紀總德

資金是企業(yè)經(jīng)營及管理中滲透至每個環(huán)節(jié)的關(guān)鍵性因素，承擔(dān)著整個公司運轉(zhuǎn)的重要任務(wù)，資金管理作為現(xiàn)代企業(yè)重要的管理內(nèi)容，逐漸受到社會各企業(yè)的高度重視。本文將簡要分析大數(shù)據(jù)背景下，資金管理中存在的主要問題，并論述具體的優(yōu)化路徑。通過本文的分析及研究，旨在促進企業(yè)資金管理工作質(zhì)量的切實提高。

經(jīng)濟全球化發(fā)展及信息科技的進步，使得企業(yè)的擴張發(fā)展及創(chuàng)新升級對于資金產(chǎn)生大量的需求。通過對資金管理方式的優(yōu)化創(chuàng)新，將有助于企業(yè)更好的開展日常經(jīng)營及投資決策，促進企業(yè)的轉(zhuǎn)型優(yōu)化升級發(fā)展。

一、資金管理存在的問題

企業(yè)的資金管理工作之中，在籌集資金及使用資金的過程中，管理不力將會導(dǎo)致資金成本支出中沉淀的問題。在企業(yè)融資到位之后，并未按照資金的安排進行支付，繼而導(dǎo)致資金沉淀在企業(yè)的賬戶之中，形成具有隱蔽性的資金沉淀。與此同時，資金管理工作與企業(yè)的經(jīng)營目標需要相銜接，但企業(yè)的資金管理概念弱化，將導(dǎo)致財務(wù)處理工作無法有效結(jié)合至公司的經(jīng)營管理工作之中。大數(shù)據(jù)技術(shù)的發(fā)展，為企業(yè)的資金管理工作創(chuàng)新提供技術(shù)支持及環(huán)境支持，有效提高企業(yè)資金管理的效率與質(zhì)量。但企業(yè)在資金的具體管理工作之中，大數(shù)據(jù)技術(shù)的使用力度不足，大數(shù)據(jù)技術(shù)并未為企業(yè)的決策判斷提供有效的建議。

二、資金管理優(yōu)化的路徑

（一）加強資金的合理安排

借助大數(shù)據(jù)技術(shù)，提高資金合理安排的能力。首先，資金存量監(jiān)控。資金存量系統(tǒng)的建設(shè)，將有助于實施查詢企業(yè)各部分或分公司的資金數(shù)據(jù)情況，實現(xiàn)企業(yè)資金的多維度、多層次、多方式的動態(tài)管理，并將戰(zhàn)略、計劃、預(yù)算及績效等方面進行結(jié)合，為企業(yè)的經(jīng)營管理工作開展提供有效的信息內(nèi)容。其次，借助大數(shù)據(jù)技術(shù)對企業(yè)的資金流向進行監(jiān)控。監(jiān)理資金流向的實施監(jiān)控機制，針對付款內(nèi)容進行審核，有效把控企業(yè)的資金風(fēng)險問題。第三，針對企業(yè)的大額資金進行收支監(jiān)控，通過數(shù)據(jù)掃描確保企業(yè)的物資單據(jù)、會計憑證等內(nèi)容的真實性進行檢驗。最后，債務(wù)資金使用監(jiān)控。針對企業(yè)的日常債務(wù)資金進行統(tǒng)計管理，可使用大數(shù)據(jù)技術(shù)對債務(wù)資金流向進行分析，并以線形圖的形式呈現(xiàn)出資金的成本流向趨勢。通過大數(shù)據(jù)技術(shù)可搭建資金管理系統(tǒng)，系統(tǒng)化整理企業(yè)的資金支付流向信息。

（二）提高資金的使用效率

借助大數(shù)據(jù)技術(shù)，提高企業(yè)的資金使用效率。首先，企業(yè)的發(fā)展方式主要為產(chǎn)業(yè)鏈，其中以核心產(chǎn)業(yè)為重點，向上下游延伸。內(nèi)部成員主要出于產(chǎn)業(yè)鏈之上，為有效防止資金的外流，一企業(yè)會優(yōu)先選擇與內(nèi)部企業(yè)進行交易，從而滿足內(nèi)部結(jié)算需求。因此，企業(yè)一個完善資金的結(jié)算平臺建設(shè)，實現(xiàn)企業(yè)的結(jié)算方式網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展，減少跨行及跨系統(tǒng)結(jié)算的資金支出，節(jié)約企業(yè)的財務(wù)成本支出。借助大數(shù)據(jù)技術(shù)構(gòu)建企業(yè)資金管理系統(tǒng)，開設(shè)企業(yè)結(jié)算賬戶，確保企業(yè)擁有基本的賬戶與必要的貸款賬戶，實現(xiàn)對企業(yè)資金的每日收集、結(jié)算及核實，最大程度完成企業(yè)沉淀資金的集中化處理。其次，企業(yè)資金集中系統(tǒng)的建設(shè)，可充分利用企業(yè)的集中資金進行短期的金融投資，借助投資短期理財產(chǎn)品的方式，進一步降低企業(yè)資金管理的成本。通過對企業(yè)沉淀資金的集中處理，減少企業(yè)資金沉淀產(chǎn)生的財務(wù)成本浪費。

（三）提升資金的管理能力

大數(shù)據(jù)背景下資金管理方案的優(yōu)化，借助大數(shù)據(jù)技術(shù)，其中主要涉及兩個方面，即構(gòu)建動態(tài)的資金查詢機制，完善企業(yè)資金預(yù)算管理方式。首先，為保證企業(yè)的資金運用優(yōu)化，企業(yè)應(yīng)借助大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢，構(gòu)建多層次的資金查詢系統(tǒng)，明確各個部門及各個子公司之間的資金信息。與此同時，動態(tài)資金查詢系統(tǒng)將會影響企業(yè)的信息安全，因此，應(yīng)借助物力數(shù)據(jù)庫、分頁顯示技術(shù)等提高企業(yè)資金信息的安全性。其次，完善企業(yè)資金預(yù)算管理信息化建設(shè)，應(yīng)使用新型的資金管理軟件，借鑒國內(nèi)國外先進的管理經(jīng)驗，實現(xiàn)企業(yè)的資金信息化管理模式構(gòu)建。大數(shù)據(jù)背景下資金管理方案的優(yōu)化過程中，信息化作為重點方式，需要企業(yè)樹立信息化的管理理念，并充分運用大數(shù)據(jù)技術(shù)，認識到資金管理在企業(yè)財務(wù)管理工作中的核心地位，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，提高資金管理工作的準確性及合理性。

三、結(jié)語

綜上所述，針對當(dāng)下資金管理中存在的問題，需要企業(yè)不斷優(yōu)化資源的管理方向及管理制度，并建立起大數(shù)據(jù)資金管理系統(tǒng)，強化對資金的合理監(jiān)控及安排，并提高資金的使用效率，推動企業(yè)資金管理水平的有效提升。借助大數(shù)據(jù)環(huán)境及技術(shù)支持，實現(xiàn)企業(yè)資金管理工作的創(chuàng)新發(fā)展，提高企業(yè)資金運營機制的創(chuàng)新，有助于提升企業(yè)的社會形象及競爭能力。