程勇 蔡蕾 汪建民

僅有小學(xué)文化的項(xiàng)某，精心編織了發(fā)行“亞洲貨幣”的造夢(mèng)計(jì)劃，又通過(guò)熟人之間口口相傳的方式，不斷蠱惑親友投資成為會(huì)員，致使3萬(wàn)多人先后卷入其中，涉案金額高達(dá)1000多萬(wàn)元……

2017年12月19日，湖北省麻城市人民法院宣判了這起網(wǎng)絡(luò)詐騙案，現(xiàn)該判決已經(jīng)生效。項(xiàng)某等16名被告人以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪，被分別判處有期徒刑五年至八個(gè)月不等，并處罰金100萬(wàn)元至50萬(wàn)元不等。那么，眾多被害人是如何一步步掉入這一網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)陷阱的呢？

奇想：發(fā)行“亞洲貨幣”

1978年出生在大山里的項(xiàng)某，幼年因家境貧寒，小學(xué)畢業(yè)后即走入社會(huì)謀生計(jì)。他先后在保險(xiǎn)公司上班，做過(guò)某產(chǎn)品的直銷(xiāo)，雖然學(xué)歷不高，但進(jìn)入社會(huì)早，加之頭腦靈活，很快手頭積攢了一筆存款。2014年，他與好友栗某分別投入40萬(wàn)元和20萬(wàn)元做P2P項(xiàng)目，十天后，系統(tǒng)關(guān)閉，他倆的投資打了水漂。在網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)虧錢(qián)后，項(xiàng)某反思原因，認(rèn)為虧錢(qián)的根源在于自己沒(méi)有掌握P2P項(xiàng)目資金操作的主動(dòng)權(quán)，于是他想單獨(dú)成立一個(gè)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，融資賺錢(qián)。

他在網(wǎng)絡(luò)上搜索學(xué)習(xí)世界先進(jìn)金融體系，歐洲統(tǒng)一貨幣發(fā)行歐元的做法讓他腦洞大開(kāi)。他想到亞洲還沒(méi)有統(tǒng)一貨幣，如果能建立起“亞洲貨幣”的網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)，將是第一個(gè)吃螃蟹的人，一定能得到眾人的認(rèn)可?！皝喼挢泿拧钡挠⑽暮?jiǎn)稱(chēng)為AC，一個(gè)名為AC復(fù)利系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)在項(xiàng)某的腦海里一步步醞釀成型。2014年9月，他將該系統(tǒng)的平臺(tái)制度、會(huì)員注冊(cè)程序、獎(jiǎng)勵(lì)分配方式等設(shè)想告訴做軟件開(kāi)發(fā)的朋友谷某，希望谷某將他的設(shè)想變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。

面談后，谷某并沒(méi)有答應(yīng)項(xiàng)某的要求，因之前參與一個(gè)網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)組織的平臺(tái)維護(hù)被判入獄，谷某知道其中的風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)某多次聯(lián)系谷某，并將建網(wǎng)站的8.5萬(wàn)元酬金送到谷某家里，承諾網(wǎng)站建好后，每月給予谷某1萬(wàn)元的維護(hù)費(fèi)。手頭緊的谷某拿到錢(qián)后，答應(yīng)了項(xiàng)某的要求。兩人都知建立該網(wǎng)站有風(fēng)險(xiǎn)，為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，谷某按項(xiàng)某的要求，在臺(tái)灣租借服務(wù)器，將AC復(fù)利系統(tǒng)包裝成一家致力于互聯(lián)網(wǎng)金融研究和創(chuàng)新理財(cái)?shù)拿褡迤髽I(yè)，命名為“亞幣集團(tuán)”，是由多名金融投資領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)人員參與策劃成立的跨國(guó)公司。

利誘：設(shè)計(jì)倍增獎(jiǎng)勵(lì)制度

3個(gè)月后，AC復(fù)利系統(tǒng)網(wǎng)站建立起來(lái)。公司簡(jiǎn)介宣稱(chēng)，隨著2015年中國(guó)全面開(kāi)放進(jìn)入WTO，眾多實(shí)體行業(yè)面臨來(lái)自國(guó)外更多企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，經(jīng)營(yíng)會(huì)更加困難，熱錢(qián)將被迫更多地流進(jìn)金融投資領(lǐng)域，而互聯(lián)網(wǎng)這一新型的市場(chǎng)將是熱錢(qián)投資的主要方向，亞幣集團(tuán)果斷抓住這一契機(jī)，迅速布局大陸市場(chǎng)，以點(diǎn)帶面，輻射世界。亞幣集團(tuán)推出了4種復(fù)利創(chuàng)富模式，首先是分紅獎(jiǎng)，買(mǎi)金幣1單200美元，即1美元等于6.5元人民幣，買(mǎi)1單需1300元人民幣，每天可分紅10.5625元人民幣，分紅累計(jì)到500美元，即3250元人民幣停止分紅；最多可買(mǎi)金幣11單2200美元即14300元人民幣。接著是推薦獎(jiǎng)，推薦一個(gè)人注冊(cè)可拿到40美元260元人民幣，推薦幾個(gè)人就可以拿幾次獎(jiǎng)勵(lì)，最多可拿10次推薦獎(jiǎng)。其次是報(bào)單獎(jiǎng)，直接推薦10個(gè)人注冊(cè)可成立報(bào)單中心，報(bào)單獎(jiǎng)為6美元即39元人民幣。最后是領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)，按發(fā)展的下線(xiàn)人頭算，每單每天獎(jiǎng)勵(lì)0.25美元，即1.625元人民幣，領(lǐng)導(dǎo)的人越多，獎(jiǎng)勵(lì)越高。

按照公司的分紅獎(jiǎng)勵(lì)制度，投資1300元人民幣，137天即可收回成本，半年的純利潤(rùn)為390元。投資成為會(huì)員后，產(chǎn)生的獎(jiǎng)金分為金幣和銀幣，分別占65%、35%，金幣滿(mǎn)10美元可直接通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式提現(xiàn)，銀幣不能提現(xiàn)，當(dāng)銀幣滿(mǎn)157.5美元可以倍增為金幣。發(fā)展的下線(xiàn)人數(shù)與獎(jiǎng)勵(lì)成正比，2年就可以實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由。

2014年12月4日，平臺(tái)運(yùn)營(yíng)，并開(kāi)始注冊(cè)發(fā)展會(huì)員。

包裝：打造核心團(tuán)隊(duì)

項(xiàng)某知道自己文化水平不高，不想讓別人知道這個(gè)系統(tǒng)是他一人策劃出來(lái)的，在AC復(fù)利系統(tǒng)建好后，為了讓更多的人信服這個(gè)投資平臺(tái)，項(xiàng)某先注冊(cè)了“章雯”的賬號(hào)，讓該賬號(hào)推薦“秦美蓮”的賬號(hào)，再由“秦美蓮”推薦項(xiàng)某的賬號(hào)，用虛擬的“章雯”“秦美蓮”制造其上面還有上線(xiàn)以及公司的假象。

網(wǎng)站成立后，項(xiàng)某向好友羅某、邵某、尹某、栗某介紹AC復(fù)利系統(tǒng)，說(shuō)該系統(tǒng)是他聯(lián)系臺(tái)灣的老板引進(jìn)來(lái)的項(xiàng)目，讓他們投資一點(diǎn)錢(qián)成為其下線(xiàn)，并發(fā)動(dòng)親戚朋友對(duì)外宣傳AC復(fù)利系統(tǒng)，讓更多的人成為會(huì)員。礙于情面，加之投資不大，在這4人每人買(mǎi)1單200美元金幣后，項(xiàng)某立即自掏腰包將分紅獎(jiǎng)勵(lì)通過(guò)系統(tǒng)轉(zhuǎn)給4人。投入1300元后當(dāng)天就有收獲，4人很滿(mǎn)意，開(kāi)始向身邊親戚朋友推薦，一周后，4人發(fā)展的下線(xiàn)達(dá)到100多人。

當(dāng)推薦的人員不斷增加，注入的資金越來(lái)越多，不需項(xiàng)某掏腰包，系統(tǒng)自動(dòng)生成分紅獎(jiǎng)勵(lì)，項(xiàng)某處于最高級(jí)，羅某、邵某、尹某、栗某4個(gè)骨干處于第二層，他們的分紅獎(jiǎng)勵(lì)成倍增長(zhǎng)。負(fù)責(zé)網(wǎng)站維護(hù)的谷某看到進(jìn)入網(wǎng)站資金量每天遞增，擔(dān)心資金量過(guò)大出事，提醒項(xiàng)某說(shuō)，會(huì)員發(fā)展得太快，這樣下去很容易達(dá)到服務(wù)器的上限。為了不讓谷某對(duì)自己產(chǎn)生懷疑，項(xiàng)某在4個(gè)骨干人員中，選擇比較談得來(lái)的栗某作為該系統(tǒng)的管理員，由栗某負(fù)責(zé)資金的管理和新近投資人員的注冊(cè)管理，并要栗某從谷某處拿到該網(wǎng)站的最高管理權(quán)限，項(xiàng)某又從栗某手上將網(wǎng)站的最高管理權(quán)限收回，由他全程掌握系統(tǒng)里的資金情況。

看到注冊(cè)的網(wǎng)站成功賺錢(qián)，為了加強(qiáng)管理，除了這4名骨干，項(xiàng)某精心挑選、培養(yǎng)更多的管理人員。李某畢業(yè)于某師范學(xué)院，是一名在職教師，由于人際關(guān)系良好，李某發(fā)展的下線(xiàn)人員迅猛增長(zhǎng)，項(xiàng)某對(duì)李某欣賞有加，要求李某辭職，和自己一起管理AC復(fù)利系統(tǒng)。李某成為該系統(tǒng)會(huì)員后，第一個(gè)月獎(jiǎng)勵(lì)資金拿到4萬(wàn)元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于做小學(xué)老師的工資，嘗到甜頭的李某，辭職跟隨項(xiàng)某管理AC復(fù)利系統(tǒng)，項(xiàng)某每月付給李某1萬(wàn)元的工資。

洗腦：“學(xué)院”培訓(xùn)發(fā)展下線(xiàn)

為激勵(lì)A(yù)C復(fù)利系統(tǒng)會(huì)員的士氣，激發(fā)會(huì)員不斷發(fā)展下線(xiàn)，提高系統(tǒng)的盈利水平，項(xiàng)某召集羅某、邵某、尹某、栗某和李某5名核心人員商討對(duì)策，決定為該系統(tǒng)成立培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，取名為“舍得學(xué)院”，寓意要舍得投入時(shí)間和精力發(fā)展下線(xiàn)，舍得投入資金獲取獎(jiǎng)勵(lì)。院長(zhǎng)由項(xiàng)某擔(dān)任，李某為副院長(zhǎng)。

選擇培訓(xùn)內(nèi)容和教材這個(gè)重任落在受過(guò)高等教育，做了23年教師的李某身上，李某按照項(xiàng)某的想法安排講課人和培訓(xùn)內(nèi)容。采取現(xiàn)場(chǎng)授課和QT語(yǔ)音兩種培訓(xùn)方式，現(xiàn)場(chǎng)授課選在發(fā)展會(huì)員比較多的地區(qū)，由業(yè)績(jī)好的會(huì)員傳授經(jīng)驗(yàn)；QT語(yǔ)音每周一、三、五晚七點(diǎn)在60186房間進(jìn)行。每次培訓(xùn)內(nèi)容安排基本相同，分三個(gè)層次。

先講AC復(fù)利系統(tǒng)的獎(jiǎng)勵(lì)制度，讓會(huì)員明白發(fā)展的下線(xiàn)越多，層級(jí)會(huì)越高，拿到的分紅獎(jiǎng)勵(lì)就更多；如果不發(fā)展下線(xiàn)，分紅獎(jiǎng)勵(lì)就會(huì)停止，一方面激發(fā)會(huì)員爭(zhēng)取拿到更多的分紅，另一方面給會(huì)員制造危機(jī)感。

然后講招商及發(fā)展下線(xiàn)會(huì)員的技巧，鼓勵(lì)先發(fā)展自己的父母、兄弟姐妹、親戚、同學(xué)、同事等成為會(huì)員，這樣可以迅速提高自己的層級(jí)，投資后立馬有回報(bào)。如果有的會(huì)員將信將疑，認(rèn)為該系統(tǒng)類(lèi)似于傳銷(xiāo)，講師會(huì)解釋?zhuān)瑫?huì)員投資的錢(qián)在系統(tǒng)的賬戶(hù)中流動(dòng)，錢(qián)在流動(dòng)中升值，公司沒(méi)有拿會(huì)員的錢(qián)，不存在卷款潛逃的問(wèn)題。公司前期屬于布局階段，AC復(fù)利系統(tǒng)發(fā)行的金幣類(lèi)似比特幣，是世界公認(rèn)的數(shù)字貨幣，3至5年以后公司將上市，會(huì)員買(mǎi)的金幣全部轉(zhuǎn)為原始股，像阿里巴巴的原始股翻了16萬(wàn)倍，AC復(fù)利系統(tǒng)發(fā)行的金幣上市后也會(huì)翻很多倍，要有眼光，要帶動(dòng)身邊的人搭上亞幣集團(tuán)致富的列車(chē)。

最后講團(tuán)隊(duì)建設(shè)，結(jié)合《厚黑學(xué)》《論語(yǔ)》等耳熟能詳?shù)闹?，從中提煉出“做人做事成功訣竅”，進(jìn)行“感恩”教育?，F(xiàn)在大學(xué)畢業(yè)生找工作都很困難，成為AC復(fù)利系統(tǒng)會(huì)員后，公司每天發(fā)分紅獎(jiǎng)勵(lì)，應(yīng)該感恩亞幣集團(tuán)。搭上公司發(fā)展的“快車(chē)”后，要壯大自己的團(tuán)隊(duì)，管理好自己的下線(xiàn)，經(jīng)常給下線(xiàn)進(jìn)行培訓(xùn)，不斷發(fā)展新的會(huì)員，只有下線(xiàn)會(huì)員多，才能提高自己的層級(jí)，獲得更多的分紅獎(jiǎng)勵(lì)。

瘋狂：雇人搶幣牟取暴利

陳某是某公司退休的干部，在朋友的介紹下，投入14300元注冊(cè)成為AC復(fù)利系統(tǒng)的會(huì)員，他利用在公司長(zhǎng)期擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)的威信，發(fā)展家里的親戚和身邊朋友共51人成為他的下線(xiàn)，第一個(gè)月，他不僅收回成本，還得到1.7萬(wàn)元分紅獎(jiǎng)勵(lì)。陳某的洞察力很強(qiáng)，他深知系統(tǒng)設(shè)計(jì)中金幣買(mǎi)賣(mài)存在差價(jià)的原因。為了讓AC復(fù)利系統(tǒng)有人氣，項(xiàng)某要求谷某在系統(tǒng)設(shè)計(jì)時(shí)，讓每個(gè)金幣在系統(tǒng)內(nèi)以6元人民幣自由買(mǎi)賣(mài)流動(dòng)，而每個(gè)金幣兌現(xiàn)時(shí)是6.5元人民幣，中間有0.5元的差價(jià)，誘惑會(huì)員繼續(xù)拿錢(qián)買(mǎi)金幣投資，然后以0.5元的差價(jià)賣(mài)給下線(xiàn)會(huì)員，系統(tǒng)每天發(fā)出的金幣很搶手，這樣既增加了系統(tǒng)的人氣，又為發(fā)展下線(xiàn)提供了動(dòng)力。

由于年齡大眼睛花，加之電腦操作不熟練，陳某便雇請(qǐng)電腦操作熟練的年輕人幫忙搶金幣，搶到金幣后，陳某以每個(gè)金幣6.5元人民幣賣(mài)給發(fā)展的下線(xiàn)。陳某既得到發(fā)展下線(xiàn)的分紅獎(jiǎng)勵(lì)，還得到買(mǎi)賣(mài)金幣的差價(jià)，很快陳某每月的利潤(rùn)超過(guò)2萬(wàn)元。

陳某成為項(xiàng)某樹(shù)立的典型，到湖北、河南、四川等地現(xiàn)場(chǎng)授課，傳授發(fā)展下線(xiàn)和買(mǎi)賣(mài)金幣的經(jīng)驗(yàn)。很快，陳某的成功經(jīng)驗(yàn)被復(fù)制，一大批會(huì)員加入搶金幣的行列，有的會(huì)員雇請(qǐng)?jiān)谛４髮W(xué)生幫忙搶金幣，系統(tǒng)的人氣進(jìn)一步高漲，但新進(jìn)會(huì)員很難搶到金幣。隨著金幣的不斷發(fā)行，金幣買(mǎi)賣(mài)交易更加頻繁，AC復(fù)利系統(tǒng)的會(huì)員迅速增加，骨干人員羅某、邵某、尹某、栗某、李某、陳某每月的進(jìn)賬均超過(guò)5萬(wàn)元，項(xiàng)某的進(jìn)賬高峰時(shí)則達(dá)到日進(jìn)萬(wàn)元。

事發(fā)：賣(mài)多買(mǎi)少系統(tǒng)癱瘓

2015年9月，AC復(fù)利系統(tǒng)的會(huì)員達(dá)到3萬(wàn)多人，人員的管理成為一大難題。發(fā)行的金幣都被“槍手”秒殺，搶金幣越來(lái)越難，系統(tǒng)內(nèi)的責(zé)罵聲、埋怨聲越來(lái)越多。多數(shù)人搶不到金幣，搶金幣的會(huì)員也慢慢變少，發(fā)展的下線(xiàn)會(huì)員明顯減少，導(dǎo)致系統(tǒng)人氣不足。骨干的下線(xiàn)會(huì)員眾多，他們不用搶金幣，每天的收益亦非?？捎^(guān)。有時(shí)出現(xiàn)兌換金幣的人多，搶金幣人少的情形，越來(lái)越多的人對(duì)系統(tǒng)設(shè)置的獎(jiǎng)勵(lì)制度提出質(zhì)疑。

2015年10月，項(xiàng)某賬戶(hù)上資金已達(dá)460余萬(wàn)元人民幣，其他骨干會(huì)員分別盈利180萬(wàn)元至60萬(wàn)元人民幣，項(xiàng)某想用賺到的錢(qián)回收金幣，但他把這個(gè)想法說(shuō)出來(lái)后，沒(méi)有一人響應(yīng)，到手的錢(qián)都不愿意拿出來(lái)。于是項(xiàng)某決定回收金幣，要求下線(xiàn)骨干將金幣通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)到項(xiàng)某的賬戶(hù)上，讓其他下線(xiàn)一級(jí)級(jí)回收金幣，等金幣交易正常后，再歸還。金幣回收后10多天，AC復(fù)利系統(tǒng)依然沒(méi)有人氣，2015年10月29日，項(xiàng)某要求谷某關(guān)閉交易系統(tǒng)。越來(lái)越多的下線(xiàn)會(huì)員對(duì)該系統(tǒng)提出質(zhì)疑。為了安撫會(huì)員，項(xiàng)某不斷發(fā)布公告，先解釋說(shuō)銀行系統(tǒng)升級(jí)，系統(tǒng)暫時(shí)關(guān)閉。過(guò)一段時(shí)間后說(shuō)系統(tǒng)內(nèi)出現(xiàn)交易泡沫，正在維護(hù)。最后發(fā)出公告稱(chēng)，公司內(nèi)部正在完善規(guī)章制度，高層在商討長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展決策，當(dāng)各種規(guī)章制度和決策成熟后，系統(tǒng)將再次開(kāi)放。質(zhì)疑聲越來(lái)越多，“覺(jué)醒”的人都被項(xiàng)某拉黑，失去發(fā)言權(quán)。2萬(wàn)多人的“AC維權(quán)”的群體聚合在一起，通過(guò)交流，知道越來(lái)越多的內(nèi)幕，遂報(bào)警。

2016年，項(xiàng)某、羅某、邵某等16名骨干成員相繼被公安機(jī)關(guān)抓獲，退回部分贓款。麻城市法院審理認(rèn)為，被告人項(xiàng)某等16人為牟取非法利益，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)，擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，均已構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪，遂判處項(xiàng)某等16名被告人有期徒刑五年至八個(gè)月不等，并處罰金100萬(wàn)元至50萬(wàn)元不等。

普法講堂

這種在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)行虛擬貨幣，以購(gòu)買(mǎi)“金幣”交易和發(fā)展下線(xiàn)會(huì)員，牟利分紅的方式，其交易過(guò)程模仿互聯(lián)網(wǎng)電子商務(wù)模式，作案手法具有隱蔽性，傳播方式快，因該網(wǎng)站服務(wù)器設(shè)置在臺(tái)灣，給破案帶來(lái)一定的困難，多數(shù)贓款已被項(xiàng)某和幾名骨干人員買(mǎi)高檔豪車(chē)、用于高消費(fèi)花光，受害人的損失無(wú)法追回。對(duì)此，法官提醒，傳銷(xiāo)行為無(wú)論怎么改頭換面，都少不了交納入門(mén)費(fèi)、發(fā)展下線(xiàn)、按照參加人員數(shù)量獲取提成等特點(diǎn)。一旦發(fā)現(xiàn)傳銷(xiāo)活動(dòng)，首先是不參與，然后立即向當(dāng)?shù)毓病⒐ど滩块T(mén)舉報(bào)。

（摘自《人民法院報(bào)》）