2019年4月，江蘇省蘇州市某紡織廠鄭女士接到電話，對(duì)方稱鄭女士網(wǎng)購(gòu)的快遞丟失，愿意給予賠償。鄭女士按照“客服”的要求一步步操作，結(jié)果導(dǎo)致自己銀行卡內(nèi)的49950元消失。

“這是一起典型的冒充購(gòu)物平臺(tái)客服并以快遞丟失、產(chǎn)品質(zhì)量等問(wèn)題為由進(jìn)行退款詐騙的案件?！彼捱w市公安局刑警支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)介紹，冒充客服類詐騙手段并不復(fù)雜，但為詐騙團(tuán)伙提供公民個(gè)人信息、通聯(lián)工具、洗錢通道等黑灰產(chǎn)業(yè)卻相當(dāng)猖獗。

2019年5月至今年4月，宿遷市公安局通過(guò)對(duì)木馬病毒盜竊公民個(gè)人信息的線索進(jìn)行深度偵查、延伸打擊，成功摧毀中緬邊境冒充客服實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙6個(gè)、國(guó)內(nèi)協(xié)助詐騙窩點(diǎn)洗錢的犯罪團(tuán)伙1個(gè)，并對(duì)為詐騙窩點(diǎn)提供微信、QQ賬號(hào)及協(xié)助詐騙窩點(diǎn)通過(guò)購(gòu)物卡、Q幣洗錢的黑灰產(chǎn)業(yè)實(shí)施了全鏈條打擊。

警方抓獲各環(huán)節(jié)犯罪嫌疑人29名，查扣網(wǎng)購(gòu)訂單數(shù)據(jù)等公民個(gè)人信息2500余萬(wàn)條、QQ賬號(hào)460余萬(wàn)個(gè)、微信賬號(hào)10余萬(wàn)個(gè)，涉案金額近億元，案件涉及全國(guó)23個(gè)省份。

口蜜腹劍主動(dòng)為“失蹤”快遞賠償

2019年5月29日，大連的賈女士接到“170”開頭的電話，對(duì)方自稱是某快遞公司“客服”，稱其淘寶訂單的快遞出了問(wèn)題，無(wú)法送達(dá)，但是可以賠償。

賈女士按照“客服”的要求，關(guān)注了某微信公眾號(hào)，并添加客服“用心服務(wù)”的微信號(hào)。

“‘用心服務(wù)讓我提供購(gòu)買記錄截圖，而‘客服一直在電話里告訴我下一步如何操作?！辟Z女士回憶說(shuō)，按照“客服”指令，她進(jìn)入公眾號(hào)點(diǎn)擊“快速理賠”，并分別填寫了商品的付款卡號(hào)、手機(jī)號(hào)等信息。

隨后，賈女士收到“用心服務(wù)”發(fā)來(lái)的截圖，顯示其賬戶已收到退款5000元。而此時(shí)，“客服”卻告知賈女士，物品實(shí)際價(jià)格是129.9元，由于他們操作失誤，向其賠付了5000元，要求賈女士把多余的錢退回。賈女士并未起疑，便通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬向其退回了4870.1元。

看似退款結(jié)束，事實(shí)并非如此。“客服”又以未收到退款為由，要求賈女士下載注冊(cè)一個(gè)。賈女士一直按照“客服”要求操作，直至她銀行卡內(nèi)的54866.1元盡數(shù)轉(zhuǎn)空。

落網(wǎng)的“客服”張某交代，他每天會(huì)撥打50至100個(gè)“退款”“理賠”電話，最高一單騙得29萬(wàn)元。冒充“客服”3個(gè)月，靠詐騙抽成，張某獲利15萬(wàn)余元。

環(huán)環(huán)相扣木馬病毒盜走網(wǎng)購(gòu)訂單信息

“詐騙團(tuán)伙實(shí)施詐騙的最重要環(huán)節(jié)是有‘料——即網(wǎng)購(gòu)訂單信息數(shù)據(jù)?！彼捱w市公安局刑警支隊(duì)一大隊(duì)民警說(shuō)。

這個(gè)“料”如何獲得？

“料商”楊某乙除了通過(guò)在客戶電腦植入木馬病毒，批量盜取網(wǎng)購(gòu)訂單數(shù)據(jù)外，還通過(guò)網(wǎng)絡(luò)從楊某丙處購(gòu)買網(wǎng)絡(luò)訂單數(shù)據(jù)。楊某丙則利用其妻麻某在杭州某服裝旗艦店工作并擁有后臺(tái)賬戶管理權(quán)限的便利，遠(yuǎn)程登錄提取了該店的大量網(wǎng)購(gòu)訂單數(shù)據(jù)。楊某乙拿到數(shù)據(jù)后，再非法轉(zhuǎn)售給鄭某等多個(gè)詐騙團(tuán)伙。

“2019年3月起，我和郭某在中緬邊境搭建詐騙窩點(diǎn)，利用從楊某乙處購(gòu)買的網(wǎng)購(gòu)訂單數(shù)據(jù)，冒充快遞或者電商客服電話聯(lián)系被害人，以其快遞丟失或者商品質(zhì)量存在瑕疵為名主動(dòng)提供賠償服務(wù)，騙取受害人添加微信?！痹p騙團(tuán)伙頭目鄭某說(shuō)，通過(guò)誘導(dǎo)受害人掃碼登錄釣魚鏈接，他們能逐步獲取受害人的支付寶賬號(hào)、登錄密碼、支付密碼，以及姓名、身份證號(hào)碼、綁定的銀行卡號(hào)、網(wǎng)銀密碼等重要信息。

隨后，詐騙嫌疑人會(huì)向受害人推送一張偽造的支付寶賬單截圖，截圖顯示收款對(duì)象為受害人，收款方式為商戶通道借唄或網(wǎng)絡(luò)商貸，轉(zhuǎn)賬備注為快遞公司或電商平臺(tái)賠付款。

“這個(gè)截圖是迷惑受害人的關(guān)鍵一步。”民警介紹，因?yàn)檫@張?zhí)摷儋~單截圖上的數(shù)據(jù)遠(yuǎn)大于“理賠”金額。這時(shí)，“客服”就會(huì)以操作失誤為由讓受害人退還“多出”的賠付款，誘騙受害人轉(zhuǎn)錢。

步步為“銀”多種渠道將贓款變現(xiàn)洗白

騙取受害人錢款后，為了逃避公安機(jī)關(guān)打擊，詐騙分子并不會(huì)以本人銀行賬戶收款，以免被循線追蹤。他們重點(diǎn)在收款途徑上做文章，通常會(huì)購(gòu)買大批他人的銀行賬戶信息（包括開卡人姓名、銀行卡賬號(hào)等），再用這些賬戶收取錢款；或通過(guò)專人售賣以贓款購(gòu)入的網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物卡、游戲幣等，將贓款“洗白”。種種操作，都是為了避免公安機(jī)關(guān)的追查和打擊，而其中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)主要由洗錢團(tuán)伙完成。

為了將錢洗白，詐騙團(tuán)伙一般選擇兩種路徑。

“一是通過(guò)Q幣?！北热鐚?shí)際理賠金額是200元，但詐騙團(tuán)伙在虛假賬單截圖上顯示退款5000元，這時(shí)，詐騙團(tuán)伙便會(huì)給受害人發(fā)去一張二維碼圖片要求掃碼轉(zhuǎn)款。

“這張二維碼圖片是詐騙人購(gòu)買Q幣時(shí)生成的付款二維碼，一旦受害人掃描付款，詐騙團(tuán)伙購(gòu)買Q幣就成功了?！?/p>

“另一種方式就是通過(guò)倒賣購(gòu)物卡來(lái)實(shí)施洗錢?！狈缸锵右扇藶榱吮M快轉(zhuǎn)移資金，不被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)賬戶，他們會(huì)第一時(shí)間用贓款購(gòu)買相應(yīng)數(shù)額的購(gòu)物卡，之后以折扣價(jià)出售，快速變現(xiàn)。

防范電詐需多部門齊抓共管形成合力

“這類案件所涉黑產(chǎn)眾多，鏈條復(fù)雜?！泵窬榻B，詐騙窩點(diǎn)、嫌疑人、作案用的電話、電腦以及存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)均在國(guó)外，進(jìn)一步增加了公安機(jī)關(guān)的辦案難度。

此外，微信、QQ等具有極高社會(huì)普及率的社交軟件已成為詐騙團(tuán)伙利用的作案工具。

近年來(lái)，雖然相關(guān)網(wǎng)絡(luò)公司已對(duì)有欺詐嫌疑的網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，但批量注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)、養(yǎng)號(hào)、販賣已形成龐大的黑色產(chǎn)業(yè)鏈，詐騙團(tuán)伙依然能源源不斷地獲取新的網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)用于詐騙。

“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的關(guān)鍵是要進(jìn)一步扎緊個(gè)人信息安全的籬笆?！币⒅毓駛€(gè)人信息安全的事前防范，嚴(yán)格落實(shí)行業(yè)實(shí)名制登記的管理規(guī)定，強(qiáng)化懲戒，確保網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)實(shí)名制落地。此外，要加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)巡查并及時(shí)清除違法信息，只有多部門齊抓共管形成合力，才可構(gòu)建安全網(wǎng)絡(luò)空間。