本刊編輯部

15個省市公安機(jī)關(guān)集中收網(wǎng) 搗毀短信平臺57個 抓獲犯罪嫌疑人798名

2020年5月7日上午，公安部部署全國公安機(jī)關(guān)開展“云劍- 2020”打擊貸款類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集群戰(zhàn)役。北京、河北、上海、江蘇等15個省市公安機(jī)關(guān)，同步開展了集中收網(wǎng)行動。

“云劍- 2020”集中收網(wǎng)行動截至7日15時，各地共搗毀為貸款類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙提供服務(wù)的違法1069短信平臺57個，抓獲犯罪嫌疑人798名，扣押手機(jī)、銀行卡、電腦等一大批作案工具。

今年以來，公安機(jī)關(guān)在工作中發(fā)現(xiàn)，通過偽造虛假貸款A(yù)PP，以繳納手續(xù)費(fèi)、保證金為由，對有貸款意向群體實(shí)施貸款類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件多發(fā)高發(fā)，危害嚴(yán)重。公安部成立工作專班，對此類違法犯罪活動開展集群戰(zhàn)役，實(shí)施專項(xiàng)偵查打擊。

經(jīng)初查，一些有資質(zhì)的1069短信平臺披著合法的“外衣”，干著非法的“勾當(dāng)”，違規(guī)將1069號碼層層轉(zhuǎn)售、層層代理，為貸款類詐騙犯罪團(tuán)伙等提供各類服務(wù)，并已成為犯罪鏈條中不可或缺的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

公安部刑偵局電信網(wǎng)絡(luò)犯罪偵查處相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，1069平臺首先要在工信部拿到經(jīng)營的牌照，但是這些企業(yè)二次轉(zhuǎn)售代理，實(shí)際上下游的代理商為詐騙團(tuán)伙提供了服務(wù)。第一類是1069短信平臺為一些詐騙分子搭建的虛假網(wǎng)站提供短信驗(yàn)證碼的服務(wù)，通過發(fā)送短信驗(yàn)證碼，受害人回復(fù)短信或者接收短信，注冊短信注冊了相關(guān)個人信息，犯罪團(tuán)伙拿到了需要貸款的受害人信息。第二類是為APP推廣服務(wù)，1069會發(fā)送免抵押免征信的短信，里面有APP虛假鏈接。第三類是直接為詐騙團(tuán)伙進(jìn)行服務(wù)的，詐騙團(tuán)伙在實(shí)施詐騙犯罪的過程中，以1069開頭的號碼向受害人發(fā)送信息，表示貸款已經(jīng)成功，需要受害人補(bǔ)足保證金。受害人看到是1069正規(guī)平臺發(fā)送的短信便信以為真，就會按照要求交保證金，這樣就會繼續(xù)被騙。

這些違法1069短信平臺通過發(fā)送含有無抵押、免征信貸款的短信以及含有貸款詐騙APP的下載短鏈接，或直接為貸款詐騙APP對接短信接口等，誘使受害人上當(dāng)受騙。今年3月至5月，涉及此類違法平臺的詐騙案件669起，涉案金額1523萬元。

在前期縝密偵查和調(diào)查取證基礎(chǔ)上，公安機(jī)關(guān)研判發(fā)現(xiàn)一批違法1069短信平臺，共涉及北京、河北、上海、江蘇等15個省市。

公安部刑偵局電信網(wǎng)絡(luò)犯罪偵查處相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，通過1069推送過來的免抵押免征信且附帶短信鏈接的，建議不要去點(diǎn)擊鏈接，因?yàn)殒溄又敢螺d的就是詐騙團(tuán)伙所做的虛假貸款A(yù)PP。在這樣的APP上進(jìn)行注冊，首先個人信息被竊取的可能性極大，其次，還深藏詐騙陷阱。

辦理貸款等業(yè)務(wù)時，盡量選擇正規(guī)的金融部門。目前所有正規(guī)的貸款平臺和公司，是不需要繳納保證金驗(yàn)資費(fèi)的。切勿輕信各類涉及貸款廣告的陌生電話、短信，避免被騙。

嚴(yán)厲打擊為貸款類電信詐騙提供服務(wù)的非法網(wǎng)絡(luò)推廣團(tuán)伙

按照全國公安機(jī)關(guān)“云劍- 2020”行動打擊貸款類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集群戰(zhàn)役部署，7月8日10時，在公安部統(tǒng)一指揮下，北京、河北、上海、江蘇等15個省區(qū)市公安機(jī)關(guān)開展集中收網(wǎng)行動，依法嚴(yán)厲打擊為貸款類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供服務(wù)的非法網(wǎng)絡(luò)推廣團(tuán)伙。截至8日16時，共搗毀非法網(wǎng)絡(luò)推廣團(tuán)伙57個，抓獲違法犯罪嫌疑人460余名，收網(wǎng)行動取得階段性成效。

今年以來，以交納手續(xù)費(fèi)、保證金為由實(shí)施貸款類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的案件多發(fā)高發(fā)。公安機(jī)關(guān)在工作中發(fā)現(xiàn)，不法分子對受害人能夠?qū)嵤┚珳?zhǔn)詐騙，關(guān)鍵在于一些非法網(wǎng)絡(luò)推廣團(tuán)伙向其販賣了大量有貸款意向的公民個人信息。在江蘇蘇州公安機(jī)關(guān)偵破的案件中，非法網(wǎng)絡(luò)推廣團(tuán)伙獲取了40萬條貸款申請人的個人信息，并以每條30元至50元不等的價(jià)格出售給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子，受害人達(dá)4700名，涉案金額1.1億元。公安部對此類違法犯罪活動高度重視，立即部署對相關(guān)類案開展線索排查和串并偵查打擊工作。經(jīng)縝密工作，集群戰(zhàn)役指揮部研判出50余個長期從事非法網(wǎng)絡(luò)推廣的團(tuán)伙。在掌握大量犯罪事實(shí)和證據(jù)基礎(chǔ)上，公安部組織指揮15個省區(qū)市公安機(jī)關(guān)開展集中收網(wǎng)行動，有力打擊了不法分子囂張氣焰。

經(jīng)初步查明，非法網(wǎng)絡(luò)推廣團(tuán)伙通常將矛頭指向有明確貸款意向的人員，根據(jù)他們在互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)APP等的瀏覽、搜索記錄，特別是關(guān)于“貸款”“下款快”等關(guān)鍵詞搜索及相關(guān)貸款頁面的停留時間，分析其貸款意向，從而精確推送大量虛假貸款廣告。在此基礎(chǔ)上，不法分子誘騙有貸款意向人員在虛假貸款廣告頁面填寫姓名、身份證號、手機(jī)號等個人信息，進(jìn)而將非法收集的個人信息販賣給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，成為詐騙幫兇。從非法收集公民個人信息到完成販賣的過程中，有的不法團(tuán)伙負(fù)責(zé)偽造或租用正規(guī)營業(yè)執(zhí)照、金融牌照、企業(yè)域名、對公賬戶等；有的負(fù)責(zé)租用服務(wù)器、開發(fā)虛假貸款廣告頁面或手機(jī)APP；有的負(fù)責(zé)投放虛假貸款廣告；有的負(fù)責(zé)將公民個人信息層層轉(zhuǎn)售給電信詐騙分子，各團(tuán)伙之間相互分工協(xié)作，涉案人員多、團(tuán)伙專業(yè)性強(qiáng)、影響危害大。

公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，打擊為貸款類電信詐騙提供服務(wù)的非法網(wǎng)絡(luò)推廣團(tuán)伙，是繼今年5月集中打擊違法短信平臺以來，公安機(jī)關(guān)推進(jìn)“云劍- 2020”打擊貸款類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪又一重要舉措。全國公安機(jī)關(guān)將保持對此類犯罪活動的高壓嚴(yán)打態(tài)勢，會同有關(guān)部門強(qiáng)化監(jiān)管整治，堅(jiān)決鏟除為電信詐騙提供各類非法服務(wù)的犯罪團(tuán)伙，切實(shí)維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，全力為復(fù)工復(fù)產(chǎn)保駕護(hù)航。公安機(jī)關(guān)正告為電信詐騙提供各類非法服務(wù)的人員，不要有任何僥幸心理，懸崖勒馬主動投案。同時，提醒廣大群眾增強(qiáng)防范意識，不要輕信免抵押、無手續(xù)費(fèi)、先交錢后放貸等虛假貸款宣傳，防止被騙。