劉西國 劉曉慧

摘要：我國數(shù)千萬失能老人的照護(hù)問題給家庭和社會造成了很大壓力。家庭稟賦是照護(hù)模式選擇的重要決定因素。利用兩部模型分析發(fā)現(xiàn)，人力資本和社會資本高的家庭偏好非正式照護(hù)，經(jīng)濟(jì)資本高的家庭偏好正式照護(hù)。對經(jīng)濟(jì)資本匱乏的家庭政府通過購買并免費(fèi)提供兜底照護(hù)服務(wù)，同時通過鼓勵與失能老人同住、發(fā)展社區(qū)日間照護(hù)中心，提高家庭的人力資本與社會資本；對經(jīng)濟(jì)資本高的家庭，政府可以購買照護(hù)服務(wù)并按合理價(jià)格供給。

關(guān)鍵詞：家庭稟賦；失能老人；正式照護(hù)；非正式照護(hù)

中圖分類號：D669.6文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：1000-4149（2018）03-0056-11

Abstract：There are millions of disabled elderly in China. The problem of the disabled elderly care caused pressure to their family. Family endowment is an important determinant of care model selection. Using two model analyzes， it was found that the family with higher human capital and social capital prefer to use the informal care， while the family with higher and economic level prefer to use the formal care. Government provides pocket care through the purchase of care services and free to the family with the lowest economic level. Through encouraging the adult children living with the disabled elderly， developing community day care center to improve the disabled elderly′s human capital and social capital； Government can purchase care and provide it at a reasonable price to the family with higher economic level.

Keywords：family endowment；disabled elderly；formal care；informal care

一、引言

伴隨我國深度老齡化而來的是大量失能老人。中國老齡科學(xué)研究中心2015年7月的一份研究報(bào)告指出，2014年年底我國的失能老人接近4000萬[1]。全國老齡工作委員會預(yù)測，到2030年和2050年，我國的失能老人將分別達(dá)到6168萬人和9750萬人[2]，2030年我國將進(jìn)入老齡化問題集中爆發(fā)階段[3]。失能老人的照護(hù)問題爆發(fā)最晚，也最難解決。失能老人不僅僅是活動能力的喪失，還可能患有各種疾病，對其照護(hù)需要大量人力物力。因此，世界各國日益重視與失能老人照護(hù)相關(guān)的國家戰(zhàn)略任務(wù)及其公共政策的制定。

照護(hù)服務(wù)分為家庭提供的非正式照護(hù)和政府/社會提供的正式照護(hù)兩種。這兩種照護(hù)的提供都面臨資源稀缺的困境，對失能老人有效需求形成威脅。其中，家庭照護(hù)面臨的問題主要是人力資源匱乏。一方面，家庭核心化，眾多獨(dú)生子女家庭形成了“421型”的家庭結(jié)構(gòu)，年輕夫婦難以照護(hù)四位老人；另一方面，生存壓力的增加，越來越多的女性進(jìn)入勞動力市場，照護(hù)老人的機(jī)會成本增大，“男主外，女主內(nèi)”的勞動分工難以為繼。而通過家政服務(wù)提供正式照護(hù)，收費(fèi)較高，一般家庭難以承擔(dān)。政府購買照護(hù)服務(wù)的財(cái)政壓力較大。政府購買照護(hù)服務(wù)低于市場價(jià)甚至免費(fèi)提供給居民家庭，具有公共產(chǎn)品的特性。但我國老年人口基數(shù)大，失能老人高達(dá)數(shù)千萬，在“未富先老”“未備先老”的背景下由政府為長期照護(hù)服務(wù)買單，難度較大。上述現(xiàn)象導(dǎo)致失能老人照護(hù)需求得不到滿足。

由此，主流觀點(diǎn)提出，長期照護(hù)服務(wù)當(dāng)以家庭為第一支柱，政府為必要補(bǔ)充并負(fù)責(zé)兜底。但這一做法面臨的實(shí)際困境是，家庭照護(hù)會減少家庭成員的工作時間甚至使其退出勞動力市場，這顯然會加劇我國勞動力短缺問題[4]。同時，由于家庭稟賦存在差異，不同家庭對照護(hù)模式的偏好也可能存在差異。因此，制定照護(hù)政策需厘清的一個問題就是：哪類家庭偏好非正式照護(hù)、哪類家庭需要政府購買的正式照護(hù)？本文研究的興趣點(diǎn)在于從家庭稟賦的視角分析照護(hù)模式選擇偏好，探索提高照護(hù)政策的救助精準(zhǔn)度、實(shí)現(xiàn)“雪中送炭”式家庭救助的途徑。

二、文獻(xiàn)綜述

家庭稟賦體現(xiàn)了家庭所擁有的資源與能力，其多寡會影響理性經(jīng)濟(jì)人在家庭照護(hù)方面的資源配置。已有文獻(xiàn)大多是從子女的經(jīng)濟(jì)資本、人力資本、社會資本和自然資本的某一個方面，研究其對失能老人經(jīng)濟(jì)支持、精神慰藉和日常照護(hù)的影響，很少有文獻(xiàn)將四個方面綜合起來，研究家庭稟賦對照護(hù)模式選擇的影響。結(jié)構(gòu)功能主義者認(rèn)為，養(yǎng)老行為存在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避與路徑選擇現(xiàn)象：子女對失能父母會主動承擔(dān)責(zé)任，但一般不會置個人小家庭于不顧全力以赴地照護(hù)父母。子女經(jīng)濟(jì)資本豐富時，閑暇或時間可能更為稀缺，更愿意向父母提供經(jīng)濟(jì)支持以替代生活照護(hù)。惹思茅潑勒斯（Zissimopoulos） 利用美國健康與退休調(diào)查數(shù)據(jù)（HRS）發(fā)現(xiàn)，子女財(cái)產(chǎn)和收入增加時，其對父母的轉(zhuǎn)移支付也跟著增加，同時減少對父母的照料時間，此時，購買正式照護(hù)更為常見[5]，正式照護(hù)與家庭照護(hù)之間存在替代效應(yīng)[6]，也被概括為“擁擠理論”（crowding effect）。該理論認(rèn)為，成熟的社會福利系統(tǒng)提供的公共服務(wù)會降低子女照護(hù)老人的意愿，特別是在貨幣收入與個人價(jià)值實(shí)現(xiàn)的驅(qū)動之下，家庭成員傾向于進(jìn)入勞動力市場而放棄對失能老人的照護(hù)[7]。但“擠入效應(yīng)”理論則認(rèn)為，福利系統(tǒng)增強(qiáng)了老人的資源支配能力，并因此拓展了老人參與交換的范圍，也就更容易獲得家庭照護(hù)。

在我國，絕大多數(shù)家庭仍以非正式照護(hù)為主[8]，其中雖有養(yǎng)老文化的影響，但更多的是跟我國照護(hù)市場不發(fā)達(dá)、政府購買照護(hù)服務(wù)短缺，導(dǎo)致家庭沒有選擇的余地有關(guān)，其根本原因是財(cái)政壓力大，而這一原因也令許多國家頭疼。比如，西方一些國家在嘗試大范圍照護(hù)社會化之后，發(fā)現(xiàn)照護(hù)資金籌集是最大的困難，在福利多元主義思想指導(dǎo)下，不得不重提“就地老化”“去機(jī)構(gòu)化”，強(qiáng)調(diào)家庭照護(hù)優(yōu)于正式照護(hù)。這于20世紀(jì)90年代開始成為許多國家老年照護(hù)的政策目標(biāo)[9]。這些國家將家庭補(bǔ)貼和政府購買照護(hù)服務(wù)相結(jié)合，培育家庭網(wǎng)絡(luò)以提供服務(wù)，并建立基于競爭的新的正式照護(hù)市場[10-11]。具體來說，有兩方面的原因引起了這種轉(zhuǎn)變：一是家庭照護(hù)成本低，能夠減輕財(cái)政負(fù)擔(dān)[12]；二是家庭照護(hù)能帶給失能老人更高的生活滿意度[13]。此背景下，國際上開始有大量文獻(xiàn)研究家庭照護(hù)與正式照護(hù)的關(guān)系，尋求二者的最佳結(jié)合，但尚無一致結(jié)論：有研究發(fā)現(xiàn)正式照護(hù)增加，對家庭照護(hù)供給沒有顯著影響[14-15]，也有研究發(fā)現(xiàn)，照護(hù)補(bǔ)貼會大幅降低正式照護(hù)需求[16]。

至于政府購買照護(hù)服務(wù)的政策效果，因?yàn)槲覈@方面的工作剛剛起步，尚無科學(xué)的研究結(jié)論。從國際經(jīng)驗(yàn)看，由于消費(fèi)政府購買的照護(hù)服務(wù)更經(jīng)濟(jì)，難免存在道德風(fēng)險(xiǎn)，而且，從成本效益及老年人生活質(zhì)量改善角度進(jìn)行評估，發(fā)現(xiàn)政府購買照護(hù)服務(wù)并無優(yōu)勢[17]，家庭照護(hù)則具有更理想的健康產(chǎn)出和更低的成本[18]。由此，探索家庭照護(hù)的支持政策成為各國政府的當(dāng)務(wù)之急。21世紀(jì)初以來，美國部分州政府通過稅收優(yōu)惠政策支持家庭照護(hù)，德國則通過安排休假、繳納社會保險(xiǎn)的方式支持家庭照護(hù)，而失能老人所在的家庭則可以根據(jù)自身稟賦，決定是否享受這些支持政策。對于人力資本偏低的家庭成員，放棄工作而選擇提供照護(hù)的機(jī)會成本較低且能獲得政府補(bǔ)貼或稅收優(yōu)惠，在降低社會照護(hù)總成本的同時，也提供了老人最為偏愛的家庭照護(hù)，實(shí)現(xiàn)了帕累托改進(jìn)。

基于此，有必要進(jìn)一步研究家庭稟賦對照護(hù)模式選擇的影響，以利于有針對性地提出家庭照護(hù)替代正式照護(hù)的家庭支持政策。在借鑒已有成果的基礎(chǔ)上，本文可能在以下方面豐富了現(xiàn)有研究：①更多關(guān)注家庭特征對照護(hù)模式選擇的影響。影響老年人照護(hù)需求的因素與供給的因素是不同的[19]。已有研究大多分析了老年人特征對照護(hù)需求的影響，而實(shí)際上，照護(hù)模式的選擇與照護(hù)者特征以及不同照護(hù)者角色之間的互動高度相關(guān)，后者會刺激照護(hù)需求的形成[20]。②發(fā)現(xiàn)“人力資本”與“社會資本”的提升有利于家庭照護(hù)的供給，為大力發(fā)展“家庭照護(hù)支持政策”提供了理論依據(jù)和具體思路。

三、實(shí)證方法與數(shù)據(jù)

1.實(shí)證方法

本文要研究的問題是家庭稟賦對照護(hù)模式選擇的影響，因此我們選擇有照護(hù)需求的老人作為樣本，其選擇標(biāo)準(zhǔn)是洗澡、吃飯、穿衣等六項(xiàng)日?；顒又惺欠裼幸豁?xiàng)以上的活動需要他人照護(hù)。該群體中的一部分失能老人可能因?yàn)楦鞣N不可觀察的原因，并未選擇任何一種照護(hù)。因此，本文選擇Heckman兩部模型來克服樣本選擇偏誤。此外，因變量“照護(hù)模式”可能會影響自變量“家庭稟賦”而產(chǎn)生反向因果關(guān)系，進(jìn)而形成內(nèi)生性問題。比如，選擇“家庭照護(hù)”會影響“經(jīng)濟(jì)資本”中的“家庭年收入”這一子變量。但本文認(rèn)為，家庭照護(hù)在影響家庭收入的同時，也減輕了家庭的照護(hù)支出，因此，家庭照護(hù)對家庭的生活水平影響不大，而本文的自變量“家庭稟賦（經(jīng)濟(jì)資本）”中恰恰包括了“生活水平”這一自變量。而且，本文研究的是同住者的稟賦對照護(hù)模式選擇的影響，而海特姆勒斯（Heitmueller）發(fā)現(xiàn)在同住照料中并不存在內(nèi)生性問題[21]。由此，本文沒有采用工具變量與兩部模型相結(jié)合的方法，即IVHeckmam模型。采用的Heckmam模型包括兩部分：首先，分析失能老人獲得照護(hù)的發(fā)生概率，即老人獲得照護(hù)與否與哪些因素相關(guān)；然后，分析獲得照護(hù)的老人，其照護(hù)模式與上述因素的關(guān)系。

2.數(shù)據(jù)、樣本與變量

本研究采用“中國老年健康影響因素調(diào)查（CLHLS）”項(xiàng)目組2014年度調(diào)查數(shù)據(jù)。CLHLS項(xiàng)目從1998年開始至今，已經(jīng)進(jìn)行了七輪追蹤調(diào)查，數(shù)據(jù)質(zhì)量得到業(yè)界普遍認(rèn)可并在老年問題研究中被廣泛應(yīng)用。本次調(diào)查涵蓋了全國22個省（市、自治區(qū)）800多樣本點(diǎn)地區(qū)，65歲及以上各年齡段的老年人7192名。本研究的樣本為與家人同住或獨(dú)居（不含居住養(yǎng)老院），并需要照護(hù)的（ADL>6）失能老人，共1665名，其中，獲得照護(hù)者共1577名，而在后面的相關(guān)性分析和回歸分析中，Stata12.0軟件自動刪除了變量有缺失值的個體，因此最終納入回歸模型是1219名失能老人。

（1）被解釋變量：家庭照護(hù)還是正式照護(hù)。

對于選擇“正式照護(hù)”的家庭來說，政府如果能夠通過購買照護(hù)服務(wù)，然后低價(jià)或免費(fèi)提供給家庭，那么這類家庭應(yīng)該會選擇“政府購買”。因此，通過分析家庭是選擇“家庭照護(hù)”還是選擇“正式照護(hù)”，就可以預(yù)測家庭是偏好“政府購買”還是“家庭照料”。

問卷中對失能老人通過下述問題詢問被照護(hù)者：“E6-1 您目前在E1、E2、E3、E4、E5、E6六項(xiàng)日?；顒又行枰藥椭鷷r，誰是主要幫助者？（單選）”，選項(xiàng)是“01.配偶02.兒子03.兒媳04.女兒05.女婿06.兒子和女兒07.孫子女08.其他親屬朋友09.朋友10.社會服務(wù)11.保姆12.無人幫助”。我們將其中的01-09稱為“家庭照護(hù)”，10和11稱為“正式照護(hù)”。由于我們的關(guān)注點(diǎn)是需要照護(hù)的失能老人是選擇“家庭照護(hù)”還是“正式照護(hù)”，所以將選擇“12.無人幫助”選項(xiàng)的個體直接刪除?！罢秸兆o(hù)”賦值1，否則賦值0。

（2）解釋變量：家庭稟賦。

本研究的關(guān)鍵解釋變量為家庭稟賦，其基本含義為家庭成員及整個家庭共同享有的資源和能力。已有文獻(xiàn)基本通過四類綜合變量來測量家庭稟賦，包括“人力資本”、“經(jīng)濟(jì)資本”、“社會資本”和“自然資本”四部分（CLHLS問卷沒有提供家庭自然資源的數(shù)據(jù)，故本研究的家庭稟賦只包含前三項(xiàng)）。但由于研究目的不同以及數(shù)據(jù)可獲得性，每一綜合變量涵蓋的子變量不盡相同。如，“人力資本”可能包括“家庭勞動力總?cè)藬?shù)、勞動力平均受教育程度、非勞動力人數(shù)”[22]；也可能包括“家庭成員總?cè)藬?shù)和家庭成員平均文化程度”[23]；也可能只包括“家庭成員的平均受教育程度”[24]等，其他三個綜合變量的情況亦是如此，限于篇幅，不再一一列出。借鑒已有文獻(xiàn)以及結(jié)合本研究需要，本文進(jìn)行了有針對性的子變量選擇。另外，由于各項(xiàng)指標(biāo)的計(jì)量單位和數(shù)量級存在差別，本文首先將全部指標(biāo)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理，然后將每部分中的各指標(biāo)進(jìn)行加權(quán)平均。權(quán)重的選擇參考了石智雷、楊云彥[25]以及狄金華、韋宏耀、鐘漲寶的做法[26]。其中，“人力資本”各項(xiàng)權(quán)重賦值采用專家評分法；“經(jīng)濟(jì)資本”和“社會資本”權(quán)重賦值則是根據(jù)以往研究回顧和理論分析之后的經(jīng)驗(yàn)賦值。

具體來說， “人力資本”包括：①同住者的人數(shù)；②同住者的平均學(xué)歷；③同住者的勞動能力。三者的權(quán)重分別為0.3、0.3和0.4。關(guān)于“同住者的勞動能力”，首先，根據(jù)其年齡進(jìn)行賦值：7歲以下的學(xué)齡前兒童需要照護(hù)，賦值-1；7—18歲青少年，賦值1；19—65歲同住者勞動能力最強(qiáng)，賦值3；66—75歲同住者還有一定勞動能力，賦值1；76歲以上老人大多需要照護(hù)，賦值-1。然后，將同住者的得分相加，得到家庭的勞動能力。

“經(jīng)濟(jì)資本”包括：①家庭年收入；②家庭生活水平；③住房情況。三者的權(quán)重依次為0.4、0.3和0.3。

“社會資本”包括：①如果您遇到問題和困難，最先想找誰解決？②如果您有心事或想法，最先向誰說？③您平時與誰聊天最多？對于每個問題被調(diào)查者最多可以回答三個選項(xiàng)，也可以回答“沒有”，那么回答結(jié)果分為0、1、2、3四種情況。將上述三個問題的得分加權(quán)平均，其權(quán)重依次是0.4、0.3和0.3。

（3）其他控制變量。

前述自變量的選擇以照護(hù)者特征為主，而被照護(hù)者的個體特征也會對照護(hù)模式的選擇產(chǎn)生影響。也就是說，照護(hù)模式的選擇雖然是家庭根據(jù)自身稟賦共同決策的結(jié)果，但其決策亦會受到被照護(hù)者個體特性的影響。借鑒已有文獻(xiàn)做法，我們選擇的控制變量包括失能老人的ADL（日常活動能力）、年齡、性別、居住地、婚姻、教育程度，以及存活兒子數(shù)、存活女兒數(shù)、主要生活來源、生活來源是否夠用、近一個月的照護(hù)費(fèi)誰來支付、所住房屋是否由老人自己購買等。需要說明的是，控制變量可能與自變量存在一定程度的共線性問題，比如，存活的子女?dāng)?shù)與人力資本之間可能存在共線性，因?yàn)樽优芸赡芘c老人同住。但由于我們對自變量進(jìn)行了標(biāo)準(zhǔn)化處理，基本消除了共線性的影響。

四、變量統(tǒng)計(jì)與實(shí)證分析

1.描述性統(tǒng)計(jì)

（1）家庭稟賦具體情況及其與照護(hù)模式的相關(guān)關(guān)系。

表1中的“住房情況”和“生活水平”兩變量在問卷中屬于逆指標(biāo)，為了研究方便，我們將其轉(zhuǎn)換成了正指標(biāo)。轉(zhuǎn)換后，“住房情況”對應(yīng)的

選項(xiàng)分別是“1.其他2.租借的3.單位分的4.繼承的5.自建的6.買的”；“生活水平”對應(yīng)的選項(xiàng)是“1.很困難2.比較困難3.一般4.比較富裕5.很富裕”?！皩W(xué)歷”的選項(xiàng)包括“0.未上過學(xué)1.小學(xué)未畢業(yè)2.小學(xué)3.初中4.高中5.大專及以上”。

表1顯示，被分析的1219名失能老人中，家庭成員的平均學(xué)歷為小學(xué)，家庭勞動能力相當(dāng)于一位青少年加上一位中年人；生活水平一般；住房情況以繼承和自建為主，可能與樣本中農(nóng)村老人偏多有關(guān)；家庭年收入也不是很高。相關(guān)系數(shù)顯示，除“平均學(xué)歷”外，其余家庭稟賦都對照護(hù)模式的選擇有顯著影響。其中，“家庭年收入”“生活水平”越高，失能老人家庭越可能購買正式照護(hù)；其余家庭稟賦越豐富，越可能用家庭照護(hù)替代購買正式照護(hù)。

（2）回歸模型變量描述統(tǒng)計(jì)。

從表2可以發(fā)現(xiàn)，1542戶需要照護(hù)服務(wù)的家庭中，98%獲得了照護(hù)服務(wù)，另有2%的家庭沒有獲得所需的照護(hù)服務(wù)。1513戶獲得照護(hù)服務(wù)的家庭中，僅9%的家庭通過購買照護(hù)服務(wù)，說明了家庭照護(hù)是我國失能老人照護(hù)的第一支柱。ADL均值為10.68，而日?；顒幽芰φ５睦先说梅謶?yīng)該是6，說明樣本中失能老人平均有3—4項(xiàng)活動需要他人幫助，或至少2項(xiàng)活動完全需要他人幫助，表明樣本老人平均失能程度為中度失能或重度失能。從經(jīng)濟(jì)方面看，79%的失能老人生活費(fèi)用夠用，31%的失能老人所住房屋為本人自己購買，22%的失能老人與配偶同住。失能老人平均受教育年限為1.67年，20%居住在城市，平均年齡為92.73歲。64%的失能老人為女性，可能與女性壽命較男性長有關(guān)。失能老人平均存活子女?dāng)?shù)為3.56個，其中兒子1.85個，女兒1.71個，這是家庭照護(hù)的重要保障。

2.回歸分析結(jié)果

表3報(bào)告了家庭稟賦對失能老人能否獲得照護(hù)以及照護(hù)模式選擇的影響的估計(jì)結(jié)果。表3第（2）—（4）列顯示了第一部分模型的回歸結(jié)果，即家庭稟賦對失能老人能否獲得照護(hù)的影響。家庭人力資本越豐富，失能老人越容易獲得照護(hù)，但不具有統(tǒng)計(jì)顯著性；家庭經(jīng)濟(jì)資本每增加一個單位，失能老人獲得照護(hù)的概率下降33.7%，而且具有顯著性；家庭社會資本每增加一個單位，老人獲得照護(hù)的概率增加33.5%。

表3第（5）—（7）列顯示了第二部分模型的回歸結(jié)果，即失能老人獲得照護(hù)的前提下，家庭稟賦對照護(hù)模式選擇的影響。人力資本每提高一個單位，購買照護(hù)服務(wù)的概率會下降1.4個百分點(diǎn)，并在5%的水平顯著；經(jīng)濟(jì)資本提高一個單位，購買照護(hù)服務(wù)的概率提高1.7個百分點(diǎn)；社會資本對是否購買照護(hù)服務(wù)沒有顯著影響。

我們再看控制變量中失能老人個體特征對照護(hù)的影響。本部分的研究結(jié)論與陳欣欣、董曉媛二位學(xué)者利用CLHLS 2005年數(shù)據(jù)得出的結(jié)論[26]基本一致。表3顯示，ADL每增加一個單位，獲得照護(hù)的概率增加21.2%，并在1%統(tǒng)計(jì)水平顯著；與自我養(yǎng)老相比，主要生活來源越是缺乏保障，獲得照護(hù)的概率越低；與缺乏生活來源的老人相比，生活來源充足的老人獲得照護(hù)的概率提高84.2%。擁有自己住房的失能老人更容易獲得家庭照護(hù)。這些都驗(yàn)證了貝克爾（Becker）的新家庭經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，該理論認(rèn)為，利他主義仍然是資源配置的動力[27-28]。比如，日常活動能力（ADL）正常的老人，就不希望家庭提供過多的照護(hù)。同時，交換動機(jī)也影響資源配置，比如，社會經(jīng)濟(jì)地位高的老人獲得家庭照護(hù)的機(jī)會也會更多。

另外，在正式照護(hù)價(jià)格由市場決定的條件下，失能老人社會經(jīng)濟(jì)地位越高，其進(jìn)行照護(hù)模式選擇的余地越大。其中，受教育年限是反映失能老人社會經(jīng)濟(jì)地位的重要變量。表3顯示，受教育年限越多，失能老人得到正式照護(hù)的機(jī)會越多。年齡越大越可能購買照護(hù)服務(wù)，但年齡平方的回歸系數(shù)是負(fù)數(shù)，說明隨著年齡的增長，對正式照護(hù)的需求先上升后下降?，F(xiàn)實(shí)社會中，臨終老人更多時候需要由家人陪護(hù)恰恰證明了這一現(xiàn)象。城市失能老人比農(nóng)村失能老人更可能購買照護(hù)服務(wù)，而且，二者都在1%

統(tǒng)計(jì)水平上顯著。

就居住地而言，居住在城市的失能老人購買正式照護(hù)的概率顯著高于居住在農(nóng)村的失能老人。這是因?yàn)椋阂粊沓鞘兄械募彝コ蓡T提供照護(hù)的機(jī)會成本較高；二來城市中提供正式照護(hù)的人員或機(jī)構(gòu)也較農(nóng)村多；三來農(nóng)村孝養(yǎng)觀念更為濃厚以及鄰里互助的現(xiàn)象也較城里常見[29]。性別方面，失能男性更有可能得到家庭照料，這也與陳衛(wèi)、杜夏二位學(xué)者的研究結(jié)論[30]一致。這可能與自古以來男性在家庭決策中的話語權(quán)有關(guān)[31]。

3.穩(wěn)健性檢驗(yàn)

為檢驗(yàn)?zāi)Ｐ偷姆€(wěn)健性，也為了進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)家庭稟賦中影響照護(hù)模式的具體因素，我們用同住人數(shù)、家庭年收入、遇到困難時可求助人數(shù)分別替代家庭稟賦中的人力資本、經(jīng)濟(jì)資本和社會資本。

代表失能老人個體特征的控制變量與表3相同。采用logit回歸模型，回歸結(jié)果見表4。

表4顯示，家庭稟賦對照護(hù)模式的影響方向與表3完全一致，顯著性水平也基本一致，說明表3的結(jié)果是穩(wěn)健的。同時，表4說明，同住人數(shù)每增加1人，購買照護(hù)服務(wù)的概率平均會下降32.2%；家庭年收入每提高1個單位，購買照護(hù)服務(wù)的概率平均會提高65.2%，且上述兩因素的影響都在1%水平上具有統(tǒng)計(jì)顯著性；遇到困難時可救助人數(shù)每增加1人，購買照護(hù)服務(wù)的概率平均會下降26.9%。

五、影響機(jī)理與政策建議

1.家庭稟賦影響照護(hù)模式的機(jī)理

表3顯示，家庭人力資本越豐富，失能老人獲得照護(hù)的概率會越高，而且以獲得家庭照護(hù)為主。根據(jù)交換理論和群體合作理論，為了滿足照護(hù)需求，家庭成員之間可以進(jìn)行合理分工：一部分成員提供經(jīng)濟(jì)支持，以減輕另一部分提供家庭照護(hù)者的壓力，激勵其提供穩(wěn)定的家庭照護(hù)，實(shí)現(xiàn)資源有效配置。而人力資本豐富有三種可能，其中“同住者人數(shù)”“同住者勞動能力”為家庭照護(hù)提供了勞動力保障，而“同住者學(xué)歷”則為家庭照護(hù)提供了經(jīng)濟(jì)保障，因?yàn)槠渌鶑氖碌穆殬I(yè)可能更體面，收入更豐厚，為失能老人提供的贍養(yǎng)資源更充足，也有經(jīng)濟(jì)能力讓其他家庭成員從勞動力市場退出，從而專門負(fù)責(zé)照護(hù)失能老人。另外，文化層次越高越可能感知失能老人的精神需求，更理解傳統(tǒng)的孝養(yǎng)文化而不愿意讓外人照護(hù)老人。

表3 還顯示，家庭經(jīng)濟(jì)資本越豐富，失能老人得到照護(hù)的概率反而越低，其中經(jīng)濟(jì)支持起到了中介作用?；谫Y源配置及機(jī)會成本角度，結(jié)合失能老人的照護(hù)需求，家庭成員會在“給錢”和“照料”之間進(jìn)行選擇，子女用貨幣購買社會服務(wù)已成為常態(tài)。即，家庭稟賦一定的條件下，家庭成員基于資源最優(yōu)配置，可能會理性選擇進(jìn)入勞動力市場，購買正式照護(hù)替代家庭照護(hù)；也可能選擇退出勞動力市場，直接提供家庭照護(hù)。對于失能老人來說，家庭經(jīng)濟(jì)資本的主要貢獻(xiàn)者是同住的家庭成員，其經(jīng)濟(jì)條件比較好的時候，很可能用對失能老人的“經(jīng)濟(jì)支持”替代“日常照護(hù)”，即“以金錢換勞動”。特別是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時期，人口流動性較大，而照護(hù)老人又屬于勞動和時間密集型勞動，除非父母失能嚴(yán)重，一般不會專門安排家人提供照護(hù)，子女往往通過匯款的方式解決父母的生活需求。相反，經(jīng)濟(jì)稟賦較低的家庭，家庭成員收入水平較低，照護(hù)失能老人的機(jī)會成本較低，留下來照護(hù)老人是最理性的選擇。

同時，表3第（4）列顯示，獲得照護(hù)的失能老人，家庭經(jīng)濟(jì)資本越豐富，越可能獲得正式照護(hù)而非家庭照護(hù)，這一點(diǎn)再次印證了前面提到的“經(jīng)濟(jì)條件較好的家庭成員偏好用經(jīng)濟(jì)支持替代日常照護(hù)”的結(jié)論。畢竟，對這部分家庭成員來說，親自照護(hù)失能老人的機(jī)會成本太高，不符合最優(yōu)資源配置原則。尤其在收入水平越來越高、時間資源越來越稀缺的今天，照護(hù)失能老人的機(jī)會成本越來越高。

表3 還顯示，社會資本有利于失能老人獲得照護(hù)，而且有利于獲得家庭照護(hù)。社會資本豐富，意味著失能老人需要幫助時，有更多的可求助對象，需要精神慰藉時，有可以訴說與交流的對象。在此情況下，失能老人獲得照護(hù)的概率自然較高，而且，由于費(fèi)用較高，一般不愿接受正式照護(hù)。因?yàn)椋凇柏?zé)任倫理”理念，失能老人會努力降低子女負(fù)擔(dān)[31]。 另外，擁有較高社會資本的家庭為了自身聲譽(yù)，也愿意積極提供家庭照護(hù)服務(wù)，而不是簡單購買照護(hù)服務(wù)[24]。

2.政策建議

本文研究發(fā)現(xiàn)，家庭稟賦中，只有“經(jīng)濟(jì)資本”的提升能提高購買正式照護(hù)的可能性，從而將勞動力從家庭照護(hù)中解放出來，增加社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的勞動供給，以緩解即將來臨的勞動力短缺問題。但家庭“經(jīng)濟(jì)資本”的提升并非一時之功，而且，家庭照護(hù)進(jìn)一步制約了家庭成員進(jìn)入勞動力市場，從而影響了“經(jīng)濟(jì)資本”的提升，形成了相互制約的怪圈。同時，本文發(fā)現(xiàn)家庭稟賦中“人力資本”和“社會資本”有利于家庭照護(hù)的供給。結(jié)合我國“未富先老”“未備先老”的現(xiàn)實(shí)，構(gòu)建家庭、社區(qū)、機(jī)構(gòu)一體化養(yǎng)老體系勢在必行?；诖?，本文認(rèn)為公共養(yǎng)老服務(wù)政策應(yīng)體現(xiàn)差異性，并提出如下建議。

（1）政府購買照護(hù)服務(wù)，低價(jià)或免費(fèi)提供給“人力資本”“經(jīng)濟(jì)資本”匱乏的家庭。

“經(jīng)濟(jì)資本”豐富的家庭可以購買照護(hù)服務(wù)，“人力資本”或“社會資本”豐富的家庭可以自我提供家庭照護(hù)，二者皆不具備的家庭應(yīng)該由政府購買照護(hù)服務(wù)，進(jìn)行兜底。但不主張照護(hù)服務(wù)完全市場化以及對困難家庭進(jìn)行簡單的貨幣補(bǔ)貼。首先，如果讓這類家庭直接從市場購買照護(hù)服務(wù)，由于此類服務(wù)價(jià)格較高，政府補(bǔ)貼可謂杯水車薪；其次，照護(hù)服務(wù)具有信息不對稱和公共產(chǎn)品的特點(diǎn)，市場化難以實(shí)現(xiàn)資源配置的公平性，容易導(dǎo)致“經(jīng)濟(jì)資本”低的失能老人被排除在社會化養(yǎng)老體系之外。因此，政府應(yīng)該加大照顧失能老人的社會服務(wù)投入，在提供照料服務(wù)方面發(fā)揮積極的作用。

（2）政府購買照護(hù)服務(wù)，按合理價(jià)格提供給“經(jīng)濟(jì)資本”豐富的失能家庭。

我國失能老人多達(dá)數(shù)千萬，政府財(cái)力不允許對所有失能家庭都免費(fèi)提供或低價(jià)提供，但也不能完全市場化。因?yàn)閺哪壳扒闆r看，由于相關(guān)制度不完善，社會上的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)收費(fèi)偏高，出現(xiàn)了床位空置率居高不下，而失能老人又只能“望床空嘆”的資源浪費(fèi)的尷尬局面，而養(yǎng)老機(jī)構(gòu)為了減少損失可能會進(jìn)一步提高價(jià)格，結(jié)果空床率繼續(xù)上升，形成惡性循環(huán)。如果由政府購買機(jī)構(gòu)的養(yǎng)老服務(wù)，由于購買量大，議價(jià)能力則比較強(qiáng)，如此，既解決了養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的困難，也減輕了消費(fèi)者負(fù)擔(dān)。因此，對于“經(jīng)濟(jì)資本”豐富的家庭，政府購買照護(hù)服務(wù)，按照合理價(jià)格提供照護(hù)服務(wù)，既能解放家庭勞動力，又能減輕政府財(cái)政負(fù)擔(dān)。

（3）制定支持性政策，鼓勵產(chǎn)生更多“人力資本”豐富的家庭。

本文發(fā)現(xiàn)“人力資本”提升，有利于實(shí)現(xiàn)家庭照護(hù)，因此，政府應(yīng)鼓勵家人同住或就近居住，并給予家庭照護(hù)適當(dāng)補(bǔ)貼和適當(dāng)?shù)恼兆o(hù)假期。在這方面，歐洲的做法值得借鑒。比如，法國保證退休權(quán)益無損失的同時，給予在職的照護(hù)者每年三個月的“照護(hù)休假”。在荷蘭，家庭照護(hù)者可以與所在單位共同商定“照護(hù)休假”的時間安排。德國為了激勵為近親屬提供照護(hù)，2008年規(guī)定照護(hù)等級在1級以上者可以申請最長達(dá)6個月的無薪“照護(hù)休假”；2012年，規(guī)定照護(hù)者可以與所在單位商定削減勞動時間，最低每周15個小時即可。韓國則鼓勵子女與父母的居住距離為“一碗湯距離”。而且，我國是典型的“家庭關(guān)系緊密型”國家，失能老人偏好家庭照護(hù)，發(fā)展家庭照護(hù)有利于減輕國家因人口老齡化而帶來的壓力，改善老人晚年生命質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)幸福老齡化。

（4）發(fā)展社區(qū)照護(hù)服務(wù)，推動形成更多的“社會資本”豐富的社區(qū)。

發(fā)展社區(qū)照護(hù)服務(wù)，有利于提升失能老人的“社會資本”，進(jìn)而推動家庭照護(hù)的形成。我國是熟人社會文化濃厚的國家，社區(qū)照護(hù)有利于失能老人家庭間相互提供力所能及的幫助，方便失能老人的情感交流，是家庭照護(hù)與機(jī)構(gòu)照護(hù)的過渡。對于輕度失能或家庭成員因?yàn)楣ぷ鞫鵁o暇全天照護(hù)的失能老人，可以通過社區(qū)照護(hù)中心提供日間服務(wù)，晚間則重新回到家中接受家人的照護(hù)，而且，社區(qū)照護(hù)也可以為家庭照護(hù)者提供喘息服務(wù)。

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[責(zé)任編輯 劉愛華，武玉]