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        藝術(shù)品財富管理:未來已來

        2019-09-10 07:22:44范勇李柏辰
        財富管理 2019年4期
        關(guān)鍵詞:畫廊藝術(shù)品財富

        范勇 李柏辰

        隨著財富的積累和審美素質(zhì)的提高,藝術(shù)品已經(jīng)融入他們的生活,改變著他們的財富管理觀。藝術(shù)品財富管理的新理念將對藝術(shù)市場的長遠(yuǎn)、穩(wěn)定發(fā)展起到積極作用。

        伴隨著中國經(jīng)濟的高速發(fā)展,藝術(shù)品投資逐漸浮出水面,北京、上海、香港成為了中國乃至亞洲藝術(shù)品交易的主要集中地,各種天價藝術(shù)博覽會觀者爆棚的新聞層出不窮。但是在這繁榮的背后,我們究竟應(yīng)該怎么理解中國藝術(shù)品市場,尤其是近幾年出現(xiàn)的所謂藝術(shù)圈的“洗牌”和回歸理性的現(xiàn)象,投資人要以何種方式介入到藝術(shù)投資當(dāng)中等一系列問題。在這里,作為一種認(rèn)知方法的切入,我們對于藝術(shù)市場的種種現(xiàn)象尤其是對中國藝術(shù)品交易模式,應(yīng)該回到一些基礎(chǔ)概念單元來反思。同時也該注意到藝術(shù)品作為財富管理的重要標(biāo)的,正在受到越來越多高凈值人士的關(guān)注,藝術(shù)品財富管理的理念開始被廣泛接受,向好面將對藝術(shù)市場的穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展起到重要支撐作用。

        當(dāng)下藝術(shù)體系各級職能單位分析

        當(dāng)下藝術(shù)家生存活動現(xiàn)狀已經(jīng)發(fā)生了很大的變化:

        藝術(shù)家進(jìn)行了更多跨學(xué)科研究,以生物、互聯(lián)網(wǎng)等新興技術(shù)材料作為語言媒介進(jìn)行探索創(chuàng)作,作品類型以裝置、影像、行為為主,并與此同時催生了很多新的藝術(shù)交易模式,比如特展門票收入、高端地產(chǎn)文化塑造、線上點擊播放等;藝術(shù)家回歸本土地域文化,從本民族文化中挖掘更深層次內(nèi)容,更多傳統(tǒng)符號得以再生;藝術(shù)家身份越來越不清晰,重視創(chuàng)作元素開發(fā),以市場為主導(dǎo),關(guān)注衍生品等消費級產(chǎn)品的開發(fā)和運用;體制內(nèi)外劃分模糊,都有各自的生存空間,各門類風(fēng)格在話語權(quán)市場中自由競爭。

        策展人:在國內(nèi)該職業(yè)具體工作身份趨于模糊,處于上游整合藝術(shù)家下游配合畫廊、美術(shù)館等中間工作,很多策展人也是藝術(shù)銷售顧問和藝術(shù)評估專家,策展人和市場關(guān)系越來越緊密,基本處于一手抓學(xué)術(shù),一手抓市場上下游的中間地帶。

        藝術(shù)經(jīng)紀(jì)人:藝術(shù)經(jīng)紀(jì)人基本出身于一二級藝術(shù)機構(gòu),素質(zhì)參差不齊,作為操盤手屬于藝術(shù)生態(tài)里面薪水較高的工作類型,但該職業(yè)基本制度不夠完善,尤其是國內(nèi)還是處于比較初級的階段。

        作為國內(nèi)收藏機構(gòu)或者個人的具體情況也在發(fā)生變化:

        有一部分藏家逐步過渡到二代、三代,整體素質(zhì)較第一代藏家更好、更具有藝術(shù)品消費能力和審美需求,喜歡作品內(nèi)容更多元,70、80后逐步起主導(dǎo)作用,尤其是在2019年春拍,拍場出現(xiàn)了很多年輕面孔;中小型藏家增多,尤其是珠三角和長三角地區(qū),以上海、深圳為主要城市,對藝術(shù)的需求目的不僅是收藏也是裝飾,為低價位青年藝術(shù)家提供了更多的生存空間;對國外作品越來越關(guān)注,大量購買國外藝術(shù)家作品,藝術(shù)品物流、存儲業(yè)發(fā)展迅速;不同門類藏家相互滲透,整體來說收藏門類越來越豐富;北方收藏群體(山東、山西)趨于弱勢,南方群體穩(wěn)定增長,中國大陸出現(xiàn)北京、上海兩個藝術(shù)中心,和香港作為國際市場門戶互動密切;目前中國收藏市場書畫依然為主體,古董次之,當(dāng)代份額逐步加大。

        對于以上的分析我們發(fā)現(xiàn)中國藝術(shù)市場各個基礎(chǔ)單元的形態(tài)總體來講仍在塑形的過程中,伴隨著中國經(jīng)濟發(fā)展的高低起伏,各基礎(chǔ)單元朝著健康理性的方向發(fā)展,無論是入口端還是出口端,越來越職業(yè)化,作為藝術(shù)金融整體大盤來看這是向好發(fā)展。在這里,中間橋梁該如何看待,我們進(jìn)一步來分析中國一二級市場現(xiàn)狀特點。

        “補課”階段的級市場

        一級市場主要是指畫廊層面,北京798藝術(shù)區(qū)作為畫廊的主要集中區(qū)域,近些年實際上生存的很艱難,一方面成本加高,另一方面新人場藏家和供貨量不成比例,對于如此困局我們應(yīng)該怎么看,我們可以簡要分析如下:

        畫廊分工進(jìn)一步明確化,各個階層畫廊市場份額占有率細(xì)化,畫廊客戶趨于穩(wěn)定;藝術(shù)家作品越來越多元化,各種類型風(fēng)格作品都具有生存的空間,逐漸形成藝術(shù)話語權(quán)競爭市場,以市場為導(dǎo)向,藝術(shù)家和畫廊關(guān)系越來越緊密;藝術(shù)品商品化,從傳統(tǒng)點對點零售模式轉(zhuǎn)向文化產(chǎn)業(yè)運營模式。以項目帶動銷售,低端衍生品市場繁榮,版畫、雕塑等產(chǎn)品大批量生產(chǎn),IP開發(fā)程度高;大量西方藝術(shù)品通過一級市場進(jìn)入中國大陸,并且伴隨著藝術(shù)博覽會的蓬勃發(fā)展由為人熟知的西方大師高端作品轉(zhuǎn)向中低端西方青年藝術(shù)家作品。一方面作品價格較低,另一方面作品水準(zhǔn)高于同年齡段中國藝術(shù)家作品,所謂性價比較高,所以對于中國青年藝術(shù)家沖擊很大;新生畫廊生存空間不大,2013年后開的畫廊基本處于虧損狀態(tài),基本畫廊格局已經(jīng)定型,目前主要銷售渠道靠投放博覽會,依靠藝術(shù)區(qū)“守株待兔”式經(jīng)營已經(jīng)很難生存,地區(qū)區(qū)域經(jīng)濟程度直接影響銷售結(jié)果。

        對于此,尤其是金融危機后這段時間,在一級市場,我們可以看到有些問題浮出水面:

        市場依然混亂,缺乏良性健康藝術(shù)市場制度,在某種程度講仍處于“補課”成長階段;藏家群體培養(yǎng)不夠,客戶投資信心不足,整體交易量不夠,“有價無市”現(xiàn)象嚴(yán)重;對學(xué)術(shù)重視不夠,資本運作為主導(dǎo),學(xué)術(shù)被市場價值綁架,藝術(shù)內(nèi)容很容易被資本做空;各個板塊更新迭代過快,基本更新周期在三到四年,市場波動幅度過大,不具有連貫性,各個環(huán)節(jié)都對增值期許過急;整體文化經(jīng)濟發(fā)展不成熟,藝術(shù)市場在消費降級大背景下處于弱行軌道;話語權(quán)仍在西方,不具備主體引導(dǎo)拉動作用,尤其是2019年春季,很明顯出現(xiàn)“一個地域,兩個市場”這種情況。在香港,西方藝術(shù)品交易平臺和中國大陸藝術(shù)市場趨于出現(xiàn)兩條軌道,這種情況對國內(nèi)藝術(shù)市場發(fā)展是不利的。

        對于國內(nèi)畫廊的近些年的情況變化,隨著中國藏家逐步走出國門消費投資,那么我們究竟該如何看待國外一級市場呢?

        一級市場歐陸體系和英美體系的關(guān)系。由于近些年整體經(jīng)濟等因素歐陸畫廊整體出現(xiàn)頹勢,英美系尤其是美國無論是學(xué)術(shù)體系還是藝術(shù)市場體系依然具有話語權(quán),最優(yōu)秀畫廊主要集中在紐約,仍然處于領(lǐng)頭作用;面對的消費市場不再是本土而是朝向全球藏家,尤其是亞洲藏家,大多知名畫廊在制定發(fā)展戰(zhàn)略時以香港、上海作為立腳點成立分部辦事處,這些年大量國外知名畫廊進(jìn)人中國;藝術(shù)學(xué)術(shù)機構(gòu)像美術(shù)館越來越保守化,反而市場機構(gòu)例如畫廊等最具有先鋒開闊性。頂級畫廊為當(dāng)代藝術(shù)發(fā)展起了很大推進(jìn)作用。比如:高古軒、大衛(wèi)·卓納、豪森·沃斯、白立方、厲為閣畫廊等,大量優(yōu)秀藝術(shù)家通過畫廊走向大眾而被熟知;國外一級市場由于自身已經(jīng)經(jīng)過了一段發(fā)展歷程,對學(xué)術(shù)非常重視,把學(xué)術(shù)作為選擇藝術(shù)家以及后期市場運作的重要考察關(guān)注點,學(xué)術(shù)圈和市場劃分明確的,能夠各盡其職;畫廊運營者素質(zhì)整體較高,好多都是藝術(shù)史或者博物館學(xué)科班出身,對藝術(shù)鑒賞能力極高,這一點對于投資人來講是一個保障,并在過程中得到消費者的信任。

        我們通過上述分析能夠看出,中國藝術(shù)品一級市場主體目前雖然離國外機構(gòu)有一定差距,但是我更希望用“補課”階段來形容,因為我們畢竟發(fā)展時間較短,伴隨著渡過投資瘋狂、野蠻生長等初級階段,會逐漸理性的走出自己的道路,對于投資者來講,我們還是應(yīng)該予以信任,畢竟藝術(shù)品投資不是一個短線操作,而是長期的予以性情的介入,在藝術(shù)品金融體系發(fā)展的過程中,一級市場為夯實藝術(shù)市場基礎(chǔ)做出最大的貢獻(xiàn),所以還是需要時間讓其健康發(fā)展。

        瘋狂數(shù)字背后的二級市場

        對于二級市場,我們?nèi)粘I钪锌赡芙佑|最多的是各種天價的新聞,在這些天價背后,數(shù)字好像告訴我們,我們已經(jīng)進(jìn)入到了藝術(shù)消費的活躍時期并且作品價格可以持續(xù)攀升。對于這些,這一切的繁榮是真實存在還是空中樓閣,這些數(shù)字背后我們投資人該怎么理性對待?

        各大拍賣行市場格局趨于穩(wěn)定,拍賣行的業(yè)績與其經(jīng)手的交易量規(guī)模成正比,藝術(shù)品市場的增長與交易量的密集化有著更為緊密的關(guān)系,而非價格的暴增,隨著市場的理性合理化,炒作作為一種方法在國內(nèi)已經(jīng)很難有市場,藝術(shù)品投資客對待市場熱度多數(shù)處于觀望。

        由于市場的回落,拍賣行并不滿足于高端市場。相反,所有拍賣行都竭盡所能地為自己爭取盡可能多的拍賣標(biāo)的,絕不放過任何一個價位的市場。

        二級市場各個板塊資金流向不均勻。作為中國藏家,傳統(tǒng)書畫和古董雜項依舊是拍賣的主力板塊。當(dāng)代藝術(shù)板塊目前處于調(diào)整階段,尤其是在今年拍賣活動中,當(dāng)代板塊中國年輕收藏家更多介入海外藝術(shù)家作品競拍中。

        在線拍賣伴隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展迅速發(fā)展起來,交易份額比例逐步擴大。但是目前來看,其交易模式和具體情況仍在探索過程中,社交、直播等新興方式的介入,更多線上交易藝術(shù)公司在尋找一條適合自己的生存方式,整體較實體拍賣來看仍處于次要位置。

        各個行業(yè)存在泡沫是正常的,關(guān)鍵在于一種整體的把握,對于藝術(shù)同樣如此,二級市場作為傳統(tǒng)交易方式最關(guān)鍵在于聚人氣,增加作品流通量。對于行業(yè)來講如果以前是大家相互角逐,想辦法擠倒對方,而如今抱團取暖實現(xiàn)共贏才是目的,藝術(shù)品二級市場還有很長的路要走,存在即合理,作為藝術(shù)品交易的從業(yè)者,藝術(shù)天價只是一個市場自然的起伏現(xiàn)象,并不具備一些指標(biāo)性意義。

        藝術(shù)品金融需求強勁

        高凈值人群的財富管理新哲學(xué)

        對于藝術(shù)市場而言,高凈值人群是推動市場發(fā)展的重要命脈。根據(jù)胡潤《2017年度中國高凈值人群資產(chǎn)配置趨勢全解析》,中國大陸地區(qū)約有134萬名千萬富豪、8.9萬名億萬富豪。2016年3月,巴塞爾聯(lián)合瑞銀集團也發(fā)布報告指出:亞太地區(qū)的高凈值人群已超越北美地區(qū),這表明亞洲地區(qū)眾多的藏家資源需要挖掘,市場潛力較大。財富管理不僅是幫助客戶實現(xiàn)從資金到產(chǎn)品的配置,更重要的在于實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值和持續(xù)穩(wěn)定收益。

        而藝術(shù)品的財富管理,對國家來說,藝術(shù)精品是時代印記和文化遺產(chǎn);對家庭來說,藝術(shù)精品是家族和家風(fēng)的文脈;對企業(yè)來說,藝術(shù)精品是動產(chǎn)或信托財產(chǎn)。最近幾年,在私人銀行和家族辦公室部門,藝術(shù)品與財富管理之間的關(guān)系越來越密切,藝術(shù)品進(jìn)入資產(chǎn)配置的理念正在升溫。根據(jù)對財富經(jīng)理的調(diào)查顯示,78%的財富經(jīng)理認(rèn)為藝術(shù)品和收藏品應(yīng)該是財富管理計劃的組成部分,79%的財富經(jīng)理正在為客戶提供藝術(shù)品和動產(chǎn)方面的咨詢。

        由于藝術(shù)品市場的繁榮、專業(yè)性、不規(guī)范和缺乏透明,為財富管理機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展提供了很大的空間。藝術(shù)品的財富管理不僅有客戶和金融機構(gòu)兩方,藝術(shù)品專業(yè)咨詢機構(gòu)也會參與其中。財富管理的專業(yè)機構(gòu)需要對客戶的信息嚴(yán)格保密,作為受托人購藏藝術(shù)品的守門人,處于客戶和不規(guī)范的藝術(shù)品市場之間,幫助客戶降低風(fēng)險。主要是包括私人銀行客戶和家族辦公室、家族信托和慈善組織基金會等幾種模式。

        由于歐美國家法律法規(guī)較為完善,信用環(huán)境較好,人們普遍相信和信任專業(yè)人士,愿意將財富交給專業(yè)的管理機構(gòu)打理并支付相應(yīng)的服務(wù)咨詢費用。而國內(nèi)信用環(huán)境不佳和法律法規(guī)盲點較多,金融機構(gòu)的藝術(shù)品服務(wù)不夠?qū)I(yè),再加上人們擔(dān)心自己財產(chǎn)隱私泄露,高凈值人群更傾向于咨詢多個專業(yè)人士,更愿意金融機構(gòu)提供某項輔助服務(wù),專業(yè)的藝術(shù)品財富管理才剛剛開始。

        藝術(shù)品市場總規(guī)??焖僭鲩L

        近年來,藝術(shù)品市場發(fā)展迅速,交易量驚人,2016年全球藏品價值約為1.6萬億美元。一方面創(chuàng)富增長整體上對藝術(shù)品及收藏品市場帶來正面影響,中國高凈值人士偏好投資,其財富總值中約19%將用于藝術(shù)品投資,年增長將超過25%;文化藝術(shù)品消費的提高,給文化藝術(shù)品市場帶來極大的發(fā)展契機和投資空間;而另一方面,由于資本市場迅速發(fā)展,大量的資金開始尋找新的投資方向,也促進(jìn)了藝術(shù)品市場的迅速增長。另外,隨我國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型,國內(nèi)的消費結(jié)構(gòu)也進(jìn)入了快速轉(zhuǎn)型期,精神消費逐漸取代物質(zhì)消費變成剛需,成為文化藝術(shù)品市場的新支撐。隨著全球藝術(shù)品市場規(guī)模保持穩(wěn)定快速的增長,市場還會進(jìn)一步發(fā)展,特別是在亞洲地區(qū)。

        藝術(shù)品各板塊深度融合

        過去5年間,藝術(shù)品基金、藝術(shù)品信托投資、藝術(shù)品抵押、藝術(shù)品產(chǎn)權(quán)交易等金融工具,與價格價值、財富管理、增值保值、投資活力等金融業(yè)務(wù)融合。藝術(shù)品金融包括三方面內(nèi)容:(1)金融板塊,如私人銀行家、財富管理、家族辦公室,以及藝術(shù)投資人等,他們既是對藝術(shù)品本身的投資,也可以是對相關(guān)金融企業(yè)的投資;(2)文化板塊,如私人博物館、公共博物館及文藝人士;(3)商業(yè)板塊,包括拍賣行、畫廊、藝術(shù)交易博覽會等。三個板塊相輔相成,融合度越來越深。而從地理的角度來看,藝術(shù)品金融展現(xiàn)出融合的趨勢,跨國、跨文化合作越來越頻繁,藝術(shù)品市場向全球化發(fā)展。隨著近幾年中國的迅速崛起,當(dāng)前的藝術(shù)品市場主流已不再只是歐美等發(fā)達(dá)國家,國人對藝術(shù)和文化也更加感興趣。根據(jù)相關(guān)的預(yù)測,到2026年,亞洲金融市場的規(guī)模將會達(dá)到2.7萬億美元,甚至?xí)^美國。社會變化、藝術(shù)與技術(shù)的革新也會促進(jìn)藝術(shù)品金融的發(fā)展。

        CRS全球稅收征管因素的影響

        全球稅收共同申報準(zhǔn)則(Common Reporting Standard,CRS)即為“共同申報準(zhǔn)則”。是各國和地區(qū)之間交換稅務(wù)信息的共同準(zhǔn)則,旨在通過參與國家和地區(qū)之間交換稅務(wù)居民資料,提升稅收透明度和打擊跨境逃稅。2018年9月1日,中國和其他國家第一次進(jìn)行了金融互換。而具體審查內(nèi)容主要是海外金融資產(chǎn),主要包括:存款賬戶、托管賬戶、現(xiàn)金價值保單、年金合同、證券期貨賬戶、股權(quán)債權(quán)權(quán)益。因此,可以看出非金融資產(chǎn)如房產(chǎn)、藝術(shù)品、字畫古董、貴金屬、珠寶、飛機游艇、跑車等,則不在申報披露的范疇。

        因此,CRS對于藝術(shù)品投資具有積極影響:(1)增加藝術(shù)品投資市場份額,由于非金融資產(chǎn)的特性,藝術(shù)品將會作為CRS下避稅的重點投資對象;(2)規(guī)范藝術(shù)品投資市場,在以往的藝術(shù)品投資中,洗錢、避稅、兌換外匯總會是一些人購買藝術(shù)品的真正目的。在今后的資產(chǎn)披露排查中,此類交易因操作難度增加會大幅度減少。今后的藝術(shù)品投資市場將會更規(guī)范,更純粹。藝術(shù)的價值和藝術(shù)投資的魅力會逐漸被認(rèn)可;(3)增強藝術(shù)品資產(chǎn)配置專業(yè)性,雖然CRS有助于藝術(shù)品投資市場的擴長,如何保證藝術(shù)品投資的優(yōu)勢,即具有除了純經(jīng)濟價值以外的審美價值和文化價值,能夠提供共同認(rèn)識的可靠資源交流平臺,能夠作為樹立家族文化的標(biāo)識,能夠符合個人興趣偏好等,也是專業(yè)的藝術(shù)品投資從業(yè)人員需要深入挖掘的;(4)積極推進(jìn)藝術(shù)品的價值共識,在藝術(shù)品作為高凈值人群的資產(chǎn)重要組成部分后,其交易數(shù)量和交易頻率的提升會增強價格的可靠性,從而為價值評估和未來交易提供合理依據(jù)。另外,藝術(shù)品的審美價值、藝術(shù)價值、文化價值在逐漸被了解后,也會從其他方面佐證其交易價格。從而,兩方面可以形成合力來推進(jìn)藝術(shù)品的價值共識,從而提升人類文化進(jìn)程。

        未來已來,任重道遠(yuǎn)

        從當(dāng)下來看,雖然整體藝術(shù)市場不是很樂觀,但是總體還是朝著一個良性健康的方向發(fā)展。一方面我們自身體系結(jié)構(gòu)仍需調(diào)整,整體低迷還會持續(xù)。另一方面,無論是收藏機構(gòu)還是個人依然在一二級市場進(jìn)行買賣交易,投資人的信心和優(yōu)秀藝術(shù)家的作品仍然存在。中國從來不缺買家,而是缺少一種專業(yè)的市場機制,良性的藝術(shù)生態(tài)環(huán)境才是市場發(fā)展最為重要的內(nèi)容。

        改革開放以來,中國出現(xiàn)大量的富裕階層,隨著財富的積累和審美素質(zhì)的提高,藝術(shù)品已經(jīng)融入他們的生活,改變著他們的財富管理觀。藝術(shù)品財富管理的新理念將對藝術(shù)市場的長遠(yuǎn)、穩(wěn)定發(fā)展起到積極作用。

        作者為亞洲藝術(shù)品金融商學(xué)院院長

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