尚虎平

【評述由頭】1月11日，在十九屆中央紀(jì)委三次全會上，習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)，要“加大金融領(lǐng)域反腐力度，對存在腐敗問題的，發(fā)現(xiàn)一起堅(jiān)決查處一起”。金融領(lǐng)域深入推進(jìn)廉政工作，使“金融反腐”成為2019年度熱詞。隨之而來的是，一些位高權(quán)重、資歷深厚的央企高官紛紛落馬?！敖鹑谌骸钡摹帮L(fēng)起云涌”釋放出怎樣的信號？人們在拍手稱快的同時(shí)，也該思考金融反腐縱深推進(jìn)的意義到底是什么。“改革只有進(jìn)行時(shí)、沒有完成時(shí)”，“反腐敗永遠(yuǎn)在路上”。如何促成反腐敗斗爭換擋升級，真正達(dá)到標(biāo)本兼治的目的；如何借鑒世界范圍內(nèi)金融業(yè)發(fā)展規(guī)律，為我國金融業(yè)改革編制政策藍(lán)本，提供經(jīng)驗(yàn)遵循。這些亟待深入思考和探討。

【摘要】在金融領(lǐng)域推進(jìn)反腐，代表我國反腐工作從量變到質(zhì)變的轉(zhuǎn)型升級，是從簡單的“刮骨療毒”這種治理“顯腐敗”模式，向“清理血液”這類治理“潛腐敗”模式的過渡與轉(zhuǎn)型。推動金融領(lǐng)域反腐有利于提升社會發(fā)展的深層次、根本性價(jià)值，未來必須從遵守市場基本原則、改變金融領(lǐng)域工作人員結(jié)構(gòu)、推動金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理、利用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)等方面做實(shí)做細(xì)這項(xiàng)工作。

【關(guān)鍵詞】金融領(lǐng)域反腐 顯腐敗 潛腐敗 治本 【中圖分類號】D267 【文獻(xiàn)標(biāo)識碼】A

在金融領(lǐng)域推進(jìn)反腐，表面上看似乎只是對那些“涉及錢”的行業(yè)、“含金量”高的領(lǐng)域展開的反腐敗行為，其實(shí)質(zhì)卻代表我國反腐敗工作從量變到質(zhì)變的轉(zhuǎn)型升級，是從簡單的“刮骨療毒”這種治理“顯腐敗”模式，向“清理血液”這類治理“潛腐敗”模式的過渡與轉(zhuǎn)型，可謂是對腐敗進(jìn)行“供給側(cè)剜根”的治本式改革。

進(jìn)一步反腐需要對“潛腐敗”下手，向金融領(lǐng)域動刀，開展“清理血液”的治本行動

在現(xiàn)代社會中，金融業(yè)屬于隱藏在深層的潛因素，鏈接著各類產(chǎn)業(yè)，將整個(gè)社會黏合為一個(gè)有機(jī)整體。金融業(yè)如同人身體中的血液一樣，不斷流動于自身產(chǎn)業(yè)內(nèi)部、自身與生產(chǎn)性部門之間、自身與非生產(chǎn)性部門之間，使社會每個(gè)部門有效運(yùn)作，所以，不同部門因?yàn)樗牧鲃优c鏈接而成為一個(gè)有機(jī)整體，成為一個(gè)和諧發(fā)展的社會。這樣，在金融領(lǐng)域反腐就有著清理社會血液，從內(nèi)部保障社會機(jī)體健康的作用。這種反腐瞄準(zhǔn)了那些不易為群眾觀察、隱藏在各類社會生產(chǎn)與非生產(chǎn)性行為背后的“潛腐敗”行為，其意在于從內(nèi)部、從深層解決腐敗發(fā)生的根源性問題。

向金融領(lǐng)域動刀，有助于遏制“壞血”向生產(chǎn)性領(lǐng)域滲透，凈化生產(chǎn)行業(yè)。金融領(lǐng)域在社會各類產(chǎn)業(yè)中，起著為社會創(chuàng)造新財(cái)富、新物質(zhì)的生產(chǎn)性部門，比如工業(yè)、農(nóng)業(yè)、建筑業(yè)等籌集生產(chǎn)資金的功能，生產(chǎn)部門的有效運(yùn)行，很大程度上依賴于金融業(yè)對生產(chǎn)資本的有效籌集。在這種情況下，若金融領(lǐng)域本身有問題，就會使金融領(lǐng)域工作人員在與生產(chǎn)性部門人員的交往中，以工作慣例、工作潛規(guī)則的模式向生產(chǎn)部門滲透；金融領(lǐng)域具有“惡”屬性的規(guī)則，也會隨著金融領(lǐng)域與生產(chǎn)部門簽訂合同等方式向生產(chǎn)部門滲透；金融領(lǐng)域過度逐利、唯利是圖、惡意牟利的做派，也會隨著信貸、理財(cái)、融資等金融產(chǎn)品向生產(chǎn)部門滲透。金融領(lǐng)域的各類不完善，甚至“惡”行就像人體血液中壞死的血液一樣，通過上述三種方式逐漸滲透到生產(chǎn)部門，使生產(chǎn)部門從一開始生產(chǎn)就患上了惡癥。實(shí)際上，這種“壞血病”在向生產(chǎn)部門滲透的過程中，還會產(chǎn)生放大機(jī)制。隨著價(jià)值鏈的轉(zhuǎn)移、上下游產(chǎn)品供給的轉(zhuǎn)移，其危害也越來越大。

向金融領(lǐng)域動刀，有助于遏制“壞血”向非生產(chǎn)性領(lǐng)域滲透，凈化非生產(chǎn)性行業(yè)。雖然非生產(chǎn)性部門并不直接為社會創(chuàng)造新的財(cái)富、新的產(chǎn)品，但它們卻往往是保證社會公平、公正、正義的力量，故而也是社會健康發(fā)展所必須的。就理論而言，非生產(chǎn)性部門主要指各類政府機(jī)構(gòu)與事業(yè)單位。雖然是非生產(chǎn)性部門，但它們的運(yùn)行也必須依賴于資金，這些資金即使并不來源于金融領(lǐng)域，其流通、流動也必須經(jīng)過金融領(lǐng)域，這也就存在著被金融領(lǐng)域“壞血”污染的可能性。這種污染模式與金融業(yè)污染生產(chǎn)性行業(yè)類似，通過金融領(lǐng)域與非生產(chǎn)性部門的人員交往、規(guī)則應(yīng)用、產(chǎn)品傳遞等模式，將金融領(lǐng)域的“惡”傳遞到了非生產(chǎn)性部門，毒化了非生產(chǎn)性行業(yè)。在這種情況下，對金融領(lǐng)域開展反腐，就有著為非生產(chǎn)性部門清理血液的功能，以為它們創(chuàng)造“源頭活血”，保證非生產(chǎn)性部門的清潔與清廉。就此而言，目前我國政府反腐要在深層次上取得進(jìn)步，從金融領(lǐng)域入手可謂找對了源頭。

向金融領(lǐng)域動刀，有助于挽救金融行業(yè)，解決“資金空轉(zhuǎn)”痼疾。從廣泛的社會意義上說，對金融領(lǐng)域開刀為生產(chǎn)性、非生產(chǎn)性部門獲得健康血液提供了保障，但金融領(lǐng)域反腐本身也具有挽救金融業(yè)的狹義上的社會意義。近年來，我國金融業(yè)逐漸出現(xiàn)了一種“資金空轉(zhuǎn)”循環(huán)，即大銀行給大型生產(chǎn)機(jī)構(gòu)、小銀行貸款，而大型生產(chǎn)機(jī)構(gòu)、小銀行又給小型生產(chǎn)機(jī)構(gòu)貸款，小型生產(chǎn)機(jī)構(gòu)貸款之后又以貸款來向大銀行還款，最終所有資金均未進(jìn)入實(shí)際生產(chǎn)過程，并未為社會創(chuàng)造真正的新財(cái)富與新產(chǎn)品，只是完成了不斷的“空轉(zhuǎn)”循壞。在此過程中，除了位于食物鏈底端的小型生產(chǎn)性機(jī)構(gòu)外，大型生產(chǎn)機(jī)構(gòu)、銀行都在扮演著銀行的作用，這嚴(yán)重阻礙了國家生產(chǎn)力的提升。“資金空轉(zhuǎn)”現(xiàn)象逐漸有向其他金融領(lǐng)域滲透的趨勢，比如各類生產(chǎn)型企業(yè)均將通過金融機(jī)構(gòu)融得的資金投入股市以購買其他生產(chǎn)性機(jī)構(gòu)的股票，使資金也進(jìn)入“空轉(zhuǎn)”循環(huán)。這種“資金空轉(zhuǎn)”幾乎成為金融領(lǐng)域的通病與痼疾，在金融領(lǐng)域反腐，無疑有助于金融行業(yè)的“自凈”，讓其恢復(fù)金融服務(wù)的本質(zhì)屬性，帶動生產(chǎn)性與非生產(chǎn)性部門的發(fā)展與進(jìn)步。

推動金融領(lǐng)域反腐有利于提升社會發(fā)展的深層次、根本性價(jià)值，未來必須做實(shí)做細(xì)這項(xiàng)工作

金融領(lǐng)域?qū)嶋H上是一個(gè)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，應(yīng)該遵守市場基本原則，充分讓市場規(guī)則起到?jīng)Q定性作用。我國金融領(lǐng)域之所以問題叢生，就在于過分強(qiáng)調(diào)金融行業(yè)的非市場性，以至于在此領(lǐng)域形成了大量“反市場”“檸檬市場”現(xiàn)象，使金融領(lǐng)域往往以潛規(guī)則、“圈子文化”作為運(yùn)行的催化劑。實(shí)際上，現(xiàn)代意義上的金融行業(yè)在世界上已經(jīng)至少經(jīng)歷了幾百個(gè)春秋，在適者生存、環(huán)境選優(yōu)的社會進(jìn)化規(guī)律之下，金融業(yè)逐漸形成其發(fā)展的客觀市場規(guī)律。金融業(yè)的創(chuàng)建、發(fā)展、壯大必須以客觀的市場規(guī)律為基礎(chǔ)，凡是違反市場規(guī)律的做法，必然會使其走上歪路。

要改變金融領(lǐng)域工作人員的結(jié)構(gòu)，解決金融工作人員抱團(tuán)、圈子化、團(tuán)團(tuán)伙伙的問題。從已經(jīng)發(fā)生的金融領(lǐng)域貪腐案例來看，同學(xué)圈、校友圈的利益輸送、相互抱團(tuán)往往是腐敗發(fā)生的“人力資源”誘因，這與金融領(lǐng)域工作人員結(jié)構(gòu)狹隘化有著直接關(guān)系。目前，我國金融領(lǐng)域的工作人員基本上由極少的幾所綜合性名校的財(cái)經(jīng)類畢業(yè)生、財(cái)經(jīng)類名校的畢業(yè)生構(gòu)成，人員來源范圍非常狹窄，這樣就造成了校友圈、朋友圈的壟斷和抱團(tuán)問題，致使圈子文化、團(tuán)團(tuán)伙伙文化盛行。要解決這個(gè)問題，就需要放開金融領(lǐng)域人員招聘限制，向眾多非名校、非財(cái)經(jīng)類院校開放，做到進(jìn)入金融行業(yè)機(jī)會均等，畢竟目前我國幾乎各種層次的大學(xué)都設(shè)有財(cái)經(jīng)類專業(yè)，從專業(yè)對口性而言也并無問題。

推動金融行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化管理，以世界通行的金融標(biāo)準(zhǔn)推動國內(nèi)金融業(yè)的現(xiàn)代化、科學(xué)化改革。雖然我們不應(yīng)該依照歐美的設(shè)想放開金融行業(yè)，但是我們卻可以“入世不出國門”，在國內(nèi)按照世界通行標(biāo)準(zhǔn)，按照世界范圍內(nèi)金融業(yè)幾百年摸索出來的規(guī)則辦事，推動銀行業(yè)、證券業(yè)、金融衍生品行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化管理，在每個(gè)行業(yè)都探索頒布一套新型的科學(xué)化、現(xiàn)代化的標(biāo)準(zhǔn)化管理體系，并在整個(gè)行業(yè)進(jìn)行“貫標(biāo)”工作。

利用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，隨時(shí)偵測金融領(lǐng)域的“跑偏”行為，防患于未然。實(shí)際上，在金融領(lǐng)域治理腐敗、不廉行為往往要比其他行業(yè)更為容易，因?yàn)榻鹑谛袠I(yè)的“證據(jù)管理”“痕跡管理”條件優(yōu)越，每一項(xiàng)工作都會留下充足的數(shù)據(jù)作為證據(jù)，這就為利用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)隨時(shí)偵測、警示“跑偏”行為提供了方便。未來只要依照標(biāo)準(zhǔn)化模式管理，同時(shí)輔之以臨界值自動報(bào)警的數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，我們就可以自動地、智能地洞察各種貪腐與不廉行為。當(dāng)然，這種挖掘必須建立在具有標(biāo)準(zhǔn)化、科學(xué)化的“痕跡管理”基礎(chǔ)上，每一項(xiàng)活動都必須留下證據(jù)、數(shù)據(jù)痕跡，否則數(shù)據(jù)挖掘便無法展開。

（作者為南開大學(xué)周恩來政府管理學(xué)院教授、博導(dǎo)）

【注：本文系教育部哲學(xué)社會科學(xué)研究重大課題攻關(guān)項(xiàng)目“基本公共服務(wù)均等化實(shí)施效度和實(shí)現(xiàn)程度研究”（項(xiàng)目編號：18JZD047）階段性成果】

【參考文獻(xiàn)】

①《習(xí)近平在十九屆中央紀(jì)委三次全會上發(fā)表重要講話》，新華網(wǎng)，2019年1月11日。