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        金融全球化下金融功能的認(rèn)識(shí)

        2019-04-18 07:44:42李明軒
        智富時(shí)代 2019年2期
        關(guān)鍵詞:政策性金融市場(chǎng)全球化

        李明軒

        【摘 要】隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的到來(lái),金融行業(yè)也逐漸走向全球化。本文主要對(duì)金融功能的定義、金融全球化對(duì)不同國(guó)家的不同影響、金融全球化的表現(xiàn)、金融主導(dǎo)功能的顯現(xiàn)、政策性金融功能、金融派生功能以及加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理功能的措施進(jìn)行了簡(jiǎn)要分析,以供參考。

        【關(guān)鍵詞】金融全球化;金融功能

        隨著社會(huì)的不斷發(fā)展,世界各國(guó)的經(jīng)濟(jì)往來(lái)日益密切,金融逐漸呈現(xiàn)全球化的態(tài)勢(shì)。實(shí)際上,金融在世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著重要的作用,甚至可以說(shuō)其是促進(jìn)全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心力量。在金融全球化的背景下,合理利用金融功能能夠有效規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)交易。

        一、金融功能的定義

        金融功能主要指的是,當(dāng)金融環(huán)境不確定時(shí),為了提高資源的利用率,采取一定的措施使資源能夠在時(shí)間和空間上得到有效拓展,這個(gè)觀點(diǎn)最早是由莫頓和博迪提出來(lái)的。金融功能沒(méi)有具體的定義,因此在不同人的認(rèn)識(shí)里,金融功能具有不同的意義。舉例來(lái)看,白欽先認(rèn)為,金融功能主要是促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整,實(shí)現(xiàn)資金的融通;而萊文玫則指出,金融功能主要可以幫助人們獲取相關(guān)金融信息,從而促進(jìn)交易。雖然兩人對(duì)金融功能的描述不同,但是我們可以看出其基本內(nèi)涵并無(wú)太大區(qū)別。

        二、金融全球化對(duì)不同國(guó)家的不同影響

        1.對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家的影響

        金融全球化對(duì)于發(fā)達(dá)國(guó)家來(lái)說(shuō)是非常有利的,發(fā)達(dá)國(guó)家在這樣的環(huán)境下能夠受益,因?yàn)榘l(fā)達(dá)國(guó)家的金融市場(chǎng)已經(jīng)非常成熟,其在金融方面具有很強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力。另外,在金融全球化的背景下,一些發(fā)展中國(guó)家不得不開(kāi)放金融市場(chǎng),發(fā)達(dá)國(guó)家借此能夠獲取更大的發(fā)展空間。

        2.對(duì)一些新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家的影響

        對(duì)于一些新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家來(lái)說(shuō),金融全球化促使其擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)市場(chǎng),由此會(huì)帶來(lái)更多的經(jīng)濟(jì)交易,推動(dòng)商品的流通。更多的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)有利于增加這些國(guó)家內(nèi)部的融資,在一定程度上減少了對(duì)外部融資的需要,有利于國(guó)家金融的穩(wěn)定,促進(jìn)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

        三、金融全球化的表現(xiàn)

        1.資本流動(dòng)全球化

        在金融全球化的背景下,資本流動(dòng)也逐漸趨向全球化,很多投資者和融資者將投融資范圍從國(guó)家內(nèi)部逐漸擴(kuò)展到世界范圍,一方面滿足了自身需求,另一方面也擴(kuò)大了投融資市場(chǎng)范圍,有利于經(jīng)濟(jì)的交易。

        2.金融機(jī)構(gòu)全球化

        金融全球化使得世界范圍內(nèi)的金融業(yè)務(wù)快速增多,這就促生了更多的金融機(jī)構(gòu),很多國(guó)家的金融結(jié)構(gòu)為了拓展業(yè)務(wù),獲取更多的經(jīng)濟(jì)效益,都在國(guó)外開(kāi)設(shè)了分支機(jī)構(gòu),由此導(dǎo)致了金融機(jī)構(gòu)全球化局面的形成。在這個(gè)過(guò)程中,各金融機(jī)構(gòu)雖然獲得了發(fā)展空間,但也將面臨更大的競(jìng)爭(zhēng)壓力。

        3.金融市場(chǎng)全球化

        當(dāng)今的金融市場(chǎng)也呈現(xiàn)出全球化的局面。隨著金融業(yè)務(wù)的不斷拓展,不同國(guó)際金融中心的聯(lián)系越來(lái)越緊密,這就使得金融市場(chǎng)逐漸趨向一體化和全球化。金融市場(chǎng)全球化涵蓋以下兩點(diǎn):第一,金融業(yè)務(wù)更加自由,在國(guó)際金融業(yè)務(wù)逐漸增多的情況下,很多金融機(jī)構(gòu)都取消了跨國(guó)經(jīng)營(yíng)的限制,經(jīng)營(yíng)者獲取了更多的經(jīng)營(yíng)自由權(quán);第二,金融模式不斷創(chuàng)新,為了滿足社會(huì)金融需要,金融相關(guān)理論和技術(shù)也在不斷進(jìn)行創(chuàng)新與完善。

        四、金融主導(dǎo)功能的顯現(xiàn)

        金融主導(dǎo)功能的發(fā)展特征,這一時(shí)期的金融發(fā)展是在自由經(jīng)濟(jì)時(shí)期形成的比較完善的金融體系的基礎(chǔ)上進(jìn)行的快速的擴(kuò)張。金融的特征具體表現(xiàn)在以下四個(gè)方面:第一,金融活動(dòng)更加頻繁;第二,金融交易的技術(shù)更加發(fā)達(dá),隨著信息技術(shù)的發(fā)展,資金支付的效率不斷提高,交易時(shí)間得到了明顯縮短;第三,金融活動(dòng)領(lǐng)域不斷擴(kuò)大,國(guó)際金融市場(chǎng)更加完善;第四,金融體系的人為管理、控制因素增強(qiáng),具體表現(xiàn)是中央銀行制度的發(fā)展與強(qiáng)化,進(jìn)行管制金融業(yè)的發(fā)展,對(duì)金融進(jìn)行宏觀的調(diào)控和監(jiān)督。

        五、政策性金融功能

        1.一般性功能

        政策性金融的一般性功能和普通的商業(yè)行金融的功能沒(méi)有太大的差別,都扮演著金融中介的角色。但政策性金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有吸取存款的功能,而商業(yè)銀行具有吸收存款的權(quán)利。政策性金融機(jī)構(gòu)可以借助一定的手段把資金轉(zhuǎn)到特定的企業(yè)或者項(xiàng)目中,因此可以認(rèn)為它既是資金的吸收著,又是資金的貸出者。需要強(qiáng)調(diào)的是,政策性金融機(jī)構(gòu)可以吸收資金,但不吸收存款,因此沒(méi)有派生存款的功能。

        2.特有的功能

        (1)直接扶持與強(qiáng)有力推進(jìn)功能

        政策性金融本身具有大量的、強(qiáng)有力的、直接的信貸作用。其直觀表現(xiàn)就是在基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)和農(nóng)業(yè)兩個(gè)領(lǐng)域的作用。首先來(lái)看基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè),這在發(fā)展中國(guó)家中更為明顯,國(guó)家不斷開(kāi)發(fā)政策性金融,對(duì)基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)給予一定的信貸扶持,由此來(lái)促進(jìn)基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。再來(lái)看農(nóng)業(yè),不論是發(fā)展中國(guó)家還是發(fā)達(dá)國(guó)家,農(nóng)業(yè)在國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展中都占據(jù)著重要的地位,國(guó)家通過(guò)直接給予農(nóng)業(yè)相應(yīng)的扶持來(lái)推進(jìn)農(nóng)業(yè)的進(jìn)步。

        (2)逆向性選擇功能

        如果融資市場(chǎng)環(huán)境混亂,市場(chǎng)機(jī)制不完善,融資企業(yè)在此情況下缺乏資金而影響了企業(yè)發(fā)展,此時(shí)政府就會(huì)有政策性金融機(jī)構(gòu)逆向的選擇這些投資的領(lǐng)域。例如,當(dāng)公共基礎(chǔ)建設(shè)得不到其他企業(yè)的贊助與支持時(shí),政策性金融就會(huì)發(fā)揮作用,通過(guò)對(duì)產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整來(lái)完成基礎(chǔ)建設(shè)。

        (3)倡導(dǎo)與誘導(dǎo)性的功能

        有些產(chǎn)業(yè)由于具有很高的風(fēng)險(xiǎn),并且在短期內(nèi)得不到收益,很難得到資金支持。而如果對(duì)這些產(chǎn)業(yè)實(shí)施政策性資金支持,就會(huì)吸引其他的機(jī)構(gòu)來(lái)投入資金,因此我們說(shuō)政策性金融具有一定的倡導(dǎo)和誘導(dǎo)性功能。

        (4)虹吸與擴(kuò)張性功能

        這種功能是在倡導(dǎo)和引誘的基礎(chǔ)上,政策性金融資金投入較少,而虹吸較多的民間商業(yè)性資金的功能。雖然政策性金融資金投入少,但是由于這些產(chǎn)業(yè)受到了政府的支持,因此在未來(lái)可能具有很大的發(fā)展前景,在一定程度上增加了其他金融機(jī)構(gòu)投資的信心,由此可以看出政策性金融具有虹吸和擴(kuò)張性功能。

        六、金融派生功能

        第一,調(diào)節(jié)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的功能。因?yàn)橘Y金是可以流動(dòng)的,能夠在不同部門(mén)間流通,因此可以調(diào)節(jié)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

        第二,財(cái)富再分配的功能。金融活動(dòng)的結(jié)果,伴隨著在不同主體之間、不同程度的財(cái)富的轉(zhuǎn)移。具體的過(guò)程包括:第一,金融中介過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)和收益,其中風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致資金的流失,利息會(huì)使資金增值;第二,證券金融市場(chǎng)中的投機(jī)行為;第三,在金融政策的影響下,企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和獲取的利益都會(huì)發(fā)生相應(yīng)的變化,這個(gè)過(guò)程就會(huì)產(chǎn)生財(cái)富的再分配;第四,如果國(guó)際金融政策發(fā)生變化,則各個(gè)國(guó)家就會(huì)采取各種手段來(lái)爭(zhēng)取財(cái)富,從而引起財(cái)富的再分配。

        七、加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理功能的措施

        首先,充分發(fā)揮政府的功能,政府通過(guò)一定的干預(yù)來(lái)規(guī)范金融市場(chǎng),盡量減少企業(yè)負(fù)債的現(xiàn)象,積極建設(shè)良好的經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境。其次,完善相關(guān)制度,建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo),定期對(duì)內(nèi)部員工進(jìn)行培訓(xùn),提高員工的綜合素質(zhì),增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),對(duì)于管理人員,應(yīng)積極學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理理念和方法。最后,我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)外合作,積極與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)接軌。由于金融已經(jīng)全球化,當(dāng)一個(gè)國(guó)家的金融出現(xiàn)危機(jī)時(shí),必然會(huì)影響其他國(guó)家的金融發(fā)展,因此,各個(gè)國(guó)家之間應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合作觀念和意識(shí),通過(guò)共同努力來(lái)降低金融風(fēng)險(xiǎn),為國(guó)際金融創(chuàng)造良好的、穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境。

        八、結(jié)語(yǔ)

        綜上所述,隨著經(jīng)濟(jì)的全球化,金融市場(chǎng)不斷擴(kuò)大,逐漸呈現(xiàn)出全球化的局面,金融功能也隨之得到了完善。在當(dāng)今金融環(huán)境下,要想保證本國(guó)金融經(jīng)濟(jì)能夠穩(wěn)定發(fā)展,就需要明確金融的功能,合理利用,盡量將金融的功能最大化。

        【參考文獻(xiàn)】

        [1]白欽先,譚慶華.論金融功能演進(jìn)與金融發(fā)展[J].全新研究,2006(7):41-52.

        [2]潘英麗.21世紀(jì)金融業(yè)基本功能的重新整合及其演變趨勢(shì)[J].國(guó)際金融研究,2006(3):62-63.

        [3]林廣明,譚慶華.金融資源論:對(duì)金融功能觀與金融機(jī)構(gòu)觀的綜合研究[J].金融論壇,2004,06.

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