長期護(hù)理保險(xiǎn)和服務(wù)需求評估作為長期護(hù)理保險(xiǎn)制度的“門檻”，是護(hù)理資源科學(xué)統(tǒng)籌配置、保險(xiǎn)費(fèi)用合理補(bǔ)償支付的基礎(chǔ)，在我國，這項(xiàng)工作尚處于試點(diǎn)階段。文章歸納了國內(nèi)目前在長期護(hù)理需求評估方面的主要操作模式，明確需求評估工作的核心，并提出下一步長期護(hù)理需求評估工作的主要發(fā)展趨勢，以期為建設(shè)長期護(hù)理保險(xiǎn)制度提供參考。

兩種方法“測量”需求

老年人護(hù)理等級評估或失能等級評估是長期護(hù)理保險(xiǎn)中必不可少的重要環(huán)節(jié)。除2017年12月啟動(dòng)長期護(hù)理保險(xiǎn)制度試點(diǎn)的重慶市外，其他試點(diǎn)城市大多將長期護(hù)理需求評估所采用的評估工具分為兩類，一類是單一評估量表，另一類是綜合性評估量表。

采用單一評估量表。在15個(gè)試點(diǎn)城市中，承德、長春、齊齊哈爾、南通、寧波、安慶、荊門、廣州、石河子等9個(gè)城市直接采用或暫時(shí)采用《日常生活能力評定量表》（Barthel指數(shù)評定量表）作為對老年人自理能力評定的主要依據(jù)。該量表是美國康復(fù)治療機(jī)構(gòu)最常用的日常生活能力評定量表之一。量表主要由10個(gè)項(xiàng)目組成，根據(jù)評估得分，將自理能力等級分為獨(dú)立、輕度失能、中度失能，以及重度失能。

在未考慮失智的情況下，目前采用單一評估量表的試點(diǎn)城市，長期護(hù)理保險(xiǎn)待遇準(zhǔn)入門檻均為40分及以下，即重度失能。其中，廣州提出在確診為中度或重度癡呆癥時(shí)，可將保險(xiǎn)支付門檻放寬到中度失能人員（即評估分?jǐn)?shù)在60分及以下的服務(wù)申請人）。

采用綜合性評估量表。在15個(gè)試點(diǎn)城市中，共有上海、蘇州、上饒、青島、成都等5個(gè)城市采用了在多種通用量表基礎(chǔ)上構(gòu)建形成的綜合性評估量表。各城市均是在大量調(diào)研了國際和國內(nèi)現(xiàn)有通用評估量表的基礎(chǔ)上結(jié)合本地實(shí)際情況研究開發(fā)出本地的綜合性評估量表。

目前在15個(gè)試點(diǎn)城市中，僅青島和廣州在護(hù)理等級評估的內(nèi)容中明確了對失智老年人的評估和待遇保障，但從評估標(biāo)準(zhǔn)來看，仍然相對割裂。青島需要進(jìn)行以《青島市長期護(hù)理保險(xiǎn)失智老人失智狀況評估量表》為主的系列量表檢查及臨床診斷，廣州直接以二級及以上社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)所開出的診斷為判斷依據(jù)?？梢?，如今尚未有試點(diǎn)城市將失智評估內(nèi)容與失能評估內(nèi)容進(jìn)行整合，而是各自獨(dú)立的評估項(xiàng)目，需申請人接受至少兩次以上的評估，同時(shí)失智和失能之間內(nèi)在互為影響的關(guān)系未能很好體現(xiàn)和綜合考慮，可能使評估等級與申請人的實(shí)際需求間存在差距。

需求評估有章可循

梳理15個(gè)試點(diǎn)城市的評估標(biāo)準(zhǔn)可知，需求等級評估工作的開展應(yīng)遵循4個(gè)原則：

評估標(biāo)準(zhǔn)客觀并體現(xiàn)對需求的分級。需求評估的首要目標(biāo)便是對護(hù)理需求的分級，使實(shí)際提供的服務(wù)與申請人的需求相符，從而在宏觀層面對長期護(hù)理服務(wù)資源進(jìn)行統(tǒng)籌配置。但長期護(hù)理服務(wù)作為長期護(hù)理保險(xiǎn)的主要給付內(nèi)容，需要體現(xiàn)社會(huì)保險(xiǎn)對所有參保對象的公平可及。作為長期護(hù)理服務(wù)準(zhǔn)入門檻的護(hù)理需求評估，無論是其評估標(biāo)準(zhǔn)還是操作模式，都應(yīng)該具備客觀而統(tǒng)一的特點(diǎn)，盡可能貼合服務(wù)申請人的實(shí)際需求，有效利用護(hù)理服務(wù)資源。

評估操作過程中確?！半p盲”。為了盡可能提高需求評估的客觀性，減少申請人和調(diào)查員雙方的主觀影響，評估操作過程中應(yīng)采用“雙盲”設(shè)置。即申請人和調(diào)查員均不知道每個(gè)項(xiàng)目的得分權(quán)重，評估結(jié)果也應(yīng)由調(diào)查評估機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)或人員進(jìn)行計(jì)算和反饋。確保需求評估調(diào)查的雙方均不涉及評估調(diào)查結(jié)果的計(jì)算和等級的最終確定。

需求評估調(diào)查和等級判定應(yīng)便于操作。隨著我國老齡化程度不斷加深，長期護(hù)理服務(wù)量也將隨之增長，而相應(yīng)的需求評估人員隊(duì)伍卻存在總量不足和專業(yè)性欠缺等問題。因此，護(hù)理需求評估內(nèi)容和操作標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)簡單明了、易于操作，以便于需求評估工作的開展。而傳統(tǒng)國際通用量表雖然操作簡單，可信度、靈敏度也較高，但評估項(xiàng)目和評分標(biāo)準(zhǔn)都簡單易懂，不排除存在申請人為獲得保險(xiǎn)給付而“弄虛作假”的可能性。相對而言，綜合性評估量表在傳統(tǒng)評估量表基礎(chǔ)上設(shè)有權(quán)重和評分，不同題目之間也可以互相驗(yàn)證邏輯關(guān)系。但平衡綜合性量表的復(fù)雜性和操作之間的便利性是需求評估工作應(yīng)重視的核心之一。

能在宏觀層面對評估等級標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)整。隨著社會(huì)發(fā)展和人口結(jié)構(gòu)的變化，長期護(hù)理需求評估標(biāo)準(zhǔn)和具體分級標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在政府層面定期進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，以符合社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展及社會(huì)護(hù)理需求。

失智維度和護(hù)理計(jì)劃是方向

下一步，我國長期護(hù)理保險(xiǎn)和服務(wù)需求評估重點(diǎn)工作可主要聚焦于兩個(gè)方面：

研究添加失智維度的可行性。目前我國試點(diǎn)城市中，僅有青島和廣州在政策文件中明確了對失智老年人的長期護(hù)理保障標(biāo)準(zhǔn)和政策，而根據(jù)2017年日本千葉縣的長期護(hù)理服務(wù)數(shù)據(jù)顯示，在輕度要支援和要護(hù)理（1級～2級）等級的服務(wù)申請人中，認(rèn)知癥等失智原因僅次于心血管疾病、糖尿病和腦血管疾病之后，排在服務(wù)申請?jiān)虻牡?位；而在中度和重度要護(hù)理（3級～5級）等級的服務(wù)申請人中，認(rèn)知癥等失智原因的排名則上升到第3位，且與前兩位的心血管疾病和腦血管疾病申請人數(shù)量非常接近，可見失智不僅是造成長期護(hù)理服務(wù)需求的主要原因之一，且對生活自理能力影響較大，對長期護(hù)理服務(wù)的依賴程度較高。

研究制定護(hù)理計(jì)劃的重要性。境外長期護(hù)理保險(xiǎn)體系發(fā)展較為成熟的國家和地區(qū)在提供長期護(hù)理服務(wù)前普遍設(shè)有制定護(hù)理計(jì)劃的環(huán)節(jié)。如日本在確定申請人的護(hù)理等級和保險(xiǎn)支付待遇后，會(huì)由專門的護(hù)理人員專門拜訪服務(wù)申請人，在對其居住環(huán)境、人際關(guān)系、家庭情況和個(gè)人意愿等方面進(jìn)行了解和評估的基礎(chǔ)上，結(jié)合長期護(hù)理評估內(nèi)容制定護(hù)理計(jì)劃。護(hù)理計(jì)劃的制定應(yīng)以服務(wù)申請人的需求和意愿為中心，評估申請人實(shí)際所需服務(wù)和幫助，聯(lián)系社會(huì)可及資源，并與相關(guān)服務(wù)提供人員進(jìn)行溝通協(xié)商后方能形成。提供服務(wù)前增加制定護(hù)理計(jì)劃的環(huán)節(jié)，可以使長期護(hù)理服務(wù)提供更加精確化和個(gè)性化，通過專業(yè)知識將需求落實(shí)到具體服務(wù)，并更加貼合申請人的實(shí)際需求，同時(shí)還可以有效協(xié)調(diào)社會(huì)各方資源，特別是醫(yī)療資源和養(yǎng)老資源，提高整體協(xié)同效應(yīng)，形成綜合型醫(yī)養(yǎng)結(jié)合服務(wù)體系。