李躍華

美國紐約蘇豪區(qū)的街道

即將面臨3月初“超級星期二”黨內(nèi)初選的伯尼·桑德斯，目前在各項黨內(nèi)民調(diào)中領先于拜登、布隆伯格、沃倫、布蒂吉格等人。他并且在最早舉行預選的3個州（艾奧瓦、新罕布什爾、內(nèi)華達）取得了明顯勝利，有望成為最終對陣特朗普的民主黨總統(tǒng)候選人。

“布魯克林的老猶太社會主義者”伯尼·桑德斯崛起的土壤，可以用赫德里克·史密斯的《誰偷走了美國夢—從中產(chǎn)到新窮人》一書來解釋。此書觀點和《21世紀的資本論》一樣，指出美國社會的兩極差距在持續(xù)擴大，已經(jīng)大到必須重視的地步。只不過，和《21世紀的資本論》用數(shù)據(jù)來揭示不同，此書是講述為何美國發(fā)生這樣變化的過程。

美國夢褪色的開始

二戰(zhàn)后至20世紀70年代，是美國中產(chǎn)階級繁榮發(fā)展的時代，是新鍍金時代。用書中所引美國勞聯(lián)-產(chǎn)聯(lián)主席理查·特拉姆卡的話說，中產(chǎn)階級是美國夢的心臟和靈魂。那個時候，美國國內(nèi)政治生態(tài)是注重保護勞動和消費者權(quán)益的。

變化發(fā)生在1971年。美國律協(xié)前主席劉易斯·鮑威爾號召美國企業(yè)采取“更積極的態(tài)度”來改變美國政府的政策。他的宣言引發(fā)了強烈反響，美國企業(yè)界紛紛在華盛頓設辦事處，增加在國會和美國政治場的發(fā)聲。有數(shù)據(jù)顯示，企業(yè)在華盛頓的辦事處從1971年的175家，發(fā)展為十年后的2445家，增速非常驚人。

接著是1978年，這一年通過的幾個法案，拉開了美國社會兩極差距擴大的序幕，使保護利益的天平開始向工商界和富人階層傾斜。1978年的新破產(chǎn)法，用書中所引哈佛大學法學院破產(chǎn)法教授伊麗莎白·沃倫（如今的總統(tǒng)參選人）的話說，在文本上明確給予了銀行和其他債權(quán)人以優(yōu)先權(quán)。

還是在1978年，美國又通過了被標記為“401（k）”的法案，此條款將原本總額達數(shù)千億美元的養(yǎng)老金支出重擔，從公司轉(zhuǎn)移到雇員身上。自此，原本生活質(zhì)量很高的中產(chǎn)階級開始為退休后的養(yǎng)老金“疲于奔命”，生活質(zhì)量降低很多。

再有，時任總統(tǒng)卡特原本想推出給富人加稅的法案，結(jié)果在企業(yè)界的游說下，國會最終通過的法案不僅沒加稅，反而大幅削減了資本利得稅和企業(yè)稅的最高稅率。在這些法案及后續(xù)法案的影響下，美國逐漸被分成兩個美國，一個是富人財富急劇攀升的美國，一個是普通人生活停滯不前的美國。

美國現(xiàn)行稅率是工薪階層高于資本獲利階層。

隨后，此書分析了右派廣播員拉什·林堡所說的中產(chǎn)階級受到的來自各個方面的沖擊。在美國政界、經(jīng)濟界的合謀下，美國中產(chǎn)階級的生活受到越來越多的破壞，分化出了隨時有可能成為新窮人的“不穩(wěn)定階層”。美國夢隨之破碎。這也是伯尼·桑德斯提出“全民醫(yī)保、綠色新政和免費大學”等激進主張，得到很大比例選民支持的深層原因。

不穩(wěn)定的中產(chǎn)階層

上述沖擊在全球化時代變得更為明顯。有了全球化時代的便利，資本不再顧忌當?shù)毓闹萍s，可以在全球范圍內(nèi)追逐價格更低的生產(chǎn)要素，包括勞動力和原材料。這就導致了產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，美國很多制造業(yè)工作隨之消失，很多人失業(yè)。就是在高科技行業(yè)，美國資本也會從印度引進薪資低于當?shù)乜萍脊ぷ髡叩墓こ處煹矫绹ぷ?，這又進一步加大了美國人就業(yè)的難度。本來稅率就比富人高，養(yǎng)老金等社保要自己繳納，現(xiàn)在連創(chuàng)造財富的崗位都變少，美國“老中產(chǎn)”的生活能不變差嗎？

再加上美國在全球范圍內(nèi)的駐軍和軍事戰(zhàn)爭，導致了美國每年軍事開支世界第一，并且是后面17個國家的軍事開支總和。用書中的表述，是“過度擴張的高成本”。而且，書中分析，現(xiàn)在美國在海外的戰(zhàn)爭，不同于以往戰(zhàn)爭是靠高稅收支持，現(xiàn)在是靠財政赤字。這種讓未來納稅人買單的戰(zhàn)爭，持續(xù)時間會更長。這就加劇了美國國內(nèi)的財政負擔，而美國現(xiàn)行稅率是工薪階層高于資本獲利階層，工薪階層的負擔大為加重。

書中還提到了小布什執(zhí)政時期把遺產(chǎn)稅一降再降，這些都加劇了美國富人財富的傳承固化。以往聽說，美國富豪之所以樂于捐贈，除了公益心之外，還有遺產(chǎn)稅的原因—與其被國家高額稅收收走，還不如捐贈，還能減稅等—這樣客觀上平衡了美國社會的財富分配。而現(xiàn)在，這樣的平衡器也沒有了，美國社會的兩極差距拉大是必然的。

伯尼·桑德斯提出“全民醫(yī)保、綠色新政和免費大學”等激進主張，得到很大比例選民支持

還有，美國社會在2008年之前過度繁榮發(fā)展的金融業(yè)，形容為金融亂象也不為過。書中詳細分析了美國社會現(xiàn)存的各種金融貸款及其背后的欺騙邏輯，這些也是美國金融資本盤剝中產(chǎn)階級的直接工具。這里面既有和房產(chǎn)結(jié)合在一起的房屋貸款，也有次貸、信用卡等各種貸款。

書中列舉了幾個因為買房而最終資不抵債的案例。這在城市化和房地產(chǎn)發(fā)展處于上升期的中國，還很少出現(xiàn)。但是，對于信用卡，筆者聽專業(yè)人士說過，最低還款額中存在貓膩，銀行通過這個賺取了不少利潤。也許是這個原因，相信不止筆者，現(xiàn)在很多國人生活中經(jīng)常接到信用貸款的電話，看了此書后，對此類電話和貸款更是警惕，如非必要，盡量不用。

一旦“瘋狂的伯尼”從民主黨初選中勝出，華爾街將瑟瑟發(fā)抖。

這些沖擊絕不是社會部門自然而然為之，是在資本和美國國會、政治制度等合謀下的刻意為之，資本的力量異化了政治。所以一直有人說，美國社會的權(quán)力來自華爾街和資本，是為資本服務的。也正因如此，赫德里克·史密斯在此書最后給出的十條對策建議里，就提到加強政治的作用，要讓社會服務的天平重新平衡，不能單獨偏向資本。

在現(xiàn)實政治中，上屆大選飲恨的伯尼·桑德斯，對華爾街和資本非常不客氣。他提出的“糾正不平等”稅收計劃，要對CEO收入是普通員工收入50倍以上的公司征收一項新的稅收，稅率從0.5%到5%不等;他公布的“財富稅”計劃，要對凈資產(chǎn)超過3200萬美元的富人每年征收1%的財富稅，對超過5億美元的人稅率提高至4%，對超過10億美元的人每年征收高達8%的財富稅。

一旦“瘋狂的伯尼”從民主黨初選中勝出，華爾街將瑟瑟發(fā)抖。

對中國發(fā)展的啟示

赫德里克·史密斯在詳細分析了美國社會病癥的原因后，給出了“十步走戰(zhàn)略”對策。其中第六個步驟，要“以推動中國實現(xiàn)公平貿(mào)易的方式，在美國本土創(chuàng)造400萬個就業(yè)機會”，筆者對這一點嚴重質(zhì)疑。

確實，中國因為綜合因素導致生產(chǎn)成本低，所以美國有些制造業(yè)向中國轉(zhuǎn)移。但是，世界不是僅有中國和美國，中國生產(chǎn)成本也在逐漸升高，產(chǎn)業(yè)可能也確實在繼續(xù)向生產(chǎn)成本更低的國家和地區(qū)轉(zhuǎn)移，這是資本逐利的天性。光把目光盯著中國，能保證美國制造業(yè)回流嗎？

反過來看，這本書是美國普利策新聞獎兩次獲得者寫的，并且暢銷，可見此書觀點在美國社會的接受程度。再看此書成書時間，是在2011年，特朗普當選前5年。所以說，今天特朗普的行為，美國社會上對中國的偏見等，不是一天形成的。

在赫德里克·史密斯給出的十條對策里，德國的社會契約，以及千方百計保留制造業(yè)—當經(jīng)濟社會需要不充分時，他們寧可減少工作時間，也不徹底放棄工作崗位—頗具參考價值。也就是說，對于相對獨立的經(jīng)濟體來說，不管服務業(yè)怎么發(fā)展，制造業(yè)不能忽視。其實，中國香港地區(qū)缺少制造業(yè)所導致的空心化，影響是很大的。

還有一點，就是穩(wěn)定住房市場，保護社會安全網(wǎng)。關(guān)于住房，正如書中所說，今天美國的住房市場“既是國家經(jīng)濟深陷泥潭的癥狀和象征，也是其嚴重不平等狀況的具象化之一”。一個健康的社會，要讓人能安居，這安居不一定是產(chǎn)權(quán)，也可以是使用權(quán)，保證人能樂得其所。新加坡的例子可供學習。

關(guān)于社會安全網(wǎng)，書中認為，這是“機會之國”的必備條件，是向美國“6000萬‘有志于成為中產(chǎn)階級的人—那些勤勞的窮人們，開放確實可供向上攀爬的經(jīng)濟階梯”，他們“需要依靠大學生貸款、醫(yī)療補助、食品券、托兒服務、住房援助和所得稅減免等安全網(wǎng)計劃來支持”。

其實，社會安全網(wǎng)不僅是有志于成為中產(chǎn)者的階梯，也是已經(jīng)成為中產(chǎn)階層的群體不至于滑到窮人階層的重要保障。對于未富先老的發(fā)展中國家—中國來說，這一點更為重要。在中國，家庭養(yǎng)老是主要的養(yǎng)老方式，而中國80后、90后、00后這三代群體基本上為獨生子女群體，無論是個體，還是組成家庭后，他們肩上的養(yǎng)老任務都很重。

當他們走上社會后，盡管他們成為社會的中等收入群體，但是因為醫(yī)療保障、住房等領域的不完善之處，他們對維持生活質(zhì)量有不確定之感。其中一些人拒絕承認自己是中產(chǎn)，甚至認為自己是“偽中產(chǎn)”。這種現(xiàn)象凸顯了中國中等收入群體生活質(zhì)量的脆弱性。而中國夢的實現(xiàn)，重要內(nèi)涵是中等收入群體的繁榮發(fā)展，前提和基礎就是擁有強大的社會安全網(wǎng)。