摘 要 跨境電信詐騙犯罪自產(chǎn)生以來，就對海峽兩岸居民財產(chǎn)危害甚深。雖兩岸警方不斷深化合作，加大了對這類犯罪案件的打擊，但臺灣籍犯罪頭目依然大量招募犯罪成員遙居臺灣地區(qū)與第三地對大陸居民實施跨境電信詐騙犯罪，大陸居民財產(chǎn)受損依然嚴重，致使此類犯罪案件依然高發(fā)，本文通過梳理該類犯罪的發(fā)展歷程，結合目前形勢，預測該類犯罪的發(fā)展趨勢。

關鍵詞 跨境 電信詐騙 犯罪 歷程 趨勢

作者簡介：楊加宇，中國民用航空飛行學院，助教。

中圖分類號：D924.3 文獻標識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.01.222

一、 跨境電信詐騙犯罪概念界定

電信詐騙犯罪①的發(fā)源地為我國臺灣地區(qū)，2003年以后始傳入我國大陸地區(qū)。我國政法機關在打擊電信詐騙犯罪案件中發(fā)現(xiàn)大量的電信詐騙犯罪的組織者為臺灣籍犯罪嫌疑人，他們通過利用我國大陸地區(qū)與臺灣地區(qū)政治分治的現(xiàn)實，以及其他國家之間法律之間的差異，妄圖逃避偵查打擊，先期將詐騙窩點設置在大陸地區(qū)，隔岸對臺灣居民實施詐騙；后期將詐騙窩點設立在我國臺灣地區(qū)與第三地（第三國），跨境騙取大陸地區(qū)居民的財產(chǎn)?！翱缇场背蔀榇祟惙缸锏娜藛T、行為等方面的重要特征，跨境電信詐騙犯罪也從而成為了大陸司法實踐與理論研究的一個專有名詞。雖然在媒體的報道上以及司法實踐中，“跨境電信詐騙犯罪”都被大量使用，但是在學術研究中，卻鮮有學者對它下定義。當前，在知網(wǎng)上能搜索到對跨境電信詐騙犯罪作學術研究的文章中，大多數(shù)學者都是將跨境電信詐騙犯罪作為電信詐騙犯罪的一種特殊類型，通過釋義它的特殊之處后，進而展開研究，并未對其做出概念界定。在我國大陸學者中，僅有吳照美先生對其作了概念界定，他認為：“跨境電信詐騙犯罪是指犯罪嫌疑人利用電信、網(wǎng)絡或其他現(xiàn)代傳播媒介以及金融通兌服務等手段而實施的跨越不同國境、邊境或地區(qū)的詐騙犯罪行為。”從這種界定可以看出，吳照美先生對“跨境”的理解強調(diào)的犯罪嫌疑人實施的犯罪行為具有“跨境”的特點。筆者認為這種界定具有一定局限性。比如，犯罪嫌疑人通過在大陸組織、培訓人員，并藏于臺灣地區(qū)進行幕后指揮的犯罪現(xiàn)象就不能概括進吳照美先生界定的“跨境電信詐騙犯罪”概念中。而且吳照美先生界定概念的視角是站立在全球治理的角度進行界定，導致外延過于寬廣，并沒有站在我國大陸地區(qū)打擊與治理犯罪的角度進行界定。因此，筆者認為對跨境電信詐騙犯罪中“跨境”的釋義有兩個核心點：其一，“跨境”的標準問題。就是說犯罪嫌疑人在實施電信詐騙犯罪過程中，哪些因素具備了“跨境”的特點就能稱之為跨境電信詐騙犯罪。例如，犯罪主體的因素、也或犯罪行為等方面的因素。其二，定義“跨境”的視角問題。我國大陸地區(qū)學者作理論研究，應當針對于我國大陸地區(qū)發(fā)生的犯罪現(xiàn)象作研究才能提出解決問題的對策。筆者認為跨境電信詐騙犯罪本身也是我國大陸地區(qū)面臨的一類跨境犯罪問題。因此，有必要借鑒我國學者對跨境犯罪所做的定義，進而準確的去界定跨境電信詐騙犯罪。我國學者對跨境犯罪有不同的理解，持“狹義”理解角度的學者認為，跨境犯罪僅僅是指跨越我國邊境犯罪問題，而將跨越我國國境的犯罪問題，稱之為跨國犯罪。持“廣義”角度理解的學者認為跨境犯罪既包括跨越我國國境、也包括跨越我國邊境犯罪問題。筆者認為針對跨境電信詐騙犯罪的概念界定應當取“廣義”的角度，這是基于這類犯罪自身的發(fā)展特點所決定的。因為跨境電信詐騙犯罪已經(jīng)從單純的海峽兩岸跨境犯罪問題，演變?yōu)榧瓤鐕秤挚邕吘车姆缸飭栴}，比如犯罪嫌疑人將詐騙窩點既設置在臺灣地區(qū)，又設置在其它國家，犯罪行為既跨越國境也跨越邊境。如果取“狹義”的角度，這類電信詐騙犯罪就應當稱之為跨國跨境電信詐騙犯罪，使得概念界分過于細致，不利于把握住該類犯罪的實質(zhì)，研究打擊該類犯罪的需要。另外，我國學者從“追訴行為”與“犯罪行為”的視角將跨境犯罪分為“實質(zhì)的跨境犯罪”與“形式的跨境犯罪”。所謂“形式的跨境犯罪”就是指犯罪行為本身不具有跨境性，與境內(nèi)犯罪并無差別，犯罪行為的主體與犯罪事實并沒有帶跨境因素，例如，犯罪主體、犯罪客體、犯罪行為、犯罪結果等均沒有跨境的因素，只是犯罪嫌疑人在一國法域?qū)嵤┓缸锖?，逃往另一法域，在追訴程序上表現(xiàn)為區(qū)際司法合作或者國際司法合作的特征?！皩嵸|(zhì)的跨境犯罪”是指犯罪的主體與事實具有跨境因素，即犯罪主體、犯罪客體、犯罪行為、犯罪結果具有跨境因素，其中有一項跨越了我國區(qū)際邊境或國境就構成跨境犯罪。筆者認為對跨境電信詐騙犯罪的概念界定應該取“實質(zhì)跨境犯罪”的角度。因而，綜合來看，筆者認為跨境電信詐騙犯罪就是電信詐騙犯罪的犯罪主體與犯罪行為事實等帶有跨境因素，既在犯罪的主體、犯罪的客體、犯罪的行為、犯罪的結果中，只要有一項跨越我國國境或邊境的就構成跨境電信詐騙犯罪。

二、跨境電信詐騙犯罪的發(fā)展歷程與發(fā)展趨勢

（一）跨境電信詐騙犯罪的發(fā)展歷程

電信詐騙犯罪發(fā)源于我國臺灣地區(qū)，1996年是臺灣地區(qū)詐騙犯罪的分水嶺，在此之前，詐騙犯罪都是以單打獨斗或少量人聚集在一起進行詐騙，且犯罪嫌疑人必須要與受害人接觸才能達到詐騙的目的。犯罪類型主要是以“巫術詐騙”，“虛設商標詐騙”等為主，犯罪嫌疑人人力有限，受害人數(shù)規(guī)模也不大，且大多發(fā)生在臺灣地區(qū)。自1997年起，因臺灣經(jīng)濟快速發(fā)展，電話通訊業(yè)也相應快速發(fā)展，從而出現(xiàn)以“刮刮樂”、“求職”等新型非接觸性詐騙，也就是電信詐騙犯罪。到了2000年，臺灣移動電話公司出于改善金門等外島的通訊目的，繼而在金門搭建了很多基地臺，使得臺灣地區(qū)和廈門等福建沿海城市居民可以直接通過手機進行聯(lián)系，且不用產(chǎn)生漫游費。但令人意外的是，來自臺灣地區(qū)的詐騙團伙搶先利用了這一通訊便利，躲在廈門用手機指揮島內(nèi)成員作案。同時，臺灣籍犯罪嫌疑人還通過招聘在閩南地區(qū)懂臺語的大陸籍人員，大陸籍人員經(jīng)過培訓后，與臺灣籍犯罪嫌疑人共同跨境詐騙臺灣居民的財產(chǎn)，跨境電信詐騙犯罪由此而產(chǎn)生。這一時期的跨境電信詐騙犯罪，主要表現(xiàn)為臺灣籍犯罪嫌疑人躲藏在大陸，招募大陸人員，隔岸向臺灣地區(qū)的居民騙取財產(chǎn)。到了2003年，由于大陸經(jīng)濟快速發(fā)展，且媒體傳播不力，臺灣籍犯罪嫌疑人發(fā)現(xiàn)了更大的犯罪市場，既而又將詐騙總部遷回臺灣地區(qū)，在臺灣地區(qū)設置詐騙窩點并跨境對大陸居民實施詐騙。從此跨境電信詐騙犯罪開始在大陸盛行，而又由于兩岸警方依據(jù)《金門協(xié)議》進行警務協(xié)作存在大量問題，這就使得跨境電信詐騙犯罪成為兩岸警方執(zhí)法的一大難題。直到2009年，海峽兩岸簽署了《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》（因其南京簽訂，下文統(tǒng)稱《南京協(xié)議》），開啟了打擊跨境電信詐騙犯罪的新篇章。兩岸警方依據(jù)該協(xié)議，改善了警務合作方式與內(nèi)容，從而聯(lián)合偵辦了大量跨境電信詐騙犯罪案件。隨后，迫于兩岸警方高壓打擊的態(tài)勢，詐騙團伙又將詐騙窩點遷往第三地（第三國），從而使得海峽兩岸跨境電信詐騙犯罪問題發(fā)展為“兩岸三地”跨境電信詐騙犯罪問題。endprint

（二）跨境電信詐騙犯罪的發(fā)展趨勢

1.詐騙窩點向全球化蔓延

自2009年海峽兩岸簽署了《南京協(xié)議》之后，兩岸警方依據(jù)該協(xié)議密切合作打擊之下，犯罪嫌疑人為逃避偵查打擊，不得不將詐騙窩點轉(zhuǎn)移到其它國家。從當前已破獲的案件看來，現(xiàn)在的犯罪窩點主要是集中在東南亞國家，比如泰國、緬甸、馬來西亞、越南、印度尼西亞等國家。犯罪嫌疑人選擇將詐騙窩點設置在這些國家，主要是考慮到這些國家的入境門檻相對較低，生活成本也相對低廉，利于犯罪組織的生存。但是，隨著兩岸警方與這些國家警方的通力合作之下，針對跨境電信詐騙犯罪已形成了高壓態(tài)勢，逐步壓縮了詐騙犯罪團伙在這些國家的生存空間，因而，使得犯罪嫌疑人不得不考慮將詐騙窩點做再一次轉(zhuǎn)移的問題，而這次轉(zhuǎn)移將呈現(xiàn)全球化蔓延的趨勢，尤其轉(zhuǎn)移到與我國警方缺乏針對這類案件有警務合作經(jīng)驗的地區(qū)。從已偵破的案件就能發(fā)現(xiàn)這一趨勢。例如，在“11·29”跨境電信詐騙犯罪案件中，犯罪嫌疑人除將詐騙窩點設置在馬來西亞、泰國、印度尼西亞、柬埔寨等東南亞國家之外，犯罪嫌疑人還將窩點設置在了斯里蘭卡和斐濟等南亞以及南太平洋國家。另外，從溫州警方破獲的一起跨境電信詐騙犯罪案件中，犯罪嫌疑人甚至已經(jīng)將窩點設置在肯尼亞了。

2.詐騙對象更加精確化

在早期的跨境電信詐騙犯罪案件中，犯罪嫌疑人大多采用“大撒網(wǎng)的方式”向不特定詐騙對象實施詐騙，隨著我國大陸地區(qū)發(fā)案增多，以及隨著近年來媒體大量對這類案件的報道，同時，在社會各界力量采用多種防范措施防范此類犯罪的背景下，人民群眾對這類犯罪的防范意識已經(jīng)有了顯著提高。相應的，犯罪嫌疑人針對不特定人實施詐騙能夠成功的機率越來越小。因而犯罪嫌疑人會趨向于通過各種渠道收集詐騙對象的資料，從而為詐騙對象“量身訂做”專門的騙局，從而提高詐騙的成功率。犯罪嫌疑人會將騙局設置的更加精妙體現(xiàn)在：一是詐騙內(nèi)容將更加豐富。犯罪嫌疑人會根據(jù)詐騙對象的資料而專門設計詐騙情節(jié)，其核心就是騙取到詐騙對象信任。二是為達到取信詐騙對象的目的，會使用更加多的犯罪工具。例如，近年來曝光的跨境電信詐騙犯罪案件中，犯罪嫌疑人除利用冒充“公檢法”工作人員的劇本進行詐騙外，還會為詐騙對象制定專門的詐騙網(wǎng)站，虛構最高檢對詐騙對象發(fā)布了逮捕令的網(wǎng)頁，加深了詐騙對象對犯罪嫌疑人的信任。另外，詐騙對象更加精確化導致的結果極有可能是單筆詐騙金額將趨向增大。例如，“華為工程師”被詐騙案就是犯罪嫌疑人提前知曉了被害人的身份，從而一步步誘導被害人將個人高達1000多萬的存款匯往所謂的“安全賬務”，從而使的該案中單筆詐騙金額達到了1000萬級。

3.尋求境外黑惡勢力保護

犯罪嫌疑人為進一步逃避我國警方的偵查打擊， 在“跨境”的同時，尋求地方黑惡勢力保護現(xiàn)象將更加嚴重。“6.30”案件偵破過程中，此類現(xiàn)象已初見苗頭。我國警方在緬甸抓捕犯罪嫌疑人歸案過程中，屢屢受到地方黑惡勢力干擾，阻擾辦案人員將犯罪嫌疑人抓捕歸案。這是因為當前跨境電信詐騙犯罪的組織者大多為我國臺灣籍人員，他們在其它國家設置詐騙窩點的過程中，如果尋求到地方黑惡勢力庇護，會獲取到很多便利。這是因為當?shù)睾趷簞萘α私獾胤角闆r，利于犯罪活動的開展，以及反偵查情報的收集，從而減少犯罪嫌疑人被抓捕的風險。因而，犯罪嫌疑人在未來會進一步趨向?qū)で蟮胤胶趷簞萘ΡＷo，以降低犯罪風險。

4.犯罪組織中人員構成有所變化

從已偵破的跨境電信詐騙犯罪案件來看，偵查機關發(fā)現(xiàn)大陸籍犯罪嫌疑人在詐騙團伙中人員構成比重較大。例如“9.28”案件共抓捕到犯罪嫌疑人828人，大陸籍532人，臺灣籍284人，其它國家12人?！?1·29”案件中，共抓捕犯罪嫌疑人482名，大陸籍177人，臺灣籍286人，其它國家19人。從這些案件中可以看出大陸籍犯罪嫌疑人在詐騙團伙中占到了很大的比重。但是到了“12.03”案件，被抓捕的犯罪嫌疑人規(guī)模有505人，大陸籍僅有66人，臺灣籍有436人，其它國家有3人。因而，從當前偵破的跨境電信詐騙犯罪案件中，辦案人員發(fā)現(xiàn)詐騙犯罪團伙中大陸籍犯罪嫌疑人的構成比重有顯著下降的趨勢。這主要是基于我國大陸地區(qū)警方加大了對該類犯罪的打擊力度，使的犯罪嫌疑人違法成本大大加重，大陸籍犯罪嫌疑人從而不敢輕易外出作案，所以臺灣籍犯罪頭目不得不從幕后轉(zhuǎn)向前臺，親自組織臺灣籍詐騙成員作案。這使得臺灣籍犯罪嫌疑人詐騙團伙中人數(shù)構成比重顯著增加。因此，在未來，大陸籍犯罪嫌疑人在詐騙團伙中構成比重將呈逐漸下降的趨勢，而臺灣籍犯罪嫌疑人在詐騙團伙中的構成比重將呈逐漸增加的趨勢。5.發(fā)案規(guī)模將有所下降

大陸地區(qū)總體發(fā)案規(guī)模將逐步下降，主要是受到以下幾個方面的影響：一是隨著我國大陸警方與臺灣警方以及其他國家警方之間偵查協(xié)作的不斷深入與常態(tài)化，從以前不會打擊處理的狀態(tài)，到了現(xiàn)在能熟練的應對該類犯罪案件的偵辦。另外，隨著兩岸三地警方警務合作越加深入，無疑會增加犯罪嫌疑人的違法風險，不可能再像之前那樣犯罪猖獗。二是潛在的受害目標人群減少。從2003年以來，在大陸地區(qū)該類案件一直高發(fā)不斷，從東部沿海到西部內(nèi)陸都經(jīng)歷過案件高發(fā)期。經(jīng)歷過前期的犯罪高峰，潛在受害人群將越來越少；同時，我國社會各界都加大了對該類犯罪的防范宣傳，人民群眾的防范意識也相應增強，潛在受害人員也會相應減少。三是犯罪得以實施的基礎條件受到影響。我國大陸地區(qū)加大了對該類犯罪實施所必備的基礎條件的控制與防范。例如，2014年12月銀行聯(lián)合5部門展開了打擊非法買賣銀行卡；又比如，2015年12月證監(jiān)會下發(fā)了《關于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》，規(guī)定指出：“從2016年1月1日起，客戶從一機構開立的銀行卡不能超過四張。”無疑，這些規(guī)定都將有力控制該類犯罪的發(fā)案規(guī)模。

注釋：

①電信詐騙犯罪就是指犯罪嫌疑人以非法占有財物為目的，借助于電話、手機短信、網(wǎng)絡等電信載體，發(fā)布、傳播虛假信息，使被害人陷入錯誤認識，并騙取大量公私財物的行為。endprint

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