摘 要：2013年，習(xí)近平主席出訪哈薩克斯坦時(shí)，提出共建“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”的戰(zhàn)略構(gòu)想。隨著“一帶一路”倡議不斷深入，新疆作為絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶重要核心區(qū)，獨(dú)特的地緣優(yōu)勢(shì)決定了其是中國與中亞區(qū)域金融合作的主要承擔(dān)區(qū)和受惠區(qū)。在多重優(yōu)惠金融政策的帶動(dòng)下，新疆成為中亞地區(qū)富足的資源及其開發(fā)資金需求的潛在市場(chǎng)，尤其是資本流動(dòng)和資金融通成為新疆與中亞國家經(jīng)濟(jì)互補(bǔ)和資源優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)換的關(guān)鍵。本文對(duì)中國中亞金融合作現(xiàn)狀進(jìn)行分析，并提出對(duì)策建議。

關(guān)鍵詞：絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶；中亞；金融合作；研究

中圖分類號(hào)：F832.35 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：B 文章編號(hào)：1674-0017-2018（3）-0068-05

新疆作為絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)的核心區(qū)，發(fā)揮金融在資源配置中的核心作用，推進(jìn)金融合作先行先試，有利于帶動(dòng)新疆與中亞國家在產(chǎn)業(yè)、經(jīng)貿(mào)等諸多領(lǐng)域深化合作。本文以新疆與中亞金融合作為研究重點(diǎn)，分析金融合作的現(xiàn)狀、面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，探討深化金融合作的機(jī)制、途徑和方式，為促進(jìn)新疆與中亞國家之間貨幣流通、資金融通，推進(jìn)新疆建設(shè)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶區(qū)域金融中心提供參考。

一、絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)背景下中國（新疆）與中亞金融合作現(xiàn)狀

（一）高層管理部門間的金融合作日益深化

1.央行簽署雙邊貨幣互換和雙邊本幣結(jié)算協(xié)議。2011年，中國人民銀行加入中亞、黑海及巴爾干半島地區(qū)央行行長(zhǎng)會(huì)議組織，標(biāo)志著我國與絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶沿線國家尤其是中亞國家的金融合作上升到新階段。在貨幣互換方面，2011年以來中國人民銀行分別與烏茲別克斯坦、哈薩克斯坦和塔吉克斯坦簽署了貨幣互換協(xié)議，2015年與吉爾吉斯斯坦簽署了貨幣合作意向書。在雙邊本幣結(jié)算方面，2003年、2005年中吉、中哈兩國央行分別簽署雙邊邊貿(mào)本幣結(jié)算協(xié)議，2014年中哈兩國央行將本幣結(jié)算從邊境貿(mào)易擴(kuò)大到一般貿(mào)易（見表1）。

2.政府推動(dòng)建立雙邊金融合作組織機(jī)制。中亞國家中，目前我國只與哈薩克斯坦在貨幣金融合作方面進(jìn)行定期見面、會(huì)晤磋商，并建立了相關(guān)組織機(jī)制——中哈金融合作分委會(huì)。2004年，哈國總統(tǒng)納扎爾巴耶夫訪華，中哈簽署了《中哈關(guān)于成立中哈合作委員會(huì)的協(xié)定》。2005年，中哈兩國政府先后簽訂《關(guān)于建立中哈霍爾果斯國際邊境合作中心的框架協(xié)議》和《中華人民共和國與哈薩克斯坦共和國關(guān)于中哈霍爾果斯霍爾果斯國際邊境合作中心活動(dòng)管理協(xié)定》，由此開啟了我國首個(gè)跨境經(jīng)濟(jì)貿(mào)易區(qū)和投資合作中心的建設(shè)進(jìn)程。此外，2011年以來，中國人民銀行利用中國-亞歐博覽會(huì)平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，定期牽頭舉辦金融分論壇，推進(jìn)了我國與中亞國家的金融交流與合作。

3.金融監(jiān)管部門建立雙邊合作機(jī)制。2004年以來，中國銀監(jiān)會(huì)相繼與吉爾吉斯斯坦國家銀行、哈薩克斯坦國家銀行和塔吉克斯坦國家銀行簽署了雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄，2015年與吉爾吉斯斯坦國家銀行簽署了跨境危機(jī)管理合作協(xié)議。

（二）金融機(jī)構(gòu)間的合作不斷拓展

1.互設(shè)金融機(jī)構(gòu)。1993年，中國工商銀行和中國銀行先后在哈薩克斯坦設(shè)立中國工商銀行（阿拉木圖）股份公司和哈薩克中國銀行。1999年和2004年，哈薩克斯坦人民儲(chǔ)蓄銀行、哈薩克斯坦博泰銀行分別在北京和上海設(shè)立代表處。2004年，國家開發(fā)銀行與哈薩克斯坦開發(fā)銀行在北京簽署促進(jìn)雙邊經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的協(xié)議。2017年，中信銀行聯(lián)合中國雙維投資有限公司與哈薩克斯坦人民銀行簽署股權(quán)交易協(xié)議，收購哈人民銀行全資子行阿爾金銀行60%的股份，成為國內(nèi)首家在哈收購銀行的股份制商業(yè)銀行（見表2）。

2.建立直接匯率機(jī)制。2011年，中國銀行新疆分行推出人民幣兌哈薩克斯坦堅(jiān)戈直接匯率項(xiàng)下的堅(jiān)戈現(xiàn)匯業(yè)務(wù)。2013年，中國銀行推出人民幣兌換堅(jiān)戈現(xiàn)鈔匯率及掛牌交易。2014年，中國外匯交易中心推出人民幣兌哈薩克斯坦堅(jiān)戈銀行間區(qū)域交易。2015年，中國農(nóng)業(yè)銀行新疆分行、兵團(tuán)分行推出人民幣兌塔吉克斯坦索莫尼現(xiàn)匯掛牌交易。哈薩克斯坦也就堅(jiān)戈和人民幣直接匯率下的交易積極開展嘗試。2013年，哈薩克斯坦央行和哈薩克斯坦證交所達(dá)成協(xié)議，指定中國銀行成為人民幣堅(jiān)戈交易行。2014年，哈薩克斯坦在本國證券交易所正式啟動(dòng)人民幣和堅(jiān)戈的掛牌交易，開創(chuàng)了中亞國家貨幣同人民幣直接掛牌和交易的歷史先河。

3.跨境人民幣業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)。2010年新疆成為第二批人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算試點(diǎn)的省區(qū)，并率先開展跨境直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)。截至2016年末，新疆已與哈薩克斯坦、美國等86個(gè)國家和地區(qū)開展了跨境人民幣實(shí)際收付業(yè)務(wù)，跨境結(jié)算實(shí)際收付累計(jì)達(dá)2234.3億元人民幣，覆蓋了全區(qū)15個(gè)地（州、市）和19家銀行機(jī)構(gòu)，全國范圍內(nèi)參與新疆跨境人民幣結(jié)算的企業(yè)共2279家。2013年以來，利用全球首個(gè)“境內(nèi)關(guān)外、跨境自由、封閉運(yùn)行”區(qū)位優(yōu)勢(shì)的中哈霍爾果斯國際邊境合作中心，開展跨境人民幣創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)，打通了新疆與國際金融市場(chǎng)的人民幣資金融通通道。2016年第五屆中國-亞歐博覽會(huì)“絲綢之路金融論壇”期間，中國農(nóng)業(yè)銀行新疆分行與哈薩克斯坦人民儲(chǔ)蓄銀行簽署堅(jiān)戈現(xiàn)鈔運(yùn)送服務(wù)協(xié)議和人民幣跨境支付系統(tǒng)服務(wù)協(xié)議，雙方約定通過合作中心辦理堅(jiān)戈現(xiàn)鈔跨境調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)。

4.結(jié)算領(lǐng)域金融合作不斷深化。近年來，銀聯(lián)國際積極開拓中亞市場(chǎng)，目前已在哈薩克斯坦、烏茲別克斯坦、吉爾吉斯斯坦和塔吉克斯坦開辦業(yè)務(wù)，20余家機(jī)構(gòu)開通銀聯(lián)卡受理或發(fā)卡業(yè)務(wù)，其中哈薩克斯坦近七成ATM機(jī)和逾五成商戶受理銀聯(lián)卡。2016年，烏茲別克斯坦全國統(tǒng)一結(jié)算中心將中國銀聯(lián)國際支付系統(tǒng)與烏銀行間支付系統(tǒng)聯(lián)通，實(shí)現(xiàn)銀聯(lián)卡受理全覆蓋，為我國與中亞五國在結(jié)算領(lǐng)域的合作開辟了先河。

5.基金成為金融創(chuàng)新合作形式。2016年，絲路基金和中國-歐亞經(jīng)濟(jì)合作基金開始項(xiàng)目遴選，為區(qū)域項(xiàng)目建設(shè)提供新的融資渠道。中哈簽署《關(guān)于設(shè)立中哈農(nóng)業(yè)發(fā)展基金的框架協(xié)議》，為拓展兩國農(nóng)業(yè)合作提供資金支持。2016年12月，中哈產(chǎn)能合作基金正式設(shè)立，規(guī)模20億美元，由絲路基金單獨(dú)承諾出資，為拓展兩國產(chǎn)能合作提供資金支持。

（三）企業(yè)雙邊貿(mào)易投資活動(dòng)帶動(dòng)金融合作

我國與中亞五國的貿(mào)易額保持在300億美元以上的水平，成為哈薩克斯坦和土庫曼斯坦第一大貿(mào)易伙伴，烏茲別克斯坦、吉爾吉斯斯坦和塔吉克斯坦第二大貿(mào)易伙伴（僅次于俄羅斯）。我國對(duì)中亞五國的直接投資存量已超過100億美元，成為哈薩克斯坦第四大投資來源國，吉爾吉斯斯坦第一大投資來源國。同時(shí)，中亞國家客商也陸續(xù)在我國開展直接投資，帶動(dòng)了雙邊企業(yè)間的金融合作。隨著雙邊貿(mào)易的發(fā)展，雙邊企業(yè)在預(yù)收、預(yù)付、延收、延付貨款及融資擔(dān)保、融資租賃等方面的貿(mào)易融資活動(dòng)不斷深化。

二、絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)背景下中國（新疆）與中亞金融合作的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

（一）我國（新疆）與中亞金融合作的機(jī)遇

1.突出的地緣優(yōu)勢(shì)，為區(qū)域金融合作奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。新疆地處亞歐大陸腹地、亞歐大陸橋的橋頭堡和“絲綢之路”要沖，擁有17個(gè)對(duì)外開放口岸，是我國全面向西開放的前沿，與中亞各國相鄰，是我國連接上海合作組織其他成員國的重要通道和交通樞紐。而中亞五國是“絲綢之路”的必經(jīng)之地，是我國實(shí)施西部大開發(fā)戰(zhàn)略、發(fā)展向西經(jīng)貿(mào)合作的重要合作伙伴。我國可以利用新亞歐大陸橋經(jīng)中亞通往歐洲，中亞國家也可以經(jīng)我國通向東亞、太平洋地區(qū)。

2.經(jīng)濟(jì)互補(bǔ)優(yōu)勢(shì)明顯，為區(qū)域金融合作創(chuàng)造有力條件。多年來，我國與中亞國家間貿(mào)易規(guī)模不斷擴(kuò)大，雖然受國際經(jīng)濟(jì)下行等因素影響，2014年以來雙邊貿(mào)易額有所回落，但我國仍然是中亞五國最重要的貿(mào)易伙伴（見表3）。在新疆與中亞經(jīng)濟(jì)發(fā)展的互補(bǔ)性強(qiáng)、互利性好的條件下，加強(qiáng)與中亞合作交流，蘊(yùn)藏著巨大的潛力。

3.中亞地區(qū)富足的資源及其開發(fā)形成持續(xù)的資金需求。中亞五國的資源開發(fā)和強(qiáng)烈的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)機(jī)使得中亞各國對(duì)資金的需求不斷增長(zhǎng)。尤其是近幾年，我國在中亞地區(qū)的投資力度不斷加大，中哈兩國在絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)框架下已簽署51個(gè)產(chǎn)能合作項(xiàng)目，總額超過260億美元，這為中亞國家的資源優(yōu)勢(shì)與我國的資金優(yōu)勢(shì)相互轉(zhuǎn)換提供了機(jī)遇。

4.上海合作組織為我國與中亞五國金融合作搭建有效平臺(tái)。上海合作組織是由我國倡導(dǎo)的當(dāng)今歐亞大陸上最大的地區(qū)性國際組織，除土庫曼斯坦外，其他4個(gè)中亞國家均已加入了該組織。依托這一平臺(tái)，我國與中亞四國已經(jīng)開展了多邊金融合作。借助這一平臺(tái)，有利于加強(qiáng)我國與中亞五國投融資領(lǐng)域相關(guān)政策的協(xié)調(diào)性，加快新疆金融和企業(yè)在絲綢之路沿線國家走出去步伐，增強(qiáng)我國金融在中亞五國的輻射力度。

（二）我國（新疆）與中亞金融合作面臨的挑戰(zhàn)

1.我國與中亞五國未形成統(tǒng)一的金融網(wǎng)絡(luò)結(jié)算體系。據(jù)商務(wù)部統(tǒng)計(jì)，2012-2015年我國和中亞五國金融網(wǎng)絡(luò)結(jié)算中，約有90%以上是采用代理行、清算行的銀行結(jié)算方式。但雙邊代理都是一對(duì)一的代理賬戶銀行關(guān)系，金融結(jié)算效率相對(duì)低、覆蓋率低，無法有效處理雙邊貨幣“頭寸平補(bǔ)型”問題。同時(shí)，結(jié)算方式仍以現(xiàn)金交易為主。截至2015年，吉爾吉斯斯坦共發(fā)行銀行卡不足100萬張，人均擁有銀行卡不足0.2張，遠(yuǎn)低于我國每人3.64張的平均水平，結(jié)算方式和金融基礎(chǔ)設(shè)施的落后制約了雙邊金融合作的開展。

2.中亞五國貿(mào)易投資環(huán)境欠佳。中亞國家政策多變、多風(fēng)險(xiǎn)、不穩(wěn)定，政策、法律、政局穩(wěn)定情況和國家間外交關(guān)系的變化往往會(huì)引起投資環(huán)境的變化。中亞五國的法制尚未完善，據(jù)2014年“全球腐敗指數(shù)排名”顯示，哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、土庫曼斯坦與烏茲別克斯坦的排名分別為126位、152位、136位、166位和169位。同時(shí)，中亞各國經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡，除哈薩克斯坦、土庫曼斯坦經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快外，其它國家的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)薄弱（見表4）。

3.雙邊經(jīng)貿(mào)金融服務(wù)支撐能力較弱。目前，除中國工商銀行和中國銀行外，其它中資銀行在哈薩克斯坦未設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，在其它中亞國家也沒有中資金融機(jī)構(gòu)入駐。同時(shí)，面臨中亞五國幣值不穩(wěn)定的問題。2015年匯率改革后哈薩克斯坦堅(jiān)戈大幅貶值40%，2016年初堅(jiān)戈貶值超過80%，索姆、蘇姆貶值21.33%和9.89%，由此導(dǎo)致雙邊貿(mào)易結(jié)算匯率風(fēng)險(xiǎn)增大，貨幣金融合作協(xié)議難以落實(shí)。

4.區(qū)域貿(mào)易金融中心尚不健全，融資主體單一。除哈薩克斯坦正在建設(shè)阿斯塔納國際金融中心外，中亞其他四國尚未提出區(qū)域貿(mào)易金融中心的建設(shè)意見，也不具備相應(yīng)經(jīng)濟(jì)條件。區(qū)域貿(mào)易金融中心的缺乏較嚴(yán)重，制約雙邊經(jīng)貿(mào)金融合作項(xiàng)目的順利開展。另外，我國和中亞五國經(jīng)貿(mào)金融合作的融資主體單一，銀行是金融合作的絕對(duì)主體，銀行貸款仍是金融合作的主要形式。

5.中亞五國對(duì)人民幣接受程度不高制約人民幣國際化的推進(jìn)。從哈薩克斯坦的情況看，由于長(zhǎng)期以來對(duì)美元的依賴，大部分酒店和商場(chǎng)不接受人民幣現(xiàn)鈔。雖然個(gè)別商場(chǎng)可以在ATM機(jī)上實(shí)現(xiàn)人民幣與哈薩克斯坦堅(jiān)戈的兌換，但兌換點(diǎn)較少，銀聯(lián)國際與哈薩克人民儲(chǔ)蓄銀行直到2014年11月12日才宣布發(fā)行當(dāng)?shù)厥讖堛y聯(lián)芯片借記卡。中哈貨幣金融合作是自上而下由政府推動(dòng)的，但存在政府熱、民間冷、中方熱、哈方冷的問題，不利于人民幣區(qū)域化、國際化在中亞五國的推進(jìn)。

三、我國（新疆）與中亞國家深化金融合作的模式與思路

（一）采取非均衡重點(diǎn)突破路徑推進(jìn)次區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作

建議分“三個(gè)階段”實(shí)施我國與中亞國家間的次區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作。第一階段充分發(fā)揮上海合作組織銀聯(lián)體、亞投行和絲路基金的作用，建立持續(xù)、充足的資金供給渠道，為中亞地區(qū)開發(fā)資源及項(xiàng)目建設(shè)提供資金。增強(qiáng)與中亞國家在證券、保險(xiǎn)市場(chǎng)內(nèi)的交易互動(dòng)，提升區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融一體化水平。第二階段建立上合組織區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作項(xiàng)下的次區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作組織，借助上合組織多邊協(xié)調(diào)機(jī)制和平臺(tái)推動(dòng)新疆與中亞國家的次區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作，利用各自優(yōu)勢(shì)資源、資本、技術(shù)和商品開展國際交換。第三階段采取“非均衡重點(diǎn)突破路徑”，提升經(jīng)濟(jì)規(guī)模相對(duì)較大、投融資環(huán)境較好國家，尤其是與我國貿(mào)易投資聯(lián)系較緊密國家的合作層次和水平，進(jìn)而推動(dòng)與區(qū)域內(nèi)其它國家合作，最終實(shí)現(xiàn)由局部特區(qū)轉(zhuǎn)向區(qū)域一體化、由松散合作轉(zhuǎn)向緊密合作、由雙邊到多邊合作，以局部合作帶動(dòng)整體合作。

（二）漸進(jìn)式推動(dòng)人民幣走出去

首先，利用亞投行、絲路基金等作為“一帶一路”的投融資平臺(tái)，解決中亞區(qū)域間的資源錯(cuò)配問題，更多地為中亞國家基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目提供人民幣融資。其次，在與中亞國家的貿(mào)易投資中加快推行人民幣，可先在與中亞五國的能源交易中推進(jìn)人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算，繼而拓展到中亞對(duì)我國市場(chǎng)出口農(nóng)產(chǎn)品、礦產(chǎn)品等貿(mào)易中運(yùn)用人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算。以絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶基礎(chǔ)設(shè)施、產(chǎn)業(yè)園區(qū)、自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)為切入點(diǎn)，拓展跨境人民幣貸款、人民幣直接投資業(yè)務(wù)。最后，加強(qiáng)跨境資金清算的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，建立區(qū)域性貿(mào)易清算支付體系，提高跨境人民幣結(jié)算效率。

（三）構(gòu)建中亞地區(qū)區(qū)域性國際金融中心

新疆位于絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的核心區(qū)和最前沿，中央新疆工作座談會(huì)以來，其戰(zhàn)略地位不斷上升。隨著多重優(yōu)惠政策疊加落地新疆，新疆已經(jīng)成為我國西部和面向中亞的經(jīng)濟(jì)金融中心之一?？刹扇　耙煌腥蹦Ｊ郊涌鞓?gòu)建，將烏魯木齊定位為區(qū)域金融中心、喀什為金融貿(mào)易區(qū)次區(qū)域金融中心、霍爾果斯為離岸人民幣試點(diǎn)金融港、中哈霍爾果斯國際邊境合作中心為避稅型貿(mào)易金融服務(wù)離岸自由區(qū)，最終將新疆打造成輻射周邊國家的新興區(qū)域性國際金融中心。

（四）建立中亞區(qū)域合作開發(fā)融資體系

借鑒國際上比較成熟的區(qū)域性融資安排運(yùn)作模式，針對(duì)中亞地區(qū)開發(fā)和脫貧兩個(gè)重點(diǎn)方向，建立和完善區(qū)域合作開發(fā)金融組織。我國與中亞國家應(yīng)充分利用上合銀聯(lián)體這一金融紐帶，加速組建上合開發(fā)銀行。按一定比例出資，通過成立上合開發(fā)銀行及上合組織發(fā)展基金，擴(kuò)大在上合組織成員國間的授信額度，為區(qū)域間重大項(xiàng)目建設(shè)提供融資保障。這類組織可以借鑒亞開行的管理和運(yùn)用經(jīng)驗(yàn)，各成員共同參股，其資金運(yùn)用必須面向中亞地區(qū)。

（五）建立區(qū)域金融合作定期會(huì)晤機(jī)制

建立常態(tài)化、制度化的金融會(huì)晤洽談機(jī)制。一是在搭建體系、協(xié)調(diào)監(jiān)管、加掛牌價(jià)、互設(shè)賬戶、開展邊貿(mào)本幣結(jié)算等業(yè)務(wù)方面深化合作，推動(dòng)新疆與中亞國家在貿(mào)易、服務(wù)、投資等領(lǐng)域以人民幣和中亞國家貨幣計(jì)價(jià)結(jié)算，擴(kuò)大雙邊本幣貿(mào)易結(jié)算及投資規(guī)模。二是支持金融機(jī)構(gòu)在新疆和中亞國家互設(shè)分支機(jī)構(gòu)，推動(dòng)雙方銀行機(jī)構(gòu)建立更廣泛的代理行關(guān)系，擴(kuò)大雙邊本幣跨境結(jié)算渠道，在此基礎(chǔ)上開展貿(mào)易融資、票匯業(yè)務(wù)、物權(quán)監(jiān)控、互委培訓(xùn)等多領(lǐng)域合作。

（六）建立國際性綠色能源交易中心推進(jìn)綠色金融合作

面對(duì)中亞國家巨大的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投融資需求，可在中哈霍爾果斯國際邊境合作中心探索建立國際性綠色能源交易中心，推動(dòng)綠色金融國際合作，探索碳債券、碳基金、碳遠(yuǎn)期等綠色金融產(chǎn)品接軌國際市場(chǎng)，參與國際交易。通過綠色信貸、綠色債券、綠色基金、綠色股權(quán)融資等多種方式，廣泛吸引我國民間資本參與中亞國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目。

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