文/林萍

銀行因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提出建設(shè)外卡收單項(xiàng)目，要求在不影響現(xiàn)在銀行系統(tǒng)業(yè)務(wù)的情況下，結(jié)合原有框架設(shè)計(jì)和開發(fā)此項(xiàng)目。

外卡收單是境外銀行卡持卡人持卡到我國境內(nèi)消費(fèi)的業(yè)務(wù)，包括外卡在境內(nèi)ATM上查詢、取現(xiàn)、POS機(jī)上消費(fèi)和柜臺(tái)操作等功能。其中涉及外卡的國際組織信息轉(zhuǎn)換為我行系統(tǒng)信息，我行系統(tǒng)處理并能返回給國際組織相關(guān)信息等轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，同時(shí)涉及資金安全、分潤等銀行業(yè)務(wù)，要求性能和安全性相對(duì)較高。

本文首先集中闡述幾種典型的軟件需求獲取技術(shù)和特點(diǎn)，并根據(jù)外卡收單項(xiàng)目的特點(diǎn)選取最為合適的聯(lián)合需求計(jì)劃、情節(jié)串聯(lián)板和現(xiàn)場觀摩等技術(shù)相結(jié)合的獲取方法，快速而準(zhǔn)確地獲取了本項(xiàng)目的需求。

隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化，所有銀行業(yè)務(wù)都向國際發(fā)展，這就需要業(yè)務(wù)滿足對(duì)內(nèi)對(duì)外的需求，例如：某商業(yè)銀行因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提出建設(shè)外卡收單項(xiàng)目，要求在不影響現(xiàn)在銀行系統(tǒng)業(yè)務(wù)的情況下，結(jié)合原有框架設(shè)計(jì)和開發(fā)此項(xiàng)目。

外卡即國外儲(chǔ)蓄卡或者信用卡（以下簡稱外卡）到國內(nèi)消費(fèi)的項(xiàng)目，項(xiàng)目要求在不影響現(xiàn)有銀行業(yè)務(wù)的前提下，凡外卡上有美國運(yùn)通（America express）、萬事達(dá)（master）、日本（jbc）標(biāo)志的卡，均可在境內(nèi)ATM機(jī)上查詢、取現(xiàn)，在境內(nèi)POS機(jī)上消費(fèi)和在境內(nèi)柜臺(tái)操作的功能。項(xiàng)目需要另外配備專門的外卡服務(wù)器，接入到原來的大型機(jī)上，外卡服務(wù)器稱作外卡前置機(jī)，主要采用Unix操作系統(tǒng)和Oracle數(shù)據(jù)庫，負(fù)責(zé)將大型機(jī)發(fā)送過來的聯(lián)機(jī)交易信息、清算信息轉(zhuǎn)換為國際組織規(guī)定的格式，向國際組織的系統(tǒng)傳送，并接收國際組織返回的相關(guān)信息，轉(zhuǎn)換成綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)規(guī)定的格式，向綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)返回信息的前置處理系統(tǒng)。項(xiàng)目還需要配備管理監(jiān)控人員的Web監(jiān)管系統(tǒng)，以備隨時(shí)檢查外卡業(yè)務(wù)的運(yùn)行情況。

由于我們的團(tuán)隊(duì)都開發(fā)過國內(nèi)銀行卡的這些功能，所以對(duì)銀行卡一般的業(yè)務(wù)比較熟練，但是第一次接觸外卡，涉及外國如master等組織和中國銀聯(lián)的對(duì)接、分潤以及國際卡信息和我行銀行卡信息轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)，項(xiàng)目組首先通過制定詳細(xì)的需求獲取方案來獲取整個(gè)項(xiàng)目的范圍、計(jì)劃和安排。

多種需求獲取技術(shù)比較

需求獲取技術(shù)一般有用戶訪談、聯(lián)合需求計(jì)劃、情節(jié)串聯(lián)板、抽樣調(diào)查、現(xiàn)場觀摩、閱讀歷史文檔等方式。其中用戶訪談一般是針對(duì)某個(gè)細(xì)節(jié)，事先設(shè)定好訪談內(nèi)容，從關(guān)系人那里了解實(shí)際情況，一次訪談時(shí)間不宜超過120分鐘。聯(lián)合需求計(jì)劃是一種獲取需求非常有效的方法，一般是聯(lián)合各個(gè)部門領(lǐng)導(dǎo)或者精通業(yè)務(wù)的人，一起開會(huì)討論獲得結(jié)果，該方法雖然有效，但不容易組織，首先各個(gè)部門時(shí)間不好協(xié)調(diào)，另外涉及各部門的業(yè)務(wù)耦合，有時(shí)候比較難于控制，而且一次會(huì)議持續(xù)時(shí)間較長，多次組織更加困難。情節(jié)串聯(lián)板以講故事的方式，可以是PPT，也可以是圖片等展示給客戶觀看，讓用戶提出自己對(duì)需求的意見。抽樣調(diào)查相對(duì)來說成本最低、獲取信息最快，但抽樣調(diào)查提出的問題要有技巧，通常需要設(shè)計(jì)封閉問題和開放式問題，抽樣調(diào)查一般需要采取一定的激勵(lì)措施來保證回收數(shù)量。

現(xiàn)場觀摩是針對(duì)復(fù)雜業(yè)務(wù)，客戶描述不清，系統(tǒng)分析師也了解不透的情況下，到客戶現(xiàn)場參與和觀察客戶工作的一種簡單有效的需求獲取方式，缺點(diǎn)是時(shí)間安排與客戶的配合程度。

閱讀歷史文檔可以了解過去的做法和需要改進(jìn)的地方，比較有效但不夠直接，也有可能出現(xiàn)理解偏差。經(jīng)過項(xiàng)目組的討論，外卡收單項(xiàng)目適合采用情節(jié)串聯(lián)板、聯(lián)合需求計(jì)劃、用戶訪談、現(xiàn)場觀摩和閱讀歷史文檔來進(jìn)行。

在聯(lián)合需求計(jì)劃上結(jié)合情節(jié)獲取需求

由于本項(xiàng)目是在國內(nèi)卡操作運(yùn)行的基礎(chǔ)上，擴(kuò)展功能需求進(jìn)行外卡收單項(xiàng)目開發(fā)，所以很多操作和國內(nèi)卡相同或相似。因此，我們首先截取了國內(nèi)卡的操作界面，加入項(xiàng)目組對(duì)外卡收單項(xiàng)目的理解，以故事串聯(lián)的方式做成PPT，準(zhǔn)備在聯(lián)合需求計(jì)劃上展現(xiàn)，并提出了我們不太了解的外卡信息的組成等問題以待解決。

另一方面，項(xiàng)目組分別聯(lián)系POS部門、ATM部門和柜臺(tái)部門以及這些部門的重要客戶，統(tǒng)計(jì)他們合適的時(shí)間，安排一個(gè)統(tǒng)一的時(shí)間到我們項(xiàng)目組進(jìn)行友好的交談，并觀看我們做的需求PPT。

交談過程中，各個(gè)辦公室的人員都提出了自己看法和意見，并希望有更好的解決方式，個(gè)別部門還提出現(xiàn)有國內(nèi)卡操作的不足，并提出在外卡收單項(xiàng)目中加以改進(jìn)，通過精心的準(zhǔn)備和耐心的聽取意見建議，項(xiàng)目組最終獲得了以下需求：ATM查詢、取現(xiàn)、沖正，POS機(jī)消費(fèi)、消費(fèi)取消，以及POS預(yù)授權(quán)、預(yù)授權(quán)取消、預(yù)授權(quán)未知、預(yù)授權(quán)確認(rèn)、預(yù)授權(quán)取消確認(rèn)和預(yù)授權(quán)取消確認(rèn)未知和柜面取款、柜面取消取款等功能。

另外，根據(jù)本項(xiàng)目的特點(diǎn)，通過聯(lián)合需求的討論，根據(jù)功能的緊迫性，我們分兩期迭代開發(fā)，一期實(shí)現(xiàn)ATM和POS機(jī)的收單處理，二期完成柜面機(jī)的收單處理，兩期功能都涉及外卡前置機(jī)的軟件開發(fā)、Web服務(wù)器的開發(fā)和監(jiān)控客戶端的開發(fā)工作，在聯(lián)合需求會(huì)議上，POS部門提出并要求盡快實(shí)現(xiàn)POS的收單處理，因?yàn)橥饧藛T到境內(nèi)主要是出差，需要住宿等，需要使用POS消費(fèi)功能，因此這個(gè)功能必須第一個(gè)開發(fā)出來，ATM部門和柜臺(tái)部門起初不同意，認(rèn)為這幾個(gè)業(yè)務(wù)同等重要，經(jīng)過幾個(gè)部門激烈的討論和綜合考慮，最終同意了先開發(fā)POS功能。

用戶訪談、現(xiàn)場觀摩和閱讀歷史文檔相結(jié)合。

確定好項(xiàng)目分兩期進(jìn)行后，對(duì)于POS部門提出的要比國內(nèi)卡更高效的處理操作項(xiàng)目組還不是很了解，項(xiàng)目組準(zhǔn)備和POS部門領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行詳細(xì)的用戶訪談，首先項(xiàng)目組設(shè)定了訪談?dòng)?jì)劃，訪談內(nèi)容以及訪談要解決的問題，然后帶著問題約見POS部門領(lǐng)導(dǎo)，請(qǐng)他回答一些他們認(rèn)為國內(nèi)卡在POS方面不足的地方，從而希望我們?cè)谕饪ㄉ献鲈鯓拥母倪M(jìn)等問題。

在得到授權(quán)人同意的情況下使用了錄音筆，在用筆記錄的同時(shí)，把沒記錄到的內(nèi)容帶回項(xiàng)目組反復(fù)研究和整理，希望得到最優(yōu)最有效的需求。此方法后來還用到了其他部門，項(xiàng)目組一直認(rèn)為此方法行之有效，非常適合外卡收單項(xiàng)目。

在本項(xiàng)目中，有個(gè)別業(yè)務(wù)相當(dāng)復(fù)雜，很難從領(lǐng)導(dǎo)那里得到具體復(fù)雜業(yè)務(wù)的流程，項(xiàng)目組就安排兩個(gè)比較有經(jīng)驗(yàn)的人深入一線現(xiàn)場，觀察商戶的POS操作，比如怎么取消怎么沖正，在什么情況下可以取消和沖正等，通過將商戶的操作錄播和自己的實(shí)際操作，獲得了復(fù)雜業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步了解了需求。怎樣把外卡信息轉(zhuǎn)換為我行信息？需要閱讀大量的外卡信息文檔和我行信息的文檔。兩個(gè)相結(jié)合后得到行之有效的轉(zhuǎn)換方法。

這些方法結(jié)合使用后，最終制定出了詳細(xì)的需求規(guī)格說明書，并將規(guī)格說明書分發(fā)到各個(gè)部門和客戶加以確認(rèn)，最終獲得了各個(gè)部門的簽字認(rèn)可，為后續(xù)的開發(fā)工作打下良好的基礎(chǔ)。在總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，我們也認(rèn)識(shí)到了需求獲取方法的不足之處。

首先，聯(lián)合需求計(jì)劃需要安排各個(gè)部門的領(lǐng)導(dǎo)、重要客戶一起在同一時(shí)間到項(xiàng)目組進(jìn)行商討，時(shí)間很難統(tǒng)一，意見也很難統(tǒng)一，而且會(huì)議上還可能出現(xiàn)跑題的現(xiàn)象。這些問題需要項(xiàng)目組到各個(gè)部門溝通協(xié)調(diào)，并取得更大領(lǐng)導(dǎo)的支持。另外，會(huì)議主持人一定要把握好時(shí)間和話題，如果偏題，立即把大家?guī)Щ卦械念}目上來。

其次，用戶訪談注意時(shí)間和問題，錄音必須征得當(dāng)事人同意，現(xiàn)場觀摩注意錄播或者自己親自操作時(shí)不要泄露了用戶隱私等問題。

通過本項(xiàng)目，我們?cè)谲浖枨螳@取方面又積累了一些經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)讓我在不同的獲取方法中怎樣有機(jī)結(jié)合有了更多的心得體會(huì)，為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，以后還會(huì)有更多的需求方法出現(xiàn)，我將結(jié)合項(xiàng)目的特點(diǎn)和自身的經(jīng)驗(yàn)，不斷學(xué)習(xí)，不斷總結(jié)，從而為以后能夠應(yīng)對(duì)更多更復(fù)雜的工作做好準(zhǔn)備。