□周權(quán)雄

2017 年7 月，習(xí)近平總書記見證國家發(fā)改委與粵港澳三地政府共同簽署《深化粵港澳合作，推進(jìn)大灣區(qū)建設(shè)框架協(xié)議》，標(biāo)志著粵港澳大灣區(qū)建設(shè)正式上升為國家戰(zhàn)略。2019 年2月，中共中央、國務(wù)院正式印發(fā)了《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》，明確提出“建設(shè)國際金融樞紐”“大力發(fā)展特色金融產(chǎn)業(yè)”“有序推進(jìn)金融市場互聯(lián)互通”等戰(zhàn)略定位和舉措，并立足廣州提出“建設(shè)金融服務(wù)重要平臺”“攜手港澳建設(shè)高水平對外開放門戶”“打造廣州南沙粵港澳全面合作示范區(qū)”等具體目標(biāo)和任務(wù)，為廣州金融業(yè)跨越式發(fā)展帶來新的重大機(jī)遇。[1]

在此背景下，借鑒世界著名灣區(qū)金融中心發(fā)展的成功經(jīng)驗(yàn)，主動融入粵港澳大灣區(qū)，推動廣州金融業(yè)加快發(fā)展，有助于更好地發(fā)揮廣州在粵港澳大灣區(qū)建設(shè)中的引領(lǐng)作用，進(jìn)一步強(qiáng)化和提升國家中心城市和國際大都市的地位。

一、國際灣區(qū)金融中心的成功經(jīng)驗(yàn)

由英國智庫Z/Yen集團(tuán)編制的“全球金融中心指數(shù)”（GFCI）是全球最權(quán)威的衡量國際金融中心地位及競爭力的指標(biāo)體系。2018年該智庫發(fā)布的第23期“全球金融中心指數(shù)”報(bào)告顯示，在世界著名灣區(qū)中，倫敦和紐約共同構(gòu)成兩大頂級的國際灣區(qū)金融中心，在全球各主要國際金融中心中排名第1、2 位；東京和舊金山在全球各主要國際金融中心中分別排名第5、8 位。國際灣區(qū)金融中心發(fā)展的成功經(jīng)驗(yàn)主要有：

（一）現(xiàn)代金融業(yè)是支撐和引領(lǐng)灣區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心產(chǎn)業(yè)

一般認(rèn)為，目前世界著名灣區(qū)主要包括紐約灣區(qū)、舊金山灣區(qū)、東京灣區(qū)、倫敦灣區(qū)等。

從具體名稱看，世界著名灣區(qū)之所以通過紐約、舊金山、東京、倫敦等核心城市來命名，究其根本原因是這些核心城市具備了引領(lǐng)和輻射帶動全灣區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心地位和功能。作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，現(xiàn)代金融業(yè)是體現(xiàn)灣區(qū)核心城市集聚和輻射功能的核心標(biāo)志，是支撐和引領(lǐng)灣區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心產(chǎn)業(yè)?，F(xiàn)代金融業(yè)是典型的資本、技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)和可貿(mào)易產(chǎn)業(yè)，具有向區(qū)位交通便利、科技信息發(fā)達(dá)、人才和市場資源豐富的灣區(qū)核心城市集聚的天然屬性，以降低交易成本，形成分工網(wǎng)絡(luò)。同時，灣區(qū)核心城市憑借金融資源集聚產(chǎn)生的協(xié)同效應(yīng)和極化效應(yīng)，不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品、優(yōu)化金融服務(wù)，對外輸出和參與全球金融市場業(yè)務(wù)，通過資本和服務(wù)輸出、管理和技術(shù)溢出、信息和文化傳播等各種輻射機(jī)制，推動優(yōu)質(zhì)金融資源向全球流動和擴(kuò)散，進(jìn)一步提升全球金融資源配置能力。

從發(fā)展實(shí)踐看，世界著名灣區(qū)的核心城市無一不是國際金融中心。紐約、舊金山、東京、倫敦等核心城市在全球金融體系中均處于“頂端”或“塔尖”地位，對全球金融資源的集聚和輻射半徑顯著高于全球其他城市。無論紐約、舊金山、東京還是倫敦，無一不是在全球范圍內(nèi)集聚和輻射金融資源，紐約華爾街、倫敦金融城、東京中央?yún)^(qū)、舊金山金融區(qū)，其集聚輻射半徑都是以全球?qū)用鎭砗饬康模ㄟ^紐約交易所、納斯達(dá)克、倫敦交易所、東京交易所等頂級的金融交易市場，全世界的優(yōu)質(zhì)企業(yè)都可以到那里上市，而它們每天的交易也影響著全世界，對全球經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的廣闊影響力、輻射力和控制力。

（二）良好的區(qū)位交通及配套設(shè)施是體現(xiàn)國際灣區(qū)金融中心地位的重要基礎(chǔ)

從經(jīng)濟(jì)地理角度看，灣區(qū)金融對區(qū)位條件有很高要求，倫敦、紐約、舊金山和東京分屬于四個不同時區(qū)，在時差上可構(gòu)成全天候、一體化的全球連續(xù)金融交易體系。從交通條件看，倫敦、紐約、舊金山和東京均是重要的國際交通中心和國際航運(yùn)中心，擁有高效便捷的由航空、港口、鐵路、公路、地鐵、公共交通等構(gòu)成的綜合交通運(yùn)輸系統(tǒng)。倫敦港和紐約港分別是英國和美國最大的港口，舊金山港是世界三大天然良港之一，東京港也是世界著名的港口之一。

同時，倫敦、紐約、舊金山和東京等灣區(qū)金融中心均注重城市的立體發(fā)展和綜合服務(wù)功能提升，擁有發(fā)達(dá)的教育、醫(yī)療、文化、藝術(shù)、生態(tài)設(shè)施，營造了良好的生活配套環(huán)境和自然景觀環(huán)境。倫敦、紐約、舊金山和東京等均是全球市政基礎(chǔ)及配套設(shè)施最完善、綜合服務(wù)能力最強(qiáng)的城市之一。此外，灣區(qū)金融中心還擁有咨詢、信息、法律、會計(jì)、審計(jì)、稅務(wù)、創(chuàng)意設(shè)計(jì)、知識產(chǎn)權(quán)、評級機(jī)構(gòu)等高度發(fā)達(dá)的生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)，為金融企業(yè)提供完善的配套服務(wù)。例如，倫敦、紐約和東京均是全球頂級的商務(wù)和專業(yè)服務(wù)中心，商務(wù)和專業(yè)等配套生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)的發(fā)展與金融中心形成明顯的互補(bǔ)和協(xié)同效應(yīng)。

（三）強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實(shí)力是打造國際灣區(qū)金融中心的根本保證

習(xí)近平總書記指出，“經(jīng)濟(jì)興、金融興，經(jīng)濟(jì)強(qiáng)、金融強(qiáng)，經(jīng)濟(jì)是肌體，金融是血脈，兩者共生共榮”。[2]金融是經(jīng)濟(jì)貨幣化的產(chǎn)物，與一個國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平密切相關(guān)。

從發(fā)展歷程看，倫敦和紐約國際灣區(qū)金融中心地位的確立與英美兩國成為世界經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國、英鎊和美元成為主要國際支付貨幣以及倫敦和紐約兩市雄厚的經(jīng)濟(jì)實(shí)力密切相關(guān)。而東京曾依靠強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實(shí)力迅速集聚全球金融資源，成為當(dāng)時僅次于倫敦和紐約的世界第三大金融中心，但在日本泡沫經(jīng)濟(jì)破滅后的經(jīng)濟(jì)長期滯脹階段，近年來東京的國際灣區(qū)金融中心地位趨于下降。

（四）大力推動金融機(jī)構(gòu)和金融市場集聚是打造國際灣區(qū)金融中心的必由之路

金融機(jī)構(gòu)是灣區(qū)金融中心的支柱，金融市場交易平臺則是灣區(qū)金融中心輻射力的核心載體。以倫敦和紐約為例，倫敦金融城和紐約華爾街面積不足1 平方公里，卻分別集聚了2000和3000 多家金融機(jī)構(gòu)，75%的世界500 強(qiáng)企業(yè)在倫敦金融城設(shè)立分公司或辦事處，紐約世界500強(qiáng)金融企業(yè)數(shù)量居全球金融中心首位。

金融市場方面，倫敦?fù)碛腥蜃畲蟮耐鈪R市場、OTC 金融衍生品交易市場及有色金屬交易所，擁有全球最古老的證券交易所、黃金交易市場。勞合社是英國最大的國際性保險(xiǎn)市場，集中了全球約1/4 的海上保險(xiǎn)。紐約擁有全球交易量最大的證券交易所、最大的股票融資市場、最成功的創(chuàng)業(yè)板市場；紐約還是全球最大的財(cái)富管理中心，基金數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模居全球首位。

（五）精準(zhǔn)定位和鮮明特色是國際灣區(qū)金融中心重要的核心競爭力

從發(fā)展實(shí)踐看，國際灣區(qū)金融中心都有立足自身優(yōu)勢的精準(zhǔn)定位和鮮明特色。例如，倫敦和紐約分別是跨國金融和總部金融的代表，舊金山則是以風(fēng)險(xiǎn)投資著稱的科技金融中心，東京則是為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)的產(chǎn)業(yè)金融中心。

以總部金融為代表的紐約，其華爾街聚集了近百家本土銀行機(jī)構(gòu)總部，尤其是全球知名的五大投資銀行總部，被譽(yù)為全球股權(quán)交易的心臟，成就了紐約灣區(qū)金融中心的地位。與紐約不同，倫敦更偏向于跨國金融業(yè)務(wù)，作為一個離岸金融中心，更偏重于跨國金融資源的配置，以金屬交易所、外匯市場為特色。相對而言，舊金山以科技金融為特色，風(fēng)險(xiǎn)投資十分發(fā)達(dá)，是美國最重要的風(fēng)險(xiǎn)投資中心和科技金融中心，蒙哥馬利街道被稱為美國“西部的華爾街”。而東京則以產(chǎn)業(yè)金融見長，實(shí)體企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)之間存在相互合作、相互支撐的密切依存關(guān)系，通過主銀行、相互持股、系列融資、人事派遣等相關(guān)制度，金融機(jī)構(gòu)能更好地服務(wù)和支撐實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（六）集聚強(qiáng)有力的金融科技和最優(yōu)的人力資本是打造灣區(qū)金融中心的核心支撐

現(xiàn)代金融業(yè)本質(zhì)上是數(shù)據(jù)密集型、科技驅(qū)動型和人力資本密集型行業(yè)。以倫敦和紐約為例，近年來，新一代信息技術(shù)在倫敦老牌金融機(jī)構(gòu)得以廣泛使用，推動形成了大量“高度秩序化”的金融交易及相關(guān)服務(wù)，倫敦成為排名全球首位的國際金融科技中心；而紐約作為金融科技創(chuàng)新的沃土，擁有強(qiáng)大的金融科技實(shí)力。國際金融市場上，絕大部分的創(chuàng)新型金融資產(chǎn)工具和金融衍生品工具均由紐約創(chuàng)造，包括匯率交易基金產(chǎn)品、債權(quán)衍生品、股權(quán)衍生品、信用衍生品、碳排放權(quán)等。

同時，倫敦、紐約、舊金山和東京都是世界知名的教育和文化中心，依托強(qiáng)大的人才培養(yǎng)機(jī)制和獨(dú)特的文化優(yōu)勢，為金融業(yè)發(fā)展提供了源源不斷的人才和智力支持。倫敦是英國學(xué)生數(shù)量最多的城市，擁有倫敦大學(xué)、倫敦帝國學(xué)院及周邊的牛津大學(xué)和劍橋大學(xué)等著名院校；紐約擁有哥倫比亞大學(xué)、紐約大學(xué)等綜合性大學(xué)及周邊耶魯大學(xué)、康奈爾大學(xué)、普林斯頓大學(xué)等著名院校，舊金山擁有舊金山大學(xué)及周邊的斯坦福大學(xué)、加州大學(xué)伯克利分校等著名院校，東京擁有東京大學(xué)、早稻田大學(xué)、慶應(yīng)大學(xué)等著名院校。此外，倫敦、紐約和舊金山均擁有“多元文化”“移民城市”的重要標(biāo)簽，均建立了吸引和留住外來人才的體制機(jī)制，來自世界各地的移民不斷涌入，推動其成為高度全球化和文化多元化的城市。

（七）高效的金融監(jiān)管體制機(jī)制是打造灣區(qū)金融中心的制度保障

從深層次看，國際灣區(qū)金融中心的成功經(jīng)驗(yàn)還在于構(gòu)筑科學(xué)高效的金融監(jiān)管體制機(jī)制，營造了優(yōu)越的國際營商環(huán)境。從國家層面看，英美兩國均建立了完善的法治和監(jiān)管環(huán)境，尤其是英美法系的法律十分注重保護(hù)私有產(chǎn)權(quán)和投資者權(quán)益，是打造灣區(qū)金融中心必不可少的法治條件，也是倫敦和紐約吸引大量外國投資者的重要經(jīng)驗(yàn)。同時，英美兩國均制定實(shí)施了有效的金融去監(jiān)管化和自由化改革措施，包括資本市場開放、匯率和利率市場化、外資金融機(jī)構(gòu)國民待遇、金融機(jī)構(gòu)混業(yè)經(jīng)營等，進(jìn)一步增強(qiáng)了倫敦和紐約對全球金融資源的吸引力。借鑒英國經(jīng)驗(yàn)，日本也實(shí)施了放松金融管制、促進(jìn)金融自由化的金融改革措施，使東京得以繼續(xù)維持其國際灣區(qū)金融中心的地位。

從城市層面看，英國王室和政府賦予倫敦金融城獨(dú)特的戰(zhàn)略定位，倫敦金融城市長的任命過程和職權(quán)行使均具有相當(dāng)大的自主空間。倫敦市政府和倫敦金融城政府分工明確，倫敦金融城有獨(dú)立的市政、警察和司法系統(tǒng)，市政廳負(fù)責(zé)處理金融城轄區(qū)行政和法律事務(wù)，金融城市長的職能側(cè)重于向全世界推介宣傳金融城和招商引資，并及時收集各類市場信息，快速調(diào)整和修訂相關(guān)政策法律，優(yōu)化營商環(huán)境。倫敦金融城警察和司法系統(tǒng)，也側(cè)重于偵破和判決各種經(jīng)濟(jì)犯罪，營造公平、公正、公開的營商環(huán)境。紐約由于不是政治中心，更是專注于營造起一個金融市場化程度高、金融政策靈活、金融基礎(chǔ)及配套實(shí)施完善的法治化國際化營商環(huán)境，成功構(gòu)建起一個金融市場、金融機(jī)構(gòu)、金融信息和金融平臺等四大要素有機(jī)銜接的完整金融生態(tài)系統(tǒng)。相對而言，東京在簡化行政程序、降低稅率、提高英語水平等營商環(huán)境“軟實(shí)力”方面仍偏弱，在較大程度上影響國際金融機(jī)構(gòu)的選擇。

二、廣州金融業(yè)發(fā)展的優(yōu)勢和短板

（一）優(yōu)勢明顯

1.總體經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚，區(qū)位交通條件優(yōu)越。廣州經(jīng)濟(jì)總量連續(xù)多年穩(wěn)居國內(nèi)大城市前列，對國家和區(qū)域經(jīng)濟(jì)起到重要支撐作用。與倫敦、紐約等國際先進(jìn)城市相比，廣州仍處于從工業(yè)化高級階段向發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略機(jī)遇期，經(jīng)濟(jì)中長期增長潛力巨大。廣州是華南地區(qū)的經(jīng)濟(jì)中心和綜合性門戶城市，消費(fèi)能力突出，服務(wù)業(yè)比重較高，已成為國內(nèi)服務(wù)業(yè)發(fā)展的龍頭城市，在國家城市體系與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略中形成了較明顯的輻射帶動效應(yīng)，城市綜合競爭力不斷提升。以強(qiáng)大的區(qū)域經(jīng)濟(jì)帶來的旺盛金融需求作為基礎(chǔ)，廣州提升全球金融資源配置能力的后勁更足。

從區(qū)位交通基礎(chǔ)條件看，廣州毗鄰港澳、是中國通向世界的“南大門”，國際綜合交通樞紐功能不斷提升，區(qū)位交通條件優(yōu)越。從競爭軟實(shí)力方面來說，廣州毗鄰港、澳、臺以及東南亞地區(qū)，國際會展商貿(mào)地位海內(nèi)外聞名，在海外華人、華僑團(tuán)體中擁有較高的影響力，這些軟實(shí)力為廣州未來建設(shè)全球金融資源配置中心提供了較強(qiáng)的國際競爭優(yōu)勢。同時，廣州建成了全國三大空港樞紐之一和世界前15 位的新白云國際機(jī)場、華南地區(qū)最大的綜合性主樞紐港和世界排名前7 位的廣州港、全國鐵路四大客運(yùn)中心之一的廣州鐵路客運(yùn)樞紐、亞洲規(guī)模最大的鐵路客運(yùn)站場的廣州南站、位居全國第三和世界前十的地鐵網(wǎng)絡(luò)以及超算中心等重大基礎(chǔ)設(shè)施，是全國三大電信出口、互聯(lián)網(wǎng)出口和互聯(lián)網(wǎng)交換中心之一，接入速率高于北京和上海等其他兩個中心，國際信息通信樞紐和綜合門戶城市的功能顯著提升。

2.金融業(yè)發(fā)展迅速，金融基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善。近年來，廣州加快實(shí)施金融強(qiáng)市戰(zhàn)略，全球金融地位不斷提升。廣州連續(xù)三期進(jìn)入全球金融中心指數(shù)體系，排名從第21 期的37 位、第22期的32位上升到第23期的28位，在大中華區(qū)的排名首次超越臺北上升至第5位，與洛杉磯、舊金山等城市一起被列為成熟性國際金融中心。

近年來，廣州金融業(yè)增加值增速明顯快于地區(qū)生產(chǎn)總值增速，顯著拉動區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長，金融業(yè)增加值占GDP 的比重持續(xù)提高，金融業(yè)成為廣州市第五大支柱產(chǎn)業(yè)和第四大經(jīng)濟(jì)增長引擎。廣州地區(qū)中外資銀行機(jī)構(gòu)本外幣存貸款余額位居全國大城市第四位，上市公司數(shù)量急劇增加，新三板掛牌企業(yè)位列全國省會城市第一位，多層次資本市場亮點(diǎn)紛呈。保險(xiǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)迅猛發(fā)展，保費(fèi)收入連續(xù)多年位居全國大城市第三位。從金融基礎(chǔ)設(shè)施看，廣州已形成相互連接、功能互補(bǔ)的全國統(tǒng)一的支付系統(tǒng)與具有區(qū)域特色的支付系統(tǒng)，支付系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)筆數(shù)及金額穩(wěn)居全國前列。

3.金融國際合作不斷深化，金融國際化水平有效提升。廣州是國內(nèi)金融業(yè)對外開放先驅(qū)城市。廣州地區(qū)有80 多家外資銀行機(jī)構(gòu)，外資銀行資產(chǎn)總額、各項(xiàng)存款、各項(xiàng)貸款等指標(biāo)持續(xù)增長。積極實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略，鼓勵企業(yè)融資渠道國際化，金融業(yè)務(wù)國際化程度不斷拓展，與200多個國家和地區(qū)開展跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)范圍已覆蓋全球九成以上國家和地區(qū)，大大拓展了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)國際業(yè)務(wù)的廣度和深度。成功爭取國際金融論壇、中國風(fēng)險(xiǎn)投資論壇兩大金融品牌項(xiàng)目落戶廣州，有效提升了廣州的城市美譽(yù)度和國際影響力。

4.金融發(fā)展歷史悠久，科技教育資源豐富。作為我國南方最早的通商口岸，廣州商品經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，金融業(yè)發(fā)展歷史久遠(yuǎn)。1805 年，中國第一家商業(yè)保險(xiǎn)公司諫當(dāng)保安行在廣州開業(yè)，1845年，中國第一家銀行英資麗如銀行（也稱東方銀行）廣州分行開業(yè)，1924 年，孫中山創(chuàng)設(shè)的中央銀行在廣州成立并發(fā)行紙幣。

同時，廣州是華南地區(qū)最重要的教育文化中心、科技中心，集中了廣東省三分之二的普通高校、97%的國家級重點(diǎn)學(xué)科、77%的自然科學(xué)與技術(shù)開發(fā)機(jī)構(gòu)和全國國家級重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室。發(fā)達(dá)的教育科研體系為金融業(yè)發(fā)展儲備了大批人才。

（二）短板尚存

1.金融業(yè)總體規(guī)模偏小，法人金融機(jī)構(gòu)數(shù)量較少。2017 年末，廣州市金融業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值1998.76 億元，占GDP 的比重為9.3%，落后于上海（5330.5 億元，17.7%）、北京（4634.5 億元，16.6%）和深圳（3059.98 億元，13.6%）。2017 年末，廣州法人金融企業(yè)僅53家，遠(yuǎn)低于上海、北京和深圳。[3]相對于北京、上海、深圳而言，廣州全國性的法人金融機(jī)構(gòu)數(shù)量少，規(guī)模實(shí)力弱，在全國的地位和品牌知名度不高。

2.資本市場發(fā)展不足，金融市場交易平臺建設(shè)和發(fā)展滯后。截至2017 年末，廣州境內(nèi)上市的公司有97 家，比北京、上海和深圳分別少211、184、176 家。[4]與北京、上海和深圳相比，廣州上市企業(yè)數(shù)量少，融資規(guī)模小。從市場交易平臺看，與北京、上海和深圳相比，目前廣州仍以區(qū)域性市場交易平臺為主，大體量的全國性市場交易平臺缺乏，輻射帶動能力受到很大制約。

3.金融改革政策傾斜不足，政府財(cái)稅支持能力有限。在現(xiàn)有的管理制度下，廣州作為非直轄市，在國家金融改革政策試點(diǎn)中處于劣勢。從國家已經(jīng)出臺的各項(xiàng)金融改革政策中可以看出，廣州市優(yōu)先享有的金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)的機(jī)會仍偏少。同時，受金融稅收體制約束，相對于北京、上海和深圳而言，廣州金融業(yè)稅收地方留成比例仍偏低，難以形成產(chǎn)業(yè)發(fā)展與地方財(cái)政相互促進(jìn)的良性機(jī)制。

三、提高廣州全球金融資源配置能力的對策

廣州應(yīng)緊抓全球經(jīng)濟(jì)金融重心東移、國家推進(jìn)金融業(yè)新一輪開放合作、“一帶一路”建設(shè)、粵港澳大灣區(qū)建設(shè)等重大機(jī)遇，借鑒倫敦、紐約等國際灣區(qū)金融中心的成功經(jīng)驗(yàn)，主動融入粵港澳大灣區(qū)，持續(xù)提高廣州全球金融資源配置能力。

（一）深化粵港澳大灣區(qū)金融合作，提升國際化水平

充分利用粵港澳大灣區(qū)建設(shè)契機(jī)，依托廣州南沙粵港澳全面合作示范區(qū)、天河粵港澳服務(wù)貿(mào)易自由化省級示范基地等重點(diǎn)平臺，大力加強(qiáng)粵港澳大灣區(qū)金融合作，重點(diǎn)打造服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)業(yè)金融中心和服務(wù)于香港的離岸人民幣在岸服務(wù)中心，推動粵港澳大灣區(qū)金融協(xié)同發(fā)展。

1.做大做強(qiáng)產(chǎn)業(yè)金融。依托廣州銀行體系健全、體量巨大的優(yōu)勢，推進(jìn)穗港澳互設(shè)金融機(jī)構(gòu)，研究探索在廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行，強(qiáng)化金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本源，加快推進(jìn)銀行業(yè)與產(chǎn)業(yè)的結(jié)合，大力發(fā)展航運(yùn)金融、飛機(jī)船舶租賃、汽車金融、科技金融、綠色金融等產(chǎn)業(yè)金融。依托香港航運(yùn)金融的標(biāo)桿優(yōu)勢，積極向中央爭取廣州航運(yùn)金融稅收政策扶持，深化穗港澳航運(yùn)金融合作，引導(dǎo)港澳資金參與粵港澳大灣區(qū)航運(yùn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，加快引進(jìn)發(fā)展飛機(jī)船舶租賃、航運(yùn)保險(xiǎn)等專業(yè)性金融機(jī)構(gòu)，鼓勵設(shè)立船舶、航運(yùn)產(chǎn)業(yè)投資基金和保險(xiǎn)投資基金，探索設(shè)立航運(yùn)保險(xiǎn)協(xié)會、航運(yùn)交易所、航運(yùn)金融功能區(qū)。扶持廣汽匯理汽車金融有限公司和眾誠汽車保險(xiǎn)公司加快發(fā)展，積極推進(jìn)汽車金融保險(xiǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，為汽車制造、銷售、物流等各環(huán)節(jié)提供信貸與保險(xiǎn)支持。以離岸人民幣業(yè)務(wù)作為突破口，在廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)建設(shè)穗港澳航運(yùn)金融、飛機(jī)船舶租賃、汽車金融等產(chǎn)業(yè)金融合作平臺，優(yōu)先發(fā)展產(chǎn)業(yè)融資、結(jié)算、保險(xiǎn)、衍生品交易和離岸金融業(yè)務(wù)，著力建設(shè)離岸金融與結(jié)算中心，吸引國內(nèi)外知名企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)把區(qū)域結(jié)算中心、資金管理運(yùn)作中心設(shè)在廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)。

2.加快發(fā)展科技金融和綠色金融。研究制定支持科技金融發(fā)展的具體意見和措施，加快建設(shè)科技金融示范區(qū)。完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，拓寬中小科技企業(yè)融資渠道。探索推動穗港澳聯(lián)合科研項(xiàng)目資助資金在大灣區(qū)范圍內(nèi)跨境便利使用。積極爭取相關(guān)監(jiān)管部門扶持政策，探索成立多幣種創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)母基金，推動港澳資本進(jìn)入創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)投資領(lǐng)域。加快建設(shè)區(qū)域性私募股權(quán)交易市場，建設(shè)產(chǎn)權(quán)、大宗商品區(qū)域交易中心，提升國際化水平。強(qiáng)化區(qū)域性股權(quán)市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，不斷拓展和完善市場功能，重點(diǎn)支持中小微科技企業(yè)做優(yōu)做強(qiáng)。推動在廣州產(chǎn)權(quán)交易中心開展科技型中小企業(yè)上市前孵育試點(diǎn)，輸送優(yōu)秀科技型中小企業(yè)上市，為中小企業(yè)技術(shù)融資提供服務(wù)，為科技創(chuàng)業(yè)投資提供進(jìn)入與退出通道。依托粵港澳大灣區(qū)商品要素交易平臺，做大做強(qiáng)廣州商品交易所，打通國際交易平臺，充分發(fā)揮資源配置作用。加快打造綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，研究設(shè)立以碳排放為首個品種的創(chuàng)新型期貨交易所。大力支持符合條件的港澳金融機(jī)構(gòu)在廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)設(shè)立合資證券、基金、期貨和保險(xiǎn)公司等。大力推動廣州企業(yè)發(fā)行綠色金融債券和雙創(chuàng)債券，深化穗港澳綠色金融跨境合作。爭取國家支持，加快與深圳碳排放交易平臺整合，打造碳排放權(quán)交易中心。

3.大力發(fā)展離岸金融。支持與港澳金融機(jī)構(gòu)合作，按規(guī)定共同發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)，加快打造服務(wù)于香港的離岸人民幣在岸服務(wù)中心。探索建立與粵港澳大灣區(qū)發(fā)展相適應(yīng)的賬戶管理體系，在跨境資金管理、人民幣跨境使用、資本項(xiàng)目可兌換等方面先行先試，促進(jìn)跨境貿(mào)易、投融資結(jié)算便利化。加強(qiáng)跨境金融業(yè)務(wù)合作，進(jìn)一步推動跨境人民幣雙向融資、跨境雙向人民幣資金池、跨境發(fā)行人民幣債券、跨境人民幣結(jié)算等跨境人民幣業(yè)務(wù)合作，促進(jìn)穗港澳離岸、在岸人民幣資金互通。

（二）壯大金融機(jī)構(gòu)組織體系，培育金融交易平臺

1.大力發(fā)展金融總部經(jīng)濟(jì)，加快壯大法人金融機(jī)構(gòu)。對重要的法人金融機(jī)構(gòu)，采取“一企一策”的策略，支持其做強(qiáng)做大，形成龍頭帶動效應(yīng)。推動廣州銀行改制上市，支持本土金融機(jī)構(gòu)發(fā)展成為珠三角、華南地區(qū)乃至全國的行業(yè)龍頭企業(yè)。推動各大金融控股集團(tuán)成為具備全國影響力的大型金融集團(tuán)。推動和吸引一批國內(nèi)外知名金融機(jī)構(gòu)將地區(qū)總部落戶廣州，加快促進(jìn)一批新型金融機(jī)構(gòu)落戶廣州。

2.大力發(fā)展金融交易平臺。配合銀河金控、中證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)股份有限公司做好南方總部落地工作，爭取中證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)股份有限公司運(yùn)營中心、大宗商品平臺、跨境私募融資平臺等項(xiàng)目盡快落地。爭取整合后的廣東省區(qū)域性股權(quán)市場落戶廣州，打造廣東和廣州中小微企業(yè)進(jìn)入資本市場的主渠道。依托廣州商品清算中心打造統(tǒng)一清算體系。

（三）加快改革創(chuàng)新，優(yōu)化金融營商環(huán)境

1.加快自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)。落實(shí)南沙新區(qū)“金改15 條”和廣東自貿(mào)區(qū)南沙新區(qū)片區(qū)“金改30條”，在跨境金融、融資租賃、航運(yùn)與海洋金融等方面先行先試，探索制定自由貿(mào)易港金融創(chuàng)新政策。爭取國家支持，將天河、越秀等金融服務(wù)業(yè)較發(fā)達(dá)的部分區(qū)域納入廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)規(guī)劃范圍，與廣州南沙片區(qū)協(xié)同打造金融業(yè)高水平對外開放的門戶樞紐和金融服務(wù)貿(mào)易中心。

2.盡快出臺專門的金融科技扶持政策和發(fā)展規(guī)劃，推動金融科技研發(fā)和推廣應(yīng)用。壯大互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)主體，培育一批金融科技龍頭骨干企業(yè)。結(jié)合智慧城市建設(shè)，開展智慧金融和金融科技創(chuàng)新應(yīng)用試驗(yàn)。加快在科技企業(yè)集中的區(qū)域建設(shè)金融科技集聚區(qū)，吸引國內(nèi)外大型金融機(jī)構(gòu)在廣州設(shè)立金融科技創(chuàng)新中心，與倫敦、紐約、舊金山、香港等城市開展金融科技合作，迅速搶占金融科技發(fā)展制高點(diǎn)。

3.進(jìn)一步深化行政體制改革和“放管服”改革，加快轉(zhuǎn)變政府職能，營造審批更簡、監(jiān)管更強(qiáng)、服務(wù)更優(yōu)的政務(wù)環(huán)境。堅(jiān)持市區(qū)聯(lián)動，加快建設(shè)金融功能區(qū)、金融小鎮(zhèn)、金融服務(wù)中心、金融路演中心和金融空間，打造從大到小、多層次、廣覆蓋的金融服務(wù)有形載體，為各類金融機(jī)構(gòu)和人才辦事、交流、合作提供最適宜的商務(wù)環(huán)境和平臺空間。完善金融集聚區(qū)交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，優(yōu)化配套服務(wù)環(huán)境，提升人文品質(zhì)。

4.完善金融政策體系。及時制定金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策與規(guī)劃，積極爭取金融先行先試政策；加大對金融機(jī)構(gòu)及高管人才在廣州市重大項(xiàng)目建設(shè)、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目上的資金支持力度，完善高層次金融人才評選辦法；完善金融人才扶持政策，加大對境外高層次金融人才的引進(jìn)力度，建立金融高層次人才評定與金融人才綠卡申請的有效對接機(jī)制，努力解決好金融高層次人才在居住、醫(yī)療、配偶就業(yè)、子女教育等方面的實(shí)際問題，支持人才綠卡更多地服務(wù)金融人才；加大對廣州金融文化建設(shè)的支持，講好廣州金融故事，提升廣州金融的魅力和影響力。