汪慧敏 高方方

江蘇在全國地方交易場所占據(jù)重要的地位，同時(shí)江蘇大圓銀泰商品合約交易市場有限公司（以下簡稱“大圓銀泰”）也一直位于行業(yè)前列，但模式一直存有爭議，也受到過點(diǎn)名，自2017年“回頭看”的清理整頓以來，為了配合整頓，大圓銀泰于2017年7月1日停盤至今年7月8日，期限長達(dá)一年，在這期間，關(guān)于投資者對(duì)大圓銀泰的投訴和維權(quán)一直不斷，如今平臺(tái)能通過驗(yàn)收也是第一時(shí)間引起業(yè)內(nèi)外各方人士的關(guān)注。

客訴不斷

據(jù)公開資料顯示，大圓銀泰成立于2011年12月23日，法人為袁顧明，注冊(cè)資本為1億元人民幣。于2013年5月7日通過江蘇省政府各類交易場所檢查驗(yàn)收（蘇政辦發(fā)〔2013〕74號(hào)），成為予以保留的17家商品類交易場所之一。

在大圓銀泰的官網(wǎng)上可以看出，大圓銀泰交易品種經(jīng)歷了現(xiàn)貨白銀、瀝青、普洱茶三個(gè)階段，由于平臺(tái)交易模式的爭議，導(dǎo)致大量投資者投資資金大額虧損，平臺(tái)于2017年7月1日停盤至今，大量投資者資金無法提現(xiàn)，導(dǎo)致客訴一直不斷。

記者通過天眼查系統(tǒng)查詢了解到，大圓銀泰的天眼風(fēng)險(xiǎn)高達(dá)152條，其中法律訴訟有85條。

就投資者如此密集的投訴，記者也采訪了部分投資者的代理律師。其中參與過案件的一位投資者代理律師這樣告訴記者，“據(jù)了解，之前大圓銀泰的案子律師代理的都敗訴了，我是今年也起訴了一個(gè)大圓銀泰也敗訴了，敗訴的理由都一樣。怎么說呢，大圓銀泰的地方背景還是蠻深厚的，這個(gè)我沒法講，這個(gè)事情不是法律問題了。”

另據(jù)一位行業(yè)內(nèi)知名律師告訴記者，“我們幾年前在南京打過大圓銀泰全輸?shù)袅耍袊门形臅W(wǎng)有關(guān)于他們的判決書，應(yīng)該有二十幾個(gè)吧，如果南京的司法環(huán)境不改變的話，投資者在當(dāng)?shù)卦V訟還是難以勝訴的。如果在南京以外的其他法院，則大都會(huì)仲裁調(diào)解解決，大圓銀泰會(huì)賠償投資者損失，這樣案子的判決書也不會(huì)出來，法院的思路或者思維就是結(jié)案，調(diào)解也可以結(jié)案，只要對(duì)方給一定比例的賠償，原告也可能和解?！?/p>

對(duì)于上述律師的說法，記者得到的中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)關(guān)于大圓銀泰及其會(huì)員單位的裁決書顯示，北京國際仲裁委員會(huì)裁決大圓銀泰和其會(huì)員單位經(jīng)營的白銀現(xiàn)貨交易為違反國家強(qiáng)制性規(guī)定，投資者和會(huì)員單位簽訂的合同無效主張被支持，投資者本金被返還，仲裁費(fèi)原告承擔(dān)20%，被申請(qǐng)人承擔(dān)80%。

驗(yàn)收之惑

大圓銀泰官網(wǎng)顯示，在今年7月9日恢復(fù)交易的次日，大圓銀泰發(fā)布關(guān)于藏品交收公告， 但隨后分別于7月11日和12日發(fā)布《中茶大樹2015》和《中茶曼糯2016》等藏品因?yàn)檫B續(xù)3天跌停，發(fā)布停牌公告。

據(jù)了解，通過清理整頓后的大圓銀泰的交易模式改為協(xié)議轉(zhuǎn)讓“T+5”的交易制度，采取實(shí)時(shí)交易的原創(chuàng)，與結(jié)算公司、存管銀行共同完成對(duì)交易商及供貨商的資金結(jié)算。

對(duì)于大圓銀泰的6月22日通過驗(yàn)收的事實(shí)，記者致電江蘇省金融辦咨詢，得到了工作人員的肯定回復(fù)，當(dāng)記者詢問因?yàn)榇髨A銀泰的之前交易模式導(dǎo)致大量投資者虧損等問題，工作人員稱，“投資者虧損是投資者自己的行為吧？”并多次強(qiáng)調(diào)，“已經(jīng)通過驗(yàn)收，如果想看驗(yàn)收批文，可以在金融辦官網(wǎng)的預(yù)申請(qǐng)平臺(tái)申請(qǐng)信息公開?！?/p>

對(duì)于上述現(xiàn)象，北京尋真律師事務(wù)所王德怡律師認(rèn)為，“通過行政驗(yàn)收和民事行為的法律效力之間沒有必然的關(guān)聯(lián)關(guān)系，行政檢查行為和民事行為的效力判斷是兩個(gè)不同的法律判斷，通過驗(yàn)收的交易場所，很多都是‘漏網(wǎng)之魚，用證監(jiān)會(huì)的話說叫做‘死灰復(fù)燃，這并不奇怪?！?/p>

清整聯(lián)辦29號(hào)文《關(guān)于商請(qǐng)督促商業(yè)銀行限期停止為違規(guī)交易場所提供金融服務(wù)的函》文件中附了《違規(guī)交易場所（含未通過驗(yàn)收地區(qū)交易場所）名單》，其中江蘇省有13家交易所被曝光，其中包含大圓銀泰，曝光原因?yàn)椤按嬖诩薪灰追绞?，存在?biāo)準(zhǔn)化合約交易情形，存在同一交易品種的最小交易時(shí)間間隔小于5日情況。”

對(duì)于市場關(guān)注的相關(guān)問題，大圓銀泰在接受記者采訪時(shí)表示，目前，大圓銀泰55支普洱茶藏品此次全部恢復(fù)交易，大圓銀泰交易市場交易模式的創(chuàng)新、交易制度的完善都需要按照法律、法規(guī)、政策和主管部門的要求進(jìn)行，都是為了更好地促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。復(fù)牌后的交易市場繼續(xù)引領(lǐng)行業(yè)合規(guī)發(fā)展，鼓勵(lì)更多合格交易商參與商品交易。今后的工作重點(diǎn)仍然是吸引合格交易商參與交易，服務(wù)普洱茶廠的生產(chǎn)、茶葉經(jīng)銷及顧客的消費(fèi)，進(jìn)一步推廣普洱茶文化。

大圓銀泰通過驗(yàn)收后的交易新模式會(huì)給行業(yè)帶來哪些影響？對(duì)此，《投資者報(bào)》記者將繼續(xù)關(guān)注。