趙尹銘.金磚國家參與全球經(jīng)濟治理的基礎(chǔ)與戰(zhàn)略[J].亞太經(jīng)濟，2017（03）.

[3]高海紅.布雷頓森林遺產(chǎn)與國際金融體系重建[J].世界經(jīng)濟與政治， 2015（03）.

[4]臧秀玲，王躍.金磚國家崛起與合作對國際體系轉(zhuǎn)型的影響[J].理論學(xué)刊，2018（05）.

作者簡介：趙薈林（1996.11- ），女，山西忻州人，云南財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融學(xué)專業(yè)2018級碩士研究生在讀，研究方向：基金市場、國際金融