1月27日，銀監(jiān)會通過官網(wǎng)公布了一起極為惡劣的“違規(guī)票據(jù)案”——涉案票據(jù)票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。銀監(jiān)會對涉及該案的12家銀行業(yè)金融機構(gòu)共計罰沒2.95億元。這是繼1月19日繼公布“浦發(fā)銀行成都分行”775億元大案之后，銀監(jiān)會公布的又一起銀行業(yè)大案。

1月19日，銀監(jiān)會查處了浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)發(fā)放貸款案件，罰款4.62億元。

去年12月29日，銀監(jiān)會公布了廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔保案件（涉案金額120億元）的處罰結(jié)果，對涉及該案的13家出資機構(gòu)，沒收違法所得6.61億元，并處1倍罰款6.61億元，其他違規(guī)罰款1930萬元，共計13.41億元。

不到一個月內(nèi)的3張罰單，共計20.98億元。

套取挪用理財資金30億元

據(jù)介紹，2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發(fā)現(xiàn)，吉林蛟河農(nóng)商行購買該支行理財?shù)馁Y金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規(guī)套取票據(jù)資金的案件，涉案票據(jù)票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。

此次立案調(diào)查，不僅處罰案發(fā)機構(gòu)，而且處罰違規(guī)購買理財?shù)臋C構(gòu)和其他相關(guān)違規(guī)交易機構(gòu)。一是對案發(fā)機構(gòu)郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，分別取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業(yè)工作，并依法移送司法機關(guān)；對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。二是對違規(guī)購買理財?shù)臋C構(gòu)吉林蛟河農(nóng)商行罰沒7744萬元，分別取消該行董事長、行長2年高管任職資格，對監(jiān)事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經(jīng)理2年從事銀行業(yè)工作。三是對紹興銀行、南京銀行鎮(zhèn)江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農(nóng)商行、河北定州農(nóng)商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農(nóng)村信用聯(lián)社等10家違規(guī)交易機構(gòu)共計罰款12750萬元，對33名相關(guān)責任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業(yè)工作。

今年重點糾察金融信貸失職失責

1月26日-27日，銀監(jiān)會召開全系統(tǒng)黨風廉政建設(shè)暨紀檢監(jiān)察工作會議，銀監(jiān)會黨委書記、主席郭樹清指出，2017年銀監(jiān)會系統(tǒng)牢固樹立“四個意識”，堅定“四個自信”，提高政治站位，在加強黨對銀行監(jiān)管工作領(lǐng)導(dǎo)的進程中全面落實主體責任；持之以恒正風肅紀，構(gòu)建公私分開、履職回避“防火墻”，加大監(jiān)管履職問責力度，深化運用“四種形態(tài)”，從嚴監(jiān)督執(zhí)紀，抓黨建促監(jiān)管的效果進一步顯現(xiàn)，恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴格問責的監(jiān)管氛圍逐漸形成，查處違規(guī)經(jīng)營力度空前，市場亂象治理成效顯著，資金脫實向虛勢頭得到遏制，銀行業(yè)風險總體可控。

2018年，全系統(tǒng)要保持清醒執(zhí)著，毫不動搖、堅定不移地推進全面從嚴治黨向縱深發(fā)展。重點查糾防范化解重大風險、精準脫貧、污染防治攻堅戰(zhàn)以及金融信貸中涉及銀行業(yè)監(jiān)管的失職失責問題。對監(jiān)管職責履行不到位、監(jiān)管權(quán)力行使不規(guī)范、監(jiān)管處罰不嚴不實的機構(gòu)或部門，有責必問、問責必嚴。要持之以恒正風肅紀，堅持雷厲風行和久久為功相結(jié)合，嚴查由明到暗的隱形“四風”問題，查擺形式主義、官僚主義的“十種新表現(xiàn)”，整治表態(tài)多調(diào)門高、行動少落實差等突出問題。要把紀律建設(shè)擺在更加突出的位置，加強紀律教育，堅持挺紀在前，強化監(jiān)督執(zhí)紀，讓鐵的紀律成為黨員干部的行為習(xí)慣和自覺遵循。要更加重視紀檢監(jiān)察系統(tǒng)自身建設(shè)，按照“五個確保”要求，選好配強紀委班子和紀檢監(jiān)察干部，協(xié)調(diào)解決紀委工作中遇到的困難和問題，把黨委對紀委的領(lǐng)導(dǎo)落到實處。

嚴控個人貸款違規(guī)流入股市和房市

銀監(jiān)會日前召開的2018年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議指出，我國銀行業(yè)風險總體可控，但形勢依然嚴峻復(fù)雜，面臨若干重大挑戰(zhàn)。因此2018年要打好防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)，使宏觀杠桿率得到有效控制，金融結(jié)構(gòu)適應(yīng)性提高，金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力明顯增強，硬性約束制度建設(shè)全面加強，系統(tǒng)性風險得到有效防控。

具體將從兩方面入手：一是努力抑制居民杠桿率，重點是控制居民杠桿率的過快增長，打擊挪用消費貸款、違規(guī)透支信用卡等行為，嚴控個人貸款違規(guī)流入股市和房市；二是遏制房地產(chǎn)泡沫化，嚴肅查處各類違規(guī)房地產(chǎn)融資行為。

銀監(jiān)會提出，要治理直接或變相為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購置費用提供各類表內(nèi)外融資，或以自身信用提供支持或通道；向“四證”不全、資本金未足額到位的商業(yè)性房地產(chǎn)開發(fā)項目提供融資的行為。

2018年，銀行業(yè)還將把著力點放在降低企業(yè)負債率、繼續(xù)壓縮同業(yè)投資、嚴格規(guī)范交叉金融產(chǎn)品、清理規(guī)范金融控股集團、有序處置高風險機構(gòu)實行名單制管理等十個方面。