陳曉敏

【摘 要】 財(cái)務(wù)公司作為大型企業(yè)集團(tuán)框架下具備金融牌照優(yōu)勢(shì)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，崗位輪換尤其是關(guān)鍵崗位的輪換是滿足監(jiān)管要求、有效控制職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和培養(yǎng)復(fù)合型人才的有效手段，然而輪崗實(shí)施的本身同樣會(huì)帶來(lái)一定的操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，統(tǒng)籌管理員工崗位輪換，規(guī)范關(guān)鍵崗位輪換管理要求，識(shí)別和評(píng)估崗位輪換風(fēng)險(xiǎn)，將實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)降到最低，保障其積極作用，是需要財(cái)務(wù)公司研究的不可忽視的重要工作之一。

【關(guān)鍵詞】財(cái)務(wù)公司；崗位輪換；風(fēng)險(xiǎn)管理

一、財(cái)務(wù)公司崗位輪崗的必要性和意義

1.滿足監(jiān)管要求、規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理的需要

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)作為財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管部門(mén)，出臺(tái)了一系列政策規(guī)定要求各金融機(jī)構(gòu)充分認(rèn)識(shí)輪崗對(duì)于加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部控制、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要意義，要求各企業(yè)認(rèn)真組織實(shí)施重要崗位的輪崗工作，并將輪崗實(shí)施情況納入到現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管檢查內(nèi)容中，直接影響了財(cái)務(wù)公司監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果和新業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)進(jìn)度。

2.培養(yǎng)復(fù)合型人才、構(gòu)建一流金融團(tuán)隊(duì)的需要

一般情況下，財(cái)務(wù)公司員工規(guī)模不大，人員隊(duì)伍精干，跨崗兼崗情況比較普遍，同時(shí)財(cái)務(wù)公司作為服務(wù)集團(tuán)及其成員單位的金融機(jī)構(gòu)，需要一支優(yōu)秀金融團(tuán)隊(duì)提升企業(yè)形象和專業(yè)服務(wù)水平，這就要求員工，尤其是骨干力量能夠全面了解財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，增強(qiáng)業(yè)務(wù)和管理的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，通過(guò)不斷學(xué)習(xí)和總結(jié)增強(qiáng)個(gè)人和團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)斗力。

3.提升企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力、實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司可持續(xù)發(fā)展的需要

當(dāng)今時(shí)代，人才競(jìng)爭(zhēng)力已經(jīng)成為企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要部分，同行業(yè)之間在不斷加強(qiáng)合作的同時(shí)人才競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)日益嚴(yán)峻，識(shí)別人才、發(fā)展人才和留住人才是提升企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。輪崗的實(shí)施將積極向上的員工狀態(tài)、換位思考的職業(yè)立場(chǎng)融入到企業(yè)文化中，在一定程度上有利于員工個(gè)人職業(yè)發(fā)展的探索和歷練，有利于創(chuàng)建和諧的團(tuán)隊(duì)氛圍，有利于增強(qiáng)員工凝聚力和歸屬感，從而達(dá)到提升企業(yè)綜合競(jìng)爭(zhēng)力的目的。

4.財(cái)務(wù)公司深化職能定位、拓寬服務(wù)功能的需要

財(cái)務(wù)公司是集團(tuán)公司產(chǎn)融結(jié)合戰(zhàn)略的重要組成部分，是集團(tuán)公司資金管理和金融服務(wù)平臺(tái)，為避免集團(tuán)發(fā)展過(guò)程中被逐漸邊緣化的境地，財(cái)務(wù)公司要不斷深化和拓展職能定位，高級(jí)財(cái)務(wù)人員和金融人才的培養(yǎng)和輸出是其充分發(fā)揮金融牌照優(yōu)勢(shì)的充分體現(xiàn)，是財(cái)務(wù)公司跟上集團(tuán)發(fā)展步伐的重要保障。

二、財(cái)務(wù)公司崗位輪換發(fā)生的幾種情況

1.關(guān)鍵崗位強(qiáng)制性輪崗

所謂關(guān)鍵崗位是指上級(jí)機(jī)構(gòu)和企業(yè)內(nèi)部認(rèn)定的涉及資金交易、結(jié)算經(jīng)辦、信貸、信息化、采購(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理及審計(jì)等崗位。經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)定的關(guān)鍵崗位除具備一定的從業(yè)資格外，還需要定期輪崗以規(guī)避職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)及其他崗位風(fēng)險(xiǎn)。

2.固定性輪崗

財(cái)務(wù)公司需要建立行之有效的輪崗制度來(lái)指導(dǎo)和規(guī)范日常輪崗工作，一般會(huì)界定中層及以下管理人員的輪崗周期，如中層管理崗位同一崗位5年進(jìn)行輪崗，一般管理崗位同一崗位滿3年進(jìn)行輪崗。針對(duì)固定性輪崗，公司應(yīng)結(jié)合其他輪崗情況制定年度輪崗方案，分析輪崗需求和實(shí)施策略，通常涉及到3個(gè)部門(mén)以上的員工輪崗。

3.崗位調(diào)劑引起的部分輪崗

崗位調(diào)劑是指在部分員工崗位晉升、長(zhǎng)期休假或其他變動(dòng)的情況下產(chǎn)生的個(gè)別崗位輪換的情況。通常涉及到兩個(gè)部門(mén)的員工輪崗。

三、輪崗管理流程

1.前期準(zhǔn)備

包括員工任職情況統(tǒng)計(jì)、崗位勝任能力分析、輪崗工作方案制定、員工輪崗思想動(dòng)態(tài)溝通等。

2.方案實(shí)施

按照方案組織相關(guān)人員進(jìn)行輪崗動(dòng)員，按時(shí)保質(zhì)完成工作交接，部門(mén)內(nèi)部落實(shí)崗位工作“傳幫帶”，將輪崗可能引起的風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍。

3.后續(xù)工作

包括關(guān)鍵崗位責(zé)任審核、輪崗人員輪崗談話、輪崗效果評(píng)估等，用PDCA的原則完善和總結(jié)輪崗工作。

四、輪崗管理需要注意的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其規(guī)避

1.崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

（1）員工思想情緒直接影響工作狀態(tài)

崗位輪崗應(yīng)以企業(yè)發(fā)展的實(shí)際需求為出發(fā)點(diǎn)，兼顧員工個(gè)人職業(yè)發(fā)展需求。忽略了員工個(gè)人需求，就是置員工積極性和責(zé)任心于不顧，直接影響工作質(zhì)量甚至引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)。因此，輪崗前后的談話至關(guān)重要，輪崗前應(yīng)充分了解員工需求，結(jié)合公司發(fā)展需求做深度溝通，在激勵(lì)員工的同時(shí)對(duì)企業(yè)與個(gè)人的共同發(fā)展達(dá)成共識(shí)。

（2）崗位新人對(duì)操作不熟練可能導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)

財(cái)務(wù)公司作為非銀金融機(jī)構(gòu)，操作風(fēng)險(xiǎn)是日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)類型之一，這直接影響著監(jiān)管當(dāng)局對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控能力的評(píng)價(jià)結(jié)果以及對(duì)客戶的信譽(yù)。針對(duì)財(cái)務(wù)公司人員規(guī)模相對(duì)較小的行業(yè)特征，在輪崗管理工作中認(rèn)真落實(shí)原崗位人員對(duì)新人的“傳幫帶”是縮減操作風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。同時(shí)，應(yīng)注意建立崗位激勵(lì)和約束機(jī)制，增強(qiáng)員工工作責(zé)任意識(shí)，相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)密切關(guān)注新人崗位任職情況，及時(shí)幫助其解決工作中的疑惑和困難。

（3）崗位新人對(duì)政策不熟悉可能導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

崗位工作尤其是關(guān)鍵崗位的工作不僅要熟練掌握崗位操作技能，還應(yīng)全面了解應(yīng)遵守的國(guó)家或地區(qū)以及行業(yè)政策法規(guī)，政策學(xué)習(xí)不到位可能面臨業(yè)務(wù)不合規(guī)等更為嚴(yán)重的問(wèn)題。因此，財(cái)務(wù)公司對(duì)輪崗人員的學(xué)習(xí)培訓(xùn)必不可少，并應(yīng)形成相應(yīng)的考核機(jī)制。

2.人力資源管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

（1）管理流程和管理職責(zé)不清導(dǎo)致管理內(nèi)耗

員工輪崗是關(guān)系到公司人力資源管理活動(dòng)、部門(mén)和崗位職能管理以及風(fēng)險(xiǎn)管理且實(shí)施周期相對(duì)固化的系統(tǒng)工程，一旦組織實(shí)施的流程不清、管理職責(zé)模糊，容易發(fā)生企業(yè)管理中推諉扯皮的問(wèn)題。所以，將輪崗工作納入到企業(yè)管理制度中是規(guī)范輪崗管理的必要條件。同時(shí)，要通過(guò)不斷的輪崗管理總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，持續(xù)優(yōu)化和完善管理流程。另外，輪崗實(shí)施以及工作交接的過(guò)程中，溝通至關(guān)重要，有利于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和解決問(wèn)題。

（2）管理不持續(xù)不到位導(dǎo)致工作盲目

一旦實(shí)施輪崗，輪崗管理便成為企業(yè)人力資源管理中人力資源規(guī)劃和配置的重要內(nèi)容，只有對(duì)人員進(jìn)行全盤(pán)的規(guī)劃才能制定出合理的配置方案，才能保證輪崗管理統(tǒng)籌的科學(xué)性和適用性。管理流程持續(xù)優(yōu)化的同時(shí)也要通過(guò)對(duì)輪崗效果的分析驗(yàn)證方案的可操作性，并持續(xù)完善每年的輪崗方案，避免規(guī)劃盲目、實(shí)施盲目，最后不僅降低人力資源管理質(zhì)量，甚至?xí)o企業(yè)內(nèi)部的管理工作帶來(lái)負(fù)面影響。

3.企業(yè)發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

（1）崗位輪換過(guò)于頻繁導(dǎo)致企業(yè)內(nèi)耗增加，發(fā)展偏離

輪崗是財(cái)務(wù)公司提升人力資源管理水平的一大利器，然而過(guò)于頻繁的崗位輪換會(huì)帶來(lái)員工情緒波動(dòng)過(guò)大、領(lǐng)導(dǎo)日常關(guān)注點(diǎn)缺失、企業(yè)戰(zhàn)略落地困難等一系列問(wèn)題。因此，財(cái)務(wù)公司實(shí)施輪崗一定要認(rèn)真分析、合理安排，一般不宜同步的全員輪崗，猶如必要，應(yīng)分批分階段實(shí)施。同時(shí)，輪崗一定要進(jìn)行人員資質(zhì)能力和崗位勝任能力分析匹配，將合適的人輪崗到合適的崗位。

（2）忽視員工個(gè)人職業(yè)發(fā)展導(dǎo)致人才流失，發(fā)展乏力

員工與企業(yè)的共同發(fā)展是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的源動(dòng)力。雖然關(guān)鍵崗位輪崗是監(jiān)管部門(mén)下達(dá)的硬指標(biāo)，但要通過(guò)輪崗提升人力資源管理水平，達(dá)到人才培養(yǎng)的目的，就應(yīng)兼顧好員工個(gè)人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，為員工提供良好的發(fā)展平臺(tái)。如果忽略了這一點(diǎn)，必定產(chǎn)生人才自我發(fā)展瓶頸而導(dǎo)致優(yōu)秀人才流失，這對(duì)企業(yè)的發(fā)展非常不利。

綜上所述，財(cái)務(wù)公司人員輪崗機(jī)制是一把雙刃劍，有效控制風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也會(huì)帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。因此，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)對(duì)輪崗日常管理工作給予足夠重視，配備優(yōu)秀的人力實(shí)施此項(xiàng)工作。只有將輪崗工作系統(tǒng)化、規(guī)范化，才能將其積極作用充分發(fā)揮出來(lái)，才能最終實(shí)現(xiàn)企業(yè)與員工的共同發(fā)展。

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