國(guó)家發(fā)改委、人民銀行近期聯(lián)合頒布了《關(guān)于加強(qiáng)和規(guī)范守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單管理工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見(jiàn)》），就“紅黑名單”制度的具體實(shí)施提出了指導(dǎo)性意見(jiàn)。這對(duì)于推進(jìn)我國(guó)社會(huì)信用體系建設(shè)，落實(shí)信用的聯(lián)合獎(jiǎng)懲機(jī)制具有重要意義。

近年來(lái)，國(guó)家高度重視社會(huì)信用體系的建設(shè)和完善，2014年6月國(guó)務(wù)院印發(fā)了《國(guó)家社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014-2020年）》，對(duì)2014-2020年期間我國(guó)的社會(huì)信用體系建設(shè)提出了總體要求和思路。社會(huì)信用體系建設(shè)的核心是建立信用信息的采集、保存、傳遞與使用機(jī)制，其中信用獎(jiǎng)懲機(jī)制的建立和完善是關(guān)鍵環(huán)節(jié)。為此，2016年5月國(guó)務(wù)院又頒發(fā)了《關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度 加快推進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱國(guó)發(fā)[2016]33號(hào)文），對(duì)信用的聯(lián)合獎(jiǎng)懲機(jī)制提出了系統(tǒng)的指導(dǎo)意見(jiàn)。如何將信用的聯(lián)合獎(jiǎng)懲機(jī)制，尤其是紅黑名單制度的實(shí)施落實(shí)到各項(xiàng)社會(huì)管理之中，《指導(dǎo)意見(jiàn)》在紅黑名單的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、認(rèn)定程序、紅黑名單信息的共享和發(fā)布以及政府部門和社會(huì)力量如何實(shí)施聯(lián)合獎(jiǎng)懲等方面提出了具體的意見(jiàn)，并就信用主體權(quán)益的保障和聯(lián)合獎(jiǎng)懲名單的退出（包括信用的修復(fù)）機(jī)制提出了具體的要求。

隨著生產(chǎn)力的發(fā)展，社會(huì)分工愈益細(xì)密，人們?cè)诟餍懈鳂I(yè)的行為是否遵守了誠(chéng)信的原則，只有本行業(yè)的人員才能做出準(zhǔn)確的判定，因此，《指導(dǎo)意見(jiàn)》要求聯(lián)合獎(jiǎng)懲名單的制定標(biāo)準(zhǔn)由各行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)。鑒于全國(guó)市場(chǎng)的統(tǒng)一性，此標(biāo)準(zhǔn)在原則上應(yīng)保持全國(guó)范圍的一致，同時(shí)，由于各地社會(huì)經(jīng)濟(jì)文化發(fā)展水平的差異，《指導(dǎo)意見(jiàn)》也同時(shí)指出“各省級(jí)有關(guān)部門可根據(jù)需要制定地方標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)上級(jí)主管部門和省級(jí)人民政府審定后實(shí)施?！豹?jiǎng)懲名單的制定標(biāo)準(zhǔn)是否合理，最終應(yīng)由社會(huì)公眾決定，因此，《指導(dǎo)意見(jiàn)》特別指出在“認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)制定過(guò)程中，應(yīng)充分征求廣大社會(huì)公眾意見(jiàn)?！?/p>

信用信息包括信用主體的身份辨識(shí)信息和反映其誠(chéng)信狀況的正面和負(fù)面信用信息，故《指導(dǎo)意見(jiàn)》從這兩個(gè)方面詳細(xì)規(guī)定了紅黑名單認(rèn)定的依據(jù)，包括：政府在公共管理和服務(wù)中掌握的反映相關(guān)主體基本情況的登記類信息；刑事處罰信息及政府在行使其權(quán)力過(guò)程中掌握的反映主體誠(chéng)信狀況的信息；相關(guān)主體拒不履行生效司法裁決的信息；其他社會(huì)組織掌握的信用信息；根據(jù)法律法規(guī)規(guī)章或規(guī)范性文件可作為紅黑名單認(rèn)定依據(jù)的其他信息?！吨笇?dǎo)意見(jiàn)》把規(guī)范性文件所規(guī)定的內(nèi)容也作為紅黑名單認(rèn)定的依據(jù)具有重要意義。這是因?yàn)榉煞ㄒ?guī)對(duì)社會(huì)生活及人們思想觀念的反映具有一定的滯后性，而規(guī)范性文件相對(duì)來(lái)說(shuō)可以更為及時(shí)地指導(dǎo)、應(yīng)對(duì)社會(huì)生活的變化?！吨笇?dǎo)意見(jiàn)》的這些規(guī)定保障了紅黑名單的認(rèn)定依據(jù)是來(lái)自更多各方面的資訊，有利于紅黑名單的認(rèn)定更為準(zhǔn)確、更為科學(xué)。

關(guān)于紅黑名單認(rèn)定的程序，《指導(dǎo)意見(jiàn)》首先規(guī)定了有權(quán)認(rèn)定名單的部門：縣級(jí)以上國(guó)家機(jī)關(guān)、法律法規(guī)授權(quán)具有管理公共事務(wù)職能的組織；同時(shí)《指導(dǎo)意見(jiàn)》也認(rèn)為，國(guó)家有關(guān)部門可根據(jù)需要授權(quán)全國(guó)性行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)和信用服務(wù)機(jī)構(gòu)按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定紅黑名單。在此基礎(chǔ)上，為保障信用主體的知情權(quán)及其他合法權(quán)益，《指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，聯(lián)合獎(jiǎng)懲名單的發(fā)布應(yīng)經(jīng)過(guò)公示的程序，若有異議，應(yīng)由認(rèn)定部門（單位）進(jìn)一步核實(shí)。為避免一個(gè)主體同時(shí)被列入紅黑兩類名單，《指導(dǎo)意見(jiàn)》要求在“黑名單”形成后，應(yīng)與全國(guó)信用信息共享平臺(tái)各領(lǐng)域中的“紅名單”進(jìn)行交叉比對(duì)，若“黑名單”主體之前已被列入“紅名單”，應(yīng)將其從相關(guān)“紅名單”中刪除；在“紅名單”生成后，應(yīng)將其與全國(guó)信用信息共享平臺(tái)中的各領(lǐng)域“黑名單”進(jìn)行交叉比對(duì)，確保已被列入“黑名單”的主體不被列入“紅名單”。

在紅黑名單確定后，如何把紅黑名單的信息向社會(huì)發(fā)布并在相關(guān)主體之間實(shí)現(xiàn)信息共享，《指導(dǎo)意見(jiàn)》做出了具體的規(guī)定：（1）紅黑名單的信息內(nèi)容。包括相關(guān)主體的信用信息、認(rèn)定部門、認(rèn)定依據(jù)、認(rèn)定日期和有效期等，以及相關(guān)主體受到聯(lián)合獎(jiǎng)懲、信用修復(fù)、退出名單的相關(guān)情況。（2）紅黑名單信息的共享?！吨笇?dǎo)意見(jiàn)》要求認(rèn)定部門把認(rèn)定的名單及相關(guān)信息逐級(jí)報(bào)送上級(jí)主管部門和同級(jí)社會(huì)信用體系建設(shè)牽頭單位，并自認(rèn)定之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送至全國(guó)信用信息共享平臺(tái)。這就使得全國(guó)信用信息共享平臺(tái)能夠及時(shí)匯集來(lái)自全國(guó)各地、各行業(yè)的所有紅黑名單信息，各級(jí)國(guó)家機(jī)關(guān)或者法律法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織也可因此共享這些信息，并在其實(shí)施聯(lián)合獎(jiǎng)懲時(shí)參照使用。（3）紅黑名單信息的發(fā)布?！吨笇?dǎo)意見(jiàn)》要求除了涉及企業(yè)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私的信息在發(fā)布之前應(yīng)進(jìn)行必要的技術(shù)處理之外，紅黑名單的認(rèn)定單位應(yīng)通過(guò)其門戶網(wǎng)站、地方政府信用網(wǎng)站、“信用中國(guó)”網(wǎng)站向社會(huì)公眾發(fā)布。鑒于相關(guān)主體的嚴(yán)重違法失信行為事關(guān)他人和社會(huì)公共利益，向社會(huì)公布黑名單信息并不因此侵害其個(gè)人隱私。

紅黑名單制度實(shí)施的最終目的是信用獎(jiǎng)懲的實(shí)現(xiàn)。對(duì)于如何實(shí)施聯(lián)合獎(jiǎng)懲，《指導(dǎo)意見(jiàn)》重申了國(guó)發(fā)[2016]33號(hào)文的精神，鼓勵(lì)各級(jí)國(guó)家機(jī)關(guān)及相關(guān)機(jī)構(gòu)將紅黑名單信息與相關(guān)信息進(jìn)行比對(duì)，并創(chuàng)造條件嵌入本部門的行政審批、市場(chǎng)監(jiān)管、公共服務(wù)等信息系統(tǒng)和具體工作流程，帶頭查詢使用紅黑名單信息，及時(shí)歸集守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒的典型案例，統(tǒng)計(jì)聯(lián)合獎(jiǎng)懲情況并反饋至全國(guó)信用信息共享平臺(tái)。同時(shí)《指導(dǎo)意見(jiàn)》也鼓勵(lì)社會(huì)力量協(xié)同參與聯(lián)合獎(jiǎng)懲。

信用修復(fù)機(jī)制近年來(lái)日益引起社會(huì)的關(guān)注，部分地區(qū)及學(xué)者也正在探索和研究適合中國(guó)國(guó)情的信用修復(fù)方式?！吨笇?dǎo)意見(jiàn)》要求有關(guān)部門（單位）在認(rèn)定“黑名單”時(shí)，應(yīng)結(jié)合失信行為的嚴(yán)重程度，明確相關(guān)主體能否修復(fù)信用以及信用修復(fù)的方式和期限。這一意見(jiàn)具有重要意義。因?yàn)槭判袨橛衅鋰?yán)重程度的區(qū)別，對(duì)于特別嚴(yán)重的失信行為不能適用信用修復(fù)，同時(shí)對(duì)于不同領(lǐng)域的失信及失信嚴(yán)重程度不同的主體，信用修復(fù)的方式和期限也應(yīng)有所區(qū)別。如經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的失信行為就可以采取讓失信主體在經(jīng)濟(jì)上補(bǔ)償受損方并征得對(duì)方諒解的方式修復(fù)其信用。

《指導(dǎo)意見(jiàn)》對(duì)于我國(guó)信用制度的建立和完善具有重要意義的另外一項(xiàng)內(nèi)容是信用信息保存期限的規(guī)定?！吨笇?dǎo)意見(jiàn)》分別列舉了紅黑名單的四種退出方式，包括：經(jīng)異議處理，認(rèn)定有誤的；“黑名單”主體已信用修復(fù)或“紅名單”主體有不良行為的；期限屆滿自動(dòng)退出的；認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生改變的。《指導(dǎo)意見(jiàn)》還同時(shí)指出：“相關(guān)主體退出紅黑名單后，認(rèn)定部門（單位）及時(shí)通過(guò)原發(fā)布渠道發(fā)布名單退出公告，有關(guān)聯(lián)合獎(jiǎng)懲部門應(yīng)停止對(duì)其實(shí)施聯(lián)合獎(jiǎng)懲，相關(guān)名單信息將在全國(guó)信用信息共享平臺(tái)后臺(tái)繼續(xù)保存，信用服務(wù)機(jī)構(gòu)可按照有關(guān)法律法規(guī)在一定期限內(nèi)繼續(xù)保留其失信記錄?！?鑒于我國(guó)當(dāng)前信用制度尚在建立完善的過(guò)程中，《指導(dǎo)意見(jiàn)》的這種規(guī)定一方面可以保護(hù)相關(guān)主體的合法權(quán)益，另一方面也為將來(lái)出臺(tái)信用信息保存期限的新規(guī)定留出了空間。

在信用主體的權(quán)益保障方面，《指導(dǎo)意見(jiàn)》除了規(guī)定前述的公示/異議程序之外，還要求在黑名單認(rèn)定失誤時(shí)，應(yīng)及時(shí)更正當(dāng)事人的誠(chéng)信記錄，向當(dāng)事人書(shū)面道歉并進(jìn)行澄清，恢復(fù)其名譽(yù)。若導(dǎo)致當(dāng)事人權(quán)益受損，則應(yīng)依法給予賠償。這一規(guī)定可以促使紅黑名單認(rèn)定單位在行使其職權(quán)時(shí)更加審慎負(fù)責(zé)。

總之，《指導(dǎo)意見(jiàn)》既對(duì)各地區(qū)各行業(yè)的信用聯(lián)合獎(jiǎng)懲機(jī)制提出了總的原則性的要求，同時(shí)又鼓勵(lì)各地區(qū)各行業(yè)探索適合其自身的信用聯(lián)合獎(jiǎng)懲制度，且對(duì)如何保障信用主體的相關(guān)權(quán)益提出了具體的意見(jiàn)，這必將有力地促進(jìn)我國(guó)社會(huì)信用制度的建設(shè)和完善，推動(dòng)社會(huì)各項(xiàng)事業(yè)的健康發(fā)展。