汪慧敏 高方方

2017年9月4日，中國(guó)人民銀行聯(lián)合證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)等七部門發(fā)公告宣布，將ICO定性為非法金融活動(dòng)，全面叫停代幣發(fā)行融資。隨即，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱“中國(guó)互金協(xié)會(huì)”）于2017年9月13日發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱，“虛擬貨幣”日益成為非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具。并呼吁各會(huì)員單位應(yīng)履行行業(yè)自律公約的承諾，嚴(yán)格遵守國(guó)家法律和監(jiān)管規(guī)定，不參與任何與所謂“虛擬貨幣”相關(guān)的集中交易或?yàn)榇祟惤灰滋峁┓?wù)，主動(dòng)抵制任何違法違規(guī)的金融活動(dòng)。

據(jù)《投資者報(bào)》記者了解，目前市場(chǎng)上借區(qū)塊鏈的名義發(fā)行虛擬幣的平臺(tái)如雨后春筍般涌現(xiàn)，這些打著區(qū)塊鏈名義來(lái)發(fā)行虛擬幣進(jìn)行融資的平臺(tái)往往就是一種“龐氏騙局”的陷阱。

近期，自稱有著“強(qiáng)大背景和實(shí)力”的“兆云集團(tuán)”利用一個(gè)多月的時(shí)間私募發(fā)行數(shù)字資產(chǎn)“云金幣”1700萬(wàn)枚，以一枚云金發(fā)行價(jià)7.05元來(lái)算，兆云集團(tuán)成功融資約1.2億元人民幣。

神秘的兆云集團(tuán)

“擁有全行業(yè)45類注冊(cè)商標(biāo)，民營(yíng)企業(yè)全國(guó)唯一”、“創(chuàng)世界品牌，鑄千年企業(yè)”、“區(qū)塊鏈+數(shù)字資產(chǎn)+電商+金融+實(shí)體產(chǎn)業(yè)”等等，這些高大上的頭銜都來(lái)自“兆云集團(tuán)”。

根據(jù)兆云集團(tuán)官網(wǎng)介紹，兆云集團(tuán)是國(guó)際領(lǐng)先的全球化產(chǎn)融結(jié)合生態(tài)型企業(yè)，以推動(dòng)大健康事業(yè)發(fā)展為導(dǎo)向，依托科技、實(shí)業(yè)、金融、文化等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，極力打造全球化生態(tài)鏈運(yùn)營(yíng)模式，欲將成為新世紀(jì)基業(yè)長(zhǎng)青的千年企業(yè)，為實(shí)現(xiàn)中國(guó)夢(mèng)貢獻(xiàn)綿薄之力。2016年，兆云集團(tuán)開天辟地，在集團(tuán)董事局主席吳金霖的精心籌備下，開啟輝煌新篇章。陜西兆云生物科技有限公司、溫州兆云汽車租賃有限公司、深圳兆云新奇特材進(jìn)出口有限公司、深圳兆云珠寶有限公司等多家大型子公司先后成立。

2017年，兆云集團(tuán)更名為兆云國(guó)際控股集團(tuán)股份有限公司，并在杭州、溫州、南京、西安、深圳、廣西、嘉興、香港等地設(shè)立了運(yùn)營(yíng)中心。

記者通過(guò)兆云集團(tuán)推廣的微信群里的招商人員獲悉，兆云集團(tuán)以先進(jìn)的去中心化于2018年4月8日發(fā)行平臺(tái)交易數(shù)字資產(chǎn)——云金資產(chǎn)。云金資產(chǎn)首次發(fā)行方式和價(jià)格：私募額度1700萬(wàn)枚。價(jià)格為7元/枚，兆云金按智能算力每天產(chǎn)云金，復(fù)利滾存，單邊上揚(yáng)。發(fā)行每個(gè)兆云金是7元人民幣;云金資產(chǎn)每個(gè)賬戶的認(rèn)購(gòu)數(shù)量：100（枚）-10000（枚）以上。交易平臺(tái)市價(jià)于5月13日上線，開盤價(jià)為7.05元/枚。每天按0.03～0.05元單邊上漲。

云金資產(chǎn)的釋放方式為無(wú)鎖定期，每天釋放賬戶持有總量的1%，100天釋放完畢、釋放后，可在會(huì)員系統(tǒng)進(jìn)行持幣算力， 匹配當(dāng)前成交會(huì)員，委托，區(qū)塊確認(rèn)成交后轉(zhuǎn)入交易區(qū)進(jìn)行持賣。

記者通過(guò)天眼查系統(tǒng)查詢“兆云國(guó)際控股集團(tuán)有限公司”，但查詢不到任何相關(guān)信息，也就是說(shuō)，號(hào)稱“兆云國(guó)際控股集團(tuán)有限公司”根本就沒(méi)有經(jīng)過(guò)工商登記注冊(cè)，當(dāng)輸入“兆云集團(tuán)”則顯示出有四家關(guān)聯(lián)公司，但注冊(cè)地均為香港，而且成立日期均為2016年8月份，巧合的是，有三家是同一天注冊(cè)的。

為了更深入了解兆云集團(tuán)的背景以及其發(fā)行“云金鏈”的真實(shí)目的，《投資者報(bào)》記者來(lái)到了號(hào)稱兆云集團(tuán)總部所在地—杭州，一位兆云集團(tuán)的內(nèi)部人士告訴記者，兆云集團(tuán)的總部在杭州市蕭山商會(huì)大廈A座9樓，每天都有“云金”的招商會(huì)，而且每天三場(chǎng)，上午一場(chǎng)，下午兩場(chǎng)。記者以投資人的身份參加了上午場(chǎng)，前臺(tái)接待人員要求每個(gè)參加的人都留下姓名和手機(jī)號(hào)，并強(qiáng)調(diào)要寫推薦人的姓名方可進(jìn)場(chǎng)?？赡芤?yàn)橄掠甑脑?，上?0點(diǎn)的會(huì)議延遲到10：20分，一共來(lái)了9位客戶，而且都由推薦人陪同參會(huì)，老年人占相當(dāng)比例。整個(gè)的會(huì)議由一位自稱錢二平的老師講課，主要內(nèi)容就是介紹兆云集團(tuán)的強(qiáng)大背景以及云金的巨大消費(fèi)市場(chǎng)以及巨大的投資回報(bào)率，并介紹持有云金的會(huì)員公司會(huì)有針對(duì)“右腦開發(fā)”的課程可以消費(fèi)云金，最后不忘讓客戶現(xiàn)場(chǎng)“入金”。

層層推薦的暴利

招商會(huì)現(xiàn)場(chǎng)一位自稱是云金會(huì)員的人員向記者介紹起云金的好處，自己購(gòu)買云金成為會(huì)員后可以發(fā)展其他人加入會(huì)員，收益方面分為靜態(tài)收益和動(dòng)態(tài)收益，推薦人也會(huì)有云金的獎(jiǎng)勵(lì)，而且還有管理獎(jiǎng)。根據(jù)上述的盈利模式，記者算了一筆賬：假如買了10000枚云金成為公司會(huì)員，投入資金10000×7.65元（云金市場(chǎng)價(jià)）=76500元，云金保持每天單邊上漲0.03—0.05元，靜態(tài)收益每天持有收益為0.35%， 每天釋放本金100個(gè)，100天釋放完畢，100天后的收益為：（10000+3500）×（7.65+3）=143775元，靜態(tài)收益為143775—76500=67275元（收益率188%）。那動(dòng)態(tài)收益是什么呢？顧名思義，這就是要求你要推薦人加入進(jìn)來(lái)才能有收益。記者也是根據(jù)這位云金會(huì)員算了動(dòng)態(tài)收益。假如A推薦了B和C，B和C就成為A的“大、小區(qū)”，動(dòng)態(tài)收益來(lái)自于“小”區(qū)的業(yè)績(jī)，也就是說(shuō)，取兩個(gè)人中業(yè)績(jī)“弱”的一方的業(yè)績(jī)作為獎(jiǎng)勵(lì)的依據(jù)。而且“小”區(qū)的業(yè)績(jī)A是“100%通吃”。假如C為“小”區(qū)，也購(gòu)買了10000個(gè)云金，他每天持有的收益是35個(gè)云金，那A也會(huì)拿到35個(gè)云金，“小”區(qū)的人數(shù)越多，A拿的云金獎(jiǎng)勵(lì)也越多，但是每天有云金數(shù)5000個(gè)的封頂，如果“小”區(qū)業(yè)績(jī)按最高5000個(gè)云金來(lái)計(jì)算，A一個(gè)月能拿到的動(dòng)態(tài)收益為：5000×7.65×30=1147500元。沒(méi)看錯(cuò)，就是114萬(wàn)多！收益還沒(méi)結(jié)束！第三塊收益就是管理獎(jiǎng)分別為：一代2%、二代1%、三代0.5%，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是你直接推薦的為一代，間接推薦的為二代，二代推薦的為三代，三代以后就沒(méi)有管理獎(jiǎng)了。“最大的收益就是來(lái)源于動(dòng)態(tài)市場(chǎng)?！边@位會(huì)員說(shuō)道。

通過(guò)層層推薦，云金的持有人數(shù)呈幾何倍數(shù)增長(zhǎng)，但是“云金”畢竟是虛擬的數(shù)字資產(chǎn)，最終投資客是想獲利，而不是光持有一組數(shù)字，怎么來(lái)解決這一巨大“泡沫”？為此，兆云集團(tuán)就開發(fā)出一個(gè)“右腦開發(fā)”的課程，這個(gè)課程主要針對(duì)青少年人群，課時(shí)費(fèi)是要用到云金支付的。“右腦開發(fā)的課程就是云金的一個(gè)‘運(yùn)用場(chǎng)景，后期兆云集團(tuán)旗下的醫(yī)養(yǎng)、酒店、珠寶、商城都將會(huì)用云金支付，所以云金的市場(chǎng)需求和上漲空間是非常大的。”

牟利方式疑點(diǎn)

記者在杭州走訪了兩家號(hào)稱為兆云集團(tuán)總部的地址，一個(gè)是位于杭州市蕭山商會(huì)大廈A座9樓的兆云集團(tuán)（兆云國(guó)際商學(xué)院），另一個(gè)是位于金城路的中冠·置地大廈12樓的兆云集團(tuán)（品牌資本運(yùn)營(yíng)中心）。在蕭山商會(huì)大廈9樓，記者采訪了兆云國(guó)際商學(xué)院的董事長(zhǎng)唐福生，在表明記者身份和說(shuō)明來(lái)意后，唐福生對(duì)記者表示，云金數(shù)字資產(chǎn)是運(yùn)用到“右腦開發(fā)”這個(gè)課程上的，并讓市場(chǎng)部的一位負(fù)責(zé)授課的工作人員接待了記者，在了解了記者提出的問(wèn)題后，這位工作人員稱，“自己才剛來(lái)兆云集團(tuán)一個(gè)月，且只負(fù)責(zé)右腦開發(fā)課程的宣傳，而且這個(gè)辦公區(qū)是臨時(shí)租的，聽說(shuō)很快要換地方，搬到總部辦公。”當(dāng)記者問(wèn)到總部在哪，工作人員回答在杭州的余杭市，有一棟17層以“兆云集團(tuán)”命名的大樓，目前在裝修，估計(jì)幾個(gè)月裝好就會(huì)搬過(guò)去的。

在金城路中冠·置地大廈12樓的兆云集團(tuán)辦公地，記者詢問(wèn)是否為兆云集團(tuán)總部，得到前臺(tái)工作人員肯定的回答。值得注意的是，據(jù)工商登記信息顯示，該地址為杭州兆云生物技術(shù)開發(fā)有限公司（下稱“兆云生物”）的注冊(cè)地，該公司法人為吳金霖，同時(shí)，兆云生物也是“免多多”商城的運(yùn)營(yíng)方，令外界不解的是，“免多多”商城（詳見本報(bào)《云聯(lián)惠倒了‘免多多來(lái)了 熟悉的味道熟悉的配方？》一文）的經(jīng)營(yíng)模式實(shí)際上是對(duì)消費(fèi)者的一種債券，但其資金流向并不為外界所知。對(duì)于上述情況，上述前臺(tái)工作人員確認(rèn)“免多多”商城隸屬兆云集團(tuán)旗下，但對(duì)方表示相關(guān)負(fù)責(zé)人都不在，具體信息不清楚，且公司即將搬遷。

不愿透露相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人的信息，問(wèn)及和云金相關(guān)的問(wèn)題都是快速閃題而言它，兆云集團(tuán)到底是一個(gè)什么性質(zhì)的公司？其旗下究竟有多少相關(guān)聯(lián)的公司呢？

記者通過(guò)天眼查系統(tǒng)檢索兆云集團(tuán)實(shí)控人吳金霖相關(guān)信息發(fā)現(xiàn)，其關(guān)聯(lián)公司高達(dá)11家，但天眼風(fēng)險(xiǎn)高達(dá)5條，分別是其擔(dān)任高管的“賺吧金服”因登記的住所無(wú)法聯(lián)系被列入企業(yè)異常名錄，另外四家由吳金霖?fù)?dān)任法人和高管的公司都發(fā)生了法人的變更和投資人的變更情況。而根據(jù)天眼查信息顯示，吳金霖的關(guān)聯(lián)公司都是風(fēng)險(xiǎn)重重，作為兆云集團(tuán)投資人之一的黃體干曾經(jīng)擔(dān)任高管的小額貸款公司也因?yàn)槁?lián)系不上住處而被列入企業(yè)異常名錄。

值得注意的是，兆云金資產(chǎn)的交易盈利模式是分層級(jí)的盈利模式，其與傳銷的模式存在諸多類似的地方。依據(jù)《禁止傳銷條例》第七條規(guī)定：組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，對(duì)發(fā)展的人員以其直接或者間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計(jì)算和給付報(bào)酬（包括物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)和其他經(jīng)濟(jì)利益），牟取非法利益的屬于傳銷行為。

據(jù)記者深入調(diào)查了解，兆云集團(tuán)建立了400多個(gè)微信群，每天都有老師在群里上開授“洗腦大課”，鼓動(dòng)人們購(gòu)買云金，而且發(fā)展勢(shì)頭很猛，招商會(huì)是一場(chǎng)接一場(chǎng)，關(guān)聯(lián)公司也是越開越多，內(nèi)部人士透露，“據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，和兆云集團(tuán)有關(guān)聯(lián)的公司將近達(dá)到4000多家，會(huì)員人數(shù)也是每天都在增加?！?/p>