摘 要 隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的飛速發(fā)展，通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮，嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾的經(jīng)濟(jì)利益。當(dāng)前通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)出手段多樣化化、技術(shù)現(xiàn)代化、方式隱蔽化等特征，為有效打擊防范通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)結(jié)合當(dāng)前公安工作實(shí)際，在部門聯(lián)動(dòng)、資金查控、打擊上下游犯罪、技術(shù)預(yù)防等領(lǐng)域探析出一條契合實(shí)際的偵防路徑。

關(guān)鍵詞 通訊 網(wǎng)絡(luò)詐騙 偵查

基金項(xiàng)目：本文為江蘇省高等學(xué)校大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練計(jì)劃涉民生類小案?jìng)善茩C(jī)制研究，項(xiàng)目編號(hào)：201810329058X階段性成果。

作者簡(jiǎn)介：姜鈞譯，江蘇警官學(xué)院偵查系學(xué)員。

中圖分類號(hào)：D918 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.05.108

近年來，通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)展勢(shì)頭迅猛，作案手段層出不窮，而且隨著互聯(lián)網(wǎng)與傳統(tǒng)行業(yè)深度融合，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪衍生出一系列新的變化，嚴(yán)重侵害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，日益成為影響群眾安全感的重要因素。如何有效應(yīng)對(duì)新形勢(shì)下通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新變化，切實(shí)提高打擊防范能力，已經(jīng)成為公安機(jī)關(guān)亟待研究解決的重大課題。

一、當(dāng)前通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)案特點(diǎn)

（一）手段多樣化

當(dāng)前，隨著通訊網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的逐步發(fā)展，“獨(dú)狼式”的詐騙方式也向著群體化詐騙方向發(fā)展。通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的手法上從最原始的依托實(shí)物的接觸性詐騙發(fā)展到依托信息技術(shù)的非接觸性詐騙，再?gòu)慕诸^巷尾的“叫賣式”詐騙發(fā)展到現(xiàn)如今電話通訊中的“冒充名義型”詐騙，各種詐騙手段隨著信息技術(shù)的發(fā)展令人觸不及防。

以筆者實(shí)習(xí)期間經(jīng)辦的包括“兼職刷單”“網(wǎng)購(gòu)?fù)丝睢钡仍趦?nèi)的多類型電信詐騙來看，目前通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙越來越多樣化的特征，犯罪手段層出不窮，且能夠貼合社會(huì)發(fā)展方向，與人民群眾的日常生活息息相關(guān)，嚴(yán)重影響了人民群眾的獲得感與幸福感。

（二）技術(shù)現(xiàn)代化

目前，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的日新月異，通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的作案手段也呈現(xiàn)出高新技術(shù)化的特征。

自從信息技術(shù)在人們生活中的廣發(fā)運(yùn)用，實(shí)施詐騙活動(dòng)的犯罪工具就愈發(fā)高科技化。互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展一定程度上也促成了犯罪手段的迭代升級(jí)。科技在進(jìn)步，犯罪類型也在不斷地演化更新，犯罪嫌疑人往往依靠技術(shù)平臺(tái)，依托社會(huì)熱點(diǎn)，詐騙方式緊貼百姓生活實(shí)際，并且成熟的犯罪團(tuán)伙一般都有較強(qiáng)的隱蔽能力與反偵查意識(shí)，在很大程度上延滯了公安機(jī)關(guān)的偵破工作產(chǎn)生。

（三）方式隱蔽化

一方面，通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙主要依托互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行，而當(dāng)前國(guó)內(nèi)相關(guān)法律法規(guī)存在滯后性，網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管并不嚴(yán)，網(wǎng)絡(luò)虛假信息泛濫，導(dǎo)致通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪隱蔽性極強(qiáng)。此外，通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多為非接觸式犯罪，一個(gè)犯罪團(tuán)伙擁有分工十分詳細(xì)的工作人員，往往實(shí)施詐騙、取款、銷贓等不同環(huán)節(jié)都存在著不同的人員完成，且互相之間無橫向聯(lián)系，這樣的犯罪團(tuán)伙采取縱向單線聯(lián)系嗎，無固定據(jù)點(diǎn)，異地取款，多處銷贓，給公安機(jī)關(guān)取證造成了極大的困擾。

另一方面，現(xiàn)階段大型的詐騙團(tuán)伙在實(shí)施詐騙時(shí)往往采取合法途徑掩護(hù)的方式，筆者在南京實(shí)習(xí)時(shí)曾經(jīng)參與辦理的一起專案就是犯罪團(tuán)伙采取虛假的網(wǎng)商平臺(tái)實(shí)施詐騙活動(dòng)，以所謂的“新零售”概念蒙蔽受害者，為自己的詐騙活動(dòng)蒙上一層虛假的迷彩。這樣的詐騙犯罪往往會(huì)給群眾以錯(cuò)覺，甚至成為阻撓公安機(jī)關(guān)辦案的因素。

二、通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的偵防難點(diǎn)

（一）涉案資金查控難

正因?yàn)橄嚓P(guān)詐騙活動(dòng)存在技術(shù)現(xiàn)代化和方式隱蔽化的特征，涉案資金往往存在與大量復(fù)雜的資金鏈之中，且一定程度上存在境外“水房”洗錢的情況，公安機(jī)關(guān)取證和查控資金難度非常大，甚至不能形成證據(jù)鏈，更不用談追贓完損了。

在辦理涉及民生案件時(shí)，比之追究犯罪嫌疑人的刑事責(zé)任，為人民群眾及時(shí)止損、追損更為重要，因?yàn)樵p騙團(tuán)伙的人員分散廣，詐騙手段多樣化趨勢(shì)越來越嚴(yán)重，所以在進(jìn)行資金查控時(shí)才存在難度。

（二）集群化打擊難

目前公安機(jī)關(guān)打擊此類犯罪往往依靠刑偵部門成立專案組，對(duì)類案并案處理，既沒有一只高效地專門化打擊隊(duì)伍，也無法有效調(diào)動(dòng)各警種、各行政部門參與聯(lián)合打擊，無法形成有效地打擊合力，也無法對(duì)集團(tuán)化打擊發(fā)起集群戰(zhàn)役。一個(gè)案子往往牽扯太多的公安干警的經(jīng)歷，單打獨(dú)斗不僅效率低下，而且不利于深挖余罪，也不利于對(duì)犯罪集團(tuán)連根拔起，留有一定的隱患。

（三）打擊通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈難

一方面通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)呈現(xiàn)出集團(tuán)化、職業(yè)化的特征，犯罪團(tuán)伙之間分工明確，各司其職， 初步形成了一個(gè)犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，詐騙活動(dòng)的每一個(gè)環(huán)節(jié)都有專門的人員運(yùn)作，不同分工的人員之間不會(huì)發(fā)生橫向交集，核心成員藏身頂層幕后，遙控指揮，一個(gè)犯罪集團(tuán)往往呈現(xiàn)出金字塔類型的樹狀結(jié)構(gòu)。公安機(jī)關(guān)在打擊電信詐騙犯罪過程中， 往往只能抓獲業(yè)務(wù)員之類的低級(jí)犯罪嫌疑人，卻難以打擊真正的幕后黑手，治標(biāo)不能治本。

另一方面，此類詐騙往往存在著上下游犯罪，包括侵害公民個(gè)人信息的犯罪與洗錢犯罪，涉及到刑法規(guī)定的多項(xiàng)罪名，在打擊過程中存在不同部門管轄的情況，因此打擊詐騙產(chǎn)業(yè)鏈存在著多部門協(xié)調(diào)、集群作戰(zhàn)等諸多難點(diǎn)，不易于對(duì)整個(gè)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈上的犯罪集團(tuán)整體打擊。

三、現(xiàn)階段通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的偵防建議

（一）協(xié)調(diào)各警種各部門、構(gòu)建專業(yè)化打擊詐騙隊(duì)伍

詐騙犯罪的打擊不能僅僅打擊電信詐騙還需要對(duì)上下游犯罪一同整治，公安機(jī)關(guān)在辦理相關(guān)案件時(shí)，不僅需要依靠經(jīng)偵部門、網(wǎng)偵部門和技偵部門的信息共享、相互協(xié)作，也需要協(xié)調(diào)工商、銀行、通訊等部門提供相應(yīng)信息，因此打擊通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙需要設(shè)置一個(gè)部門聯(lián)席會(huì)議專門協(xié)調(diào)各警種各部門通力協(xié)作，形成打擊合力，圓滿整治通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙。

在部門聯(lián)席會(huì)議的統(tǒng)一部署下，公安機(jī)關(guān)在辦理具體案件時(shí)，針對(duì)通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙專業(yè)性強(qiáng)、偵查難度大的特點(diǎn)，可以抽調(diào)業(yè)務(wù)精、素質(zhì)強(qiáng)，有一定信息技術(shù)基礎(chǔ)的民警組建反詐專業(yè)偵查隊(duì)，分工負(fù)責(zé)信息查詢、研判串并、落地查證、緝捕審查等工作。此外，針對(duì)通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪很難在短期內(nèi)將全部環(huán)節(jié)犯罪分子抓獲歸案的情況，可以商請(qǐng)檢法機(jī)關(guān)提前介入，會(huì)商會(huì)辦，在案件定性、證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)及證據(jù)關(guān)聯(lián)性方面統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，確保抓獲的嫌疑對(duì)象被打擊到位，形成對(duì)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙活動(dòng)的強(qiáng)大震懾。

（二）充分發(fā)揮資金查控在打擊詐騙活動(dòng)中的作用

現(xiàn)階段詐騙手段層出不窮、不斷翻新，資金轉(zhuǎn)移方式也日益復(fù)雜隱蔽，但犯罪分子最終是要非法占有詐騙所得，因此資金流查控?zé)o論何時(shí)都是偵辦通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的關(guān)鍵。公安機(jī)關(guān)在辦理案件時(shí)可以依托相關(guān)平臺(tái)進(jìn)行資金查控工作，根據(jù)資金流向研判分析并形成相關(guān)材料，由人民銀行總行對(duì)接各商業(yè)銀行總行，將數(shù)據(jù)匯聚后發(fā)送至公安部電詐平臺(tái)，再由電詐平臺(tái)推送給全國(guó)任意一家提出查詢需求的公安機(jī)關(guān)，有效提升辦案效率。

（三）打擊上下游犯罪，整治犯罪產(chǎn)業(yè)鏈

通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中往往包含著侵害公民個(gè)人信息的犯罪和洗錢犯罪，在案件辦理過程中，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)一并并案?jìng)刹椋欣诙喾较蛲黄?，完善證據(jù)鏈，對(duì)最后的定讞問罪起到極大的作用。

在偵辦工程中，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)以點(diǎn)帶面，協(xié)調(diào)網(wǎng)偵、技偵一并打擊出售公民個(gè)人信息、非法獲取公民個(gè)人信息等犯罪;同時(shí)協(xié)調(diào)經(jīng)偵部門通過案件辦理中獲取的信息及時(shí)打擊洗錢犯罪，反詐部門與經(jīng)偵部門、人行反洗錢部門要緊密配合，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，共同打擊“水房”和地下錢莊，從源頭上斬?cái)喾欠ㄙY金轉(zhuǎn)移鏈條。同時(shí)將上下游犯罪打擊過程中獲取的證據(jù)與通訊詐騙案件相互印證，形成完整證據(jù)鏈，妥善圓滿地終結(jié)案件偵查工作。

（四）加強(qiáng)技術(shù)預(yù)防

公安機(jī)關(guān)應(yīng)該積極與電信部門合作開發(fā)高科技的防詐騙系統(tǒng)， 及時(shí)有效地預(yù)防和制止電信詐騙犯罪。筆者在基層實(shí)習(xí)時(shí)，經(jīng)常有受害者在接到北京市反詐騙中心的預(yù)警電話后前來報(bào)警，通過一定手段的技術(shù)預(yù)警，可以有效地防范此類詐騙。此外可以借鑒經(jīng)偵部門的可疑大額交易預(yù)警制度，對(duì)接銀行等部門對(duì)資金流動(dòng)嚴(yán)密監(jiān)控，采取積極預(yù)警、主動(dòng)介入等方式，將該類詐騙案件斬?cái)嘣诿妊繝顟B(tài)下。

四、結(jié)語

通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙與民生息息相關(guān)，黨的十九大提出，我國(guó)當(dāng)前的社會(huì)主要矛盾已經(jīng)轉(zhuǎn)變?yōu)槿嗣袢找嬖鲩L(zhǎng)的美好生活需要和不平衡不充分的發(fā)展之間的矛盾，民生無小事，侵財(cái)性涉民生案件的辦理時(shí)公安機(jī)關(guān)踐行為人民服務(wù)宗旨的充分體現(xiàn)，當(dāng)前通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)出手段多樣、技術(shù)高速發(fā)展、犯罪隱蔽等特征，公安機(jī)關(guān)在辦理過程中必須提高思想認(rèn)識(shí)，形成打擊合力，才能更好地偵破相關(guān)案件，還人民群眾一片祥和的通訊網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。

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