唐維

2018年1月3日，早上剛一上班，深圳市公安局沙頭角派出所就接到了一個(gè)報(bào)警電話。電話是一位李先生打來(lái)的，他報(bào)警稱自己被騙了18萬(wàn)多元。

事情發(fā)生在5天前。2017年12月27日，李先生通過(guò)網(wǎng)頁(yè)鏈接開了一個(gè)“環(huán)球證券”的證券賬戶，轉(zhuǎn)入20萬(wàn)元，29日9：56買入“IC1801”，15分鐘后賣出，賬戶還剩19038元。15分鐘，18萬(wàn)元。不得不說(shuō)，這股指期貨風(fēng)險(xiǎn)太大了！

慢著，好像有些不對(duì)！

1. 股指期貨開戶資金門檻50萬(wàn)元。李先生只投了20萬(wàn)元。

2. 股指期貨必須臨柜開戶。李先生是網(wǎng)上開戶。

3. IC1801對(duì)應(yīng)的是中證500，29日中證500全天波幅不足0.8%。9：56起的15分鐘內(nèi)，波幅極小。李先生咋就虧了這么多？

李先生是怎么虧的錢？

據(jù)李先生介紹，大概在3個(gè)月前，他加入了一個(gè)名叫“股海淘金”的群，這個(gè)群是專門講股票的，每天晚上8：30分有老師通過(guò)視頻講課。最近3個(gè)星期，群里開始講期貨，說(shuō)期貨更好賺錢，他有點(diǎn)心動(dòng)。

2017年12月27日，群主主動(dòng)加他為好友。一番交流后，李先生確立了做期貨的想法，群主馬上推薦了一個(gè)“環(huán)球證券開戶客服”QQ給他。在客服的幫助下，李先生很快通過(guò)對(duì)方給出的網(wǎng)絡(luò)鏈接，注冊(cè)開戶，隨后從農(nóng)業(yè)銀行轉(zhuǎn)入20萬(wàn)元至這個(gè)新開的賬戶之中。

29日，李先生接到群主的操作指示，賣空中證1801，要求馬上操作，并將成交截圖發(fā)送給他。李先生按令操作，9：56賣空20萬(wàn)元的IC1801。15分鐘后，群主通知李先生止損。李先生沒敢耽誤，馬上操作，止損出來(lái)后，剩下的錢返回到他的賬戶中，但只剩19038元。害怕不安全，李先生馬上將賬戶中剩下的19038元轉(zhuǎn)回農(nóng)行卡中。

李先生問群主怎么回事？群主回復(fù)：“你自己的操作需要自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。我也感到抱歉，我沒有給你講清楚，也有責(zé)任?！?/p>

接下來(lái)是2018年元旦，但李先生一家毫無(wú)迎新年的喜悅感。1月2日，股市開市了。李先生的太太通過(guò)上網(wǎng)查詢，發(fā)現(xiàn)環(huán)球證券的官網(wǎng)和李先生開戶的那家“環(huán)球證券”不一樣，LOGO也不一樣，主頁(yè)也沒有。兩人意識(shí)到可能被騙，于是就有了開頭的那一幕。

誰(shuí)拉他進(jìn)的群？

從2月份至3月份，小朱已經(jīng)組建了20多個(gè)40人左右的投資微信群。在2月份之前，他的主要工作是在微信上賣黃片，幾塊錢一個(gè)小視頻。2月份公司“業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型”后，由公司的邱總給他們業(yè)務(wù)員作了一下培訓(xùn)，主要是股票的基本知識(shí)，比如什么是A股、B股，如何買賣等基本概念。

培訓(xùn)完成之后，他被分到公司二部一組，由組長(zhǎng)發(fā)給他一個(gè)有大量手機(jī)號(hào)碼的Excell文檔。他通過(guò)手機(jī)號(hào)碼，不斷發(fā)送請(qǐng)求添加微信好友，再把通過(guò)請(qǐng)求的好友拉入到他建立的投資微信群“談股論金”里。除了加人當(dāng)初打聲招呼之外，他跟客戶基本是不聊天的，“講得很多，我也看不懂”。等到群里的好友累積到40人左右，即把群主資格轉(zhuǎn)讓給經(jīng)理，這個(gè)拉人的號(hào)立即退群，只留一個(gè)自己的小號(hào)在里面做托。

他的工作就是這樣，加人，建群，退群，周而復(fù)始，底薪3000元加提成，提成怎么算不清楚。

進(jìn)群以后干什么？

邱總是小朱公司的老總。公司一共19個(gè)人，在他之下，還設(shè)有投資經(jīng)理、主任、業(yè)務(wù)員等職位。

人員進(jìn)群以后，工作即由投資經(jīng)理接手。投資經(jīng)理在微信群里推薦股票代碼、期貨，還分析個(gè)股走勢(shì)、技術(shù)特征，推薦群里的人買。如果誰(shuí)想了解更多更好的股票，經(jīng)理就讓他們單獨(dú)加微信，加了微信之后，經(jīng)理再把這些加他微信的人拉到一個(gè)500人的大股票交流群。業(yè)務(wù)員用小號(hào)做托，順著經(jīng)理的意思，說(shuō)自己根據(jù)在群里面收到的信息買入了什么期貨、股票賺了多少錢，并且會(huì)搞一些自己做的模擬盤截圖，發(fā)到群里面證明真的賺了多少。

目的是什么呢？就是騙取群里面的客戶去他們的交易平臺(tái)里面交易?？蛻舾鶕?jù)網(wǎng)址下載了平臺(tái)之后，就要在平臺(tái)里面注冊(cè)，綁定銀行卡，投入資金，然后在公司提供的平臺(tái)里面買賣期貨、股票。怎么賺錢呢？主要有兩部分：

1. 客戶虧的錢?？蛻籼澋腻X怎么算呢？簡(jiǎn)單點(diǎn)來(lái)說(shuō)，就是按照客戶轉(zhuǎn)進(jìn)來(lái)的錢計(jì)算。如果客戶投入30萬(wàn)元，獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)務(wù)員1000元；客戶投入50萬(wàn)元，獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)務(wù)員3000元；客戶投入100萬(wàn)元，獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)務(wù)員10000元；客戶投入200萬(wàn)元，獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)務(wù)員30000元；客戶投入300萬(wàn)元，獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)務(wù)員50000元。進(jìn)金即獎(jiǎng)勵(lì)，似乎也意味著平臺(tái)有很大信心，能讓客戶進(jìn)來(lái)的錢有去無(wú)回。

2. 手續(xù)費(fèi)。這個(gè)手續(xù)費(fèi)不是我們所理解的那種，高得離譜，買賣都收，即使你做對(duì)了方向，幾番操作下來(lái)，手續(xù)費(fèi)也能讓你虧得吐血。所以公司對(duì)于手續(xù)費(fèi)的分成也是相當(dāng)大方，比如說(shuō)，賺取到A客戶手續(xù)費(fèi)100萬(wàn)元，整個(gè)A客戶這條線分成如下：經(jīng)理分到30萬(wàn)元，主任級(jí)別分到23萬(wàn)元，業(yè)務(wù)員分到15萬(wàn)元。

錢去哪兒了？

李先生的錢轉(zhuǎn)入“環(huán)球證券”的那一刻，他的錢已經(jīng)通過(guò)第三方支付平臺(tái)，轉(zhuǎn)入一家清算公司，后再轉(zhuǎn)入“河源X康有限公司”法人代表邱某某控制的個(gè)人賬戶。這個(gè)賬戶共收入了136.6萬(wàn)元，客戶只轉(zhuǎn)出來(lái)9.6萬(wàn)元，也就是說(shuō)，有127萬(wàn)元被吞了。

這127萬(wàn)元是怎么分的呢？第三方支付的通道手續(xù)費(fèi)2.6萬(wàn)元，購(gòu)買軟件2萬(wàn)多元，公司領(lǐng)導(dǎo)及員工分成75萬(wàn)多元，公司運(yùn)作費(fèi)用約20萬(wàn)元，公司備用金30萬(wàn)元。

為啥大家都虧了呢？

問題出在軟件上。這個(gè)軟件是在網(wǎng)上購(gòu)買的，賣方按照買方要求定制，在軟件后臺(tái)增加風(fēng)控軟件，使該軟件平臺(tái)具有“殺大放小”功能（使投資金額大的客戶虧損，投資金額小的客戶賺錢，以引誘進(jìn)一步投資），以及操控虛擬實(shí)物期貨指數(shù)、操控漲跌杠桿、提高手續(xù)費(fèi)等功能。

投資經(jīng)理扮演老師，通過(guò)在微信群、QQ群講課，誘導(dǎo)客戶多次交易等方式，使客戶賬面本金不斷虧損，讓客戶認(rèn)為是自己投資失敗。其實(shí)，虧損在他資金轉(zhuǎn)賬的那一刻已經(jīng)注定。