一是理解產(chǎn)品，做足功課。銷售人員首先要充分了解基金定投產(chǎn)品的特點以及與其他投資手段的差別，在此基礎(chǔ)上還要對近期宏觀經(jīng)濟情況有一定的理解，在營銷客戶時準備充分，充分展現(xiàn)專業(yè)度。二是了解客戶，找準需求。在針對不同客戶營銷基金定投產(chǎn)品時，需要有所側(cè)重，不能“一刀切”照搬營銷話術(shù)，而是根據(jù)投資需求和風險偏好來區(qū)分客戶群體，有針對性地設計話術(shù)，做到有的放矢。三是后續(xù)維護，盡心盡職?；鸲ㄍ懂a(chǎn)品類似于期繳產(chǎn)品，但約束性不及期繳產(chǎn)品強，客戶簽約后，營銷人員應盡心盡職做好后期維護工作，一方面可以加深與客戶之間的聯(lián)系，提高客戶粘性；另一方面在幫助客戶實現(xiàn)財富保值增值的過程中，也能夠樹立農(nóng)行良好的服務口碑。