張武科，金 佳

(寧波大學(xué)商學(xué)院，浙江 寧波 315211)

一、引 言

傳統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)的“經(jīng)濟人”假設(shè)包含兩層意思：人都會追求自身利益最大化，即人是自利的；人都會對達成目標(biāo)的各種方案根據(jù)成本收益做出選擇，即人是理性的。隨著經(jīng)濟學(xué)理論的演進，此種假設(shè)受到諸多質(zhì)疑和挑戰(zhàn)。尤其是近二十余年行為經(jīng)濟學(xué)一系列研究結(jié)果對這一傳統(tǒng)理論框架提出了強有力的反駁，以行為經(jīng)濟學(xué)為基礎(chǔ)的社會偏好理論日益引起主流經(jīng)濟學(xué)的重視。社會偏好理論將公平、互利等明顯違背“自利”假設(shè)的人類社會性情感引入經(jīng)濟學(xué)的理論框架中，認(rèn)為“經(jīng)濟人”不僅關(guān)心自身利益，而且也會關(guān)心他人利益。

雖然在日常生活中人們會關(guān)心他人的利益，但是對不同親近程度的人所表現(xiàn)出的關(guān)心程度有所不同。一般而言，人們會傾向于對親近的他人表示更多的善意。例如由于合作需要共擔(dān)風(fēng)險、共享利益，當(dāng)人們在選擇合作伙伴時往往會傾向于選擇親近、熟悉的個人或組織作為合作者。而社會距離正是刻畫社會中個體之間情感親密度、關(guān)系緊密度的一個抽象概念，反映基于社會變量或社會網(wǎng)絡(luò)的相似性或親密度[1]，在戰(zhàn)略互動中，則可以定義為參與者之間的親近程度[2][3]。成員之間的社會距離會直接影響彼此間對他人利益或行為意圖的關(guān)心程度。一般而言，社會距離越大，人們對他人利益的關(guān)心就越弱。

這種對不同社會距離他人的慷慨程度強弱不同的現(xiàn)象被稱為社會折現(xiàn)。國內(nèi)外已有不少研究探索社會折現(xiàn)的影響因素及其背后的社會、文化以及心理原因，但未有研究對已有文獻進行系統(tǒng)梳理。因此本文圍繞社會折現(xiàn)的概念、相關(guān)數(shù)理模型、關(guān)鍵影響因素及神經(jīng)機制等方面展開綜述，以期總結(jié)已有成果，展望未來研究。

二、社會折現(xiàn)概念

折現(xiàn)是經(jīng)濟學(xué)理論中的重要概念，指將未來收入以折現(xiàn)率進行縮減、折算成等價現(xiàn)值的過程[4]。最初，學(xué)者們專注于時間折現(xiàn)和概率折現(xiàn)的研究。隨著理論的發(fā)展，社會折現(xiàn)的概念逐漸被提出，用以探究社會距離對人們在利益分配中慷慨程度的影響[5][6]。

1989年，Loewenstein等學(xué)者[7]提到“社會折現(xiàn)”的概念，但是該概念特指社會背景或社會效益情況下的時間折現(xiàn)，未涉及社會距離。之后，Rachlin和Raineri[8]首次使用“社會折現(xiàn)”的概念來描述收益分享時主觀價值折損的現(xiàn)象。該文中的折現(xiàn)因子主要是分享收益的人數(shù)但未涉及社會距離的概念。直到2006年，Jones和Rachlin[9]才正式提出帶有“社會距離”意義的社會折現(xiàn)概念，并使用行為實驗驗證了雙曲線方程在社會折現(xiàn)中的適用性。作者發(fā)現(xiàn)人們?yōu)榱伺c他人分享而愿意放棄的金額會隨著社會距離的增大而減少。與時間折現(xiàn)和概率折現(xiàn)不同，社會折現(xiàn)是對社會距離的折現(xiàn)，即人們對他人的慷慨程度會受兩者間社會距離的影響：社會距離近則慷慨程度高；社會距離遠則慷慨程度低。

隨后，學(xué)者們發(fā)現(xiàn)社會折現(xiàn)與時間折現(xiàn)、概率折現(xiàn)具有一定的聯(lián)系性與相關(guān)性。Jones[10]在公共博弈背景下，探究社會折現(xiàn)與概率折現(xiàn)、時間折現(xiàn)之間的相關(guān)性，認(rèn)為個體在公共博弈中的合作選擇與社會折現(xiàn)率、概率折現(xiàn)率存在顯著的相關(guān)關(guān)系，而與時間折現(xiàn)率不相關(guān)。換言之，在公共物品博弈中，概率折現(xiàn)和合作選擇直接相關(guān)，越厭惡風(fēng)險的個體越傾向于把錢留給自己，其社會折現(xiàn)率越高；而個體對金錢的時間偏好與個體在不同社會距離下選擇合作與否不存在相關(guān)性。在另一項研究中[11]，參與者需要在一定時間之后得到$75和立即給一定社會距離的人$75這兩個選項之間進行選擇。研究通過變換社會折現(xiàn)和時間折現(xiàn)公式來統(tǒng)一折現(xiàn)后的價值，繼而得出延遲時間和社會距離之間的關(guān)系式。結(jié)果表明，時間延遲和社會距離之間的關(guān)系接近于線性。據(jù)此，作者認(rèn)為社會折現(xiàn)和時間折現(xiàn)的不同之處在于社會折現(xiàn)存在“超慷慨”現(xiàn)象(即完全放棄自身收益而將所有收益歸于他人)，而在時間折現(xiàn)的環(huán)境下并不存在個體忍受超長時間滯后的現(xiàn)象。

除此之外，還有學(xué)者直接將時間因素加入社會折現(xiàn)問題研究中。例如Yi R.等[12]在研究中加入時間滯后因素，將時間滯后分為無時間滯后、滯后6個月及12個月三種滯后程度。實驗結(jié)果顯示，當(dāng)個人面臨時間滯后時，更愿意選擇和一定社會距離的人分享金錢，即獲得金錢的時間越長，社會折現(xiàn)率越低，個體越慷慨。Yi R.等的研究表明，時間折現(xiàn)會對社會折現(xiàn)產(chǎn)生影響，是社會折現(xiàn)的影響因素之一。

基于以上概念回顧，本文所認(rèn)為的社會折現(xiàn)概念與國內(nèi)外眾多主流學(xué)者的認(rèn)定相同，指社會距離和慷慨程度這兩個變量之間的折現(xiàn)，是人們對于不同社會距離的他人表現(xiàn)出不同慷慨程度的現(xiàn)象[5][8][9]。下面綜述的社會折現(xiàn)數(shù)理模型和影響因素相關(guān)研究均基于上述社會折現(xiàn)的概念。

三、社會折現(xiàn)模型

建立社會折現(xiàn)方程能夠量化地考察不同社會折現(xiàn)的行為規(guī)律，從而完善社會折現(xiàn)理論。因此，在明確社會折現(xiàn)概念的基礎(chǔ)上，本文開始梳理社會折現(xiàn)的數(shù)理模型。

(一)時間折現(xiàn)模型與概率折現(xiàn)模型

從現(xiàn)實的研究進程來看，社會折現(xiàn)模型是由時間折現(xiàn)模型和概率折現(xiàn)模型推導(dǎo)而來。描述時間折現(xiàn)和概率折現(xiàn)的雙曲線型模型分別如方程(1)與(2)所示。其中，v和V分別代表折現(xiàn)后的價值和折現(xiàn)前的價值，方程(1)是時間折現(xiàn)中的模型，其折現(xiàn)變量是延遲期(D)；方程(2)是概率折現(xiàn)中的模型，θ是對賠率(θ=(1-p)/p，p為事件發(fā)生的概率)，k是折現(xiàn)率，s表示折現(xiàn)變量的敏感程度。

v=V/(1+kD^s)

(1)

v=V/(1+kθ^s)

(2)

對于時間折現(xiàn)，Green 和Myerson[13]還提出另一種雙曲線型方程，詳見方程(3)。除D在極小值的情況下，方程(3)實質(zhì)上與方程(1)是等價的。當(dāng)s=1時，這兩種形式是相同的。該方程的優(yōu)點是適用于時間折現(xiàn)和概率折現(xiàn)的大量數(shù)據(jù)，易對其進行微分運算。在一般情況下，折現(xiàn)模型還是采取方程(1)的形式。

v=V/[(1+kD)^s]

(3)

(二)社會折現(xiàn)模型

在時間折現(xiàn)方程的基礎(chǔ)上，Raineri 和Rachlin[14]推測：正如自身的收益大小和延遲期能夠代入時間折現(xiàn)的雙曲線型方程，給予他人的收益可能也可以作為變量代入該方程，并且應(yīng)用于社會折現(xiàn)，其方程詳見方程(4)。其中，v和V與之前一樣分別代表折現(xiàn)后的價值和折現(xiàn)前的價值，N是社會距離的度量值，指數(shù)s和系數(shù)k分別表示敏感度和社會折現(xiàn)率。

v=V/(1+kN^s)

(4)

Jones 和Rachlin[9]用行為實驗驗證了方程(4)在社會折現(xiàn)中的適用性。參與者在獨享收益和與他人各得75美元之間做出選擇。結(jié)果表明，社會折現(xiàn)方程與一般得到的時間折現(xiàn)方程一樣，是雙曲線型模型。作者發(fā)現(xiàn)社會距離(N)越大，被試愿意放棄的金錢數(shù)越少。換言之，“慷慨程度”會被社會距離折現(xiàn)。圖 1是實驗數(shù)據(jù)的擬合曲線，其中，虛線是方程(4)的擬合情況，s=1，v=為他人收益而放棄的金額，V=$83，k=0.052。

圖1 Jones 和Rachlin (2006)[9]的雙曲模型擬合結(jié)果

此后，該模型的良好擬合度被不斷證明。例如Taiki Takahashi[15]認(rèn)為非互惠性的利他決策適用于該模型的雙曲線性質(zhì)。Jones[10]的行為實驗也表明，該模型能很好地描述最后通牒博弈和獨裁者博弈下的折現(xiàn)。Tina等學(xué)者[16]關(guān)于文化對社會折現(xiàn)影響的研究也發(fā)現(xiàn)，雙曲模型是對社會折現(xiàn)擬合地最好的模型。Jin等學(xué)者[17]關(guān)于風(fēng)險影響社會折現(xiàn)的研究同樣證實了雙曲模型的良好擬合度。

但值得注意的是，雖然上述雙曲模型可較好地擬合跨文化背景與多決策情景下的社會折現(xiàn)，但是有本土學(xué)者提出：指數(shù)模型的擬合優(yōu)度在中國文化背景下更勝一籌[6]。例如，何貴兵等學(xué)者[18]在損益兩種情境下探索環(huán)境結(jié)果的社會折現(xiàn)時發(fā)現(xiàn)：相比雙曲模型，指數(shù)模型在損益兩種情境下皆能更佳地擬合環(huán)境結(jié)果的社會折現(xiàn)函數(shù)。而何貴兵與蔣多[5]也發(fā)現(xiàn)：在“為他人得益而放棄自我得益”“為他人不失而放棄自我得益”“為他人得益而承擔(dān)自我損失”以及“為他人不失而承擔(dān)自我損失”這4種任務(wù)框架下，指數(shù)模型也會比雙曲模型更佳地描繪社會折現(xiàn)規(guī)律。

四、社會折現(xiàn)的影響因素研究

隨著社會折現(xiàn)研究的深入，研究者們在社會折現(xiàn)數(shù)理模型的基礎(chǔ)上，對社會折現(xiàn)的潛在影響因素進行探究。歸納而言，主要有金額、決策環(huán)境、個體因素三個方面。

(一)金額對社會折現(xiàn)的影響

研究發(fā)現(xiàn)，金額對社會折現(xiàn)的影響是穩(wěn)定存在的。同時，研究者在研究金額影響社會折現(xiàn)的基礎(chǔ)上，進一步探究此種影響在不同決策條件下的效價(即正向或負(fù)向作用)。

2008年，Jones和Rachlin[11]對其2006年的研究范式進行修改，減少自私選項的金額，同時使慷慨選項變得更加無私。具體而言，被試有兩個選擇：自私選擇是參與者自身可以得到一定的金錢，金額從$85開始以差值$5遞減至$5；慷慨選擇則是參與者始終與另一個體各得$75。結(jié)果表明，人們會對社會距離近的人更加慷慨：參與者愿意放棄$80以給社會距離最近的另一個人$75。該結(jié)果說明社會折現(xiàn)中存在“超慷慨”(hyper-generosity)的現(xiàn)象。隨后研究進一步探究自私和慷慨兩個選項中金額同比例變化對社會折現(xiàn)的影響。在此實驗中，慷慨選項和自私選項的金額在第一個實驗的基礎(chǔ)上都乘以相同比例，三種比例下慷慨選項分別為$7.5、$75及$750000。與此同時，自私選項金額也乘以相同倍數(shù)。結(jié)果表明，隨著金額上升，社會折現(xiàn)率也不斷上升，即人們會隨著金額的增加而變得更加自私[11]。

金額對社會折現(xiàn)的影響不僅體現(xiàn)在一般決策環(huán)境下，而且也會體現(xiàn)在博弈等決策環(huán)境中。例如Jones[10]在博弈環(huán)境下研究金額大小的改變對個體慷慨程度的影響。在三個博弈環(huán)境下，參與者獲得的初始金額分別為$10、$1000以及$10000。結(jié)果顯示，隨著初始金額的增加，參與者在相同社會距離下的慷慨程度隨之下降。以最終通牒博弈環(huán)境為例，參與者的社會折現(xiàn)率會隨金額的增加而降低，同時其愿意接受的最小分配比例也會隨著分配資金的增加而不斷減小。換言之，在最后通牒博弈的背景下，人們對同一社會距離他人的慷慨程度會隨著金額的增加而變小。

(二)決策環(huán)境對社會折現(xiàn)的影響

在金額之外，部分學(xué)者也探究特定決策環(huán)境對人們社會折現(xiàn)行為的影響。例如，Jones[10]在研究中營造公共物品博弈、最后通牒博弈以及獨裁者博弈三種決策環(huán)境，以檢測決策環(huán)境對社會折現(xiàn)的影響。在公共物品博弈環(huán)境下，作者讓參與者們想象自己得到$100，并拿出其中部分金錢放入一個紙盒，參與者們可以放入任何金額且他人無法知曉，最終盒中的金額加倍之后會平均分給各個參與者。結(jié)果發(fā)現(xiàn)，參與者愿意貢獻給集體的金額與社會折現(xiàn)率直接相關(guān)，且社會折現(xiàn)率越高的個體越不愿意做出貢獻[10]。而Jones 和Rachlin[19]則在公共物品博弈環(huán)境下研究社會折現(xiàn)、時間折現(xiàn)和概率折現(xiàn)。結(jié)果表明，折現(xiàn)率的大小和這三種折現(xiàn)都相關(guān)，但只有社會折現(xiàn)和概率折現(xiàn)與公共物品貢獻度有關(guān)。另一方面，隨著參與者手中金額的提升，只有社會折現(xiàn)率和公共物品的貢獻度相關(guān)。此外，Jones[10]也研究獨裁者博弈及最終通牒博弈環(huán)境下社會距離對個體選擇偏好的影響。實驗結(jié)果都表明，社會距離會影響個體的慷慨程度，參與者作為金錢接受者時對近社會距離他人的不公平行為會表現(xiàn)得更加慷慨。同時，決策環(huán)境的不同會影響同一社會距離下個體的慷慨程度，個體在最后通牒博弈環(huán)境下比在獨裁者博弈下更加慷慨。Locey等[20]則研究囚徒困境博弈中，社會折現(xiàn)對合作行為的影響。研究發(fā)現(xiàn)，社會折現(xiàn)對合作行為產(chǎn)生明顯的影響，他人的收益會由社會折現(xiàn)函數(shù)決定。

除博弈環(huán)境之外，學(xué)者們還探索了金錢用途、壓力、團體決策等不同情景下的社會折現(xiàn)行為。例如，Osinski[21]在社會折現(xiàn)研究中加入另一個決策條件：由對方獨自決定如何使用共享的金錢或由兩人共同決定，結(jié)果表明，當(dāng)金錢用途由兩人共同決定時，社會距離影響社會折現(xiàn)率；但是當(dāng)金錢的用途由對方?jīng)Q定時，社會距離對社會折現(xiàn)率沒有影響。換言之，個人在近社會距離、金錢用途由雙方共同決定且分享金額較小時，更愿意選擇分享。Charlton等[22]研究團體決策背景的影響時發(fā)現(xiàn)，個體獎賞和團體獎賞的時間折現(xiàn)率高度相關(guān)，但是參與者更愿意為團體獎賞而等待。Margittai 等[23]則探索壓力對男性社會折現(xiàn)行為的影響，發(fā)現(xiàn)壓力情境下男性會對近社會距離的他人更加慷慨，而對于遠社會距離他人的慷慨程度不會隨壓力而變化。此外，Jin等[17]研究風(fēng)險對社會折現(xiàn)的影響時發(fā)現(xiàn)，在風(fēng)險較高的情況下，社會折現(xiàn)率越大，人們越愿意做出慷慨的決策。Strombach等[24]則認(rèn)為，人的認(rèn)知資源是有限的，認(rèn)知負(fù)荷會影響人們的社會決策，其中也將包含社會折現(xiàn)行為。他們的研究表明，在高認(rèn)知負(fù)荷情況下，男性參與者的社會折現(xiàn)曲線更加平整，即男性對于社會距離更不敏感；而女性的決策則基本不受認(rèn)知負(fù)荷的影響。

綜上所述，決策環(huán)境能對社會折現(xiàn)產(chǎn)生明顯的影響。近年來，該方向的研究逐步增加，但尚未形成系統(tǒng)性的研究。未來的研究應(yīng)加強與現(xiàn)實經(jīng)濟決策環(huán)境的聯(lián)系，進一步探索決策環(huán)境對社會折現(xiàn)的影響，以增強社會折現(xiàn)理論的實際應(yīng)用價值。

(三)個體因素對社會折現(xiàn)的影響

個體因素也被認(rèn)為會影響社會折現(xiàn)。這方面的研究主要關(guān)注個體差異對社會折現(xiàn)行為的影響，如個體的行為偏好、所處的文化環(huán)境、性別、成長區(qū)域以及個體情緒等。

Jones[10]研究個體對尼古丁的依賴程度對社會折現(xiàn)的影響。作者發(fā)現(xiàn)，吸煙者的社會折現(xiàn)曲線更陡峭，即在同樣的社會距離下，吸煙者愿意放棄的金錢數(shù)目更少。而進一步的分析表明，吸煙的嚴(yán)重程度與折現(xiàn)率的大小沒有顯著的相關(guān)性，但是變化方向是相同的，即吸煙者的確更加自私，其社會折現(xiàn)曲線更陡峭。此外，也有研究發(fā)現(xiàn)，個人的情緒狀態(tài)也會對社會折現(xiàn)產(chǎn)生影響。例如，Osinski[25]關(guān)于親屬利他和互助利他的研究發(fā)現(xiàn)，折現(xiàn)之后的價值和愉悅的心情呈正相關(guān)，而與焦慮的心情呈負(fù)相關(guān)。

同時，研究者還探索不同文化背景對社會折現(xiàn)的影響。例如，Ito等檢測日本和美國的文化差異對社會折現(xiàn)率的影響，結(jié)果顯示日本學(xué)生的社會折現(xiàn)率高于美國學(xué)生，表現(xiàn)出明顯的文化差異[26]。這一研究結(jié)果與之前所認(rèn)為的日本相比美國更集體主義的觀點相悖。Tina等則比較德國和中國的文化差異對社會折現(xiàn)的影響。研究表明中國人和德國人的社會折現(xiàn)率沒有顯著的差異，但是對于社會距離較近的人，德國人更加慷慨；對于社會距離較遠的人，中國人則更加慷慨[16]。此外，學(xué)者們還研究了社會折現(xiàn)行為中性別[27]、心理[28]、智力[29]、個體成長區(qū)域[29]的影響。

綜上所述，個體因素因其本身的多樣性會對社會折現(xiàn)產(chǎn)生廣泛的影響。近幾年，個體因子是否對社會折現(xiàn)產(chǎn)生影響以及如何影響的研究豐富了社會折現(xiàn)理論，但是目前研究尚未探索諸如種族、社會地位、收入等人口統(tǒng)計學(xué)因素的影響，未來的研究可以對這方面予以更多關(guān)注。

五、社會折現(xiàn)的神經(jīng)機制研究

近年來，社會折現(xiàn)的研究已逐漸擴展至神經(jīng)機制層面。例如，Tina等[30]運用功能性核磁共振成像對社會折現(xiàn)的神經(jīng)機制進行研究。作者發(fā)現(xiàn)，個體做出慷慨選擇時，大腦的顳頂聯(lián)合區(qū)較為活躍。換言之，顳頂聯(lián)合區(qū)的活動有助于參與者克服自私行為、做出利他選擇。在神經(jīng)遞質(zhì)的研究中，學(xué)者主要關(guān)注催產(chǎn)素的影響。這是因為催產(chǎn)素(oxytocin)是一種由大腦下丘腦室上核分泌的化學(xué)物質(zhì)，過去大量的動物和人類實驗研究證明催產(chǎn)素與利他行為密切相關(guān)。例如，Pornpattananangkul等[31]將參與者分為安慰劑組和催產(chǎn)素組分別進行實驗。結(jié)果發(fā)現(xiàn)催產(chǎn)素對參與者整體的折現(xiàn)率無影響，但增加了參與者對最遠社會距離陌生人的慷慨程度。同年，Strang等[32]發(fā)現(xiàn)催產(chǎn)素對慷慨行為的影響受共情調(diào)節(jié)，對于受催產(chǎn)素影響的參與者，共情特征和慷慨程度正相關(guān)。

綜上所述，社會折現(xiàn)在神經(jīng)活動和神經(jīng)遞質(zhì)層面的研究才剛剛開始，目前相關(guān)研究較少，截至2018年10月，僅有上述三篇文獻。未來的研究可以運用電生理、經(jīng)顱直流電刺激、近紅外光學(xué)成像等多種研究工具進一步探索社會折現(xiàn)的神經(jīng)機制。

六、總結(jié)與展望

已有研究主要探索社會折現(xiàn)的模型與影響因素。對社會折現(xiàn)模型的研究發(fā)現(xiàn)：雙曲模型在世界范圍內(nèi)可較好地描述社會折現(xiàn)行為，但指數(shù)模型在中國情境下的擬合度更佳。對社會折現(xiàn)影響因素的研究則揭示了人們對于不同社會距離人的慷慨程度受到金額、決策環(huán)境以及個體因素的影響。在行為層面之外，現(xiàn)階段的研究也開始關(guān)注社會折現(xiàn)行為背后的神經(jīng)機制。但是，例如性格、社會地位、收入、教育程度以及民族等潛在影響因素都還未研究。

未來的社會折現(xiàn)研究除對現(xiàn)有模型和影響因素繼續(xù)進行深入探討以外，還可開展社會折現(xiàn)行為的機理研究。例如，可結(jié)合認(rèn)知神經(jīng)科學(xué)工具(功能性核磁共振及事件相關(guān)電位等)，將現(xiàn)有的行為層面研究進一步推進至心理、神經(jīng)層面，以便尋找行為背后的心理及神經(jīng)機制。同時，也可以結(jié)合生物遺傳學(xué)領(lǐng)域的方法與工具來探索由于個體差異所導(dǎo)致的社會折現(xiàn)差異是否與特定的基因相關(guān)。這些多領(lǐng)域交叉的社會折現(xiàn)研究極有可能可以解釋先前研究中的一些困惑(如“超慷慨”現(xiàn)象)，進而加深學(xué)界對社會折現(xiàn)行為的理解，完善社會折現(xiàn)理論。此外，還應(yīng)加強社會折現(xiàn)理論的應(yīng)用，以便更好地指導(dǎo)現(xiàn)實場景中的經(jīng)濟管理活動。