左 當(dāng)

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淺析無現(xiàn)金時(shí)代下電信監(jiān)管與網(wǎng)絡(luò)治理防控

左 當(dāng)

（廣東技術(shù)師范學(xué)院，廣東 廣州 510665）

“互聯(lián)網(wǎng)+手機(jī)支付”雙重驅(qū)動(dòng)下，人們的生活越來越離不開手機(jī)。支付寶、微信錢包的出現(xiàn)，迎來了“手機(jī)在手，萬事皆有”無現(xiàn)金時(shí)代。出門可以不帶錢包，但手機(jī)必不可少，形成了手機(jī)從不離手的現(xiàn)狀，使得小偷無路可偷。但是，在手機(jī)智能支付便捷人們的生活的同時(shí)，其伴隨而來的弊端也在逐年顯現(xiàn)。尤其是近年來，“互聯(lián)網(wǎng)+”不斷發(fā)展，電信詐騙分子的犯罪手段也在“日益精進(jìn)”。詐騙案件層出不窮，詐騙方式千奇百態(tài)，讓人們防不勝防。由信息泄露導(dǎo)致的“精準(zhǔn)詐騙”令人心驚不已。鑒于此，信息泄露的相關(guān)懲治，加強(qiáng)電信監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)治理的相關(guān)機(jī)制也亟待健全完善。

信息泄露；電信詐騙；網(wǎng)絡(luò)治理；防控對(duì)策

2018年2月2日，天津市公安局刑偵局聯(lián)合印度尼西亞警方經(jīng)過近半年的偵查，成功搗毀藏匿在位于巴厘島的3個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點(diǎn)，抓獲了55名涉嫌冒充“公檢法”實(shí)施網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的犯罪嫌疑人。百度關(guān)鍵詞“電信詐騙” 搜索指數(shù)為11,300,000?！盎ヂ?lián)網(wǎng)＋手機(jī)支付”加速發(fā)展的同時(shí)，電信詐騙手段也在快速與互聯(lián)網(wǎng)融合。2016年，先有百度競(jìng)價(jià)排名，莆田系軍區(qū)武警總醫(yī)院醫(yī)療亂象間接導(dǎo)致魏則西之死；后有徐玉玉遭受信息販賣落入詐騙販子之手香消玉殞，推動(dòng)我國法制化進(jìn)程；2017年又有李文星間接死于審核不嚴(yán)的網(wǎng)絡(luò)招聘平臺(tái)。接連不斷的電信詐騙案破壞了社會(huì)公信力。

一、 互聯(lián)網(wǎng)+詐騙，高科技作案“與時(shí)俱進(jìn)”

小偷身手狡詐，行竊手段高明。但不管小偷的行竊手段如何五花八門，支付寶、微信錢包的使用，無現(xiàn)金的生活在一定程度上“杜絕”了小偷這門職業(yè)。

“互聯(lián)網(wǎng)+智能支付”的雙重驅(qū)動(dòng)，電信詐騙的手段也在融合高新技術(shù)“與時(shí)俱進(jìn)”。從傳統(tǒng)的刮刮卡詐騙到虛擬網(wǎng)絡(luò)詐騙，詐騙方式之多令人瞠目結(jié)舌。電信詐騙犯罪分子利用通信技術(shù)的虛擬性、跨時(shí)空性、便捷性，通過短信群發(fā)器群發(fā)詐騙短信、采用改號(hào)軟件、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話等方式編造詐騙信息，“廣撒網(wǎng)”；其次想方設(shè)法或購買或盜取被害人個(gè)人信息，從而把握被害人最新動(dòng)態(tài)進(jìn)而“精準(zhǔn)下套”。

如今，電信詐騙犯罪案件的偵破越來越困難，主要表現(xiàn)在：（1）電信詐騙分子的窩點(diǎn)不斷擴(kuò)大，目前已經(jīng)由境內(nèi)向境外轉(zhuǎn)移；（2）詐騙犯罪分子由單一犯罪向集團(tuán)化規(guī)模演變，組織嚴(yán)密，分工明確，話務(wù)組、辦卡組、轉(zhuǎn)賬組、取款組，相互獨(dú)立、相互分散；（3）電信詐騙分子的詐騙手段與詐騙方式呈現(xiàn)越來越隱蔽。（4）詐騙手法不斷地升級(jí)。詐騙分子廣泛購買受害人精準(zhǔn)的動(dòng)態(tài)信息，針對(duì)個(gè)人精心設(shè)局，實(shí)施“精準(zhǔn)詐騙”，詐騙不成，便恐嚇、勒索。（5）電信詐騙分子緊跟社會(huì)熱點(diǎn)實(shí)施案件布局。電信詐騙犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)熱點(diǎn)事件或最新的電視節(jié)目動(dòng)態(tài)編造虛假信息實(shí)施詐騙行為。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，詐騙形式高達(dá)數(shù)十種，并且仍在持續(xù)升級(jí)，揭秘主要的詐騙套路如表1所示。

表1 電信詐騙套路揭秘

道高一尺魔高一丈，電信詐騙結(jié)合高新技術(shù)，形成了“高科技作案”模式，導(dǎo)致犯罪分子獲得更高效率的詐騙行為和更隱秘逃脫線路。其特點(diǎn)體現(xiàn)如表2所示。應(yīng)對(duì)此類案件，國家的法律也要推陳出新、與時(shí)俱進(jìn)。工信部需加強(qiáng)攔截技術(shù)與攔截軟件的研發(fā)，過濾可疑信息，建立個(gè)人信息保護(hù)系統(tǒng)。

表2 電信詐騙特點(diǎn)分析

二、 互聯(lián)網(wǎng)+電信監(jiān)管，行業(yè)協(xié)作刻不容緩

魏則西事件、徐玉玉事件、李文星事件，推動(dòng)了法制化進(jìn)程，但人們不希望樁樁件件的“進(jìn)步”都要用生命來督促。民意的浪潮不再是無意義的水滴，李文星事件暴露了網(wǎng)絡(luò)招聘平臺(tái)“公開販賣”求職者信息的“犯罪事實(shí)”和嚴(yán)重失誤的平臺(tái)審核機(jī)制。公眾憤怒于被害者掏錢置頂?shù)暮啔v被不法分子“合理利用”。對(duì)此，追究相關(guān)平臺(tái)的責(zé)任勢(shì)在必行；網(wǎng)絡(luò)招聘審核機(jī)制也亟待規(guī)范。網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門亟待出臺(tái)明確的獎(jiǎng)懲制度；媒體部門的監(jiān)督不做馬后炮；公民的素質(zhì)教育，掃盲行動(dòng)還要繼續(xù)；弱勢(shì)群體在面對(duì)電信詐騙時(shí)要冷靜從容、仔細(xì)核實(shí)情況。

法網(wǎng)恢恢，疏而不漏，犯罪分子有過墻梯，國家也要健全和完善刑事法律體系和民事法律體系。類型欺詐的舉證責(zé)任、規(guī)則機(jī)制、刑事責(zé)任和民事責(zé)任以及案件管轄權(quán)等都需要有明確的界定。

互聯(lián)網(wǎng)+電信監(jiān)管，完善預(yù)防和打擊電信詐騙，建立健全一套完整的監(jiān)管體系。從銀行賬戶實(shí)名制到用戶身份識(shí)別系統(tǒng)的開發(fā)；從銀行分級(jí)管理到責(zé)任具體個(gè)人化；電信運(yùn)營商要規(guī)范對(duì)改號(hào)軟件、偽基站等設(shè)備的管理；媒體部門要營造好讓詐騙分子不敢實(shí)施詐騙和不易實(shí)施詐騙的宏觀社會(huì)氛圍。[1]媒體部門，要充分利用電視、廣播、門戶網(wǎng)站、智能移動(dòng)終端等平臺(tái)廣泛報(bào)道和積極宣傳打擊電信詐騙的決心，揭露各類詐騙套路，形成對(duì)電信詐騙的零容忍強(qiáng)高壓態(tài)勢(shì)。提醒廣大民眾拒接顯示有400、170虛擬電話、一號(hào)通、商務(wù)總機(jī)、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話等來電。

教育部門通過各方渠道的教育和培訓(xùn)，尤其是要擴(kuò)大對(duì)落后地區(qū)以及信息閉塞地區(qū)的教育和培訓(xùn)，使廣大民眾快速識(shí)別電信詐騙手法；提高對(duì)個(gè)人信息（銀行賬戶、有效證件等）的保護(hù)意識(shí)。

公安警署部門應(yīng)強(qiáng)化跨區(qū)跨境協(xié)作機(jī)制。必要時(shí)聯(lián)合軍方部隊(duì)的專門人才開展打擊犯罪活動(dòng)。刑偵與網(wǎng)客、技偵、網(wǎng)偵等相關(guān)各警的溝通交流機(jī)制建設(shè)，此外，公安部門的人事管理績效考核獎(jiǎng)懲機(jī)制也亟待完善健全。應(yīng)對(duì)電信詐騙，世界各國也在做出相應(yīng)防范措施，如表3所示。

公安部應(yīng)該推行個(gè)人信用體系建設(shè)、加大科技強(qiáng)警力度，研發(fā)攔截類似詐騙信息、詐騙電話的的軟件，提高對(duì)境內(nèi)外詐騙電話的識(shí)別、監(jiān)測(cè)、攔截，建立顯示騷擾與詐騙電話標(biāo)識(shí)平臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)電信運(yùn)營商的通信業(yè)務(wù)的監(jiān)督、評(píng)估和安全風(fēng)險(xiǎn)控制；明確主管部門的相關(guān)職責(zé)，落實(shí)行業(yè)規(guī)范，完善我國電信詐騙監(jiān)管體系。

表3 國外應(yīng)對(duì)電信詐騙的措施

加強(qiáng)對(duì)銀行、證券所等金融機(jī)構(gòu)以及電商平臺(tái)的監(jiān)管，建立健全挽救措施機(jī)制；如銀行賬戶信息快速查詢機(jī)制、電話號(hào)碼核實(shí)機(jī)制、IP地址鎖定機(jī)制、電腦硬盤序列號(hào)和手機(jī)IMEI地址、網(wǎng)購物流地址及其相關(guān)的快速查詢機(jī)制。完善交易記錄保存制度（交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿及相關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料等）。

強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的監(jiān)管。通過過程監(jiān)控、禁用改號(hào)軟件、嚴(yán)密開戶審核機(jī)制、加強(qiáng)信息數(shù)據(jù)的防范措施、提高個(gè)人信息保護(hù)技術(shù)、建立個(gè)人信息保護(hù)系統(tǒng)。犯罪分子利用技術(shù)實(shí)施“高科技犯罪”，工信部也可用高新技術(shù)加強(qiáng)攔截。

三、 互聯(lián)網(wǎng)+網(wǎng)絡(luò)治理防控對(duì)策

電信詐騙由“四處撒網(wǎng)”升級(jí)到“精準(zhǔn)詐騙”，產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)桨l(fā)展。詐騙分子精準(zhǔn)掌握了考生的學(xué)籍異動(dòng)以及清華大學(xué)老師售賣房產(chǎn)的信息，有針對(duì)性地設(shè)計(jì)陷阱，令人防不勝防。盡管中、日、韓與東盟國家參與締結(jié)或簽署并批準(zhǔn)生效實(shí)施了《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》，但在“互聯(lián)網(wǎng)+”大數(shù)據(jù)時(shí)代背景下，個(gè)人信息隱秘性缺失，大數(shù)據(jù)為電信詐騙分子利用，個(gè)人信息的刑事法保護(hù)存在困境，被害人防范意識(shí)欠缺[2]，金融機(jī)制防守存在漏洞，讓犯罪分子有機(jī)可乘。

“沒有網(wǎng)絡(luò)安全就沒有國家安全”。習(xí)近平在主持召開網(wǎng)絡(luò)安全和信息化工作座談會(huì)時(shí)提出：“要樹立正確的網(wǎng)絡(luò)安全觀，加快構(gòu)建關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保障體系，全天候全方位感知網(wǎng)絡(luò)安全態(tài)勢(shì)，增強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防御能力和威懾能力?！?/p>

網(wǎng)絡(luò)治理應(yīng)融合公司治理（如阿里“合伙人”、海爾“小微創(chuàng)客”）從治理環(huán)境到機(jī)制再到目標(biāo)形成聯(lián)合。[3]針對(duì)治理環(huán)境四重維度即供給穩(wěn)定狀態(tài)下需求的不確定性、定制交易中的人力資產(chǎn)專用性、時(shí)間緊迫下的任務(wù)復(fù)雜性、網(wǎng)絡(luò)團(tuán)體間的交易頻繁性結(jié)合公司治理網(wǎng)絡(luò)。意義在于其能夠達(dá)成集體的共識(shí)與許可，進(jìn)而利用高新技術(shù)手段加速信息傳遞與拓展信息的傳播范圍從而達(dá)到信息共享，最大限度地降低信息的不對(duì)稱性，形成互動(dòng)與整體的機(jī)制，從而彌補(bǔ)公司結(jié)構(gòu)治理的滯后性缺陷。[4]

重視網(wǎng)絡(luò)空間安全戰(zhàn)略頂層設(shè)計(jì)。政府部門要完善政策、健全法制、強(qiáng)化執(zhí)法、打擊電信詐騙犯罪，推動(dòng)網(wǎng)絡(luò)空間法治化進(jìn)程；各大互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)也要承擔(dān)起相應(yīng)的社會(huì)責(zé)任，保護(hù)用戶隱私，保障用戶數(shù)據(jù)安全，維護(hù)網(wǎng)民權(quán)益；網(wǎng)絡(luò)社會(huì)組織要加強(qiáng)行業(yè)自律，推動(dòng)網(wǎng)上誠信體系建設(shè)，有力懲戒違法失信行為；專家學(xué)者、新聞媒體部、網(wǎng)絡(luò)從業(yè)人員要促進(jìn)建立形成全社會(huì)共同維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全的強(qiáng)大合力。借鑒今日頭條“頭條號(hào)”，通過技術(shù)的開放與平臺(tái)的賦能應(yīng)對(duì)突發(fā)情況，利用智能傳感器對(duì)詐騙信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)、防御與警報(bào)。

四、 結(jié)語

無現(xiàn)金時(shí)代，便捷的生活與風(fēng)險(xiǎn)同在。面對(duì)“精準(zhǔn)陷阱”，要提高警惕，靈活應(yīng)變并快速核實(shí)；不輕信來陌生來電和短信，不隨意透露真實(shí)身份、有效證件等信息。公安部要從根源營造安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境、建立跨區(qū)域協(xié)同破案機(jī)制，銀行和工信部門大力配合，政府加強(qiáng)對(duì)各行業(yè)的監(jiān)管，積極引進(jìn)和研發(fā)攔截技術(shù)，拆毀犯罪分子作案平臺(tái)。響應(yīng)習(xí)總書記號(hào)召，加快建設(shè)網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)國，抓緊時(shí)機(jī)制定立法規(guī)范，完善互聯(lián)網(wǎng)信息的內(nèi)容管理、關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施保護(hù)等法律法規(guī)，依法治理網(wǎng)絡(luò)空間，保障公民的合法權(quán)益。

[1] 吳朝平.“互聯(lián)網(wǎng)＋”背景下電信詐騙的發(fā)展變化及其防控[J].中國人民公安大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版),2015(06).

[2] 李佳穎.電信詐騙監(jiān)管問題及對(duì)策研究[D].河北經(jīng)貿(mào)大學(xué),2017.

[3] 李維安,林潤輝,范建紅.網(wǎng)絡(luò)治理研究前沿與述評(píng)[J].南開管理評(píng)論,2014(05).

[4] 彭正根.網(wǎng)絡(luò)治理理論探析[J].中國軟科學(xué),2002(03).

[責(zé)任編輯：東方緒]

左當(dāng)，女，廣東技術(shù)師范學(xué)院文學(xué)與傳媒學(xué)院新聞傳播學(xué)碩士研究生，主要從事廣播電視與數(shù)字傳播研究。

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2018-05-12