楊博涵

[摘 要] 隨著我國(guó)加入世貿(mào)組織，信息化的逐漸普及，我國(guó)已成為世界第二大經(jīng)濟(jì)體，在經(jīng)濟(jì)快速融合、發(fā)展的同時(shí)，也滋生了各種經(jīng)濟(jì)犯罪，如刑法中表現(xiàn)為非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、生產(chǎn)銷售偽劣商品、非法銷售未上市公司股票、合同詐騙、非法經(jīng)營(yíng)、假幣犯罪以及農(nóng)村經(jīng)濟(jì)犯罪等的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，因其侵害人數(shù)眾多、涉案金額巨大、犯罪手段多樣化、滲透力和隱蔽性強(qiáng)非常強(qiáng)、影響特別惡劣等特點(diǎn)，嚴(yán)重地腐蝕著社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)體系，危害著國(guó)家和人民的財(cái)產(chǎn)安全。因此，應(yīng)通過(guò)大力宣傳法制教育，切實(shí)提高群眾防范意識(shí)；多部門協(xié)調(diào)合作，嚴(yán)厲打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪；建立和完善社會(huì)救濟(jì)制度，從源頭進(jìn)行打擊，以維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

[關(guān)鍵詞] 涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪；特點(diǎn)；防范

[中圖分類號(hào)] D917.6 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A [文章編號(hào)] 1009-6043（2018）10-0125-02

一、引言

在大數(shù)據(jù)信息化時(shí)代的背景下，由于電腦、網(wǎng)絡(luò)的普及，生產(chǎn)資料、人際關(guān)系、社會(huì)資源等等各類信息將在21世紀(jì)成為第一生產(chǎn)力，資源的共享，可以無(wú)限地制造無(wú)限翻倍，這種資源比普通的貨幣資本更有價(jià)值。同時(shí)，信息化時(shí)代縮短了信息傳遞的時(shí)間和距離，滲透到經(jīng)濟(jì)、文化、社會(huì)等各個(gè)領(lǐng)域，使信息交換更為頻繁，大大加速了全球化的進(jìn)程，但也成為不法分子進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪牟取利益的一把利刃。在信息化大背景下，經(jīng)濟(jì)犯罪呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，其中以涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪為典型，涉案金額大、涉案人員多、社會(huì)負(fù)面影響廣，引發(fā)社會(huì)公眾關(guān)注。通過(guò)將涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的方式和形勢(shì)放在信息化的大背景下進(jìn)行研究，為偵破和預(yù)防該類案件提供參考意見。

二、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的概述

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪在我國(guó)刑法中并不是法定的罪名，根據(jù)刑法條文中的破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪中可以總結(jié)出涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪是指違反法律規(guī)定，涉及不特定人群、被害者人數(shù)眾多、涉案金額巨大、影響極其惡劣的應(yīng)受到刑罰處罰的經(jīng)濟(jì)犯罪行為。刑法中的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪主要表現(xiàn)為非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、生產(chǎn)銷售偽劣商品、非法銷售未上市公司股票、合同詐騙、非法經(jīng)營(yíng)、假幣犯罪以及農(nóng)村經(jīng)濟(jì)犯罪等犯罪活動(dòng)。

三、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的特征

（一）涉案、受害人數(shù)眾多

一是涉案人數(shù)眾多，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的主體往往是某一個(gè)組織、團(tuán)伙，他們各方面運(yùn)作都具有專業(yè)知識(shí)的人來(lái)完成，包裝宣傳、平臺(tái)建設(shè)、隊(duì)伍管理，整個(gè)犯罪過(guò)程呈流水作業(yè)；團(tuán)伙內(nèi)部犯罪成員之間不一定存在親戚、老鄉(xiāng)等關(guān)系紐帶，互不認(rèn)識(shí)的成員間通過(guò)搭建網(wǎng)絡(luò)交流平臺(tái)實(shí)時(shí)聯(lián)系，互以代號(hào)或網(wǎng)名相稱，上下線之間以單線聯(lián)系。涉案人員身份也多樣化，既有基層農(nóng)民、工人，也有企業(yè)白領(lǐng)、政府公務(wù)員，甚至還有教授、黨政干部?？梢哉f(shuō)是涉案人員多、廣、雜的特點(diǎn)。

二是受害人數(shù)眾多，該類經(jīng)濟(jì)犯罪所侵害的群體具有不特定性，侵害覆蓋面廣，據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截止到2016年12月我國(guó)網(wǎng)民規(guī)模已達(dá)到了7.31億，互聯(lián)網(wǎng)普及率達(dá)到了53.2%，犯罪分子利用知名網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，開設(shè)類似于電子商務(wù)公司、抵押貸款公司或投資基金公司等等，以高額的回報(bào)為誘餌吸引社會(huì)公眾資金，有些案件的受害者成千上萬(wàn)，甚至遍布境內(nèi)外。比如蔣洪偉“廣東綠色世紀(jì)保健品連鎖經(jīng)營(yíng)管理有限公司”集資詐騙大案就涉及中國(guó)16個(gè)省份60余個(gè)地市，涉案集資金額高達(dá)99.5億多元，受害人數(shù)多達(dá)23萬(wàn)余人，是迄今為止中國(guó)規(guī)模最大、涉案金額最高、受害人最多的金融犯罪案件。

（二）涉案金額巨大、社會(huì)影響惡劣

因該類經(jīng)濟(jì)犯罪侵犯對(duì)象的廣泛性和不特定性，加上利益誘惑性強(qiáng)，無(wú)限地制造無(wú)限翻倍，涉案金額迅速積累擴(kuò)大，高達(dá)上億的案例數(shù)不勝數(shù)。比如之前案發(fā)的“中寶”投資互聯(lián)網(wǎng)集資詐騙案就涉及10億。2016年吉林“海天”集資詐騙3.5萬(wàn)人次，集資詐騙總額達(dá)人民幣8.6億元，“昆明泛亞”、“e租寶”非法集資案涉案更是金額均超百億元，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪嚴(yán)重侵犯公民的合法財(cái)產(chǎn)，造成社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序紊亂，受害人盡其一生辛苦積攢的存款追不回來(lái)，容易產(chǎn)生過(guò)激情緒，他們有的集結(jié)成群上街游行、上訪鬧事或者靜坐示威的情況，給黨政機(jī)關(guān)施壓，對(duì)社會(huì)治安秩序造成巨大沖擊；不利于治安維穩(wěn)，不利于社會(huì)誠(chéng)實(shí)信用的建設(shè)，產(chǎn)生嚴(yán)重社會(huì)負(fù)面影響和信任危機(jī)，可以說(shuō)是危害著共和國(guó)的安全和社會(huì)主義基石。

（三）犯罪手段多樣化、滲透力和隱蔽性強(qiáng)

在大數(shù)據(jù)信息化時(shí)代的背景下，由于電腦、網(wǎng)絡(luò)的普及、資源的共享，大大縮短了信息傳遞的時(shí)間和距離，滲透到經(jīng)濟(jì)、文化、社會(huì)等各個(gè)領(lǐng)域，使信息交換更為頻繁，大大加速了全球化的進(jìn)程，也成了不法分子進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪牟取利益的重要工具。犯罪手段多樣，涉及社會(huì)多個(gè)層面。比如騙取出口退稅罪中犯罪嫌疑人虛構(gòu)貨物出口事實(shí)制作貨物單證、報(bào)關(guān)單證以及相關(guān)交易憑證騙取出口退稅，虛假?gòu)V告罪和傳銷犯罪的犯罪嫌疑人利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)這類信息傳播渠道進(jìn)行虛假宣傳牟利，新型傳銷犯罪更依托網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，微信、QQ等聊天社交軟件，發(fā)展下線，通過(guò)網(wǎng)上發(fā)放“一夜暴富”、“快速發(fā)家致富”等誘人的宣傳廣告吸引閱讀者，通過(guò)在線課程進(jìn)行洗腦詐騙創(chuàng)業(yè)渴望成功的年輕人。比如2017年，大連市公安局便摧毀了名為“大眾創(chuàng)業(yè)分享平臺(tái)”的組織，該組織在全國(guó)各地以推廣理財(cái)理念、免費(fèi)包吃住為誘餌廣泛招募成員，吸納會(huì)費(fèi)，非法謀取巨額利潤(rùn)。犯罪手法越來(lái)越高級(jí)，虛假的內(nèi)容也越來(lái)越讓人容易信服。讓人防不勝防。

四、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的防治

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪在當(dāng)今信息化發(fā)展的時(shí)期，由于其涉面廣、危害大、隱蔽強(qiáng)等特征，如果能早預(yù)防，早發(fā)現(xiàn)、早處理就能及時(shí)控制犯罪嫌疑人，有效降低犯罪侵害程度，最大可能保護(hù)人民的財(cái)產(chǎn)安全，因此，建立健全涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的預(yù)防機(jī)制非常重要。

（一）大力宣傳法制教育，切實(shí)提高群眾防范意識(shí)

涉眾犯罪多采用金字塔結(jié)構(gòu)吸收參加者，形成由上至下的利益分配鏈，金字塔的基礎(chǔ)越大，受害者就越多，獲利者也越多，惡性循環(huán)，直至崩盤，比如空手套白狼的”龐氏”騙局就是如此，所以群眾大多數(shù)法律意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪難以辨識(shí)，濃厚的趨利心理是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的病毒能夠不斷寄生、繁衍的重要因素，因而加強(qiáng)普法教育工作應(yīng)該擺在重要地位，政府部門可以通過(guò)開展社區(qū)法治宣講，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊、電視等途徑剖析典型涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案例，以案說(shuō)法達(dá)到增強(qiáng)群眾法律意識(shí)，提高群眾預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪的警惕性；同時(shí)政府相關(guān)部門應(yīng)引導(dǎo)群眾合理投資，糾正貪利與盲從的不良社會(huì)風(fēng)氣。比如濟(jì)南歷下區(qū)就曾經(jīng)組織綜治辦、法院、檢察院、司法局、金融辦、市場(chǎng)監(jiān)督管理局、公安分局、街道辦事處等部門開展“增強(qiáng)防范意識(shí)，遠(yuǎn)離涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪”為主題，主要圍繞預(yù)防非法集資、電信詐騙、食品藥品安全、傳銷等年末歲尾常發(fā)生的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，大力宣傳國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，運(yùn)用近年來(lái)查處的典型案例，以案說(shuō)法，引導(dǎo)群眾自覺(jué)抵制涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，取得了非常良好的效果。

（二）多部門協(xié)調(diào)合作，嚴(yán)厲打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪往往牽扯到公安、海關(guān)、工商、稅務(wù)、金融、銀監(jiān)等多個(gè)部門的職能管轄，刑事司法和行政執(zhí)法的配合機(jī)制并不完善，涉及部門利益致使各部門之間難以形成合力，案件線索難以及時(shí)溝通匯合，制約了辦案效果。犯罪活動(dòng)多依靠公司進(jìn)行，母公司下又注冊(cè)成立多個(gè)子公司遍及國(guó)內(nèi)外，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)對(duì)犯罪活動(dòng)進(jìn)行操控，可以達(dá)到犯罪主體在境外遠(yuǎn)程實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪破壞經(jīng)濟(jì)秩序，或者在國(guó)內(nèi)實(shí)施犯罪行為后將贓款贓物轉(zhuǎn)移至境外的目的。這種涉外的經(jīng)濟(jì)犯罪在偵查過(guò)程涉及國(guó)家主權(quán)、外交政策，給境外偵查和取證帶來(lái)不小的難度。這就要求政府各相關(guān)部門建立聯(lián)合機(jī)制，加大網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管力度，規(guī)范網(wǎng)絡(luò)信息管理，嚴(yán)厲打擊網(wǎng)絡(luò)虛假和利用網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管漏洞進(jìn)行違法的行為；要利用大數(shù)據(jù)對(duì)社會(huì)生活的各個(gè)層面進(jìn)行信息收集，把握社會(huì)發(fā)展新動(dòng)態(tài)，掌握犯罪新形勢(shì)，將犯罪扼殺在萌芽階段，在犯罪分子實(shí)施犯罪時(shí)牢牢掌控其資金動(dòng)向，及時(shí)收網(wǎng)，凍結(jié)資金，抓捕犯罪嫌疑人，給予犯罪分子嚴(yán)厲打擊。

（三）建立和完善社會(huì)救濟(jì)制度，保護(hù)受害者權(quán)益，維護(hù)社會(huì)秩序穩(wěn)定

要重視受害者財(cái)產(chǎn)的追繳與退回工作，在追繳贓款贓物的同時(shí)還要促使犯罪嫌疑人積極退贓與賠償，盡力幫受害者挽回經(jīng)濟(jì)損失；國(guó)家、政府可通過(guò)動(dòng)員社會(huì)各方，建立救助基金，對(duì)于一些家庭困難而追繳不回贓款的受害者，通過(guò)法律程序給予一定的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)助，維持其最基礎(chǔ)的家庭生計(jì)；及時(shí)開展受害者的安撫工作，暢通上訪通道，注意傾聽受害者意見，耐心疏導(dǎo)，比如遼寧在“蟻力神”以及東華經(jīng)貿(mào)公司集資詐騙中政府就對(duì)部分“蟻民”進(jìn)行了適當(dāng)?shù)匮a(bǔ)償就起到了很好地化解矛盾，盡力避免了社會(huì)動(dòng)蕩，維護(hù)了社會(huì)和國(guó)家的穩(wěn)定。

五、結(jié)語(yǔ)

隨著社會(huì)的不斷發(fā)展，世界經(jīng)貿(mào)活動(dòng)的進(jìn)一步加強(qiáng)，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪在短時(shí)間內(nèi)不會(huì)消亡，反而可能呈上升趨勢(shì)，它帶來(lái)的社會(huì)危害性是非常嚴(yán)重的，我們必須要高度重視，認(rèn)真對(duì)待，研究其發(fā)展趨勢(shì)、特點(diǎn)，從而在源頭上遏制，做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)，快速打擊，保護(hù)國(guó)家和人民財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

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[責(zé)任編輯：紀(jì)晨光]