姚東升

（上海公安學(xué)院，上海200137）

隨著我國信息技術(shù)邁入了5G時代，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪也完成了從傳統(tǒng)電話到信息化網(wǎng)絡(luò)化的迭代升級，越來越成為嚴(yán)重威脅人民群眾合法權(quán)益、破壞社會和諧穩(wěn)定的社會公害。而持續(xù)高發(fā)的高校校園電信詐騙案件則是危害校園安全的最大毒瘤，不僅在很大程度上危害了高校學(xué)生的財產(chǎn)安全，而且也給受害者帶來了嚴(yán)重的精神傷害[1]。作為高校保衛(wèi)的主管責(zé)任單位，上海市公安局文保分局近年來一直致力于打擊防范校園電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，通過連續(xù)開展全市高?！爸饝糁鹑诉M(jìn)校入室”“名講師團進(jìn)?！钡确丛p專項行動，取得了一定成效，但高校電信詐騙案件仍呈現(xiàn)屢打不絕、防不勝防的高發(fā)態(tài)勢，在人力支持、協(xié)同支持、組織支持方面所暴露出的“取證難、抓捕難、定性難、追贓難、打擊難”問題與瓶頸給打擊防范此類犯罪帶來了前所未有的困難與挑戰(zhàn)。

一、高校電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點

（一）手段多樣、手法隱蔽

近年來上海高校發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件形式層出不窮，既有“猜猜我是誰”等傳統(tǒng)電話詐騙套路，也有憑借各類新媒體、具有高新科技含量的新型惡意程序和釣魚網(wǎng)站。目前高校內(nèi)占比最高的詐騙案件有四大類：一是假冒公安、海關(guān)、稅務(wù)等國家機關(guān)工作人員進(jìn)行詐騙。該類案件起源較早但性質(zhì)非常惡劣，充分利用大學(xué)生對國家公職人員的職業(yè)信任度實施詐騙。一旦上當(dāng)，損失巨大。近三年文保分局受理該類案件533起，占受理案件總量的20%，損失金額達(dá)734萬。二是網(wǎng)上交友詐騙。不法分子利用大學(xué)生熱衷于網(wǎng)上交友、渴望實現(xiàn)財務(wù)自由的心理，誘導(dǎo)被害人參與網(wǎng)絡(luò)投資、集資炒股等項目，并以“婚戀交友、理財游戲”等為幌子開設(shè)教學(xué)微信群、QQ群等進(jìn)行洗腦，引誘其到虛假投資平臺進(jìn)行所謂的“理財”，也就是俗稱的“殺豬盤”（放長線把目標(biāo)學(xué)生當(dāng)作“豬”來“養(yǎng)”的網(wǎng)絡(luò)流行語，具有養(yǎng)得久、騙得狠的特點）。[2]該類案件于2019年開始逐漸成為高校詐騙高發(fā)案件，具有巧妙設(shè)局隱蔽性強、情感金錢重創(chuàng)巨大、犯罪組織架構(gòu)專業(yè)等特點，最近甚至出現(xiàn)了利用被害人不雅照片視頻進(jìn)行敲詐勒索的新伎倆。近三年文保分局受理該類案件393起，占受理案件總量的24%，損失金額達(dá)897萬。三是假冒客服類詐騙。該類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要憑借被泄露的學(xué)生個人信息實施“滿天撒網(wǎng)”疊加“精確攻擊”，劇本老套卻屢試不爽，還是有為數(shù)不少的學(xué)生被害人輕易中招上當(dāng)。近三年文保分局受理該類案件536起，占受理案件總量的33%，損失金額達(dá)648萬。四是兼職刷單詐騙。不法分子將高薪兼職刷單詐騙信息發(fā)布在各類媒體平臺守株待兔，抓住學(xué)生涉世未深又急于賺取零用錢的心理，對上套學(xué)生要求先支付或先交納保證金以騙取錢財。近三年文保分局受理該類案件540起，占受理案件總量的33%，損失金額達(dá)325萬。上述四類詐騙案件近三年文保分局共受理1502起，占受理案件總量的98%。

（二）分工明確、組織嚴(yán)密

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在長期躲避法律制裁的同時，自身形態(tài)也日趨成熟，實施詐騙的組織形式有明顯的變化。單槍匹馬、單打獨斗或臨時起意的越來越少，犯罪分子以詐騙為固定常業(yè)，多在境外有固定的詐騙窩點，詐騙實施過程中分工明確、組織嚴(yán)密、配合嫻熟，專業(yè)性相對較強，導(dǎo)致受害者難辨真假。在詐騙成功后，又有專業(yè)的專門為電信詐騙實施取款的犯罪機構(gòu)——“水房”進(jìn)行洗錢業(yè)務(wù)，由此呈現(xiàn)出明顯的集團化職業(yè)化特點[3]。此類犯罪業(yè)務(wù)主要包括木馬產(chǎn)業(yè)、個人信息竊取與販賣產(chǎn)業(yè)、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技術(shù)支持產(chǎn)業(yè)、銀行卡辦理與販賣產(chǎn)業(yè)、洗錢產(chǎn)業(yè)等五大產(chǎn)業(yè)[4]。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪由單一型詐騙活動分離形成一個互為基礎(chǔ)、相互依存的上下游犯罪鏈條[5]。在文保分局近三年破獲的369起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，97%的案件是有組織的集團性犯罪，存在“水房”洗錢的案件占總發(fā)案數(shù)的78%，共1042起。破獲該類案件需要各方大力支持，偵查難度較大[6]。

（三）損失巨大、危害嚴(yán)重

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子利用5G時代網(wǎng)絡(luò)技術(shù)覆蓋廣、隱蔽強、傳輸快等特點散發(fā)虛假信息和盲打誘引，利用高校大學(xué)生不同的需求心理，分別設(shè)計出各類“不同情節(jié)劇本套路”的詐騙短信實施精準(zhǔn)詐騙，以“殺豬盤”最為典型。其后果就是在高校區(qū)域，詐騙案件數(shù)量居高不下，受害學(xué)生人數(shù)不斷上漲，涉案金額數(shù)目驚人，許多受害者甚至大舉借債、傾家蕩產(chǎn)、被迫中斷學(xué)業(yè)[7]。此外，許多詐騙分子冒充國家公職人員實施詐騙，嚴(yán)重?fù)p害了國家機關(guān)的正面形象和公信力，引起高校學(xué)生一定程度的心理恐慌，干擾了警方正常的執(zhí)法辦案。文保分局近三年偵辦的詐騙案件中，涉案金額在3000元至3萬元的有612起，3萬元以上的有133起，50萬元以上的有5起，2019年單筆最高損失案值為235萬元。原本就無經(jīng)濟來源的受害人因此蒙受巨大財產(chǎn)損失，精神負(fù)擔(dān)加劇，往往表現(xiàn)出強烈的自責(zé)和悔恨感，嚴(yán)重者甚至導(dǎo)致心理障礙或者產(chǎn)生輕生的想法。雖然上海市尚未發(fā)生諸如2016年山東大學(xué)生宋某寧被騙猝死、廣東大學(xué)生蔡某妍等被騙自殺等極端惡性事件[8]，但電信詐騙嚴(yán)重威脅高校公眾生命安全、嚴(yán)重擾亂高校校園正常秩序已是不爭的事實。

二、高校頻頻發(fā)生電信詐騙的原因

（一）個人信息泄露嚴(yán)重保管不當(dāng)

5G時代下，高新信息技術(shù)逐漸深入人民群眾社會生活，并被以大學(xué)生為主的青年群體所接納、使用與依賴。與此同時，大學(xué)生個人信息無意或被動的泄露為詐騙分子實施精準(zhǔn)詐騙、攻破心理防線提供了便利條件。[9]高校大學(xué)生群體因自身防騙意識薄弱，過分信賴信息技術(shù)安全而造成嚴(yán)重信息泄露：未仔細(xì)辨別就沖動點擊各種網(wǎng)頁鏈接；輕信廣告，隨意在手機等個人移動端上安裝使用來源不明的APP；在沒有仔細(xì)閱讀相關(guān)條款情況下盲目在網(wǎng)上實名注冊賬號且沒有及時注銷；將大量的貼有個人信息的快遞外包裝及票據(jù)隨意丟棄；連接公共wifi“蹭網(wǎng)”或為領(lǐng)取免費禮物而隨意掃碼添加陌生人為好友等。[10]調(diào)查發(fā)現(xiàn)，大學(xué)生雖然有一定的個人信息保護意識，但是在一些利益或者人情的驅(qū)使下，也沒有守住自己的“底線”。這些不經(jīng)意間的舉動都有可能導(dǎo)致高校大學(xué)生信息的大量泄露。加上目前非法買賣個人信息等黑色產(chǎn)業(yè)鏈沒有得到徹底根治，犯罪分子能夠通過非法途徑獲取高校大學(xué)生個人信息，為精準(zhǔn)詐騙提供了土壤[11]。

（二）高校防范宣傳效果不佳

與手法多樣、層出不窮的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相比，高校防范宣傳則顯得形式單調(diào)、內(nèi)容老舊、手段傳統(tǒng)。高校通常在開學(xué)時懸掛防范電信詐騙條幅、發(fā)放宣傳單、張貼宣傳海報，不定期舉辦詐騙常見手段以及常見案例宣講，隨后組織各個學(xué)院召開主題班會。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，大學(xué)生較容易接受的是“利用微信、微博等自媒體宣傳”“觀看相關(guān)案例視頻”以提高防范意識和防范能力，最不喜歡的防范宣傳方式是發(fā)放宣傳資料、被動參加學(xué)校組織的防電信詐騙講座。高校在新媒體運用上也多局限于官方媒體發(fā)文、轉(zhuǎn)載公安官方微信公眾號消息和常識性信息，基本上是生搬硬套地轉(zhuǎn)載、引用。宣傳形式不夠新穎別致，宣傳題材不夠新鮮及時，宣傳人員不夠?qū)I(yè)固定，宣傳課程不夠長效執(zhí)行，都導(dǎo)致校內(nèi)學(xué)生的參與度、重視度和防范意識不容樂觀，無法形成聯(lián)合響應(yīng)、共同宣傳、齊抓共管和全校防騙的良好氛圍。

（三）學(xué)生警惕防范意識不強

相對于復(fù)雜的社會大環(huán)境與狡猾的犯罪分子，涉世未深、數(shù)目龐大的高校大學(xué)生在校園中主要的活動軌跡就是往返于教室、宿舍（家）、食堂以及圖書館之間，學(xué)習(xí)和生活的環(huán)境相對來說比較封閉單純。缺少社會經(jīng)驗與人生閱歷導(dǎo)致大學(xué)生較為單純，缺乏辨別力，容易輕信他人，而在生活消費方式上又習(xí)慣于使用微信、支付寶等快捷網(wǎng)絡(luò)支付方式，對鋪天蓋地、洗腦攻心的“高薪招聘、發(fā)放獎助學(xué)金、網(wǎng)絡(luò)購物、冒充國家工作人員”等詐騙虛假信息缺乏足夠的警惕與防范，即便在遭遇電信詐騙后也不熟悉緊急挽回流程。調(diào)查表明，能夠非常了解公安部出臺的《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》的大學(xué)生只占5.2%，而高達(dá)52.97%的學(xué)生對此完全不了解。這就使得很大一部分大學(xué)生在遭遇電信詐騙后不知道能夠在24小時之內(nèi)到銀行撤銷轉(zhuǎn)賬操作這一手段，白白失去了挽回?fù)p失的機會[12]。對于如何看待電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪這一問題，大學(xué)生群體也存在事不關(guān)己高高掛起的看客心態(tài)，并未認(rèn)識到當(dāng)前國內(nèi)嚴(yán)峻的電信詐騙態(tài)勢及其給大學(xué)生群體帶來的嚴(yán)重危害，對防范電信詐騙漠不關(guān)心、消極被動。

三、高校電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊防范的瓶頸

（一）案件偵辦警力缺任務(wù)重

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子反偵查意識強，犯罪手段隱蔽多樣且具有非接觸性，日益復(fù)雜化、成熟化，更加亟需懂得公安偵查、移動互聯(lián)、金融財經(jīng)、心理學(xué)等專業(yè)知識的復(fù)合型人才，從而在接報案件后的第一時間抓住重點，進(jìn)行深度研判，搶占查控資金、抓捕嫌疑人的最佳戰(zhàn)機。公安機關(guān)每偵查一起案件都需要投入大量的警力。然而，目前為高校打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供全方位服務(wù)支撐的文保分局反詐團隊僅有20人，連同基層派出所辦案民警也只有百人不到?，F(xiàn)實中應(yīng)對當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的高發(fā)態(tài)勢，文保警力往往顯得抓襟見肘。每位反詐民警每年要偵辦100起以上案件，光是查清資金流平均就要花費一周以上的時間。若要利用技術(shù)手段進(jìn)一步偵查，則往往要花費數(shù)月。偵辦案件任務(wù)重周期長，警力投入需求極大，平均一個詐騙案件破案前后需要半年時間。而即使抓獲詐騙犯罪嫌疑人，獲取的證據(jù)中間接證據(jù)多直接證據(jù)少，難以形成證據(jù)鎖鏈揭示案件全貌。隨著近年來詐騙案件立案標(biāo)準(zhǔn)的提高，校園發(fā)生最多的網(wǎng)絡(luò)購票詐騙案件往往單個案值無法達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)，需要多起案件并案才能達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)，造成部分詐騙案件只能分流到普通行政案件中，既不能使用技術(shù)手段，也不能使用反詐平臺，形成案件積壓偵辦困難的局面。

（二）聯(lián)動機制協(xié)同弱成效低

文保分局在打擊偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“取證、抓捕、定性、追贓、打擊”等環(huán)節(jié)困難重重舉步維艱，主要原因是案件偵破過程當(dāng)中聯(lián)動機制運行不暢、效率低下。由于犯罪分子普遍采用異地作案詐騙、異地組織經(jīng)營、異地轉(zhuǎn)賬取款的方式，能否有效開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵防取決于公安機關(guān)內(nèi)部之間、公安機關(guān)與外部機關(guān)之間的協(xié)同合作。但是，目前各部門受自身管理體系束縛，犯罪無邊界、偵查有壁壘的現(xiàn)象仍然存在，不能深度融合、高效支撐實戰(zhàn)。囿于文保分局職能的局限性與特殊性，分局內(nèi)網(wǎng)安部門僅具有對本市微信、支付寶等網(wǎng)絡(luò)信息賬戶的查詢權(quán)限，無法形成刑事案件的偵查支撐力與線索突破力。而在對外協(xié)同治理維度，電信運營商、銀行、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)內(nèi)部行業(yè)規(guī)定及查詢信息、調(diào)取證據(jù)的手續(xù)流程設(shè)置繁瑣，使案件的辦理耗時較長。孤軍奮戰(zhàn)的文保反詐民警對于異地銀行卡、電話卡的相關(guān)證據(jù)信息的及時獲取更是難上加難，需要辦案民警出差遠(yuǎn)赴全國各地調(diào)取且效率低下，導(dǎo)致在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件時常常陷入疲于奔命、被動等待的局面。

（三）追贓抓捕難度大成本高

不法分子在使用網(wǎng)絡(luò)電話和聊天軟件對高校受害人進(jìn)行洗腦時，所使用的注冊信息多是假冒偽造身份證號，銀行卡號和手機號，導(dǎo)致明確嫌疑人身份等追贓抓捕工作相當(dāng)困難：

一是偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件贓款查證難。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪環(huán)節(jié)多、參與人員多、所獲贓款多。經(jīng)過“水房”“車手”等套現(xiàn)環(huán)節(jié)后，犯罪團伙即可完成收款、洗錢等流程，使民警查明涉案贓款被轉(zhuǎn)移流向困難重重。因此，案件相關(guān)被害人電話咨詢案件情況、涉案賬戶被凍結(jié)人員電話查詢被凍結(jié)原因等相關(guān)解釋接待工作牽扯辦案民警較多精力，人員抓獲后雖交由刑隊或派出所民警繼續(xù)偵辦、但后續(xù)取證，資金鏈固定等瑣碎繁復(fù)工作仍需跟進(jìn)。

二是團伙核心人員隱匿境外抓捕難。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪群體在長期的犯罪過程中，反偵查意識和能力比較強，鎖定具體的作案地點與作案人有很大難度。隨著近幾年文保分局加大電信詐騙犯罪高強度、常態(tài)化的打擊，犯罪嫌疑人不得不將詐騙基地移往其他邊遠(yuǎn)地區(qū)。這使得文保分局需要派遣大量人員奔赴當(dāng)?shù)兀虍?dāng)?shù)鼐教峁┌讣€索，并請求其提供協(xié)助破案的支持，才能將涉案人員抓捕歸案，而詐騙團伙頭目通常藏于境外并在幕后指揮犯罪，同時單線與某一涉案環(huán)節(jié)的負(fù)責(zé)人聯(lián)系，因而很難查明詐騙團伙頭目具體藏于何處。這樣既加大了抓捕的難度，又大大增加了辦案成本。

三是涉案賬戶止付凍結(jié)難。根據(jù)公安部對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件止付、凍結(jié)的有關(guān)要求，在接警后立即開展止付工作，止付成功的要在48小時內(nèi)補全手續(xù)進(jìn)行凍結(jié)，被凍的涉案賬戶在案件未結(jié)束偵查時要進(jìn)行續(xù)凍?，F(xiàn)階段凍結(jié)工作由文保反詐民警承擔(dān)，按照有關(guān)工作要求集中辦理勢必造成凍結(jié)賬戶增多和堆積，導(dǎo)致疲于完成規(guī)定動作，偵查力量難以集中。

四、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范與打擊對策

（一）強化校園詐騙防控網(wǎng)絡(luò)

防范高校校園電信詐騙是一項龐大的系統(tǒng)工作，需要公安、高校、社會等齊心協(xié)力群防群治[13]。文保分局在持續(xù)深入推進(jìn)“進(jìn)校入室”“千校反詐”專項行動并使之常態(tài)化的基礎(chǔ)上，拓展思路探索“高校+文保+X”型防控網(wǎng)絡(luò)，將防范宣傳員從教師、輔導(dǎo)員、學(xué)生社團、工勤人員等校園工作者延伸至諸如外賣員、快遞員等校外參與者：文保分局牽頭與美團點評集團等外送企業(yè)開展校園安全治理合作，將人數(shù)眾多、流動性大、接觸面廣的外賣員、快遞員吸納為反詐騙宣傳員，制作反詐騙小袋鼠等宣傳品，交叉組織宣傳活動形成合力，吸納更多的人參與反詐騙行動，提升反詐騙工作的吸引力，與“進(jìn)校入室”等反詐騙專項行動形成疊加效應(yīng)，填補宣傳空白點，組織校園、社會各界力量參與反詐騙，利用線上線下資源擴大影響力，力爭處處能看到反詐騙內(nèi)容，使學(xué)生反詐意識不斷提高，營造“全校反詐、全民反詐”的良好氛圍[14]。

（二）深化高校反詐隊伍建設(shè)

首先，在文保分局現(xiàn)有“反詐專班”基礎(chǔ)上繼續(xù)深化電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查打擊專業(yè)隊伍建設(shè)。針對文保分局具備高水平數(shù)據(jù)偵查能力的偵查人才較少的情況，在人員配置、組織架構(gòu)上確保反詐偵查打擊工作由專人負(fù)責(zé)，把“反詐專班”建設(shè)成為具有文保特色的高校反詐中心。

其次，加強反詐民警隊伍業(yè)務(wù)培訓(xùn)，從分局各科室部門抽調(diào)若干數(shù)量的骨干到市公安局反詐中心進(jìn)行輪訓(xùn)，建立為期半年的常態(tài)化輪訓(xùn)機制，確保在分局刑隊、派出所有一定數(shù)量的偵查人員和民警能夠熟練使用反詐平臺，提高基層一線民警的反詐偵查防范打擊能力。

第三，設(shè)立專門針對高校電信網(wǎng)絡(luò)詐騙咨詢服務(wù)隊伍，為高校師生提供24小時人工咨詢服務(wù)，解答涉及電信詐騙的各類問題，并及時傳授相應(yīng)的防范和應(yīng)對措施，避免高校學(xué)生因“一竅不通”或“一知半解”而受騙[15]。

（三）優(yōu)化防范打擊合成戰(zhàn)力

一是加強內(nèi)部整合。針對高校電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪時空跨度大、技術(shù)含量高、涉及環(huán)節(jié)多的復(fù)雜情況，必須整合各部門資源，以刑偵部門為核心建立高校反詐合成作戰(zhàn)模式，做好分局刑偵、網(wǎng)警、治安、圖偵等專業(yè)偵查手段和偵查力量的內(nèi)部整合，努力建成部門集結(jié)、數(shù)據(jù)集結(jié)、技術(shù)集結(jié)的“1+X”的整體實戰(zhàn)合力，實現(xiàn)對詐騙電話快速攔截、對涉案資金及時止付的目標(biāo)，快速提升電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪反制力。[16]

二是加強專案攻堅。每年從高校派出所抽調(diào)民警以輪崗形式協(xié)助反詐偵辦工作，科學(xué)分?jǐn)偡丛p民警手頭的日常維護工作，握指成拳、集中力量對重特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件線索情報進(jìn)行收集掌握、匯總整合、分析研判，有效開展跨區(qū)域的專案偵查、串并案件、核銷案件等工作[17]。

三是加強區(qū)域協(xié)作。加強與上級公安機關(guān)、地區(qū)公安、外省市公安機關(guān)的協(xié)調(diào)，依托全國“跨區(qū)域辦案協(xié)作平臺”，適時前往犯罪高危人群輸出地開展根源性打擊。通過制定獎懲措施，強化案件核破工作，保證每搗毀一個窩點、每打掉一個團伙，都能夠?qū)⑵浯蛏畲蛲?，力爭打擊效果最大化?/p>

高校大學(xué)生既是國家的未來、社會的希望，也是易被電信詐騙侵害的高危人群。高校安則社會穩(wěn)。負(fù)責(zé)高校安全保衛(wèi)的公安文保更要責(zé)無旁貸投入足夠的精力和熱情，不斷完善偵查工作機制，推進(jìn)偵查資源整合，加強專業(yè)隊伍建設(shè)，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行嚴(yán)厲打擊和全面防范，成為高校校園堅強的守護者，真正實現(xiàn)“校園無詐、天下無詐”的美好愿景。