希聲貍
“要出國(guó),找中信”。中信銀行出國(guó)金融服務(wù)通過搭建廣闊的平臺(tái),將銀行海外分支機(jī)構(gòu)、旅游簽證服務(wù)機(jī)構(gòu)、留學(xué)中介機(jī)構(gòu)等優(yōu)質(zhì)資源整合在一起,發(fā)揮平臺(tái)綜合優(yōu)勢(shì),服務(wù)于客戶的出國(guó)金融需求。
畢業(yè)于對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)國(guó)際貿(mào)易學(xué)專業(yè)的張丹,從事金融服務(wù)的工作有著得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)?!敖?jīng)濟(jì)管理類的學(xué)科是諸多海外學(xué)子留學(xué)深造所青睞的專業(yè)之一,在工作中,我會(huì)結(jié)合自己的專業(yè)優(yōu)勢(shì),幫助客戶為子女挑選學(xué)科的合適細(xì)分方向,為他們分析未來的就業(yè)前景?!睆埖じ嬖V《留學(xué)》記者 說。
從本科到研究生的學(xué)習(xí),開闊了張丹的國(guó)際化視野,使其對(duì)世界各國(guó)的人文社會(huì)以及經(jīng)濟(jì)環(huán)境有了宏觀的掌握。早在本科階段,張丹便通過了劍橋商務(wù)英語資質(zhì)考試,獲得了CET-SET(大學(xué)口語評(píng)級(jí)考試)A級(jí)認(rèn)證,扎實(shí)的英語功底及優(yōu)秀的口語能力,為她做好出國(guó)金融服務(wù)工作提供了不可或缺的助力。
不忘初心
用專業(yè)和熱忱創(chuàng)造價(jià)值
2013年初始,在柜員崗位上從最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)做起的張丹,就時(shí)刻將嚴(yán)謹(jǐn)、專注、高效作為對(duì)自己的要求。收取客戶旅游、商務(wù)、留學(xué)等類別的簽證材料,并代其傳遞到使領(lǐng)館;幫助客戶辦理存款證明、結(jié)售匯、境外匯款等境外業(yè)務(wù)……在最基礎(chǔ)的崗位上,張丹忙得不亦樂乎,并積累了出國(guó)金融業(yè)務(wù)的最初經(jīng)驗(yàn)。
為更好地滿足客戶的出國(guó)金融業(yè)務(wù)需求,張丹接連考取了AFP(金融理財(cái)師)和CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)證書。如今,在中信的基層網(wǎng)點(diǎn),張丹身兼貴賓理財(cái)經(jīng)理、出國(guó)金融專員、分行級(jí)財(cái)富顧問三重身份。
在日常工作中,張丹負(fù)責(zé)為貴賓客戶提供財(cái)富規(guī)劃方案、跨境資產(chǎn)配置建議、財(cái)富傳承、稅務(wù)法律方面的咨詢服務(wù),同時(shí)也為有出國(guó)金融需求的客群提供出國(guó)留學(xué)、商務(wù)出國(guó)、旅游探親、海外移民等服務(wù)。出國(guó)金融成了為張丹與高凈值客戶之間重要的聯(lián)系紐帶?!霸S多家庭都有子女在海外留學(xué)或者即將要送子女出國(guó)留學(xué)的打算,而中信銀行的出國(guó)留學(xué)一點(diǎn)通業(yè)務(wù)為高凈值家庭的子女提供差異化、定制化的一站式留學(xué)服務(wù),受到了客戶的一致好評(píng)?!碧峒爸行陪y行的產(chǎn)品,張丹如數(shù)家珍。
“不忘初心,保持熱情,用專業(yè)的服務(wù)及熱忱的心,為客戶創(chuàng)造價(jià)值。作為出國(guó)金融規(guī)劃師,這是我對(duì)自己的要求,也是一直以來堅(jiān)持的信念。”張丹告訴《留學(xué)》記者。“出國(guó)留學(xué)從萌生想法到行前準(zhǔn)備,從簽證辦理到學(xué)費(fèi)匯款,直至學(xué)成歸來,整個(gè)留學(xué)周期中,其實(shí)都離不開金融服務(wù)的支持。出國(guó)金融規(guī)劃師的使命之一便是幫留學(xué)生家長(zhǎng)提供專業(yè)全面的留學(xué)金融解決方案,通過合理的規(guī)劃,實(shí)現(xiàn)留學(xué)家庭資金效益的最大化?!爆F(xiàn)在已經(jīng)有越來越多的留學(xué)家庭成為了她的服務(wù)對(duì)象,而為每一個(gè)家庭創(chuàng)造財(cái)富價(jià)值,看到客戶滿意的微笑,她能夠收獲滿滿的成就感。
歷久彌堅(jiān)的口碑之下
是匠心精神
“打造‘一站式出國(guó)金融服務(wù)”、“為每一個(gè)出國(guó)夢(mèng)想保駕護(hù)航”、“要出國(guó),找中信”,20年來,中信銀行的品牌知名度逐步提升。
在張丹看來,口碑的歷久彌堅(jiān),正是中信銀行20年來秉承匠心精神、扎根出國(guó)金融服務(wù)的累累碩果。
作為國(guó)內(nèi)“出國(guó)夢(mèng)”最早的鋪路者,1998年,中信銀行在同行業(yè)中率先推行出國(guó)金融服務(wù)。20年來,作為美國(guó)使館唯一授權(quán)的簽證辦理機(jī)構(gòu),中信銀行擁有9國(guó)使館權(quán)威授權(quán),簽證服務(wù)覆蓋全球70余個(gè)國(guó)家和地區(qū)。
“中信銀行始終致力于全方位滿足客戶的出國(guó)金融服務(wù),憑借獨(dú)一無二的專業(yè)優(yōu)勢(shì)、細(xì)致貼心的便捷服務(wù)、實(shí)力強(qiáng)大的合作伙伴,在業(yè)內(nèi)同時(shí)做到了多個(gè)‘率先,包括率先推出速匯金業(yè)務(wù)、率先推出出國(guó)金融全程通、率先推出出國(guó)留學(xué)資金規(guī)劃等等?!睆埖と缡钦f,“目前,我行在出國(guó)金融方面業(yè)務(wù)量最大、產(chǎn)品品種最齊全、特色業(yè)務(wù)最多,并以‘一站式出國(guó)金融服務(wù)為主要特色,為客戶提供一整套安全、快捷、便利的出國(guó)前、中、后期各項(xiàng)金融服務(wù)方案,涵蓋出國(guó)留學(xué)、旅游探親、商務(wù)出訪、海外移民等各項(xiàng)出國(guó)需求?!?/p>
經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期
為銀行業(yè)務(wù)提供了更多可能性
中國(guó)正處在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期,商業(yè)銀行存貸利差收窄,傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)模式面臨挑戰(zhàn),如何實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型,已成為各大商業(yè)銀行面前的一道考題。而出國(guó)金融服務(wù)業(yè)務(wù)因內(nèi)容涵蓋面廣、專業(yè)性強(qiáng),為轉(zhuǎn)型提供了更多機(jī)遇。
在這樣的機(jī)遇之下,中信的出國(guó)金融服務(wù)應(yīng)運(yùn)而生,通過搭建廣闊的平臺(tái),將銀行海外分支機(jī)構(gòu)、旅游簽證服務(wù)機(jī)構(gòu)、留學(xué)中介機(jī)構(gòu)等資源整合在一起,發(fā)揮平臺(tái)綜合優(yōu)勢(shì),服務(wù)于客戶的出國(guó)金融需求。
據(jù)張丹介紹,近年來,越來越多的出國(guó)金融客戶,已經(jīng)從簡(jiǎn)單的支付結(jié)算需求,逐步轉(zhuǎn)化為資產(chǎn)多元化配置、外幣投資、支付結(jié)算便利性等全方位、多維度的金融需求,如何滿足需求,是一個(gè)需要長(zhǎng)久思考的問 題。
“中信銀行應(yīng)勢(shì)而為,提出了從‘個(gè)人外匯業(yè)務(wù)窗口到‘外匯主辦行的升級(jí)戰(zhàn)略,不斷推出外幣定制存款、外幣薪金煲、雙幣寶、外幣增利煲等多項(xiàng)產(chǎn)品。2017年,中信銀行外幣存款新增量在14家股份制商業(yè)銀行中名列前茅?!睆埖と缡歉嬖V《留學(xué)》記 者。
“其中,‘外幣薪金煲和‘雙幣寶在國(guó)內(nèi)金融界均屬于首創(chuàng)”,張丹說,“外幣薪金煲兼顧外幣資金流動(dòng)性和較高收益性,具有隨存隨取,收益穩(wěn)定的特點(diǎn),目前年化收益率超1%,約為美元活期收益的20倍。雙幣寶則是創(chuàng)新性的個(gè)人外匯期權(quán)產(chǎn)品,可依據(jù)客戶預(yù)期的價(jià)格實(shí)現(xiàn)貨幣間的轉(zhuǎn)換,如未達(dá)到預(yù)期匯率,還可獲得外幣理財(cái)收益,實(shí)現(xiàn)兌換投資兩不誤?!?/p>
而說到中信銀行外幣資金打理的“利器”,張丹還特別介紹了“信匯投資”掌上APP?!翱商峁?4小時(shí)外匯投資管理服務(wù),包括保證金外匯、實(shí)盤外匯、保證金貴金屬等在內(nèi)的多種投資類板塊,能夠極大程度滿足客戶外幣保值增值需求?!?/p>
面對(duì)留學(xué)圈里的諸多熱點(diǎn)問題,張丹也有著自己的“冷思考”?!敖陙恚芏鄬W(xué)生家長(zhǎng)的視野更為國(guó)際化,期望孩子更早的接觸國(guó)外文化和教育模式,鍛煉語言能力,會(huì)在正式留學(xué)前參加一些國(guó)際游學(xué)項(xiàng)目。游學(xué)作為社會(huì)實(shí)踐,讓子女有機(jī)會(huì)與國(guó)外知名院?;?dòng)交流,盡管可以對(duì)子女的成長(zhǎng)起到推動(dòng)作用,但花銷不菲,建議家長(zhǎng)不必盲目跟風(fēng),應(yīng)根據(jù)家庭的經(jīng)濟(jì)實(shí)力合理安排。”