高瑞剛?王雪紅?王超

一、備案監(jiān)管：充分發(fā)揮聲譽(yù)機(jī)制

（一）博弈

博弈論（Game Theory）英文原文是“游戲理論”。公認(rèn)的博弈論學(xué)科創(chuàng)建是始于馮諾依曼和摩根斯坦的著作《博弈論與經(jīng)濟(jì)行為》。

博弈的要素有三個(gè)：參與人（player）、策略（strategy）、收益（gain）或支付（payment），有關(guān)這些要素的知識(shí)被稱為信息，而共同的知識(shí)是指被所有參與人掌握的信息。每個(gè)博弈達(dá)到一種各方自愿選擇的穩(wěn)定狀態(tài)上，在這個(gè)狀態(tài)中任何一個(gè)參與人均不可能通過單方面改變自己的選擇而提升自己的收益，這個(gè)狀態(tài)（向量）一般稱為博弈的解或均衡。

（二）市場如何保障食品安全：從囚徒困境到聲譽(yù)機(jī)制

從“產(chǎn)地到餐桌”的整個(gè)食品供應(yīng)過程的每個(gè)環(huán)節(jié)都存在信息不對(duì)稱，由此產(chǎn)生了食品市場上的“逆向選擇”和“道德風(fēng)險(xiǎn)”。就需要政府干預(yù)（監(jiān)管）來糾正食品市場上的信息不對(duì)稱（市場失靈）問題。

但傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)忽略了市場中的一條重要原則：聲譽(yù)機(jī)制，即人們?cè)敢鉃榱碎L遠(yuǎn)利益而放棄短期利益的誘惑。正如亞當(dāng)·斯密所說，“做交易的人擔(dān)心自己的名聲受損，做每件事都有所顧慮”。

可以通過一個(gè) “食品質(zhì)量博弈”的例子來說明食品市場上的聲譽(yù)機(jī)制是如何解決信息不對(duì)稱問題的。假設(shè)一家食品企業(yè)生產(chǎn)兩種安全性水平的食品，一種是安全食品，另一種是不安全食品，至于哪種食品是安全的，只有該食品企業(yè)知道，消費(fèi)者在交易之前并不知道。消費(fèi)者的策略是購買或者是不購買。下表給出了參與人在各種策略下的支付矩陣。

顯然，在一次性博弈中，該博弈的納什均衡是：消費(fèi)者不購買，企業(yè)生產(chǎn)不安全食品。這是因?yàn)?，如果消費(fèi)者的策略是購買，企業(yè)生產(chǎn)不安全食品得到2，生產(chǎn)安全食品得到1，所以企業(yè)一定會(huì)生產(chǎn)不安全食品；消費(fèi)者知道這一點(diǎn)，一定會(huì)選擇不買。但現(xiàn)實(shí)中的食品市場卻不是這樣，而是存在大量的安全食品。這是因?yàn)樵陂L期博弈中，食品企業(yè)會(huì)重視聲譽(yù)：任何人都不會(huì)期待能從一次交易中獲得像總是誠實(shí)守信時(shí)所能得到的好處，自利的商人寧愿選擇失去眼前的好處，也不愿意給別人留下懷疑自己的理由（斯密，1776）。

我們繼續(xù)假定，在每一期博弈中都只有一個(gè)消費(fèi)者，如果企業(yè)生產(chǎn)安全食品，第一個(gè)消費(fèi)者購買后知道產(chǎn)品是安全的，第二個(gè)消費(fèi)者也會(huì)選擇購買，這一過程將持續(xù)下去，從而為該企業(yè)帶來無窮多個(gè)消費(fèi)者。根據(jù)上表，每次博弈（交易）給該企業(yè)帶來的收益都是1，假設(shè)企業(yè)的貼現(xiàn)因子是δ（δ=1/（1+r）），它將得到的全部收益流的現(xiàn)值就是1+δ+δ2+δ3+…=1/（1-δ）。反之，如果企業(yè)一開始生產(chǎn)的是不安全食品，它的當(dāng)期收益是2，但從此之后每一期的收益都是0，全部收益的現(xiàn)值就是2。這樣，如果該企業(yè)生產(chǎn)安全食品得到的預(yù)期收益1/（1-δ）不少于生產(chǎn)不安全食品的預(yù)期收益（2），即δ≥0.5，那么生產(chǎn)安全食品就是值得的。

可見，聲譽(yù)機(jī)制發(fā)生作用的前提的博弈是重復(fù)的。如果博弈是一次性的，博弈的均衡就是“囚徒困境”，當(dāng)事人就不可能有積極性積累聲譽(yù)；而在重復(fù)博弈中，當(dāng)事人出于長遠(yuǎn)利益的考慮，就有積極性建立一個(gè)重誠信的聲譽(yù)。從上面的例子也可以看出，貼現(xiàn)因子越大（越注重長期利益）的企業(yè)，就越值得消費(fèi)者信任，即生產(chǎn)安全食品。同樣的道理也適用第三方機(jī)構(gòu)等。

（三）企業(yè)通過承擔(dān)連帶責(zé)任，使聲譽(yù)機(jī)制更有效

一是企業(yè)所有者為其員工承擔(dān)連帶責(zé)任。市場或政府無法監(jiān)督每一個(gè)員工，也不需要監(jiān)督每一個(gè)員工，而只要監(jiān)督企業(yè)所有者就可以了。監(jiān)督的辦法就是利潤。在充分競爭的市場上，利潤實(shí)際上就是聲譽(yù)的價(jià)值。

二是生產(chǎn)或銷售最終產(chǎn)品的企業(yè)不僅要對(duì)自己的行為負(fù)責(zé)，也要為所有上游產(chǎn)品（原材料、中間產(chǎn)品）的生產(chǎn)者承擔(dān)連帶責(zé)任。這些企業(yè)在建立和維護(hù)自己的聲譽(yù)的過程中，為市場（政府）承擔(dān)了監(jiān)督整個(gè)生產(chǎn)過程的責(zé)任。

（四）恰當(dāng)處理政府監(jiān)管與聲譽(yù)機(jī)制的關(guān)系

1. 政府監(jiān)管可能破壞市場的聲譽(yù)機(jī)制

傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論忽視了政府失靈的可能。特別是，如果政府監(jiān)管破壞了市場的聲譽(yù)機(jī)制，逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)反而會(huì)更嚴(yán)重。政府能夠解決市場失靈的邏輯有兩個(gè)隱含假設(shè)：一是政府擁有完全的信息；二是政府官員是大公無私的，他們心目中只有消費(fèi)者的利益，沒有自己的私利。但這兩個(gè)假設(shè)顯然是不成立的。

首先，信息不對(duì)稱對(duì)于政府來說同樣存在。政府不可能比市場（如專門提供信息的食品認(rèn)證、檢測機(jī)構(gòu)）掌握的信息更多。其次，政府是由政府官員組成的，他們和普通人一樣，也有自己的利益，也存在機(jī)會(huì)主義行為。

過度的政府監(jiān)管本身可能損害市場的聲譽(yù)機(jī)制。

2. 政府監(jiān)管與聲譽(yù)機(jī)制之間存在納什均衡點(diǎn)

政府監(jiān)管與聲譽(yù)機(jī)制實(shí)際上是聯(lián)系在一起的，如下圖所示。圖中，橫坐標(biāo)代表政府監(jiān)管的程度，縱坐標(biāo)代表市場的聲譽(yù)水平，兩條曲線分別是聲譽(yù)的需求曲線和供給曲線。

政府監(jiān)管與聲譽(yù)的關(guān)系（資料來源：張維迎，2015）

聲譽(yù)的需求曲線，表示政府監(jiān)管如何對(duì)市場聲譽(yù)做出反應(yīng)。聲譽(yù)的供給曲線，表示市場聲譽(yù)如何對(duì)政府管制做出反應(yīng)。

曲線的交點(diǎn)，給出了均衡的監(jiān)管水平和聲譽(yù)水平。但如果政府監(jiān)管的效率非常低，這兩條線甚至可能不相交，即聲譽(yù)的供給曲線處處低于需求曲線，“極度監(jiān)管、毫無聲譽(yù)”的極端情況成為均衡，整個(gè)社會(huì)陷入監(jiān)管陷阱。

二、備案監(jiān)管中的博弈模型

（一）認(rèn)證市場競爭模型

認(rèn)證機(jī)構(gòu)在供給和需求雙方之間充當(dāng)信用中介。認(rèn)證市場能夠有效運(yùn)行的關(guān)鍵在于其內(nèi)在的競爭秩序，通過市場競爭的優(yōu)勝劣汰機(jī)制，促使認(rèn)證機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效認(rèn)證。

可以應(yīng)用古諾模型分析認(rèn)證市場的競爭秩序：設(shè)第i個(gè)認(rèn)證機(jī)構(gòu)面臨的需求函數(shù)為Ni，P為認(rèn)證服務(wù)的價(jià)格，Q為整個(gè)市場的認(rèn)證質(zhì)量。

Ci 為認(rèn)證機(jī)構(gòu)的成本函數(shù)，c、β為大于零的常數(shù)。

假設(shè)認(rèn)證機(jī)構(gòu)通過選擇認(rèn)證服務(wù)價(jià)格和認(rèn)證質(zhì)量最大化自己的利潤，可以得到：

設(shè)整個(gè)市場的需求函數(shù)為N（P，Q），第i個(gè)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的市場份額為Si（P，Q），則：

假設(shè)市場需求函數(shù)是對(duì)數(shù)線性形式，需求價(jià)格彈性為常數(shù)a，需求的質(zhì)量彈性為常數(shù)b，則需求函數(shù)為：

每個(gè)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的利潤函數(shù)為：Ei（P， Q）=（Pi-Ci）Ni（P，Q）-C（Q），將需求函數(shù)和成本函數(shù)的表達(dá)式代入，得到：

認(rèn)證機(jī)構(gòu)的聯(lián)合利潤函數(shù)為：

假設(shè)利潤函數(shù)是質(zhì)量的凹函數(shù)，從而得到：0對(duì)上述模型進(jìn)行求解。首先，所有認(rèn)證機(jī)構(gòu)以聯(lián)合利潤最大化為目標(biāo)，求解得到最優(yōu)價(jià)格水平P*，滿足條件：

這樣可以得到以下兩方面信息：

一是認(rèn)證機(jī)構(gòu)數(shù)量對(duì)認(rèn)證質(zhì)量的影響。假設(shè)認(rèn)證服務(wù)價(jià)格保持不變，式（1.14）兩邊分別對(duì)n和Q微分，得到：

因?yàn)?