陳小慧

這是我國(guó)首部由全國(guó)范圍內(nèi)理財(cái)師參與調(diào)研、眾籌完成的行業(yè)巨著，對(duì)理財(cái)師未來(lái)的職業(yè)生涯發(fā)展提供了方向性指導(dǎo)，對(duì)財(cái)富管理行業(yè)未來(lái)的監(jiān)管提出了良好建議，可謂反映中國(guó)理財(cái)師現(xiàn)狀的“清明上河圖”。

中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展聯(lián)合論壇2017年12月18日在上海舉行，與會(huì)各界熱議新形勢(shì)下理財(cái)師職業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及未來(lái)道路，并發(fā)布了我國(guó)首部全面展現(xiàn)理財(cái)師生存現(xiàn)狀的行業(yè)巨著——《中國(guó)理財(cái)師職業(yè)生態(tài)·2018》。大眾理財(cái)顧問雜志社社長(zhǎng)李鴻、中國(guó)理財(cái)師職業(yè)化發(fā)展聯(lián)合論壇主席夏文慶共同為新書揭幕。

在投資者需求越來(lái)越大、對(duì)理財(cái)師專業(yè)性要求越來(lái)越高的背景下，專業(yè)化發(fā)展成為理財(cái)師未來(lái)發(fā)展的必然選擇。而我國(guó)理財(cái)行業(yè)發(fā)展時(shí)間還很短，理財(cái)師這一職業(yè)的發(fā)展更是剛剛開始，因此，摸清我國(guó)理財(cái)師生存現(xiàn)狀，發(fā)現(xiàn)當(dāng)前理財(cái)師群體存在的問題，尋找一條適合我國(guó)理財(cái)師發(fā)展的職業(yè)化道路顯得尤為必要。

《中國(guó)理財(cái)師職業(yè)生態(tài)·2018》是我國(guó)首部由全國(guó)范圍內(nèi)理財(cái)師參與調(diào)研、眾籌完成的行業(yè)巨著，對(duì)理財(cái)師未來(lái)的職業(yè)生涯發(fā)展提供了方向性指導(dǎo)，對(duì)財(cái)富管理行業(yè)未來(lái)的監(jiān)管提出了良好建議，可謂反映中國(guó)理財(cái)師現(xiàn)狀的“清明上河圖”。

該書基于大量實(shí)地調(diào)研結(jié)果，運(yùn)用科學(xué)的分析、翔實(shí)的數(shù)據(jù)，客觀展現(xiàn)我國(guó)理財(cái)師生存狀態(tài)。調(diào)研歷時(shí)123天，覆蓋我國(guó)31個(gè)省份，問卷閱讀1.25萬(wàn)人次，回收有效問卷近5000份，樣本涵蓋我國(guó)現(xiàn)有金融理財(cái)機(jī)構(gòu)，極具代表性。

該書的研究成果得到產(chǎn)、學(xué)、研各界的高度認(rèn)可。交通銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、中國(guó)金融學(xué)會(huì)理事連平，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師、中國(guó)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇，中國(guó)金融改革研究院院長(zhǎng)劉勝軍，建信基金總裁孫志晨為本書作序。

連平表示，《中國(guó)理財(cái)師職業(yè)生態(tài)·2018》基于數(shù)千名一線理財(cái)師的樣本采集，不僅科學(xué)地分析了國(guó)內(nèi)理財(cái)師的職業(yè)生態(tài)，也從中看到中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)目前的發(fā)展現(xiàn)狀。從中我們看到了其中存在的問題，更看到了行業(yè)健康發(fā)展的希望。

郭田勇表示：“我們從《中國(guó)理財(cái)師職業(yè)生態(tài)·2018》中看到理財(cái)師從業(yè)務(wù)發(fā)展需求出發(fā)，已經(jīng)逐漸成為客戶財(cái)商教育的主力軍，這是一個(gè)可喜的現(xiàn)象。也使得理財(cái)師群體的重要性凸顯出來(lái)，因?yàn)榧词故窃诖髷?shù)據(jù)時(shí)代，單靠智能投顧是無(wú)法完成客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育的。”

劉勝軍認(rèn)為：“理財(cái)師群體的職業(yè)生態(tài)是整個(gè)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀的一個(gè)縮影，他們的職業(yè)生態(tài)特征在很大程度體現(xiàn)了行業(yè)當(dāng)前整體發(fā)展情況。我們從中看到理財(cái)師群體雖然有行業(yè)發(fā)展早期對(duì)自身職業(yè)生涯發(fā)展的困惑，也可以看到他們對(duì)行業(yè)發(fā)展所寄予的殷切期望；同時(shí)，也欣喜地看到他們已經(jīng)在自發(fā)地探索新的商業(yè)模式，并以極其開放的心態(tài)相互學(xué)習(xí)和交流。書中還有很多非常寶貴的信息，值得廣大金融從業(yè)者、金融機(jī)構(gòu)、普通客戶乃至監(jiān)管單位認(rèn)真研讀。”

孫志晨指出，理財(cái)師是資管機(jī)構(gòu)與投資者之間的橋梁與紐帶，是實(shí)現(xiàn)居民財(cái)富管理的重要推動(dòng)力量?！吨袊?guó)職業(yè)理財(cái)師生態(tài)·2018》收集和分析了全國(guó)數(shù)千名一線理財(cái)師的職業(yè)化狀況，研究和討論了理財(cái)師的行為規(guī)范和專業(yè)化理財(cái)模式，契合了時(shí)代發(fā)展的需求和居民財(cái)富管理的現(xiàn)實(shí)需要，對(duì)提升理財(cái)師的專業(yè)水準(zhǔn)有著重要意義，也讓全社會(huì)更加關(guān)注理財(cái)師的職業(yè)生態(tài)。作為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，我們需要高度關(guān)注理財(cái)師專業(yè)人士的發(fā)展情況，探索與理財(cái)師之間更緊密、更高效的合作路徑。通過溝通和交流，讓理財(cái)師們了解到資管行業(yè)發(fā)展的最新情況，把科學(xué)的投資理念、高效的投資方式和優(yōu)質(zhì)的投資產(chǎn)品與理財(cái)師共享，為他們向終端客戶服務(wù)提供有力的幫助，實(shí)現(xiàn)多方合作共贏，共同推動(dòng)我國(guó)財(cái)富管理事業(yè)的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)居民財(cái)富保值增值的目標(biāo)。

據(jù)悉，該書將由機(jī)械工業(yè)出版社出版，并擬于2018年2月正式與廣大讀者見面。目前，該書正在京東開展眾籌活動(dòng)，受到讀者踴躍支持。掃描右方二維碼參與本書眾籌的讀者將以超值的優(yōu)惠價(jià)格，獲得本書及相應(yīng)增值服務(wù)。endprint