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        金融全球化下金融功能的認識

        2019-04-18 07:44:42李明軒
        智富時代 2019年2期
        關(guān)鍵詞:政策性金融市場全球化

        李明軒

        【摘 要】隨著全球經(jīng)濟一體化的到來,金融行業(yè)也逐漸走向全球化。本文主要對金融功能的定義、金融全球化對不同國家的不同影響、金融全球化的表現(xiàn)、金融主導(dǎo)功能的顯現(xiàn)、政策性金融功能、金融派生功能以及加強金融風(fēng)險管理功能的措施進行了簡要分析,以供參考。

        【關(guān)鍵詞】金融全球化;金融功能

        隨著社會的不斷發(fā)展,世界各國的經(jīng)濟往來日益密切,金融逐漸呈現(xiàn)全球化的態(tài)勢。實際上,金融在世界經(jīng)濟發(fā)展中發(fā)揮著重要的作用,甚至可以說其是促進全球經(jīng)濟發(fā)展的核心力量。在金融全球化的背景下,合理利用金融功能能夠有效規(guī)避金融風(fēng)險,促進交易。

        一、金融功能的定義

        金融功能主要指的是,當(dāng)金融環(huán)境不確定時,為了提高資源的利用率,采取一定的措施使資源能夠在時間和空間上得到有效拓展,這個觀點最早是由莫頓和博迪提出來的。金融功能沒有具體的定義,因此在不同人的認識里,金融功能具有不同的意義。舉例來看,白欽先認為,金融功能主要是促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整,實現(xiàn)資金的融通;而萊文玫則指出,金融功能主要可以幫助人們獲取相關(guān)金融信息,從而促進交易。雖然兩人對金融功能的描述不同,但是我們可以看出其基本內(nèi)涵并無太大區(qū)別。

        二、金融全球化對不同國家的不同影響

        1.對發(fā)達國家的影響

        金融全球化對于發(fā)達國家來說是非常有利的,發(fā)達國家在這樣的環(huán)境下能夠受益,因為發(fā)達國家的金融市場已經(jīng)非常成熟,其在金融方面具有很強的競爭力。另外,在金融全球化的背景下,一些發(fā)展中國家不得不開放金融市場,發(fā)達國家借此能夠獲取更大的發(fā)展空間。

        2.對一些新興市場經(jīng)濟國家的影響

        對于一些新興市場經(jīng)濟國家來說,金融全球化促使其擴大經(jīng)濟市場,由此會帶來更多的經(jīng)濟交易,推動商品的流通。更多的經(jīng)濟活動有利于增加這些國家內(nèi)部的融資,在一定程度上減少了對外部融資的需要,有利于國家金融的穩(wěn)定,促進國家的經(jīng)濟發(fā)展。

        三、金融全球化的表現(xiàn)

        1.資本流動全球化

        在金融全球化的背景下,資本流動也逐漸趨向全球化,很多投資者和融資者將投融資范圍從國家內(nèi)部逐漸擴展到世界范圍,一方面滿足了自身需求,另一方面也擴大了投融資市場范圍,有利于經(jīng)濟的交易。

        2.金融機構(gòu)全球化

        金融全球化使得世界范圍內(nèi)的金融業(yè)務(wù)快速增多,這就促生了更多的金融機構(gòu),很多國家的金融結(jié)構(gòu)為了拓展業(yè)務(wù),獲取更多的經(jīng)濟效益,都在國外開設(shè)了分支機構(gòu),由此導(dǎo)致了金融機構(gòu)全球化局面的形成。在這個過程中,各金融機構(gòu)雖然獲得了發(fā)展空間,但也將面臨更大的競爭壓力。

        3.金融市場全球化

        當(dāng)今的金融市場也呈現(xiàn)出全球化的局面。隨著金融業(yè)務(wù)的不斷拓展,不同國際金融中心的聯(lián)系越來越緊密,這就使得金融市場逐漸趨向一體化和全球化。金融市場全球化涵蓋以下兩點:第一,金融業(yè)務(wù)更加自由,在國際金融業(yè)務(wù)逐漸增多的情況下,很多金融機構(gòu)都取消了跨國經(jīng)營的限制,經(jīng)營者獲取了更多的經(jīng)營自由權(quán);第二,金融模式不斷創(chuàng)新,為了滿足社會金融需要,金融相關(guān)理論和技術(shù)也在不斷進行創(chuàng)新與完善。

        四、金融主導(dǎo)功能的顯現(xiàn)

        金融主導(dǎo)功能的發(fā)展特征,這一時期的金融發(fā)展是在自由經(jīng)濟時期形成的比較完善的金融體系的基礎(chǔ)上進行的快速的擴張。金融的特征具體表現(xiàn)在以下四個方面:第一,金融活動更加頻繁;第二,金融交易的技術(shù)更加發(fā)達,隨著信息技術(shù)的發(fā)展,資金支付的效率不斷提高,交易時間得到了明顯縮短;第三,金融活動領(lǐng)域不斷擴大,國際金融市場更加完善;第四,金融體系的人為管理、控制因素增強,具體表現(xiàn)是中央銀行制度的發(fā)展與強化,進行管制金融業(yè)的發(fā)展,對金融進行宏觀的調(diào)控和監(jiān)督。

        五、政策性金融功能

        1.一般性功能

        政策性金融的一般性功能和普通的商業(yè)行金融的功能沒有太大的差別,都扮演著金融中介的角色。但政策性金融機構(gòu)沒有吸取存款的功能,而商業(yè)銀行具有吸收存款的權(quán)利。政策性金融機構(gòu)可以借助一定的手段把資金轉(zhuǎn)到特定的企業(yè)或者項目中,因此可以認為它既是資金的吸收著,又是資金的貸出者。需要強調(diào)的是,政策性金融機構(gòu)可以吸收資金,但不吸收存款,因此沒有派生存款的功能。

        2.特有的功能

        (1)直接扶持與強有力推進功能

        政策性金融本身具有大量的、強有力的、直接的信貸作用。其直觀表現(xiàn)就是在基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)和農(nóng)業(yè)兩個領(lǐng)域的作用。首先來看基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè),這在發(fā)展中國家中更為明顯,國家不斷開發(fā)政策性金融,對基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)給予一定的信貸扶持,由此來促進基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。再來看農(nóng)業(yè),不論是發(fā)展中國家還是發(fā)達國家,農(nóng)業(yè)在國家經(jīng)濟發(fā)展中都占據(jù)著重要的地位,國家通過直接給予農(nóng)業(yè)相應(yīng)的扶持來推進農(nóng)業(yè)的進步。

        (2)逆向性選擇功能

        如果融資市場環(huán)境混亂,市場機制不完善,融資企業(yè)在此情況下缺乏資金而影響了企業(yè)發(fā)展,此時政府就會有政策性金融機構(gòu)逆向的選擇這些投資的領(lǐng)域。例如,當(dāng)公共基礎(chǔ)建設(shè)得不到其他企業(yè)的贊助與支持時,政策性金融就會發(fā)揮作用,通過對產(chǎn)業(yè)機構(gòu)進行調(diào)整來完成基礎(chǔ)建設(shè)。

        (3)倡導(dǎo)與誘導(dǎo)性的功能

        有些產(chǎn)業(yè)由于具有很高的風(fēng)險,并且在短期內(nèi)得不到收益,很難得到資金支持。而如果對這些產(chǎn)業(yè)實施政策性資金支持,就會吸引其他的機構(gòu)來投入資金,因此我們說政策性金融具有一定的倡導(dǎo)和誘導(dǎo)性功能。

        (4)虹吸與擴張性功能

        這種功能是在倡導(dǎo)和引誘的基礎(chǔ)上,政策性金融資金投入較少,而虹吸較多的民間商業(yè)性資金的功能。雖然政策性金融資金投入少,但是由于這些產(chǎn)業(yè)受到了政府的支持,因此在未來可能具有很大的發(fā)展前景,在一定程度上增加了其他金融機構(gòu)投資的信心,由此可以看出政策性金融具有虹吸和擴張性功能。

        六、金融派生功能

        第一,調(diào)節(jié)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的功能。因為資金是可以流動的,能夠在不同部門間流通,因此可以調(diào)節(jié)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

        第二,財富再分配的功能。金融活動的結(jié)果,伴隨著在不同主體之間、不同程度的財富的轉(zhuǎn)移。具體的過程包括:第一,金融中介過程中的風(fēng)險和收益,其中風(fēng)險會導(dǎo)致資金的流失,利息會使資金增值;第二,證券金融市場中的投機行為;第三,在金融政策的影響下,企業(yè)的風(fēng)險承擔(dān)能力和獲取的利益都會發(fā)生相應(yīng)的變化,這個過程就會產(chǎn)生財富的再分配;第四,如果國際金融政策發(fā)生變化,則各個國家就會采取各種手段來爭取財富,從而引起財富的再分配。

        七、加強金融風(fēng)險管理功能的措施

        首先,充分發(fā)揮政府的功能,政府通過一定的干預(yù)來規(guī)范金融市場,盡量減少企業(yè)負債的現(xiàn)象,積極建設(shè)良好的經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境。其次,完善相關(guān)制度,建立健全金融風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo),定期對內(nèi)部員工進行培訓(xùn),提高員工的綜合素質(zhì),增強員工的風(fēng)險意識,對于管理人員,應(yīng)積極學(xué)習(xí)先進的管理理念和方法。最后,我國的金融機構(gòu)應(yīng)加強對外合作,積極與國際金融機構(gòu)接軌。由于金融已經(jīng)全球化,當(dāng)一個國家的金融出現(xiàn)危機時,必然會影響其他國家的金融發(fā)展,因此,各個國家之間應(yīng)當(dāng)加強合作觀念和意識,通過共同努力來降低金融風(fēng)險,為國際金融創(chuàng)造良好的、穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境。

        八、結(jié)語

        綜上所述,隨著經(jīng)濟的全球化,金融市場不斷擴大,逐漸呈現(xiàn)出全球化的局面,金融功能也隨之得到了完善。在當(dāng)今金融環(huán)境下,要想保證本國金融經(jīng)濟能夠穩(wěn)定發(fā)展,就需要明確金融的功能,合理利用,盡量將金融的功能最大化。

        【參考文獻】

        [1]白欽先,譚慶華.論金融功能演進與金融發(fā)展[J].全新研究,2006(7):41-52.

        [2]潘英麗.21世紀(jì)金融業(yè)基本功能的重新整合及其演變趨勢[J].國際金融研究,2006(3):62-63.

        [3]林廣明,譚慶華.金融資源論:對金融功能觀與金融機構(gòu)觀的綜合研究[J].金融論壇,2004,06.

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