11月26日，中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會、財政部、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《信用評級業(yè)管理暫行辦法》，自12月26日正式實施。《辦法》明確了行業(yè)規(guī)范發(fā)展的政策導向，建立健全統(tǒng)一監(jiān)管的制度框架。

《辦法》明確中國人民銀行為信用評級行業(yè)主管部門，國家發(fā)展改革委、財政部、證監(jiān)會為業(yè)務(wù)管理部門，依法實施具體監(jiān)管。這改變了過去多頭監(jiān)管的格局，將發(fā)揮監(jiān)管合力，形成統(tǒng)一監(jiān)管。

《辦法》劃出紅線，明確禁止篡改相關(guān)資料或者歪曲評級結(jié)果；禁止以掛靠、外包等形式允許其他機構(gòu)使用其名義開展信用評級業(yè)務(wù)；禁止向受評經(jīng)濟主體提供顧問或者咨詢服務(wù)等。

《辦法》從執(zhí)業(yè)獨立性、機構(gòu)獨立性、人員獨立性、部門獨立性、薪酬獨立性等五個方面專門對信用評級機構(gòu)及從業(yè)人員的獨立性作出規(guī)定。

《辦法》明確，信用評級機構(gòu)未按規(guī)定辦理備案且逾期不改正的，將面臨評級業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款；沒有評級業(yè)務(wù)收入或者收入無法計算的，將面臨200萬元以上500萬元以下的罰款。此外，還將對評級機構(gòu)違規(guī)展業(yè)、惡性競爭、擾亂金融市場秩序等行為形成有效威懾，促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展。

《辦法》進一步明確，境外信用評級機構(gòu)申請在中國展業(yè)，享受國民待遇，依照信用評級行業(yè)主管部門和業(yè)務(wù)管理部門的現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。