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        “城南舊事”背后的騙局

        2020-02-18 06:29:15何言
        檢察風云 2020年1期
        關鍵詞:城南舊事城南集資

        何言

        49歲的張力明怎么也沒想到,自己花心思找來的城南動遷那個項目,竟然成了爛尾項目,還倒貼了幾千萬元下去。

        2014年年初,國內的金融市場漸漸回暖,許多新興金融產(chǎn)品開始涌現(xiàn),諸如眾籌、私募基金等。曾經(jīng)在房地產(chǎn)金融機構從業(yè)多年的張力明嗅到了一絲商機,浙江人在做生意上似乎總是快人一步。同年3月,張力明注冊成立了一家股權投資基金管理公司,他作為該公司的實際負責人,主要從事發(fā)行基金產(chǎn)品募集資金生意。

        不出兩個月,張力明就從上海的一個朋友那里拿到城南舊房改造項目。張力明和其他幾個公司高管一同商量,以這個項目為名,公司對外發(fā)行一款基金產(chǎn)品,募集的資金就投到這個項目上去,回報率預計超過10%。與此同時,張力明注冊成立另一家房地產(chǎn)開發(fā)公司,專做城南項目施工。

        這款專門針對城南舊區(qū)改造的基金產(chǎn)品在張力明的力推之下提前上市,基金合同簽訂一年期限,承諾到期后返本并支付年化12%的收益。遠超銀行利率幾倍的收益率在當時來看是十分誘人的,產(chǎn)品一推出便吸引了眾多關注。不出兩個月,城南項目便募集了1500萬元。有了資金的支持,城南舊區(qū)改造就等待破土動工了。

        可誰料,由于舊區(qū)改造涉及多個環(huán)節(jié),原來小區(qū)的業(yè)委會一直要求張力明提供資金進行工程資質審批,而這項環(huán)節(jié)需要大量的資金,張力明和業(yè)委會一直存在分歧。就這樣,城南舊區(qū)改造項目一拖再拖,業(yè)委會沒有按時完成項目審批,而基金產(chǎn)品的期限馬上就要到期了,這可把張力明急壞了。因為城南項目募集到的資金已經(jīng)全部用于公司運營,項目因擱淺并沒有產(chǎn)生足夠的利潤,張力明已經(jīng)沒有錢兌付債權人的資金了。前面窟窿后面補,張力明立馬又發(fā)行了二號私募基金項目,并以此來兌付之前項目的到付款。

        光補窟窿還不行,得把錢生錢。2015年年初,張力明借著股票市場的牛市機遇,邀請粉絲百萬的民間炒股達人一同吆喝,發(fā)行了二號私募基金,并將募集資金投向證券市場炒股賺錢。2015年3月到5月間,二號私募基金一共籌集到資金4700萬余元??粗蝿荽蠛?,張力明的公司打算發(fā)行三號私募基金。

        2015年8月,張力明又聯(lián)系到老家的大酒店裝修和別墅配套工程項目,工程方希望張力明能幫他們募集資金。張力明實際看了項目后覺得可行,便當即和工程方簽訂了一份融資協(xié)議,約定為他們募集8000萬元到1.2億元資金,為期一年,年利率30%。同時,發(fā)行三號私募基金,承諾一年到期后會歸還本金,并按照客戶的投資金額不同,支付10%到13%不等的年息。不到3個月,三號產(chǎn)品募集到3400萬余元。

        從公司成立以來,張力明一共募集到1.1億元左右??墒?,募集到的錢沒有用到項目投資上去,而是全部用在公司日常支出、兌付之前到期項目以及用來償還張力明個人的債務上了。后來,由于窟窿實在太大,張力明感到了危機,于是把高檔寫字樓也退租了。但是,投資人的錢怎么也回不來了。

        這時,張力明非常后悔,心想如果不是因為城南項目資質審批沒下來,施工應該早就上馬了,投資人的錢也能產(chǎn)生利潤,也不至于一個窟窿連著另外一個窟窿串下去。

        可是,世上哪有后悔藥。張力明在投資人的報案下被公安機關捉拿歸案。經(jīng)過警方查證,張力明連同公司共參與吸收公眾存款計人民幣1820萬元,尚未兌付的本金1706余萬,其他款項已經(jīng)兌付不算在內。

        法庭上,公訴人和辯護律師就張力明到底是構成非法吸收公眾存款罪,還是集資詐騙罪進行了激烈的辯論。辯護人提出,被告人張力明并沒有欺騙的行為,確有真實的項目背景,也進行了相關項目嘗試,難以認定具有非法占有的主觀目的,募集資金確實投入到相關公司進行運作,因而難以全案認定其具有集資詐騙的欺騙行為,其行為應當構成非法吸收公眾存款罪。相反的是,公訴人認為,被告人張力明應當認定為集資詐騙罪,是因為其公司沒有進行過具體的經(jīng)營活動,隱瞞項目擱置的事實,具有欺騙的行為,集資后相當部分資金沒有用于生產(chǎn)經(jīng)營活動,歸還本息主要通過借新還舊來實現(xiàn)的,主觀上具有非法占有的故意,應當認定為集資詐騙罪。

        法院審理后認為,涉案公司雖然具有私募投資基金管理人資質,能夠開展私募證券投資、股權投資、創(chuàng)業(yè)投資等私募基金業(yè)務,但沒有經(jīng)過中國人民銀行批準成為從事相關金融業(yè)務的合法機構,具有非法性。本案中,張的公司通過隨機撥打電話的形式向社會公眾宣傳,還通過民間股票達人路演的方式對外公開宣傳,具有公開性。并且,張力明公司前后發(fā)行多個基金項目,這些項目有的書面承諾保本付息,有的雖然沒有明確給予高額回報,但利用名人效應多方暗示投資人能夠獲得高額回報,具有利誘性,并對投資人來者不拒,具有社會性。另外,被告人張力明具有欺騙的行為。雖然被告人張力明確有真實的項目背景,如舊房改造和別墅項目,但是公司自始至終沒有做成過任何一個項目,只是前期進行了項目的考察和投資意向,在項目未成形的情況下,被告人張力明對外大肆宣傳,募集資金。前期募集的部分資金根本沒有用到所謂項目上,而是因為資金遲遲不到位導致項目終止。故被告人張力明隱瞞項目擱置的事實,將資金挪作他用,資不抵債時,沒有及時止損,而是在沒有實際經(jīng)營項目的情況下,伙同他人設計多份合同,誘騙投資人不斷投資,欺騙投資人,故其具有欺騙的行為。另外,張力明在第一個項目負債后,明知沒有歸還能力還大量騙取資金,且相當部分資金用于歸還個人欠款。被告人張力明資金使用成本過高,生產(chǎn)經(jīng)營活動的盈利能力不具有支付全部本息的現(xiàn)實可能性,歸還本息主要通過借新還舊來實現(xiàn)。故被告人張力明具有非法占有的主觀目的。據(jù)此,2019年9月,法院作出判決,被告人張力明犯集資詐騙罪,判處有期徒刑十二年,并處罰金二十萬元。

        案外說法

        非法集資是指單位或個人未依照法定程序經(jīng)有關部門批準,以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪是最常見的非法集資行為,二者區(qū)分的關鍵是是否具有非法占有的主觀故意,非法占有故意的認定可以從客觀行為來判斷。根據(jù)相關司法解釋,非法占有故意應當從其客觀行為來判斷,《解釋》第四條第二款(一)規(guī)定,集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例,致使集資款不能返還的,可以認定非法占有的故意。

        編輯:薛華? icexue0321@163.com

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