一是理解產品，做足功課。銷售人員首先要充分了解基金定投產品的特點以及與其他投資手段的差別，在此基礎上還要對近期宏觀經濟情況有一定的理解，在營銷客戶時準備充分，充分展現(xiàn)專業(yè)度。二是了解客戶，找準需求。在針對不同客戶營銷基金定投產品時，需要有所側重，不能“一刀切”照搬營銷話術，而是根據(jù)投資需求和風險偏好來區(qū)分客戶群體，有針對性地設計話術，做到有的放矢。三是后續(xù)維護，盡心盡職?；鸲ㄍ懂a品類似于期繳產品，但約束性不及期繳產品強，客戶簽約后，營銷人員應盡心盡職做好后期維護工作，一方面可以加深與客戶之間的聯(lián)系，提高客戶粘性；另一方面在幫助客戶實現(xiàn)財富保值增值的過程中，也能夠樹立農行良好的服務口碑。