馬連良

摘 要：傳統(tǒng)紙質(zhì)提單在國際進出口貿(mào)易中的使用已有好幾百年了，早已被世界各國商人所接受。隨著現(xiàn)代信息技術(shù)進步和物流業(yè)的發(fā)展，傳統(tǒng)提單在進出口貿(mào)易中出現(xiàn)了一些問題。為克服傳統(tǒng)提單出現(xiàn)的問題，順應(yīng)現(xiàn)代信息技術(shù)和物流業(yè)的發(fā)展，電子提單在上世紀(jì)九十年代首先在英美等國應(yīng)運而生。電子提單不僅可以效避免紙質(zhì)提單存在的問題，而且可以提高進出口貿(mào)易的效率。在國際貿(mào)易的發(fā)展過程中，電子提單在立法和實踐兩個方面已取得一定的成果。但作為新生事物，電子提單的發(fā)展也存在一些問題，需要包括中國在內(nèi)的各大貿(mào)易國在立法和實踐方面共同協(xié)作，促進電子提單模式的完善和發(fā)展。

關(guān)鍵詞：傳統(tǒng)提單；電子提單；電子提單模式

提單是國際進出口貿(mào)易中最為重要的單據(jù)，最早出現(xiàn)于十四世紀(jì)初的歐洲，作為海洋運輸?shù)奶釂伪皇褂昧藥讉€世紀(jì)。1978 年《漢堡規(guī)則》對提單的定義是：“用以證明海上貨物運輸合同和貨物己經(jīng)由承運人接收或者裝船，以及承運人保證據(jù)以交付貨物的單證”。2008年，《鹿特丹規(guī)則》確定提單為“可轉(zhuǎn)讓運輸單證”，代表著貨權(quán)，可以通過背書轉(zhuǎn)讓給其他人。提單的使用不僅使得國際貨物運輸更加便利，同時也促進了國際貿(mào)易結(jié)算手段的變革。但傳統(tǒng)提單在現(xiàn)代物流速度和規(guī)模快速提升以及計算機信息技術(shù)發(fā)達的背景下，均面臨著一些問題及挑戰(zhàn)。

一、傳統(tǒng)紙質(zhì)提單面臨的問題

（一） 耗費時間

傳統(tǒng)紙質(zhì)提單是由船公司出具并交給發(fā)貨人，很多情況下發(fā)貨人距離船公司較遠，提單需要船公司通過郵遞的方式交付。例如，在中國一般郵寄至少需要3天的時間，一旦遇到提單需要修改，則發(fā)貨人要將需要修改的提單寄回船公司，船公司收到后，再重新出具修改后的提單，并再次寄給發(fā)貨人。這樣來回寄送提單至少需要耽誤7-10天的時間，如遇節(jié)假日耽誤的時間會更長。此外，提單在郵寄過程中還面臨丟失的風(fēng)險。中國的快遞體系在世界上屬于高效便捷的，郵寄提單尚且如此耗時，那么對于郵遞系統(tǒng)落后的國家或地區(qū)則耗時更多，比如中東和非洲國家?？梢哉f，傳統(tǒng)紙質(zhì)提單的郵寄傳送方式耗時費力，在一定程度上對如今國際貿(mào)易高效化發(fā)展產(chǎn)生了阻礙作用。

（二） 存在“貨等單”的現(xiàn)象

國際貿(mào)易結(jié)算一般采用匯付（remittance）、托收（collection）和信用證（letter of credit）等方式，都需要跨國寄送紙質(zhì)提單。匯付結(jié)算方式下賣方需要將提單寄給買方，在托收和信用證項下，提單還需通過銀行郵寄。在信用證結(jié)算方式下，進出口貿(mào)易屬于象征性交貨業(yè)務(wù)（symbolic delivery）或單證業(yè)務(wù)（documentary transaction），提單代表貨權(quán)（title to the goods），經(jīng)過賣方或銀行指示可以背書轉(zhuǎn)讓。發(fā)貨人或賣方收到船公司的提單后，還要連同其他單據(jù)一并提交當(dāng)?shù)劂y行（議付行），議付行審單無誤后再寄達開證行，開證行審單無誤后再提示買方付款。這樣提單由賣方傳遞到買方的時間比較長，導(dǎo)致經(jīng)常出現(xiàn)“貨等單”（goods arrived earlier than documents）的現(xiàn)象。所謂“貨等單”即是貨物早于提單到達目的地，買方只有等提單寄到了才可以提貨。這對買方及時收貨和銷售會產(chǎn)生不利影響，還會增加額外的費用，如倉儲費（storage charges）、滯期費（demurrage）等。甚至有的國家規(guī)定如果貨物超過一定時間未被提取，按當(dāng)?shù)胤梢?guī)定，海關(guān)即行拍賣或沒收該批貨物，給買賣雙方造成不必要的損失。例如，2015年5月，內(nèi)蒙古一家進出口貿(mào)易公司（賣方）出口一批硅鐵給韓國一家公司（買方），結(jié)算方式為信用證（L/C），最晚發(fā)貨期為7月15日，單據(jù)提示日期未規(guī)定，按照UCP600規(guī)定應(yīng)被視為發(fā)貨日后21天內(nèi)交單。貨物在最晚交貨期的前一天即7月14日從天津港發(fā)運，船公司簽發(fā)提單。因呼和浩特連日暴雨班機受阻，船公司無法及時將提單寄給賣方。交通恢復(fù)后，賣方于7月24日才收到提單，但發(fā)現(xiàn)提單上貨物數(shù)量打印有誤，要求船公司修改。這樣來回寄送需要修改的提單又耽誤6天，最終賣方于8月1日才到當(dāng)?shù)劂y行（議付行）交單議付。在此期間，買方通知賣方，貨物已于7月25日到達目的地釜山港，并催促賣方盡快交單。單據(jù)經(jīng)過呼和浩特的議付行審核后再寄給韓國首爾的開證行，開證行審核無誤后交給買方，買方最終于8月10日付款贖單，去船公司提貨。買方提貨時不得不額外多付了5000美元的倉儲費，并承擔(dān)了給終端客戶晚交貨的損失。到目前為止，韓國這家公司再未向內(nèi)蒙古這家公司訂貨。這是一起典型的由傳統(tǒng)紙質(zhì)提單郵寄造成的“貨等單”現(xiàn)象，給買賣雙方均造成了重大的損失。

（三）有被偽造可能且費用較高

隨著國際進出口貿(mào)易的日漸繁榮與發(fā)展，利用偽造提單來實施欺詐的案例為數(shù)不少。從某種程度上來說，提單欺詐已經(jīng)對國際進出口貿(mào)易的正常開展造成影響。在信用證業(yè)務(wù)中利用提單欺詐的案例比較典型。信用證業(yè)務(wù)是單證業(yè)務(wù)，根據(jù)UCP600相關(guān)規(guī)定，交易各方及銀行“認(rèn)單不認(rèn)貨”，銀行審查單據(jù)的原則是“單證相符”，只要表面上單據(jù)符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不負責(zé)辨別單據(jù)的來源及其真?zhèn)?。提單則是信用證所要求的全套單據(jù)中最為主要的單據(jù)。因此一些不法商人利用信用證“單據(jù)業(yè)務(wù)”的特點偽造提單，采用以次充好，以少充多等手段來騙取貨款。例如，2016年2月，新西蘭A公司出口美國B公司5000噸礦產(chǎn)品，結(jié)算方式為信用證，貿(mào)易術(shù)語為CFR紐約。但新西蘭A公司只發(fā)了500噸貨物，發(fā)貨后A公司根據(jù)船公司簽發(fā)的500噸正本提單偽造了一份5000噸貨物的提單，隨后A公司持全套單據(jù)到銀行議付，議付行審單無誤后將全套單據(jù)寄送開證行，開證行審單無誤后提示B公司，B公司審單無誤付款贖單。等B公司提貨時才發(fā)現(xiàn)只有500噸貨物而非5000噸，而這時A公司的人已逃之夭夭。

傳統(tǒng)紙質(zhì)提單除了可以偽造還有所需費用較高，例如人工、材料、郵寄和傳遞費等是傳統(tǒng)紙質(zhì)提單面臨的又一個問題。據(jù)聯(lián)合國貿(mào)易法委員會（UNCITRAL）的一項官方調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，目前，全球傳統(tǒng)紙質(zhì)提單每年耗費的成本高達約四千二百萬美元。以議付信用證業(yè)務(wù)為例，紙質(zhì)提單（正本副本需3-6份）需要通過郵寄的方式從船公司寄給賣方，賣方再交給議付行，議付行再寄給開證行或付款行，開證行或付款行再交給買方要求付款，付款后買方再拿著提單到船公司提貨。提單的多方傳遞，無疑會導(dǎo)致高成本。

二、 電子提單在國際貿(mào)易中的應(yīng)用及存在的問題

（一）電子提單的優(yōu)勢

1.傳送速度快。電子提單與傳統(tǒng)紙質(zhì)提單相比有諸多優(yōu)勢，傳統(tǒng)紙質(zhì)提單傳送速度慢而電子提單可即刻傳輸給對方。目前的電子提單從船公司傳輸?shù)劫u方，經(jīng)過賣方審核后傳輸給銀行，再由銀行審核后傳輸給買方的時間大約為1到5天的時間，比紙質(zhì)提單的郵寄方式節(jié)約10天左右的時間，可以有效避免“貨等單”現(xiàn)象的發(fā)生。且電子提單全天候傳輸，一般不存在交通受阻的現(xiàn)象。如上述案例1，如果采用電子提單，單據(jù)不會晚于貨物到達買方，可以避免買方晚提貨的損失，賣方也不至于因此丟掉客戶。

2.避免被偽造。紙質(zhì)提單被不法商人偽造用來欺詐的案例時有發(fā)生，但電子提單有加密的數(shù)字密碼或私鑰且在專業(yè)平臺內(nèi)運行傳輸，提單所涉及的各方當(dāng)事人只能憑密碼或密鑰進入系統(tǒng)，除了船公司外無人能修改提單。電子提單以電子傳輸?shù)姆绞皆诖?、賣方、銀行和買方間傳遞，可以有效避免提單被偽造的現(xiàn)象發(fā)生。如上述案例2，如果采用電子提單，不法賣方無機可乘，不會發(fā)生通過偽造提單騙取貨款的行為。

3.降低費用。據(jù)聯(lián)合國貿(mào)易委法員會的一項統(tǒng)計，進出口貿(mào)易的全部紙質(zhì)單據(jù)（提單、匯票、發(fā)票、裝箱單、保險單、原產(chǎn)地證書、聲明等）的成本和傳遞費用平均占到每筆業(yè)務(wù)成本的10-15%。提單，作為其中最重要的單據(jù)，所涉及的當(dāng)事人最多，需要的材料、人工及傳輸費也最高。但電子單據(jù)（含電子提單）的應(yīng)用可降低至少50%的紙質(zhì)單據(jù)的消耗成本。

（二）電子提單在國際貿(mào)易中應(yīng)用模式

1.CMI模式。1990年，CMI（國際海事委員會）頒布了《電子提單規(guī)則》，利用 EDI 技術(shù)傳輸提單，并對電子提單的定義、轉(zhuǎn)讓、傳輸模式、使用程序及效力等做出了規(guī)定。承運人利用EDI技術(shù)將Receipt Message （貨物收據(jù)即提單）發(fā)送給發(fā)貨人，發(fā)貨人憑私鑰（Private Key）提取貨物，也可以憑私鑰向承運人提出修改提單或轉(zhuǎn)讓貨物的申請，經(jīng)承運人確認(rèn)后可以對提單內(nèi)容進行修改或經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓貨物給其他人。承運人通過對密鑰的控制，使得電子提單與傳統(tǒng)的紙質(zhì)提單具有了基本相同的作用。

2.Bolero模式。1993年，歐盟委員會在EMI的基礎(chǔ)上創(chuàng)設(shè)“提單電子登記組織（Bill of Lading Electronic Registry Organization，縮寫為Bolero）”1997 年，Bolero 項目得到了聯(lián)運互保協(xié)會和環(huán)銀電信協(xié)會的認(rèn)可，之后在英國注冊公司并獲得獨立的法人資格。其目的是建立高效快捷和安全的電子單據(jù)傳輸模式。到目前，已有美國、英國、德國、日本和澳大利亞等國的承運人和銀行成為Bolero的會員。Bolero模式比CMI模式更加合理地保護了承運人、發(fā)貨人和銀行的權(quán)利，對提單的繕制、修改、轉(zhuǎn)讓有詳細的記錄和保存。Bolero可以通過電子簽名、加密單據(jù)和信息密碼對會員和提單記錄進行核查，有效防止了不法者對提單進行篡改和偽造的行為。但Bolero會員的費用較高，一般中小公司難以承擔(dān)。

3.EssDocs 模式。2005年美國賓夕法尼亞大學(xué)研發(fā)了“電子航運文件交易系統(tǒng)（essDOCS）”并于2010年付諸實踐。實踐證明，essDOCS 模式使得交易各方交流合作更加順暢、安全和透明。目前，據(jù)國際商會統(tǒng)計數(shù)據(jù)，essDOCS 機制已經(jīng)擁有來自全球169 個國家的超過35，00名用戶，其中大部分為中小企業(yè)。該模式的設(shè)計更加精巧和嚴(yán)密，例如會員對提單進行背書后還可生成水印。其傳輸速度比Bolero模式速度更快，費用較低。但從全球角度來看，船公司和銀行會員數(shù)量有限，且呈現(xiàn)區(qū)域集中現(xiàn)象，會員以歐美國家為主。

4.e-TitleTM 系統(tǒng)。2015年E-titleTM模式誕生，與 Bolero 和 EssDOCs 模式相比，提單的傳輸速度更快，Bolero模式下提單從承運人傳輸?shù)桨l(fā)貨人再到銀行和收貨人大約需要4天的時間，EssDocs需要1天的時間，而E-titleTM只需幾十分鐘。但該系統(tǒng)出現(xiàn)時間較短，人們對它的認(rèn)知度不高。

（三）電子提單在國際貿(mào)易中存在的問題

1.電子提單使用量有限。目前電子提單的使用模式有CMI、BOLERO、essDOCS和e-titleTM等幾種，涉及承運人、賣方、買方、銀行和第三方信息公司，采用的是“登記制”，由一個登記處履行登記電子提單的簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、注銷。電子提單只能在簽約用戶（會員）之間傳輸。簽約用戶的服務(wù)費用較高，且簽約用戶和非簽約用戶間無法使用電子提單。從全球范圍看，簽約用戶數(shù)量非常有限。據(jù)統(tǒng)計，目前BOLERO、essDOCS和e-title現(xiàn)有的用戶加起來約有4000多家，而且分布地域不均衡，主要集中在歐美日奧等國，而電子提單只能在這些區(qū)域內(nèi)的簽約公司之間傳輸和轉(zhuǎn)讓，還不能取代傳統(tǒng)紙質(zhì)提單在全球范圍使用。目前，中國還沒有自己主導(dǎo)研發(fā)的電子提單模式，加入上述電子提單模式的外貿(mào)企業(yè)和銀行也為數(shù)不多，只有中遠集團、中國銀行、浙江物產(chǎn)集團、中國五礦集團和寶鋼集團等加入了Bolero和essDOCS模式，成為簽約用戶。與傳統(tǒng)紙質(zhì)提單相比，這些簽約用戶使用電子提單的業(yè)務(wù)很少，僅占單證使用量的2%。

2.缺乏權(quán)威的第三方登記平臺。國際貿(mào)易中電子提單的轉(zhuǎn)讓除了需要取得承運人的許可外還需取得登記處的許可，這就要求登記處具備國際上廣泛認(rèn)可的權(quán)威性。而目前現(xiàn)有的電子提單模式還缺乏國際上廣泛認(rèn)可的登記處。在國際進出口貿(mào)易中，電子提單涉及跨國業(yè)務(wù)，當(dāng)事人較多，由于缺乏相互溝通和共同協(xié)作，至今還沒有一個國際上普遍認(rèn)可的權(quán)威性登記處或登記平臺。

3.國際貿(mào)易的相關(guān)法規(guī)對電子提單支持不足。雖然國際貿(mào)易的相關(guān)法規(guī)對電子提單的法律屬性有所規(guī)定，但與紙質(zhì)提單相比電子提單仍然缺乏全面、細致、準(zhǔn)確并具有可操作性的慣例和規(guī)則。1990年國際海商法委員會（CMI）通過了電子提單法案，規(guī)定了電子提單適用于貿(mào)易協(xié)議各方，并對其適用范圍進行限制。1996年聯(lián)合國貿(mào)易法委員會《電子商務(wù)示范法》對與電子提單有關(guān)的電子數(shù)據(jù)交換（EDI）和電子通訊手段做出了一些規(guī)定。但其權(quán)威性和適用性有待提高?！堵固氐ひ?guī)則》的第三章“電子運輸記錄”確認(rèn)了電子提單提脫離對紙質(zhì)提單依托的獨立適用的功能，從法理上提供了國際貿(mào)易應(yīng)用電子提單的基礎(chǔ)，但實際上只有西班牙、多哥、剛果和喀麥隆四個締約國，且尚未生效。除此之外，世界上一些國家也有各自的立法來確認(rèn)電子提單的法律地位。比如，澳大利亞、韓國，但這些法規(guī)并未得到國際上普遍認(rèn)可和接受。

三、國際貿(mào)易中發(fā)展電子提單的對策建議

（一）利用區(qū)塊鏈技術(shù)促進電子提單的發(fā)展

電子商務(wù)的發(fā)展需要對國際貿(mào)易規(guī)則、慣例和法規(guī)進行創(chuàng)新性修改。目前，以EDI為基礎(chǔ)的區(qū)塊鏈技術(shù)是區(qū)中心化的數(shù)據(jù)庫，適合電子提單的發(fā)展。國際上現(xiàn)行的CMI、BOLERO、ESSDOCS、E-TITLE MT等電子提單模式都需要第三方登記制，第三方登記處的權(quán)威和公信力很難推行到世界各國，而以區(qū)塊鏈技術(shù)為基礎(chǔ)的電子提單，可以做到不用第三方登記認(rèn)證和審核就能在相關(guān)各方直接傳輸或轉(zhuǎn)讓，從而實現(xiàn)電子提單真正意義上的自由流通。所以，建議聯(lián)合國的貿(mào)易機構(gòu)成立國際性聯(lián)合研究團隊。例如，可以由聯(lián)合國貿(mào)易法委員會或其他權(quán)威機構(gòu)組織計算機專業(yè)人員、進出口貿(mào)易實務(wù)專家或進出口貿(mào)易企業(yè)在現(xiàn)有電子提單模式的基礎(chǔ)上，利用區(qū)塊鏈技術(shù)共同合作開發(fā)國際上普遍適用且費用較低的電子提單自由流通模式。作為國際貿(mào)易大國，中國應(yīng)該積極參與電子提單模式的研究和開發(fā)。從中國的現(xiàn)行體制來說，以政府為主導(dǎo)，以高校或科研機構(gòu)為主體與國外研究機構(gòu)進行研究開發(fā)比較具有優(yōu)勢。但也不可忽略企業(yè)在這方面的參與和實踐，像阿里巴巴和華為等涉及網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的公司，也具有相當(dāng)?shù)难芯亢蛯嵺`的能力。

（二）加速電子提單的法規(guī)建設(shè)

從國際貿(mào)易的發(fā)展進程來看，如果沒有全球普遍遵循的慣例和規(guī)則的制定和指導(dǎo)，國際貿(mào)易很難開展。聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會制定的《電子商務(wù)示范法》僅為示范性文本，并沒有強制約束力，也沒能充分解決國際貿(mào)易過程中電子可轉(zhuǎn)讓記錄的法律價值問題，這些，都需要各國參與和協(xié)商，共同來修訂和完善?！堵固氐ひ?guī)則》雖然在《電子商務(wù)示范法》的基礎(chǔ)上對電子提單專門規(guī)定了電子運輸記錄，承認(rèn)了電子提單的獨立地位，但目前只有西班牙、多哥、剛果和喀麥隆四個締約國，尚未生效。所以聯(lián)合國貿(mào)易法委員會還應(yīng)該加強與世界各大貿(mào)易國的溝通協(xié)商，鼓勵貿(mào)易大國盡快批準(zhǔn)和加入《鹿特丹公約》，使其最終生效，這樣會對電子提單在國際貿(mào)易中的應(yīng)用起到積極地推動作用。

中國的《電子簽名法》、《電子認(rèn)證服務(wù)管理辦法》以及《民事訴訟法》對電子認(rèn)證服務(wù)及其暫?；蚪K止、電子簽名認(rèn)證證書、監(jiān)督管理辦法及罰則等做出了一些規(guī)定，但不夠詳細和具體，只適用于國內(nèi)大企業(yè)電子單據(jù)內(nèi)部流通參照，不完全適用國際貿(mào)易電子提單的應(yīng)用，需要修改完善。比如《電子簽名法》，需要認(rèn)可電子簽名和數(shù)據(jù)內(nèi)容的效力，對電子簽名的要求和標(biāo)準(zhǔn)需要細化等。在這方面中國可以借鑒別國的經(jīng)驗和做法。例如，可參照韓國的《電子商務(wù)基本法》、《韓國海商法》、澳大利亞《海商法》、英國的《1992年海上貨物運輸法》、聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會的《電子商務(wù)示范法》等。

（三）鼓勵企業(yè)積極加入電子提單模式

在國際貿(mào)易中，電子提單的應(yīng)用模式雖然取得了一定進展，但主要集中在歐美等國，且加入的企業(yè)為數(shù)不多，還需要其余眾多國家的企業(yè)參與加入。建議世界各大貿(mào)易國共同鼓勵本國企業(yè)加入現(xiàn)行的電子提單模式。例如，各國政府可以用補貼會員費的方式，來鼓勵企業(yè)加入電子提單模式，并成為會員。中國目前還沒有自己主導(dǎo)的電子提單模式，要鼓勵現(xiàn)有的信息技術(shù)企業(yè)與國外企業(yè)聯(lián)合開發(fā)電子提單服務(wù)平臺。比如，我國的阿里巴巴公司可以與Bolero項下的兩家英國公司合作開發(fā)新的電子提單流通模式，利用區(qū)塊鏈技術(shù)，建立由中國主導(dǎo)或包含中國的多國主導(dǎo)的新型電子提單模式。同時也應(yīng)該鼓勵國內(nèi)進出口企業(yè)加入國際上現(xiàn)有的電子提單模式，使對外貿(mào)易更加便利化。

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