滕小碩 滕 麗

（1.廣東外語外貿(mào)大學(xué)南國商學(xué)院，廣東 廣州 510545；2.廣東財(cái)經(jīng)大學(xué)，廣東 廣州 510320）

數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化帶來新的產(chǎn)業(yè)組織形態(tài)和商業(yè)模式，給人類生產(chǎn)和生活方式帶來革命性的影響。新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革正在全球范圍內(nèi)開展，顛覆性技術(shù)不斷涌現(xiàn)，數(shù)字經(jīng)濟(jì)、共享經(jīng)濟(jì)和協(xié)作經(jīng)濟(jì)正在重塑傳統(tǒng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)形態(tài)，以人工智能、虛擬現(xiàn)實(shí)、增材制造等為代表的新技術(shù)、新應(yīng)用的產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程正在加速推進(jìn)。近年來，一些發(fā)達(dá)國家在加強(qiáng)戰(zhàn)略新興領(lǐng)域布局和應(yīng)用的同時(shí)，重新聚焦實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，通過推行“再工業(yè)化戰(zhàn)略”重振制造業(yè)，不斷擴(kuò)大競爭優(yōu)勢。例如，美國發(fā)布了“先進(jìn)制造業(yè)國家戰(zhàn)略計(jì)劃”，德國提出“工業(yè)4.0”，日本啟動(dòng)“再興戰(zhàn)略”，法國頒布了“新工業(yè)法國計(jì)劃”等?？梢姡萍紕?chuàng)新與制造業(yè)發(fā)展已經(jīng)成為全球競爭的制高點(diǎn)。

知識(shí)產(chǎn)權(quán)是國家發(fā)展戰(zhàn)略性資源和國際競爭力的核心要素，與此同時(shí)，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。在科技日益復(fù)雜和開放共享的環(huán)境中，步入工業(yè)化中后期的我國正在進(jìn)入經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為創(chuàng)新競爭工具的作用。知識(shí)產(chǎn)權(quán)與金融資源的有效融合能夠有效拓寬中小企業(yè)融資渠道，改善市場主體創(chuàng)新發(fā)展環(huán)境，促進(jìn)創(chuàng)新資源良性循環(huán)；能夠建立基于專利權(quán)價(jià)值實(shí)現(xiàn)的多元資本投入機(jī)制，通過增值專業(yè)化金融服務(wù)，擴(kuò)散技術(shù)創(chuàng)新成果，全面促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化；能夠引導(dǎo)金融資本向高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，促進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的培育發(fā)展，提升經(jīng)濟(jì)質(zhì)量和效益。

目前，我國專利權(quán)質(zhì)押融資工作正在全面提速擴(kuò)圍，我們應(yīng)當(dāng)立足于中小企業(yè)現(xiàn)實(shí)，解析造成中小企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押融資困難的內(nèi)外部因素，借鑒發(fā)達(dá)國家專利權(quán)質(zhì)押融資制度和經(jīng)驗(yàn)，以國際化視野完善專利權(quán)融資制度，引導(dǎo)金融資本向高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，推動(dòng)形成良好的專利運(yùn)營生態(tài)環(huán)境，有效促進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

一、完善我國專利權(quán)質(zhì)押融資立法

我國專利權(quán)質(zhì)押融資立法應(yīng)當(dāng)按照程序和實(shí)體并進(jìn)、事實(shí)和法律同步、標(biāo)準(zhǔn)和尺度統(tǒng)一的方式進(jìn)行，通過設(shè)置當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，實(shí)現(xiàn)法律的基本價(jià)值。

（一）加強(qiáng)專利權(quán)質(zhì)押融資立法體系化建設(shè)

我國應(yīng)當(dāng)在《中華人民共和國專利法》中明確專利權(quán)質(zhì)押融資法律規(guī)范，加快制定《專利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》，明確規(guī)定專利權(quán)質(zhì)押的設(shè)定條件、法律效力和實(shí)現(xiàn)方式、質(zhì)權(quán)人風(fēng)險(xiǎn)防范以及專利權(quán)價(jià)值評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和方法等具體內(nèi)容；完善各類專利權(quán)登記和查詢制度，建立統(tǒng)一的電子化專利權(quán)登記系統(tǒng)和查詢系統(tǒng)；完善金融監(jiān)管法律，建立中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)監(jiān)管指標(biāo)體系，設(shè)立合理的風(fēng)險(xiǎn)容忍度，適當(dāng)放寬存貸比限制。相關(guān)政府部門應(yīng)以降低企業(yè)融資成本、分散金融機(jī)構(gòu)及中介機(jī)構(gòu)融資風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，制定和實(shí)施專利權(quán)質(zhì)押融資的企業(yè)貼息政策、專項(xiàng)資金政策和金融風(fēng)險(xiǎn)分散補(bǔ)償政策。

（二）增強(qiáng)專利權(quán)質(zhì)押制度的可操作性

1.明確專利權(quán)質(zhì)押的出質(zhì)人范圍。我國應(yīng)當(dāng)在立法上明確規(guī)定個(gè)體工商戶、合伙企業(yè)、法人企業(yè)及其他組織均可成為出質(zhì)人。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)規(guī)定專利權(quán)出質(zhì)人不能為他人的債務(wù)提供擔(dān)保，只能以專利權(quán)為自己的債務(wù)提供擔(dān)保。

2.明確專利權(quán)質(zhì)押客體的范圍。依據(jù)法理，專利申請(qǐng)權(quán)可以質(zhì)押，但是由于專利申請(qǐng)權(quán)存續(xù)期間短、價(jià)值難以確定以及穩(wěn)定性差等特點(diǎn)，我國現(xiàn)行立法并未將專利申請(qǐng)權(quán)作為質(zhì)押的標(biāo)的，也禁止出質(zhì)人對(duì)出質(zhì)的專利權(quán)進(jìn)行重復(fù)質(zhì)押。為了促進(jìn)專利權(quán)質(zhì)押融資工作的廣泛開展，我國應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步明確專利權(quán)質(zhì)押客體的范圍，具體規(guī)定以下內(nèi)容：第一，專利權(quán)質(zhì)押的出質(zhì)人應(yīng)以專利權(quán)整體出質(zhì)，不能以某項(xiàng)權(quán)能出質(zhì)；第二，專利權(quán)質(zhì)押標(biāo)的應(yīng)當(dāng)包括專利權(quán)實(shí)施許可費(fèi)、專利權(quán)受侵害的損害賠償金和保險(xiǎn)金；第三，專利權(quán)質(zhì)押擔(dān)保的債權(quán)范圍應(yīng)包括債權(quán)、利息、違約金、損害賠償金、保管擔(dān)保財(cái)產(chǎn)和實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物的費(fèi)用。

3.注重各方當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的平衡?？茖W(xué)、合理的制度有利于公平、有效等價(jià)值追求的實(shí)現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的總體協(xié)調(diào)與動(dòng)態(tài)平衡。我國應(yīng)當(dāng)在專利權(quán)質(zhì)押立法中規(guī)定以下內(nèi)容：第一，賦予出質(zhì)人必要的權(quán)利。首先，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)享有對(duì)被質(zhì)押的專利權(quán)轉(zhuǎn)讓和許可的權(quán)利。法律應(yīng)當(dāng)允許出質(zhì)人提前清償或提存；其次，給予出質(zhì)人有條件放棄專利權(quán)的權(quán)利。出質(zhì)人可以出示提前清償債務(wù)的有效證明材料，以此向國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局申請(qǐng)辦理專利權(quán)放棄手續(xù)。第二，質(zhì)權(quán)人利益的法律保護(hù)。設(shè)立質(zhì)權(quán)的目的是為了保障債權(quán)人利益實(shí)現(xiàn)，專利權(quán)質(zhì)押法律應(yīng)當(dāng)做出如下補(bǔ)充規(guī)定：首先，應(yīng)規(guī)定出質(zhì)人對(duì)質(zhì)權(quán)人的通知義務(wù)。專利權(quán)質(zhì)押期間，出質(zhì)人應(yīng)該如實(shí)告知質(zhì)權(quán)人其專利權(quán)轉(zhuǎn)讓、許可他人實(shí)施等行為；其次，應(yīng)規(guī)定專利權(quán)人負(fù)有將出質(zhì)期間的專利權(quán)收益提存的義務(wù)。如果說規(guī)定出質(zhì)人可以自由轉(zhuǎn)讓或許可專利，是為了保障質(zhì)權(quán)人的債權(quán)得到實(shí)現(xiàn)。因此，為了確保質(zhì)權(quán)人的債權(quán)真正得到實(shí)現(xiàn)，有必要規(guī)定出質(zhì)人對(duì)轉(zhuǎn)讓或許可專利所得進(jìn)行提存；再次，法律應(yīng)規(guī)定出質(zhì)人的善管義務(wù)。包括按時(shí)繳納年費(fèi)、被啟動(dòng)無效宣告程序時(shí)積極應(yīng)對(duì)、被侵權(quán)時(shí)及時(shí)訴訟、出質(zhì)期間不得放棄專利權(quán)等。

4.完善專利權(quán)質(zhì)押登記制度。我國專利權(quán)質(zhì)押登記可以采用登記對(duì)抗要件主義與形式審查結(jié)合的方式，專利權(quán)質(zhì)押合同應(yīng)當(dāng)明確出質(zhì)人的權(quán)利和義務(wù)，質(zhì)權(quán)人可以要求專利權(quán)出質(zhì)人承諾將未來改進(jìn)的專利一并質(zhì)押。

二、設(shè)立專門的國家信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)

我國應(yīng)當(dāng)由政府設(shè)立專門的中小企業(yè)管理機(jī)構(gòu)，制定中小企業(yè)發(fā)展規(guī)劃和信用擔(dān)保流程，為中小企業(yè)提供信用加強(qiáng)。專利權(quán)質(zhì)押融資企業(yè)可以申請(qǐng)政府信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供信用加強(qiáng)，中小企業(yè)管理機(jī)構(gòu)可對(duì)中小企業(yè)專項(xiàng)擔(dān)保資金、專利權(quán)質(zhì)押資助、補(bǔ)貼資金等方面工作進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃。政府信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)以扶持中小企業(yè)為宗旨，不以盈利為目的，為中小企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押融資提供保證。當(dāng)企業(yè)不能償還到期債務(wù)時(shí)，先由質(zhì)權(quán)人拍賣、變賣質(zhì)押專利權(quán)，仍不能夠清償債務(wù)時(shí)，可由該信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)償還，費(fèi)用由財(cái)政支付。實(shí)踐中，我國已經(jīng)出現(xiàn)了采取“會(huì)員制、反擔(dān)保、區(qū)域化、非盈利”經(jīng)營原則、以民間金融為主、政府適當(dāng)扶持的信貸擔(dān)保公司，為我國創(chuàng)新貸款擔(dān)保方式提供了新路徑。專門信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以通過信用加強(qiáng)程序，對(duì)企業(yè)的信用狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)和考察。

健全中小企業(yè)信用體系。我國可以采取多種方式解決科技型中小企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押難題，其中較為關(guān)鍵的一點(diǎn)就是建立我國科技型中小企業(yè)信用體系，并加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的金融監(jiān)管力度。根據(jù)目前情況，一些企業(yè)在貸款過程中存在一些不良行為，例如有意或無意地隱瞞其不良財(cái)產(chǎn)或運(yùn)營狀況。加快建設(shè)企業(yè)的信用體系的構(gòu)建，就可以為銀行獲取全面真實(shí)的企業(yè)信息提供了平臺(tái)，使銀行等金融機(jī)構(gòu)，能夠更好地對(duì)專利權(quán)質(zhì)押企業(yè)進(jìn)行了解，加強(qiáng)雙方互信，實(shí)現(xiàn)互利共贏。建設(shè)良好的企業(yè)信用體系不僅僅需要企業(yè)的配合和銀行的努力，還需要銀行與稅務(wù)、工商等各部門共同合作，建立起完整的企業(yè)誠信狀況數(shù)據(jù)庫以及企業(yè)管理人員的誠信狀況檔案，并且開展專利權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)的各家銀行也應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新企業(yè)信用信息，從而實(shí)現(xiàn)資源共享。

三、完善專利權(quán)質(zhì)押評(píng)估制度

我國應(yīng)當(dāng)制定更高層級(jí)的專利權(quán)質(zhì)押評(píng)估法律規(guī)范，建立覆蓋面廣的權(quán)威評(píng)估機(jī)構(gòu)，完善專利權(quán)質(zhì)押評(píng)估體系，落實(shí)產(chǎn)權(quán)交易主體資格、交易程序、交易中介服務(wù)機(jī)構(gòu)、交易促進(jìn)保障措施，明確交易各方主體的法律責(zé)任，保證專利權(quán)評(píng)估質(zhì)量。我國應(yīng)不斷完善專利權(quán)交易市場，建立公正的價(jià)值評(píng)估機(jī)構(gòu)。通過政府的監(jiān)督和引導(dǎo)，改進(jìn)評(píng)估方法，培養(yǎng)專業(yè)的專利權(quán)價(jià)值評(píng)估人才，構(gòu)建科學(xué)的專利權(quán)價(jià)值評(píng)估體系。具體包括以下幾個(gè)方面：

（一）完善中介服務(wù)市場準(zhǔn)入

專利權(quán)價(jià)值評(píng)估和市場分析應(yīng)由專門的評(píng)估機(jī)構(gòu)來進(jìn)行，并對(duì)評(píng)估結(jié)果的客觀真實(shí)性做出承諾。政府應(yīng)當(dāng)完善中介機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入制度，嚴(yán)格規(guī)范執(zhí)業(yè)資質(zhì)管理，專利權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)必須具有政府部門頒發(fā)的從業(yè)資格，擁有一定數(shù)量的合格專業(yè)人員和良好的信用記錄。

（二）改進(jìn)專利權(quán)價(jià)值評(píng)估方法

我國《專利資產(chǎn)評(píng)估指導(dǎo)意見》規(guī)定，專利資產(chǎn)價(jià)值的評(píng)估方法包括市場法、收益法和成本法三種基本方法及其衍生方法。但是，選擇不同的基本評(píng)估方法，可能得出完全不同的結(jié)論，進(jìn)而產(chǎn)生因評(píng)估方法選擇不當(dāng)而引發(fā)的諸多問題。評(píng)估方法不統(tǒng)一可能導(dǎo)致出現(xiàn)選擇性泛濫，因此，提高專利權(quán)價(jià)值評(píng)估的科學(xué)性刻不容緩，評(píng)估機(jī)構(gòu)在專利權(quán)評(píng)估操作中需要格外審慎。

（三）加強(qiáng)評(píng)估機(jī)構(gòu)責(zé)任約束

政府應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化對(duì)評(píng)估機(jī)構(gòu)以及評(píng)估行業(yè)協(xié)會(huì)的監(jiān)管，強(qiáng)化評(píng)估人員的責(zé)任意識(shí)，充分保障評(píng)估結(jié)果的公正性。

四、完善專利權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制

我國需要更有針對(duì)性地加大對(duì)中小企業(yè)創(chuàng)新的支持，分散知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)，提高金融支持創(chuàng)新靈活性和便利性，發(fā)展貸款、保險(xiǎn)、財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償捆綁的專利權(quán)質(zhì)押融資新模式，搭建面向中小企業(yè)的“一站式”投融資信息服務(wù)體系，促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資全面深入發(fā)展。

（一）設(shè)立專門的科技銀行

我國企業(yè)一直偏重于從銀行直接融資，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理大體遵循著安全性、流動(dòng)性和盈利性三大原則，采用的評(píng)分指標(biāo)體系主要針對(duì)企業(yè)的有形資產(chǎn)。商業(yè)銀行是否放貸，以及放貸額度的多少，取決于有形資產(chǎn)抵押物的價(jià)值。根據(jù)美國硅谷銀行和浦發(fā)硅谷銀行的經(jīng)驗(yàn)，各地政府可以積極尋求國家的政策支持，促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)與金融深度融合，推動(dòng)建立“政策性、商業(yè)性、知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營性”三合一的知識(shí)產(chǎn)權(quán)銀行，構(gòu)建覆蓋知識(shí)產(chǎn)權(quán)市場化全價(jià)值鏈的知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融和運(yùn)營綜合服務(wù)平臺(tái)。政府也可與商業(yè)銀行合作，建設(shè)一批具備獨(dú)立法人資格的科技銀行。這類科技銀行專門開展科技型中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、借貸與股權(quán)相結(jié)合等金融服務(wù)，適當(dāng)剝離其他傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，通過未來高收益的股權(quán)投資來覆蓋貸款帶來的高風(fēng)險(xiǎn)，建立專利權(quán)質(zhì)押多方風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制。

（二）完善中小企業(yè)融資擔(dān)保體系

為了降低企業(yè)融資成本，進(jìn)一步加大對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的投入，我國必須建立和完善企業(yè)融資擔(dān)保體系以及科技金融市場服務(wù)體系。各地科技部門可以設(shè)立專門服務(wù)于中小企業(yè)融資的非營利性科技擔(dān)保公司，通過補(bǔ)充資本金、擔(dān)保補(bǔ)貼等方式提高擔(dān)保能力；組建具有獨(dú)立法人資格的省級(jí)再擔(dān)保公司，建立政府財(cái)政資本金追加以及代償補(bǔ)償機(jī)制，由省級(jí)財(cái)政部門補(bǔ)償再擔(dān)保公司因再擔(dān)保業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的代償；對(duì)專營中小企業(yè)貸款的金融機(jī)構(gòu)實(shí)行稅收優(yōu)惠政策，突破銀行信貸準(zhǔn)入條件限制，適當(dāng)提高擔(dān)保金額與放大擔(dān)保倍數(shù)，完善撥備制度，構(gòu)建符合中小企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)的新型融資關(guān)系。

（三）完善專利權(quán)質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償制度

各地應(yīng)在現(xiàn)有的專利權(quán)質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)資金上，加大財(cái)政扶持力度，擴(kuò)大政策覆蓋面積。具體工作可從以下幾個(gè)方面入手：健全中小企業(yè)貸款擔(dān)保、評(píng)級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金的資金來源和用途；按照貸款擔(dān)保的比例，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)給予適當(dāng)補(bǔ)助；通過財(cái)政貼息、降低中小企業(yè)再貸款利率等方式，支持金融機(jī)構(gòu)給予一定比例的利率折扣；對(duì)中小企業(yè)貸款信用評(píng)級(jí)費(fèi)用，地方政府也應(yīng)給予一定的補(bǔ)償。

（四）發(fā)揮專利服務(wù)平臺(tái)功能

在專利權(quán)質(zhì)押融資平臺(tái)建設(shè)方面，我國應(yīng)當(dāng)做好以下工作：第一，建立基于專利信息、全球行業(yè)數(shù)據(jù)、全球財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)三大數(shù)據(jù)體系的具有高可信度和高穩(wěn)定性的大數(shù)據(jù)平臺(tái)，建立企業(yè)信用動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)管理庫。依托全國企業(yè)征信系統(tǒng)，建立各類型中小企業(yè)信用檔案，對(duì)企業(yè)經(jīng)營成果和財(cái)務(wù)狀況實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管，將企業(yè)信用等級(jí)納入申請(qǐng)政府扶持資金的評(píng)審條件。第二，當(dāng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款到期時(shí)，如果企業(yè)出現(xiàn)異常情況，不能按時(shí)償還貸款，可以及時(shí)采取拍賣、處置知識(shí)產(chǎn)權(quán)等有效措施，最大限度地降低銀行風(fēng)險(xiǎn)。第三，成立國家級(jí)知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估認(rèn)證機(jī)構(gòu)。探索“知識(shí)產(chǎn)權(quán)+互聯(lián)網(wǎng)+產(chǎn)業(yè)化+金融”的發(fā)展模式，為打通知識(shí)產(chǎn)權(quán)全產(chǎn)業(yè)鏈奠定了良好的基礎(chǔ)。