劉劍清 龍舒婷 趙光印

(1.廣州南洋理工職業(yè)學(xué)院 廣東科技金融協(xié)同創(chuàng)新中心，廣東 廣州510925；2.廣東金融學(xué)院 行為金融與區(qū)域?qū)嶒?yàn)室，廣東 廣州 510521)

科技金融是指將金融與高新科技產(chǎn)業(yè)進(jìn)行融合，專門設(shè)計(jì)一系列配套的政策制度、金融產(chǎn)品和服務(wù)，推動(dòng)高科技成果轉(zhuǎn)化*方茹：《我國(guó)科技金融發(fā)展現(xiàn)狀、問題及對(duì)策研究》，《時(shí)代金融》2017年第27期，第27頁(yè)。。與金融科技相較而言，科技金融的著重點(diǎn)在于金融如何支持和服務(wù)高新科技產(chǎn)業(yè)。目前，我國(guó)科技金融發(fā)展依然處于起步階段，金融資本市場(chǎng)發(fā)展緩慢，金融機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)單一，金融信貸產(chǎn)品創(chuàng)新不足，不能滿足高新科技企業(yè)多樣化的融資需求。2017年，國(guó)務(wù)院出臺(tái)《關(guān)于推廣支持創(chuàng)新相關(guān)改革舉措的通知》，其中包括“以關(guān)聯(lián)企業(yè)從產(chǎn)業(yè)鏈核心龍頭企業(yè)獲得的應(yīng)收賬款為質(zhì)押的融資服務(wù)”“面向中小企業(yè)的一站式投融資信息服務(wù)”和“貸款、保險(xiǎn)、財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償捆綁的專利權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)”等涉及科技金融在全國(guó)8個(gè)全面創(chuàng)新改革試驗(yàn)區(qū)域內(nèi)推廣支持創(chuàng)新相關(guān)改革的舉措。

科技與金融的結(jié)合，對(duì)我國(guó)提高自主創(chuàng)新能力及建設(shè)創(chuàng)新型國(guó)家具有推動(dòng)作用。當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入發(fā)展新常態(tài)，高新科技企業(yè)將逐漸擔(dān)負(fù)起中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展的重任。然而，一些金融機(jī)構(gòu)出于“安全經(jīng)營(yíng)”的考慮以及“信貸機(jī)制”的限制，相較于一般企業(yè)，高新科技企業(yè)的借貸業(yè)務(wù)受到更加嚴(yán)格地對(duì)待，因此科技銀行等新型金融機(jī)構(gòu)應(yīng)運(yùn)而生。截至2013年底，我國(guó)科技銀行數(shù)量已達(dá)102家*朱建芳、印梅：《我國(guó)科技銀行發(fā)展研究》，《合作經(jīng)濟(jì)與科技》2016年第15期，第118-120頁(yè)。；截至2017年11月底，我國(guó)已設(shè)立各類科技金融服務(wù)中心250余家，超過80%的省份已建立科技金融服務(wù)中心或類似機(jī)構(gòu)*沈翀：《我國(guó)科技金融服務(wù)中心超250家》，《人民日?qǐng)?bào)》2017年11月23日，第10版。。這些機(jī)構(gòu)將區(qū)域科技與金融資源整合在一起，緩解了高新科技企業(yè)發(fā)展的融資壓力，但是它們?cè)诘赜蚍植忌蠘O不均衡，西部的科技金融機(jī)構(gòu)明顯少于中東部，且差距有拉大的趨勢(shì)。高新科技產(chǎn)業(yè)與金融產(chǎn)業(yè)的融合過程主要是高新科技企業(yè)尋求融資的過程，科技金融機(jī)構(gòu)地區(qū)發(fā)展不平衡可能會(huì)影響地區(qū)高新科技企業(yè)的發(fā)展，造成我國(guó)科技金融地區(qū)和整體發(fā)展不平衡。研究我國(guó)各省域科技金融發(fā)展?fàn)顩r、科技金融發(fā)展的省域差異和空間相關(guān)性，對(duì)解決科技金融省域發(fā)展不平衡、實(shí)現(xiàn)我國(guó)科技金融整體長(zhǎng)遠(yuǎn)健康的發(fā)展，具有十分重要的理論和現(xiàn)實(shí)意義。

一、文獻(xiàn)綜述

經(jīng)濟(jì)學(xué)家熊彼特最早將科技與金融聯(lián)系起來，認(rèn)為金融變量對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和企業(yè)創(chuàng)新具有重要的作用[注]熊彼特著，向畏、易家詳譯：《經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論》，商務(wù)印書館1990年版。。20世紀(jì)90年代，國(guó)外學(xué)者才對(duì)金融在科技創(chuàng)新中的作用進(jìn)行實(shí)證研究，目前國(guó)外還沒有“科技金融”這一說法。在我國(guó)，最早出現(xiàn)“科技金融”一詞是在1993年，但僅作為科技與金融的縮寫，作為獨(dú)立概念被提出是在1994 年召開的中國(guó)科技金融促進(jìn)會(huì)首屆理事會(huì)上。鑒于科技金融在一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要性，迄今為止，國(guó)內(nèi)學(xué)者已經(jīng)作了大量相關(guān)研究。

(一)金融發(fā)展對(duì)科技創(chuàng)新的影響研究

韓雪飛等(2013)認(rèn)為，金融發(fā)展對(duì)科技進(jìn)步有顯著促進(jìn)作用[注]韓雪飛、趙黎明：《我國(guó)科技金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相互作用的協(xié)整分析》，《科技與經(jīng)濟(jì)》2013年第5期，第66-70頁(yè)。。趙增耀等(2016)認(rèn)為，隨著對(duì)外開放水平的提升，金融發(fā)展將顯著促進(jìn)科技創(chuàng)新能力提升[注]趙增耀、周晶晶、沈能：《金融發(fā)展與區(qū)域創(chuàng)新效率影響的實(shí)證研究——基于開放度的中介效應(yīng)》，《科學(xué)學(xué)研究》2016年第9期，第1408-1416頁(yè)。。明明(2013)認(rèn)為，以債權(quán)、股權(quán)投資為主的資產(chǎn)管理公司形式，是一種有利于科技創(chuàng)新的金融機(jī)構(gòu)模式[注]明明：《金融發(fā)展促進(jìn)科技進(jìn)步的效用分析》，《浙江金融》2013年第8期，第18-22頁(yè)。。彭建娟(2014)認(rèn)為，我國(guó)金融發(fā)展對(duì)技術(shù)創(chuàng)新的促進(jìn)作用更多依靠的是金融發(fā)展規(guī)模的擴(kuò)張，而非銀行發(fā)展效率的提升和金融結(jié)構(gòu)的優(yōu)化[注]彭建娟：《金融發(fā)展對(duì)中國(guó)高技術(shù)產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新模式的影響》，《技術(shù)經(jīng)濟(jì)》2014年第9期，第37-42頁(yè)。。然而，也有學(xué)者認(rèn)為我國(guó)當(dāng)前的金融體系不適合科技進(jìn)步[注]陳國(guó)進(jìn)、可欽鋒：《金融支持科技進(jìn)步的作用機(jī)制研究》，《福建江夏學(xué)院學(xué)報(bào)》2012年第1期，第23-27、46頁(yè)。。師文明等(2010)認(rèn)為，當(dāng)金融發(fā)展相對(duì)滯后時(shí)，對(duì)科技創(chuàng)新并沒有多大影響；但是當(dāng)金融發(fā)展到一定階段即超過某個(gè)臨界值時(shí)，可以有效推動(dòng)科技創(chuàng)新[注]師文明、王毓槐：《金融發(fā)展對(duì)技術(shù)進(jìn)步影響的門檻效應(yīng)檢驗(yàn)——基于中國(guó)省際面板數(shù)據(jù)的實(shí)證研究》，《山西財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào)》2010年第9期，第38-45頁(yè)。。劉納新等(2015)認(rèn)為，金融發(fā)展對(duì)科技創(chuàng)新的支持效用存在但有限，不過其沖擊效應(yīng)較為持久，發(fā)展空間巨大[注]劉納新、伍中信：《新常態(tài)環(huán)境下金融發(fā)展對(duì)科技創(chuàng)新的影響分析》，《會(huì)計(jì)之友》2015年第23期，第39-43頁(yè)。。

(二)科技創(chuàng)新對(duì)金融發(fā)展的影響研究

戴志敏等(2008)認(rèn)為，科技進(jìn)步與發(fā)展使知識(shí)創(chuàng)新觀念發(fā)生重大變化，科技進(jìn)步使得市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)變得更加透明，促進(jìn)價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)新模式的形成[注]戴志敏、羅崢：《科技進(jìn)步對(duì)金融創(chuàng)新活動(dòng)促進(jìn)研究》，《科技管理研究》2008年第11期，第48-51頁(yè)。。陳迅等(2009)發(fā)現(xiàn)，以電子信息技術(shù)為代表的科技進(jìn)步成果極大地提高了金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)效率，從根本上改變了金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)生產(chǎn)和提供方式，促進(jìn)了金融業(yè)運(yùn)行模式的創(chuàng)新[注]陳迅、陳軍：《科技進(jìn)步與金融創(chuàng)新的互動(dòng)關(guān)系研究》，《科技管理研究》2009年第12期，第55-57頁(yè)。。朱學(xué)新等(2007)對(duì)中國(guó)科技投入的經(jīng)濟(jì)效果實(shí)證分析發(fā)現(xiàn)，科技投入對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有明顯的促進(jìn)作用；不同的科技創(chuàng)新方式對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響程度顯著不同，其中專利申請(qǐng)數(shù)對(duì)于經(jīng)濟(jì)的影響在各種科技投入指標(biāo)中最為顯著[注]朱學(xué)新、方健雯、張斌：《科技創(chuàng)新對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響——基于面板數(shù)據(jù)的實(shí)證研究》，《蘇州大學(xué)學(xué)報(bào)(哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版)》2007年第4期，第18-21頁(yè)。。

(三)科技金融的效率研究

甘星等(2017)實(shí)證發(fā)現(xiàn)，長(zhǎng)三角、珠三角科技金融效率較為均衡，處于較高水平且處于上升期，環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)圈科技金融效率不均衡，其中北京、天津發(fā)展較好，河北、山東科技金融效率水平基本無增長(zhǎng)[注]甘星、甘偉：《環(huán)渤海、長(zhǎng)三角、珠三角三大經(jīng)濟(jì)圈科技金融效率差異實(shí)證研究》，《宏觀經(jīng)濟(jì)研究》2017年第11期，第103-114頁(yè)。。但戴志敏等(2017)、李林漢等(2018)認(rèn)為，我國(guó)科技金融效率整體水平偏低，呈現(xiàn)出東—中—西梯形遞減分布格局，區(qū)域內(nèi)差異化嚴(yán)重且呈現(xiàn)出鋸齒狀波動(dòng)變化態(tài)勢(shì)，區(qū)域間

差異程度總體趨于收斂狀態(tài)[注]戴志敏、鄭萬騰、楊斌斌：《科技金融效率多尺度視角下的區(qū)域差異分析》，《科學(xué)學(xué)研究》2017年第9期，第1326-1333頁(yè)。[注]李林漢、王宏艷、田衛(wèi)民：《基于三階段DEA-Tobit模型的省際科技金融效率及其影響因素研究》，《科技管理研究》2018年第2期，第231-238頁(yè)。。劉立霞(2017)、薛曄等(2017)認(rèn)為，我國(guó)科技金融綜合效率整體水平不高，但呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，科技金融全要素生產(chǎn)率總體保持較快增長(zhǎng)，這主要是由技術(shù)進(jìn)步貢獻(xiàn)的[注]劉立霞：《我國(guó)科技金融效率研究——基于DEA-Malmquist模型分析》，《天津商業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)》2017年第3期，第27-32頁(yè)。[注]薛曄、藺琦珠、高曉艷：《中國(guó)科技金融發(fā)展效率測(cè)算及影響因素分析》，《科技進(jìn)步與對(duì)策》2017年第7期，第109-116頁(yè)。。

綜上所述，國(guó)內(nèi)關(guān)于科技金融研究的較大部分基于靜態(tài)指標(biāo)完成，將科技金融分成金融發(fā)展和科技創(chuàng)新進(jìn)行研究，而未把科技金融作為一個(gè)整體。本文的創(chuàng)新之處在于，采用科研人員密度這一動(dòng)態(tài)平均指標(biāo)，單獨(dú)研究科技金融的地域特征。這基于以下兩方面考慮：一是科研人員密度指標(biāo)更具代表性，科技金融發(fā)展程度越高，科研人員密度在理論上也越高，因此科研人員密度在一定程度上可較好地衡量科技金融發(fā)展的程度；二是相鄰省域科研人員之間的競(jìng)爭(zhēng)會(huì)比不相鄰省域的競(jìng)爭(zhēng)激烈，科技金融發(fā)展較弱的省域，科研人員的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)比科技金融發(fā)展好的省域要低。考慮到普通計(jì)量研究方法無法衡量科技金融發(fā)展的空間相關(guān)性，本文采用空間統(tǒng)計(jì)學(xué)的研究方法來揭示中國(guó)省域科技金融發(fā)展與空間地理位置的相關(guān)關(guān)系。

二、數(shù)據(jù)與方法

目前，權(quán)威的科技金融發(fā)展水平客觀評(píng)價(jià)指標(biāo)尚未形成，但是前人在這方面已有一些研究。曹顥等(2011)從科技活動(dòng)資金來源角度，按照“科技資源—經(jīng)費(fèi)投入—產(chǎn)出效率”的思路選取評(píng)價(jià)指標(biāo)，構(gòu)建我國(guó)科技金融發(fā)展指數(shù)[注]曹顥、尤建新、盧銳：《我國(guó)科技金融發(fā)展指數(shù)實(shí)證研究》，《中國(guó)管理科學(xué)》2011年第6期，第134-140頁(yè)。。梁偉真等(2014)從科技金融結(jié)構(gòu)、發(fā)展程度、效果和環(huán)境四個(gè)方面構(gòu)建科技金融的綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)體[注]梁偉真、梁世中：《科技金融的綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)體系研究》，《科技創(chuàng)業(yè)月刊》2014年第10期，第64-67頁(yè)。?；诖?，筆者選取2012—2016年31個(gè)省(市、自治區(qū))的高新科技企業(yè)科研人員數(shù)與該地區(qū)總?cè)藬?shù)的比值，衡量各省科技金融發(fā)展水平。文內(nèi)數(shù)據(jù)來自于Wind和國(guó)家統(tǒng)計(jì)年鑒。

針對(duì)我國(guó)科技金融發(fā)展水平存在省域不平衡、地區(qū)差異較大的現(xiàn)狀，根據(jù) Tobler提出的“地理學(xué)第一定律”，各省域科技金融發(fā)展水平差異必定與其地理位置和空間關(guān)系相關(guān)，相鄰省區(qū)的科技金融發(fā)展水平也應(yīng)該存在相互影響。探索我國(guó)科技金融發(fā)展水平的省域空間分布特征，需要檢驗(yàn)其空間自相關(guān)性?？臻g自相關(guān)分析又分為全局空間自相關(guān)分析和局部空間自相關(guān)分析，分別采用Moran’s I 指數(shù)和Lisa指數(shù)。

(一)全局空間自相關(guān)分析

全局Moran’s I用于反映空間鄰接或空間鄰近省域單元觀測(cè)值整體的相關(guān)性和差異程度。定義一個(gè)鄰接空間權(quán)重矩陣：

W=[wij]n×n

(1)

其中wij表示省域i與j的鄰近關(guān)系，當(dāng)省域i和j相鄰時(shí)，wij=1；不相鄰時(shí)，wij=0，省域與他自身的鄰近關(guān)系也為0。全局空間自相關(guān)度量指標(biāo)全局Moran’s I的計(jì)算公式如下：

(2)

(3)

(4)

陣中i行和j列之和。Moran’s I指數(shù)的顯著性可用Z統(tǒng)計(jì)量檢驗(yàn)：

(5)

全局Moran’s I的取值范圍是[-1，1]。在95%的置信水平下，當(dāng)I>0且Z>1.96時(shí)，表示空間正相關(guān)，即科研人員密度較高(或較低)的省域在空間上集聚在一起，I取值越接近1，正向空間自相關(guān)性越強(qiáng)；當(dāng)I<0且Z>1.96時(shí)，表示空間負(fù)相關(guān)，即科研人員密度較高(較低)的省域與科研人員密度較低(較高)的省域在空間上集聚在一起，I取值越接近-1，負(fù)向空間自相關(guān)性越強(qiáng)；當(dāng)I=0表示空間不相關(guān)，即各省域的科研人員在空間上隨機(jī)分布。

(二)局部空間自相關(guān)分析

全局空間自相關(guān)分析只能反映省域科研人員密度在總體空間上的平均關(guān)聯(lián)，并未揭示這一關(guān)系的具體結(jié)構(gòu)和變化。為了進(jìn)一步衡量每個(gè)省域與周邊省域的局部空間相關(guān)關(guān)系，筆者采用Moran散點(diǎn)圖與Lisa指數(shù)對(duì)其進(jìn)行局部空間統(tǒng)計(jì)分析。

1.Moran散點(diǎn)圖。Moran散點(diǎn)圖是對(duì)空間滯后因子Wy和觀測(cè)值y數(shù)據(jù)進(jìn)行可視化的二維圖示，該圖的橫軸對(duì)應(yīng)觀測(cè)值y，縱軸對(duì)應(yīng)空間滯后因子Wy，它被分為四個(gè)象限，分別用來識(shí)別某一個(gè)省域及其相鄰省域的科技金融發(fā)展水平的空間關(guān)系。散點(diǎn)圖的四個(gè)象限分別對(duì)應(yīng)四種類型的空間關(guān)系：第一象限(HH)代表高科研人員密度的省域，其周圍省域的科研人員密度較高；第二象限(LH)代表低科研人員密度的省域，其周圍省域的科研人員密度卻較高；第三象限(LL)代表低科研人員密度的省域，其周圍省域的科研人員密度也是低的；第四象限(HL)代表高科研人員密度的省域，其周圍省域的科研人員密度卻較低?？偟膩碚f，Moran散點(diǎn)圖能直觀展現(xiàn)出整體科研人員分布的地域差異，而且能具體區(qū)分某一個(gè)省域與其相鄰省域之間屬于哪種空間類型，觀察到具體實(shí)體科研人員分布的具體特征。

2.Lisa指數(shù)。Lisa指數(shù)或稱局部Moran指數(shù)，可以度量某個(gè)省域與相鄰省域之間的差異程度及其顯著性，它實(shí)際上是全局Moran指數(shù)的分解，定義為：

(6)

正的Ii表示一個(gè)高(低)科研人員密度的省域被一個(gè)高(低)科研人員密度的省域所包圍；負(fù)的Ii表示一個(gè)高(低)科研人員密度的省域被一個(gè)低(高)科研人員密度的省域所包圍。Lisa指數(shù)與Moran散點(diǎn)圖雖都可以識(shí)別某個(gè)省域的科研人員分布與周邊省域的具體相關(guān)特征，但是根據(jù)Lisa值的大小，更能直觀比較省域間科研人員分布的差異大小。

三、省域科技金融發(fā)展的整體空間分布

《國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十三個(gè)五年規(guī)劃綱要》提出“把人才作為支撐發(fā)展的第一資源”，實(shí)現(xiàn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展必須實(shí)現(xiàn)科技進(jìn)步，而科技人才是科技進(jìn)步的核心資源，科技人才的空間配置情況和質(zhì)量的高低影響科技進(jìn)步與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。筆者利用科研人員密度度量科技人才的空間活動(dòng)，以衡量區(qū)域科技金融的空間結(jié)構(gòu)及其相關(guān)性。借助Matlab軟件計(jì)算出省域科研人員密度的全局Moran’s I指數(shù)(見表1)。

表1 Moran’s I指數(shù)

從靜態(tài)上來看， Moran’s I均大于0，且至少通過10%顯著性水平檢驗(yàn)，這表明我國(guó)省域間科研人員密度不是隨機(jī)分布，在空間上存在顯著的正相關(guān)性，也就是說省域科研人員分布存在非均衡性，某些省域的科研人員具有一定的集聚性。其中，2012—2014年的Z統(tǒng)計(jì)量大于正態(tài)分布函數(shù)在5%置信水平下的臨界值(1.96)，表明這三年我國(guó)省域自身的科研人員密度十分顯著地受到鄰接省域的科研人員密度的影響。這主要是由于科研人力資源具有一定的集聚性，其對(duì)一個(gè)地區(qū)的科技水平依賴性較高，因此科研人員會(huì)傾向于向科技水平較高的地區(qū)以及鄰近地區(qū)靠攏。此外，高新科技行業(yè)對(duì)人才的依賴性較強(qiáng)，高新科技企業(yè)會(huì)在科研人才集聚的地方集聚，由此，科技人才分布存在空間非均衡性和溢出效應(yīng)，即各省域的科研人員行為會(huì)影響到自身及其周邊省域的科研人員密度。

從動(dòng)態(tài)上來看，2012—2016年全局Moran’s I指數(shù)一直呈現(xiàn)遞減態(tài)勢(shì)，由2012年的0.2186遞減到2016年的0.1594，表明各省域的科研人員集聚效應(yīng)逐漸減弱。究其原因，存在以下兩個(gè)可能：一是各個(gè)省域科技園區(qū)逐漸發(fā)展，且都找到符合自身的科技金融發(fā)展模式，集聚了大量的科技金融人才，促使當(dāng)?shù)?“集聚效應(yīng)”形成，同時(shí)對(duì)邊界產(chǎn)生“屏蔽效應(yīng)”，因此自身的科技金融人才資源的空間溢出效應(yīng)逐漸減弱；二是政府間產(chǎn)生競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，通過某種政策阻止本地科研人員外流、干預(yù)科技人才的空間配置等，從而導(dǎo)致省域間科研人員分布集聚程度逐年減弱。

四、科研人員分布的局部空間相關(guān)性檢驗(yàn)

全局空間相關(guān)性檢驗(yàn)證明我國(guó)科研人員密度存在著顯著的空間正相關(guān)，但這并不能進(jìn)一步衡量每個(gè)省域與周邊省域的科研人員分布的具體結(jié)構(gòu)和變化，因此有必要進(jìn)一步對(duì)科研人員密度進(jìn)行局部空間相關(guān)性分析。利用Matlab軟件輸出2012年和2016年31個(gè)省域科研人員密度的散點(diǎn)圖(見圖1與圖2)。

散點(diǎn)圖上多數(shù)點(diǎn)位于第一和第三象限內(nèi)，表明科研人員密度在空間上呈現(xiàn)正相關(guān)關(guān)系。東部地區(qū)的天津、浙江、江蘇、上海和北京的科研人員分布具有相同的發(fā)展趨勢(shì)，說明東部地區(qū)的科技金融發(fā)展水平具有一定的協(xié)同作用，表明科技金融發(fā)展水平高的省域在空間上形成強(qiáng)強(qiáng)集聚的“馬太效應(yīng)”；中部地區(qū)除海南和江西之外的7個(gè)省域以及整個(gè)西部地區(qū)12個(gè)省域的科研人員密度均在第三象限(見表2)，表明中西部地區(qū)的省域與其相鄰省域的科研人員密度雖存在正相關(guān)，但是低值與低值的集聚，即代表中西部地區(qū)的科技金融發(fā)展水平普遍較低，在空間上形成弱弱集聚的“馬太效應(yīng)”，整個(gè)中西部地區(qū)的科技金融發(fā)展水平亟待提高。

圖1 2012年Moran散點(diǎn)圖

相對(duì)于中西部地區(qū)，東部地區(qū)擁有一定的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，交通便利、市場(chǎng)廣闊、勞動(dòng)力充足、政策完善及科技發(fā)達(dá)等。目前東部地區(qū)經(jīng)濟(jì)正在從勞動(dòng)密集型向資本密集型和技術(shù)密集型轉(zhuǎn)型，而中西部地區(qū)處于承接?xùn)|部產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移、加快發(fā)展勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)階段，促使高水平人才向東部地區(qū)集聚，所以東部地區(qū)科研人員密度普遍高于中西部地區(qū)。加上先天的金融優(yōu)勢(shì)，東部地區(qū)吸引了大量的外資投資，促進(jìn)東部地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，促使國(guó)內(nèi)外高新科技人才要素持續(xù)流向東部地區(qū)，進(jìn)一步擴(kuò)大了東部與中西部地區(qū)科研人員密度的差距。此外，我國(guó)的科技銀行大部分集中分布在北京、上海及廣東等東部發(fā)達(dá)省域，科技股權(quán)投資也主要集中在東部地區(qū)，科技金融機(jī)構(gòu)和資本市場(chǎng)的逐漸完善，優(yōu)化了東部地區(qū)高新科技企業(yè)的融資環(huán)境，促進(jìn)了東部地區(qū)科技企業(yè)的發(fā)展，進(jìn)而吸引了大量科技金融人才向其靠攏。

運(yùn)用Matlab計(jì)算出2012—2016年的Lisa指數(shù)，對(duì)科研人員分布的局部空間相關(guān)性進(jìn)行分析(見表3)。北京、天津、上海、江蘇和浙江等省域的Lisa指數(shù)較高，表明這些省域的科研人員集聚效果明顯。北京、天津和上海作為環(huán)渤海和長(zhǎng)三角地區(qū)科研人員密度較高的城市，不僅科技金融水平發(fā)達(dá)且人才擴(kuò)散效應(yīng)凸顯，科研人員集聚水平較高，可以說環(huán)渤海和長(zhǎng)三角地區(qū)已成為我國(guó)重要的科研人員集聚中心。但是兩大經(jīng)濟(jì)圈中山東、安徽等省域的科研人員集聚水平較低，科技金融發(fā)展水平還較低。因此，科研人員密度高的省域應(yīng)發(fā)揮其科技創(chuàng)新和金融發(fā)展的帶動(dòng)作用，繼續(xù)深化與周邊省域的合作，更好地推動(dòng)科技金融一體化。

表2 東中西部各省份科研人員密度對(duì)比分布

表3 Lisa指數(shù)

2012—2016年廣東的Lisa指數(shù)雖為負(fù)值，但其絕對(duì)值一直保持增長(zhǎng)，表明該省科研人員密度雖然高，但是并沒有對(duì)周圍省域產(chǎn)生帶動(dòng)作用，而是起到阻礙作用，即科研人員在廣東省形成集聚不經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。珠三角沿海城市科技創(chuàng)新能力較強(qiáng)，人才市場(chǎng)潛力較大且對(duì)外開放便利，近年來廣東一直處于產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型期，第三產(chǎn)業(yè)比重不斷上升，這就促進(jìn)周圍省域科研人員不斷流入。但廣東科技金融發(fā)展體系建設(shè)還不夠成熟，科研人員集聚雖大大提高了科技金融發(fā)展水平，卻對(duì)周邊省域的科技金融發(fā)展產(chǎn)生外部不經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。廣東科研人員的增長(zhǎng)導(dǎo)致周邊省域科研人員相對(duì)減少，所以其在發(fā)展自身科技金融的同時(shí)無法對(duì)周圍省域產(chǎn)生帶動(dòng)作用。一旦某個(gè)區(qū)域的產(chǎn)業(yè)布局形成就會(huì)產(chǎn)生路徑依賴，某個(gè)產(chǎn)業(yè)在特定區(qū)域發(fā)展成熟就會(huì)產(chǎn)生區(qū)域依賴，高新科技企業(yè)傾向于在廣東省內(nèi)發(fā)展，不斷吸引科技人才流入，造成廣東科研人員分布形成顯著的極化效應(yīng)。

五、結(jié) 論

筆者利用2012—2016年我國(guó)31個(gè)省(市、自治區(qū))科研人員與該地區(qū)總?cè)藬?shù)的比值，采用Moran’s I指數(shù)和Lisa指數(shù)對(duì)我國(guó)科技金融發(fā)展水平作全局與局部的空間自相關(guān)分析，得出以下三個(gè)結(jié)論。

(一)省域科技金融發(fā)展水平存在顯著的空間集聚效應(yīng)

我國(guó)省域科技金融發(fā)展水平在空間上存在正的空間依賴性，即相似的科技金融發(fā)展水平屬性的省域在空間上是鄰近的，產(chǎn)生集聚現(xiàn)象，但是低值集聚的省域占據(jù)多數(shù)，這表明我國(guó)科技金融發(fā)展還處于較低水平。科技金融的發(fā)展不僅與科技金融資源相關(guān)，還與科技基礎(chǔ)密切相關(guān)，因此，發(fā)展科技金融水平必須先要發(fā)展科技水平。

(二)省域科技金融存在明顯的地區(qū)差異

我國(guó)科研人員主要分布在東部地區(qū)，西部地區(qū)科研人員呈現(xiàn)低值集聚分布，主要原因在于東部地區(qū)的科技金融利用區(qū)位優(yōu)勢(shì)和政策傾斜優(yōu)先發(fā)展，而中西部無此優(yōu)勢(shì)；此外，東部地區(qū)文化教育水平較高，基礎(chǔ)設(shè)施完善，技術(shù)型人才輩出，促進(jìn)了東部地區(qū)的發(fā)展；相比之下，中西部地區(qū)教育水平落后，基礎(chǔ)設(shè)施不完善，缺乏強(qiáng)大的師資力量，導(dǎo)致人才素質(zhì)較低，難以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與創(chuàng)新的要求，加劇了中西部與東部科技金融發(fā)展水平的差距。因此，政府應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注位于第三(LL)象限的省域，通過適度的政策扶持縮小科技金融發(fā)展水平差異，促進(jìn)各省域科技金融的可持續(xù)發(fā)展。

(三)長(zhǎng)三角和環(huán)渤海區(qū)域科研人員集聚水平不均衡

上海、北京和天津的科研人員集聚水平較高，成為我國(guó)科技金融發(fā)展的增長(zhǎng)極。安徽和山東成為旅游經(jīng)濟(jì)發(fā)展過渡區(qū)，科研人員集聚不明顯，需要發(fā)揮自身資源及創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)，提高自身對(duì)金融人才的吸引力，從而謀求更多的合作。因?yàn)樯虾！⒈本┖吞旖虻刃纬闪思鄱容^高的區(qū)域產(chǎn)業(yè)集群，集群里的每個(gè)參與者信息共享、相互依賴，既大大降低了科技創(chuàng)新的成本，又極大促進(jìn)了科技成果的轉(zhuǎn)化，形成規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，這又會(huì)吸引更多的高新科技企業(yè)加入。因此，發(fā)展我國(guó)的科技金融水平，應(yīng)以上海、北京和天津等城市為代表的長(zhǎng)三角、環(huán)渤海地區(qū)為增長(zhǎng)中心，完善其科技金融發(fā)展體系建設(shè)，帶動(dòng)周圍省域的發(fā)展。

六、政策建議

為提高我國(guó)科技金融的整體水平并縮小東部與中西部省域科技金融發(fā)展水平的差距，筆者提出以下政策建議。

(一)建立多層次的資本市場(chǎng)，提高科技企業(yè)融資效率

針對(duì)我國(guó)高新科技企業(yè)在資本市場(chǎng)融資困難的問題，應(yīng)建立與高新科技企業(yè)相匹配的多層次資本市場(chǎng)。第一，加快新三板市場(chǎng)的建設(shè)，完善新三板市場(chǎng)高層次的相關(guān)法律法規(guī)、做市商制度、電子集合競(jìng)價(jià)交易制度等，擴(kuò)大協(xié)議轉(zhuǎn)讓交易制度適用范圍，針對(duì)市場(chǎng)交易效率不足帶來的資源配置效率低下等缺陷，提高高新科技企業(yè)在新三板的融資效率。第二，實(shí)現(xiàn)區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)與新三板的對(duì)接，比如當(dāng)在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)掛牌的企業(yè)已經(jīng)達(dá)到在新三板掛牌的要求，可以直接申請(qǐng)?jiān)谛氯鍜炫平灰?；而在新三板已?jīng)掛牌的企業(yè)在難以達(dá)到新三板維持掛牌要求時(shí)，就應(yīng)強(qiáng)制退至區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)進(jìn)行交易轉(zhuǎn)讓或者繼續(xù)孵化培育。這種升降機(jī)制可以加快推進(jìn)與新三板的合作對(duì)接，進(jìn)一步豐富多層次的資本市場(chǎng)體系，為中小高新科技企業(yè)提供融資途徑，為技術(shù)創(chuàng)新者與投資者創(chuàng)造雙贏機(jī)會(huì)，提高科技金融的規(guī)模效率和技術(shù)效率。

(二)完善科技銀行，拓寬科技企業(yè)貸款渠道

商業(yè)銀行出于穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的原則，同時(shí)受產(chǎn)品創(chuàng)新不足的限制，無法滿足高新科技企業(yè)貸款的多樣化需求，因此應(yīng)促進(jìn)科技銀行的發(fā)展，加強(qiáng)科技貸款。第一，借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)， 健全配套的相關(guān)法律法規(guī)，制定符合現(xiàn)實(shí)的制度政策。比如修改《商業(yè)銀行法》中商業(yè)銀行“不得向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資”的規(guī)定，允許符合條件的科技銀行對(duì)科技型中小企業(yè)進(jìn)行投資等。第二，借鑒美國(guó)硅谷銀行的成功經(jīng)驗(yàn)，創(chuàng)新與其他機(jī)構(gòu)的合作方式，加強(qiáng)與其他金融機(jī)構(gòu)的溝通，建立共享的風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)；創(chuàng)新自身的服務(wù)和產(chǎn)品機(jī)制，比如運(yùn)用大數(shù)據(jù)等技術(shù)，通過對(duì)客戶信息分析和數(shù)據(jù)挖掘，制定個(gè)性化的服務(wù)和信貸產(chǎn)品，以滿足客戶的多樣化需求。

(三)強(qiáng)化高新科技產(chǎn)業(yè)集群的創(chuàng)新效應(yīng)

在科技金融發(fā)展水平較高的長(zhǎng)三角和環(huán)渤海區(qū)域，應(yīng)加快區(qū)域產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，推動(dòng)整個(gè)區(qū)域科技金融一體化。第一，發(fā)揮政府引導(dǎo)作用，加快產(chǎn)業(yè)技術(shù)研究院和院士工作站等新型研發(fā)機(jī)構(gòu)建設(shè)，通過借助創(chuàng)新科技金融產(chǎn)品和服務(wù)，加大對(duì)科技型中小微企業(yè)的信貸力度，培育優(yōu)勢(shì)高新科技產(chǎn)業(yè)，做大做強(qiáng)產(chǎn)業(yè)集群，形成規(guī)模經(jīng)濟(jì)，吸引更多的高新科技企業(yè)落戶。第二，基于區(qū)域現(xiàn)有優(yōu)勢(shì)高新科技產(chǎn)業(yè)，引進(jìn)與現(xiàn)有優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)相關(guān)聯(lián)的配套產(chǎn)業(yè)和相關(guān)產(chǎn)業(yè)，形成上、中、下游機(jī)構(gòu)完整，外圍支持產(chǎn)業(yè)體系健全和充滿創(chuàng)新活力的有機(jī)體系，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集聚技術(shù)溢出和創(chuàng)新效應(yīng)產(chǎn)生，提高產(chǎn)業(yè)效率，促進(jìn)高新科技產(chǎn)業(yè)集群生命周期的延伸，使高新科技產(chǎn)業(yè)集群得到充分、可持續(xù)發(fā)展。

(四)鼓勵(lì)支持西部科技金融發(fā)展

區(qū)域科技金融的發(fā)展有其自身規(guī)律，一般由單個(gè)經(jīng)濟(jì)點(diǎn)走向經(jīng)濟(jì)一體化?？萍冀鹑谒捷^低的西部省域，可以依靠政府間的合作，同時(shí)接受科技金融水平發(fā)達(dá)地區(qū)的溢出效應(yīng)，使自身更快地成為科技金融的重要集散點(diǎn)，推動(dòng)整個(gè)區(qū)域科技金融的一體化發(fā)展。第一，西部地區(qū)應(yīng)該從東部地區(qū)引進(jìn)先進(jìn)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展方式，創(chuàng)新改革自身的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，大力發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)，提高西部地區(qū)的科技水平。第二，加大本土創(chuàng)新人才的培養(yǎng)，同時(shí)多途徑、多方式積極引進(jìn)海外人才，增加人才儲(chǔ)備，提高科技成果轉(zhuǎn)化的收益比例，形成有利于創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的良好環(huán)境。第三，加大政府對(duì)西部科技金融的扶持力度，把科技金融資源向西部省會(huì)城市傾斜，例如對(duì)落戶的金融機(jī)構(gòu)實(shí)行適度的稅收優(yōu)惠政策，將西部省會(huì)城市打造成科技金融中心，積累科技金融資源，形成資源集聚，再放大金融中心的輻射效應(yīng)和擴(kuò)散效應(yīng)，帶動(dòng)整個(gè)西部地區(qū)科技金融的發(fā)展。