盛瑞生

2019年8月，中國平安集團(tuán)發(fā)布中期業(yè)績的同時，首次公布了完善的ESG政策體系，將ESG標(biāo)準(zhǔn)全面融入公司管理，打造成兼顧海外標(biāo)準(zhǔn)和中國特色的ESG管理體系，這是中國上市公司的首次嘗試。同時，中國平安簽署了聯(lián)合國支持的“負(fù)責(zé)任投資原則”（“UNPRI”），成為中國第一家加入該組織的資產(chǎn)所有者。ESG驅(qū)動了公司的可持續(xù)發(fā)展。

為什么要重視ESG

ESG和企業(yè)社會責(zé)任（CSR）有什么區(qū)別？在我看來，兩者的核心理念是一致的，都要求企業(yè)在發(fā)展的過程中，注重股東、客戶、員工、社會及供應(yīng)鏈體系等各利益相關(guān)主體的價值平衡，追求企業(yè)的長期、可持續(xù)發(fā)展。區(qū)別在于，CSR相對更偏重企業(yè)的社會責(zé)任履行，包括公益及環(huán)境政策等，而ESG除了社會責(zé)任之外，更強(qiáng)調(diào)企業(yè)經(jīng)營管理全過程，從公司治理，到產(chǎn)品、投資、客戶及員工權(quán)益保護(hù)等方方面面，都要貫徹可持續(xù)發(fā)展理念，注重各相關(guān)利益方的長遠(yuǎn)價值。中國平安引入ESG政策體系，是基于如下幾方面的考慮：

首先是ESG與公司長期戰(zhàn)略的高度吻合。中國平安一直將追求長期的可持續(xù)發(fā)展作為集團(tuán)經(jīng)營戰(zhàn)略的核心，這與ESG的本質(zhì)是一脈相承的。企業(yè)追求短期利潤的時代已經(jīng)過去了，成熟健康的企業(yè)發(fā)展要兼顧環(huán)境、社會影響以及良好的企業(yè)治理。長期以來，中國平安一直在以ESG要求的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行企業(yè)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展，并在持續(xù)梳理公司ESG指標(biāo)體系，覆蓋了商業(yè)守則、員工管理、供應(yīng)商管理、綠色運(yùn)營等。ESG中最受投資人關(guān)注的Governance方面，中國平安有著很高的公司治理水平。與其他大型金融機(jī)構(gòu)不同，中國平安沒有控股股東和實(shí)際控制人，股權(quán)結(jié)構(gòu)多元，各方股東之間持股比較均衡，目前形成了國有、外資、民營企業(yè)、員工（通過員工長期持股計劃受益公司股份）以及其他社會公眾股東等共同持股的格局。這種均衡的股權(quán)結(jié)構(gòu)，使全體股東都能通過股東大會充分行使股東權(quán)利。在多元股權(quán)結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，中國平安建立了運(yùn)作規(guī)范、高效、國際化、專業(yè)化的董事會，致力于公司價值最大化。同時，設(shè)立了獨(dú)立的監(jiān)事會。今年，為了滿足資本市場日益增長的對于ESG的關(guān)注和披露要求，我們系統(tǒng)性地梳理了ESG管理體系，用ESG的系列標(biāo)準(zhǔn)來指導(dǎo)公司進(jìn)行長期、規(guī)范化管理。

其次，為了平衡多方利益相關(guān)方的訴求。中國平安以綜合金融和科技服務(wù)于社會，以專業(yè)為股東、客戶、員工、社區(qū)和環(huán)境以及合作伙伴創(chuàng)造價值，實(shí)現(xiàn)公司與利益相關(guān)方的共同可持續(xù)發(fā)展，這也是公司在業(yè)務(wù)拓展、產(chǎn)品創(chuàng)新中始終堅守的原則。我們希望能夠通過核心專長，在不斷提升自身專業(yè)度的前提下，實(shí)現(xiàn)利益相關(guān)方價值的最大化，包含股東價值最大化、客戶價值最大化、員工價值最大化和社會價值最大化，這四大價值相輔相成，缺一不可。

其三是為了回應(yīng)近期市場的高度關(guān)注。2018年，MSCI宣布將234只A股納入其指數(shù)，并對所有入選公司進(jìn)行ESG研究和評級。2019年8月，富時羅素旗艦指數(shù)富時全球股票指數(shù)系列（富時GEIS）新納入A股79只個股;9月，標(biāo)普道瓊斯指數(shù)將發(fā)布納入其指數(shù)體系的中國A股調(diào)整名單，A股將以25%的納入因子一次性納入。這對中國上市公司的經(jīng)營業(yè)績提出更高要求的同時，也加強(qiáng)了對上市公司長期可持續(xù)發(fā)展能力的考驗(yàn)。這些年，黨和政府提倡和諧社會，“綠水青山就是金山銀山”。我的理解，這是從另外一種角度對環(huán)境、社會發(fā)展兩大領(lǐng)域的目標(biāo)解讀。

ESG被視為新興投資策略，呈現(xiàn)出清晰的邏輯鏈條——企業(yè)ESG表現(xiàn)良好，佐證了企業(yè)在環(huán)境保護(hù)、社會責(zé)任、治理模式、風(fēng)險管控等方面的能力，才能實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益、社會效益、生態(tài)效益的共贏;才能穩(wěn)健、持續(xù)地創(chuàng)造長期價值，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展;才能提振社會、投資者和客戶的信心，帶來更高的投資回報。正是看到這一點(diǎn)，世界前十大資產(chǎn)管理公司均積極布局責(zé)任投資。目前，全球60多個國家的2500多家機(jī)構(gòu)加入了聯(lián)合國“負(fù)責(zé)任投資原則”，成員機(jī)構(gòu)管理的資產(chǎn)總規(guī)模超過80萬億美元，要求被投企業(yè)在ESG方面有董事會的參與、良好的管理水平、高質(zhì)量的信息披露。

最后，ESG是金融企業(yè)賦能社會進(jìn)步的重要利器。金融是現(xiàn)代社會的血脈，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的催化劑和助推器，其外部性效應(yīng)很強(qiáng)。這一獨(dú)特性決定金融業(yè)積極踐行ESG的意義更為深廣，在為投資人帶來長期戰(zhàn)略價值回報之外，通過專業(yè)的金融產(chǎn)品與服務(wù)推動行業(yè)、社會向資源友好型和社會友好型發(fā)展，這才是金融企業(yè)履行ESG的根本使命。金融非常重要的一個職能，是融資以及由此驅(qū)動的資本杠桿效應(yīng)。中國平安在執(zhí)行投融資項(xiàng)目的過程中，非常注重標(biāo)的的社會和環(huán)境價值，將氣候變化與環(huán)境表現(xiàn)作為投資決策的核心考量因素之一，對高污染、高能耗產(chǎn)業(yè)審慎投資，對于新能源、綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)給予積極支持。截至2019年6月30日，平安銀行綠色信貸授信總額624.04億元，貸款余額260.69億元;集團(tuán)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)類保險原保險保費(fèi)收入約931億元，保險金額約36萬億元。

理念和心得

ESG基本理念是互相兼顧的平衡，致力于探索平衡的可持續(xù)發(fā)展模式，實(shí)現(xiàn)股東、客戶、員工、社會利益多方平衡;公司發(fā)展與經(jīng)濟(jì)、環(huán)境、社會的長遠(yuǎn)平衡;發(fā)展理念、管理體系、內(nèi)外執(zhí)行的高效平衡。清晰的理念是前提，強(qiáng)有力的執(zhí)行文化是保障。中國平安具備先進(jìn)的發(fā)展理念、穩(wěn)定的管理體系、專業(yè)的團(tuán)隊，一致的內(nèi)外執(zhí)行，保證了公司高效、穩(wěn)定、多方兼顧的內(nèi)外執(zhí)行力。具體的實(shí)踐心得，我們有以下幾點(diǎn)：

一是科學(xué)的管理架構(gòu)。中國平安作為一家超大型多元業(yè)務(wù)的集團(tuán)企業(yè)，業(yè)務(wù)公司眾多，擁有近180萬名員工和銷售人員。在這么大的集團(tuán)推進(jìn)ESG，同時需要面對外部環(huán)境的經(jīng)常性變化，科學(xué)的管理架構(gòu)最為重要。中國平安依照集團(tuán)管理模式，建立了從董事會牽頭的集團(tuán)ESG管理架構(gòu)，聯(lián)動職能部門，并以矩陣式管理落實(shí)到業(yè)務(wù)公司，作為集團(tuán)ESG工作推動強(qiáng)有力的力量和有效保障，同時做到深度結(jié)合多元業(yè)務(wù)，驅(qū)動ESG精細(xì)化運(yùn)作。這一管理體系目前是A股市場上的第一個全面ESG管理體系，我希望我們能做到一個標(biāo)桿的作用。

二是有效的ESG管理政策。在管理架構(gòu)確定后，我們參考多方ESG的要求以及最佳實(shí)踐，不斷優(yōu)化和完善內(nèi)部管理流程、政策以及設(shè)定目標(biāo)，確保相關(guān)工作做到有法可依。ESG管理政策體系覆蓋了商業(yè)守則、公司治理、責(zé)任投資、可持續(xù)保險、信息安全、人工智能治理、可持續(xù)供應(yīng)鏈、2030聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)等核心議題。

平安的全面管理與執(zhí)行體系

平安集團(tuán)ESG智能綜合管理平臺

針對責(zé)任投資，中國平安借助加入UNPRI的契機(jī)，基于多元投資類別和資產(chǎn)標(biāo)的類型，結(jié)合UNPRI倡議下的幾項(xiàng)原則，經(jīng)過多方討論發(fā)布了《平安集團(tuán)責(zé)任投資政策》，作為集團(tuán)所有投資條線的相關(guān)指引。針對保險方面的《可持續(xù)保險原則體系》，提煉了發(fā)展可持續(xù)保險的思路，一方面是有效識別、評價以及管控ESG風(fēng)險，將ESG風(fēng)險納入集團(tuán)保險風(fēng)險管理框架;另一方面，以多元保險產(chǎn)品為基礎(chǔ)，打造可持續(xù)保險主題產(chǎn)品體系。《平安集團(tuán)AI治理政策》和《平安集團(tuán)隱私保護(hù)生命》等與科技業(yè)務(wù)相關(guān)的ESG政策，是公司作為科技型綜合金融生活服務(wù)提供商必須要考慮的命題。中國平安在發(fā)展的同時，依托強(qiáng)大的風(fēng)控和技術(shù)實(shí)力，提前識別并管控了科技在未來可能帶來的負(fù)面影響，加強(qiáng)客戶隱私保護(hù)及制定清晰的AI治理政策，形成負(fù)責(zé)任的AI倫理指導(dǎo)原則，確保AI真正服務(wù)于客戶，服務(wù)于大眾及社會。

三是AI賦能ESG管理。從2017年開始，我們就啟動了ESG管理體系的構(gòu)建工作，梳理集團(tuán)所有相關(guān)的ESG指標(biāo)，并在今年正式完成。我們利用集團(tuán)的科技優(yōu)勢，開發(fā)了AI-ESG平臺，形成了獨(dú)特的“平安模式”（PA-ESG）。我們的思考是，逐步構(gòu)建有中國特色的國際領(lǐng)先ESG模式，更好地貼近資本市場對于ESG管理的需求，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定可持續(xù)發(fā)展。

正是在多重舉措保障下，截至2019年6月30日，中國平安已經(jīng)搭建了責(zé)任投資產(chǎn)品體系，涵蓋了環(huán)境和社會普惠兩個維度，橫跨集團(tuán)多元投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)責(zé)任投資規(guī)模一萬億以上。

四是扶貧工作的聯(lián)動效應(yīng)。為響應(yīng)國家號召，解決絕對貧困這一重大的國計民生問題，中國平安秉承兼顧社會效益與公司回報的“影響力投資”理念，2018年啟動“三村工程”，全面參與國家脫貧攻堅戰(zhàn)略。三村工程面向“村官、村醫(yī)、村教”三大方向，全面實(shí)施產(chǎn)業(yè)扶貧、健康扶貧、教育扶貧。三村工程的推進(jìn)，提升了中國平安的影響力和品牌美譽(yù)度，在消費(fèi)者中樹立了良好的口碑，帶來了業(yè)務(wù)發(fā)展的聯(lián)動效果，例如助農(nóng)貸款、平安水電貸款、平安農(nóng)業(yè)險等。同時該項(xiàng)目奠定了中國平安影響力投資模式的基礎(chǔ)，也為國家產(chǎn)業(yè)扶貧創(chuàng)造了案例標(biāo)桿。

我們一直認(rèn)為，扶貧工作是集團(tuán)的一項(xiàng)雙贏的重大舉措，一方面切實(shí)解決了貧困問題，履行了企業(yè)公民的義務(wù);另一方面，使眾多貧困人口轉(zhuǎn)化為有消費(fèi)需求的群體，優(yōu)化了中國的市場環(huán)境，拓展了更多的業(yè)務(wù)可能性，比如金融理財、保險產(chǎn)品以及醫(yī)療健康產(chǎn)品和服務(wù)等，會間接促進(jìn)中國平安的未來經(jīng)營發(fā)展。截至2019年6月底，三村工程已在全國13個省、自治區(qū)落地，累計提供扶貧資金103.73億元，援建升級鄉(xiāng)村衛(wèi)生所622所，培訓(xùn)村醫(yī)6926名，援建升級鄉(xiāng)村學(xué)校607所，培訓(xùn)鄉(xiāng)村教師5898名。

更好向前

基于這些成果，國際資本市場給了中國平安十分積極的回應(yīng)。MSCI更新了中國平安的ESG評級，調(diào)高為BBB級。此外，中國平安入選了恒生國指ESG指數(shù)，位列第二大的成分股;被評為恒生可持續(xù)發(fā)展指數(shù)A+級，入選恒生A股可持續(xù)發(fā)展企業(yè)指數(shù)（僅15只股入選）。今年9月，中國平安被納入道瓊斯可持續(xù)發(fā)展指數(shù)（DJSI）（新興市場），這是公司首次入圍該指數(shù)（本年入圍該指數(shù)的中國公司僅兩家），該指數(shù)是目前市場上影響最大、國際大型機(jī)構(gòu)投資者最為看重的可持續(xù)發(fā)展指數(shù)。這些都昭示著中國平安的ESG表現(xiàn)得到了國際認(rèn)可。

雖然已經(jīng)取得了一些進(jìn)步，但我們深知與國際最佳實(shí)踐、與我們心目中真正強(qiáng)大的可持續(xù)發(fā)展能力相比，我們努力的空間還非常大。

在理念認(rèn)知上，ESG的理念，是否在廣大員工的心目中占據(jù)必要的位置，并且得到完整的貫徹和實(shí)施，還需要漫長的教育和宣傳、培育的過程。在實(shí)踐上，我們還需要繼續(xù)深化ESG政策和管理辦法，并且持續(xù)進(jìn)行集團(tuán)ESG指標(biāo)體系的完善和收集機(jī)制的常態(tài)化。在扶貧工作上，抓住三村工程的最終目的，落實(shí)及鞏固好脫貧成果，還需要進(jìn)一步細(xì)化和持續(xù)的投入。

此外，我們需要加強(qiáng)在海內(nèi)外資本市場的傳播，滿足機(jī)構(gòu)投資者在ESG主題上越來越多的溝通訴求，讓我們的ESG理念政策和做法得到推廣，推動中國平安成為世界前列的可持續(xù)發(fā)展的典范企業(yè)。