亚洲免费av电影一区二区三区,日韩爱爱视频,51精品视频一区二区三区,91视频爱爱,日韩欧美在线播放视频,中文字幕少妇AV,亚洲电影中文字幕,久久久久亚洲av成人网址,久久综合视频网站,国产在线不卡免费播放

        ?

        慎對(duì)阿聯(lián)酋國(guó)家業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

        2018-12-07 03:49:41王福朋編輯白琳
        中國(guó)外匯 2018年1期
        關(guān)鍵詞:交單受益人信用證

        文/王福朋 編輯/白琳

        國(guó)內(nèi)銀行在處理涉及阿聯(lián)酋的國(guó)際業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)謹(jǐn)慎甄別洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)還要重點(diǎn)提示受益人信用證中列明的收費(fèi)信息及該國(guó)銀行費(fèi)用較高的現(xiàn)狀。

        業(yè)務(wù)背景

        開(kāi)證行:BANQUE EXTERIEURE D'ALGERIE

        開(kāi)證申請(qǐng)人:阿爾及利亞E公司

        受益人:中國(guó)A公司

        第一通知行:阿聯(lián)酋投資與外貿(mào)銀行ARAB BANK FOR INVESTMENT AND FOREIGN TRADE (TRADE FINANCE SERVICES) UAE

        兌用方式:AVAILABLE WITH ABINAEAAXXX BY PAYMENT

        匯票期限:AT SIGHT(即期)

        匯票付款人:阿聯(lián)酋投資與外貿(mào)銀行ARAB BANK FOR INVESTMENT AND FOREIGN TRADE (HEAD OFFICE) UAE(SWIFT:ABINAEAAXXX)

        收單行:阿聯(lián)酋投資與外貿(mào)銀行ARAB BANK FOR INVESTMENT AND FOREIGN TRADE, ABU DHABI, UAE(SWIFT:ABINAEAAXXX)

        業(yè)務(wù)經(jīng)過(guò)

        2017年4月14日,M銀行收到一份以中國(guó)A公司為受益人的信用證,金額為118065.18美元。經(jīng)審核,該信用證存在以下問(wèn)題。

        一是受益人需承擔(dān)的費(fèi)用較高。信用證78場(chǎng)列明的受益人需承擔(dān)的費(fèi)用包括:“通知費(fèi)按業(yè)務(wù)金額的千分之一收取,單筆最低收費(fèi)250美元,請(qǐng)受益人支付250美元至我行開(kāi)在美國(guó)紐約銀行的賬戶;議付費(fèi)按交單金額的千分之二收取,單筆最低收費(fèi)250美元;付款手續(xù)費(fèi)單筆450美元;不符點(diǎn)單據(jù)處理費(fèi)200美元;電報(bào)費(fèi)200美元;業(yè)務(wù)處理費(fèi)500美元?!蓖瑫r(shí),71場(chǎng)還規(guī)定,“所有銀行費(fèi)用由受益人承擔(dān)。即使該信用證撤證或受益人未支取信用證,如我行費(fèi)用無(wú)法收取也無(wú)法從受益人交單后的付款金額中扣除,受益人將對(duì)此負(fù)責(zé)?!?/p>

        按照上述規(guī)定,受益人在該筆業(yè)務(wù)項(xiàng)下將至少要承擔(dān)1650美元的銀行費(fèi)用,且按照信用證47場(chǎng)“附加條款”中關(guān)于“嚴(yán)格禁止將單據(jù)直接寄送開(kāi)證行,單據(jù)只能直接寄送至第一通知行”的規(guī)定,受益人或代表受益人交單的銀行將無(wú)法通過(guò)將單據(jù)直寄開(kāi)證行來(lái)規(guī)避指定銀行高額的服務(wù)費(fèi)用。

        二是存在對(duì)受益人不利的條款。該即期信用證卻規(guī)定“如單證嚴(yán)格相符,第一通知行將按照付款指示在議付后的10個(gè)阿聯(lián)酋、美國(guó)、阿爾及利亞工作日后付款,前提是第一通知行收到了開(kāi)證行的頭寸”。這意味著受益人即使相符交單也無(wú)法保障即期收款的權(quán)利。

        三是存在洗錢(qián)嫌疑。該信用證中47場(chǎng)“附加條款”中關(guān)于“阿聯(lián)酋投資與外貿(mào)銀行可能受到制裁的影響,并將履行制裁的相關(guān)規(guī)定”的規(guī)定,與信用證中常見(jiàn)的反洗錢(qián)條款有很大出入。在M銀行向第一通知行發(fā)送MT730時(shí),業(yè)務(wù)系統(tǒng)提示,其被M行黑名單實(shí)時(shí)檢測(cè)系統(tǒng)命中,且匹配度為100%。后經(jīng)審核證實(shí):該信用證的指定銀行與第一通知行都被OFAC(美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室)列入了“SPECIALLY DESIGNATED NATIONAL LIST(特別指定國(guó)家名單)”的制裁名單。

        據(jù)此,M銀行信用證專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)與法律合規(guī)部經(jīng)研討后,最終拒絕通知該信用證,并告知了第一通知行。

        業(yè)務(wù)啟示

        近年來(lái),國(guó)際反洗錢(qián)形勢(shì)嚴(yán)峻,國(guó)內(nèi)外多家知名銀行均因反洗錢(qián)問(wèn)題被處罰。但在實(shí)務(wù)中,針對(duì)某些國(guó)家和地區(qū)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn),并不容易被甄別,阿聯(lián)酋就是其中之一。阿聯(lián)酋作為航運(yùn)、貿(mào)易及金融活動(dòng)的地區(qū)性樞紐,在吸引了大量人流、貨物及資本匯集的同時(shí),也面臨著較高的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。迪拜國(guó)際金融中心的設(shè)立,也吸引了很多高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的公司在阿聯(lián)酋設(shè)立殼公司,以便利其業(yè)務(wù)的開(kāi)展。因此,國(guó)內(nèi)銀行在處理涉及阿聯(lián)酋的國(guó)際業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)謹(jǐn)慎甄別洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn),著重從貨物來(lái)源、貨物種類(lèi)、運(yùn)輸信息、公司或銀行實(shí)體、自然人等方面入手加以甄別。

        此外,上述阿聯(lián)酋銀行列明的高額服務(wù)費(fèi)用也并非個(gè)例。銀行在處理涉及阿聯(lián)酋的出口業(yè)務(wù)時(shí),可重點(diǎn)提示受益人信用證中列明的收費(fèi)信息及該國(guó)銀行費(fèi)用較高的現(xiàn)狀,避免受益人因不了解該國(guó)的收費(fèi)情況而造成損失與不必要的業(yè)務(wù)糾紛。

        猜你喜歡
        交單受益人信用證
        第二受益人是受益人嗎
        可轉(zhuǎn)讓信用證下第二受益人面臨的風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避
        法制博覽(2020年1期)2020-02-25 13:30:44
        遠(yuǎn)期遠(yuǎn)付信用證及其索匯操作
        國(guó)內(nèi)信用證轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)控制
        信用證交單不符時(shí)買(mǎi)方拒付貨款權(quán)利證成
        法大研究生(2019年1期)2019-11-16 00:38:02
        相符交單收匯后不符點(diǎn)費(fèi)的處理
        轉(zhuǎn)讓信用證項(xiàng)下受益人比例剖析
        再現(xiàn)信用證溢短裝之爭(zhēng)
        保函索賠交單交付方式剖析
        練就信用證修改審核的“火眼金睛”
        国产人妻黑人一区二区三区| 亚洲熟妇自偷自拍另类| 亚洲av成人无码一区二区三区在线观看| 久久国产精品精品国产色婷婷| 欧美在线综合| 国产成人色污在线观看| 亚洲国产性夜夜综合另类| 爆乳熟妇一区二区三区霸乳 | 亚洲中文字幕熟女五十| 日韩肥臀人妻中文字幕一区 | av在线免费观看网站免费| 亚洲欧美日韩国产精品一区二区| 无码欧亚熟妇人妻AV在线外遇| 亚洲国产不卡av一区二区三区 | 日韩高清av一区二区| 国产精品一区二区黑丝| 亚洲成av人片在线观看麦芽| 亚洲精品第一国产麻豆| 国产视频一区二区三区在线看| 亚洲av片无码久久五月| 又白又嫩毛又多15p| 99riav精品国产| 毛片成人18毛片免费看| 欧美成人aaa片一区国产精品| 亚洲AV日韩AV永久无码电影| 日本精品国产1区2区3区| 久久久精品国产性黑人| 国内精品自在自线视频| 国产精品美女AV免费观看| 隔壁的日本人妻bd高清中字| 香港aa三级久久三级| 色偷偷88888欧美精品久久久| 国产一区二区在线观看视频免费| 极品尤物精品在线观看| 亚洲精品无码久久久久秋霞| 亚洲国产一区二区三区在线视频| 日本a级片一区二区三区| 乱子伦一区二区三区| 国产精品无码一区二区在线国| 最新日本免费一区二区三区| 精品+无码+在线观看|